苏交科:关于使用部分闲置自有资金进行投资理财的进展公告

证券代码：300284证券简称：苏交科公告编号：2024-044

苏交科集团股份有限公司

关于使用部分闲置自有资金进行投资理财的进展公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并依法对其内容的真实性、准确性和完整性承担相应责任。

重要内容提示：

1.投资种类：本次拟购买的理财种类为银行结构性存款。

2.投资金额：本次拟使用的资金为10000万元。截止本公告日，公司已购买尚

未赎回的理财产品投资总额为40000万元（含本次购买的10000万元），未超过

2023年第一次临时股东大会授予的160000万元理财总额度。

3.特别风险提示：公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量地介入，

短期投资的实际收益不可预期。敬请广大投资者注意投资风险。

苏交科集团股份有限公司（以下简称“公司”）于2021年12月14日召开第

五届董事会第三次会议及第五届监事会第三次会议，并于2021年12月30日召开公司2021年第四次临时股东大会，审议通过了《关于使用部分闲置自有资金进行投资理财的议案》，同意公司在已使用9600万元人民币的闲置自有资金进行投资理财的情况下，再次使用不超过100000万元人民币的闲置自有资金进行投资理财，本次投资理财的授权有效期为自股东大会审议通过之日起24个月内有效，在有效期内该等资金额度可循环滚动使用。具体内容详见公司在巨潮资讯网上披露的相关公告。

公司于2023年1月8日召开第五届董事会第十一次会议及第五届监事会第九次会议，并于2023年2月3日召开公司2023年第一次临时股东大会，审议通过了《关于调整使用部分闲置自有资金购买理财产品额度的议案》，同意公司在保障公司日常生产经营资金需求、有效控制风险的前提下，调整闲置自有资金理财总额度为不超过160000万元（含公司当时已购买的但尚未到期的109600万元理财），有效期为自股东大会审议通过之日起24个月内有效，在有效期内该等资金额度可循环滚动使用。具体内容详见公司在巨潮资讯网上披露的相关公告。

根据上述决议，近日公司使用闲置自有资金10000万元购买苏州银行股份有限公司的理财产品。现将具体情况公告如下：

一、本次购买理财产品的基本情况

（一）苏州银行“2024年第1286期定制结构性存款”

1、产品名称：苏州银行“2024年第1286期定制结构性存款”

2、产品类型：保本浮动收益型

3、交易日期：2024年09月27日

4、投资金融：5000万元人民币

5、投资期限：6个月零1天

6、预期年化收益率：1.9%或2.6%或2.7%

7、资金来源：闲置自有资金

8、风险等级：R1

9、关联关系说明：公司与苏州银行无关联关系。

（二）苏州银行“2024年第1277期定制结构性存款”

1、产品名称：苏州银行“2024年第1277期定制结构性存款”

2、产品类型：保本浮动收益型

3、交易日期：2024年09月30日

4、投资金融：5000万元人民币

5、投资期限：6个月零1天

6、预期年化收益率：1.9%或2.6%或2.7%

7、资金来源：闲置自有资金

8、风险等级：R1

9、关联关系说明：公司与苏州银行无关联关系。

二、本次理财投资合同的主要条款

（一）2024年9月27日，公司与苏州银行股份有限公司签署了《苏州银行结构性存款协议书》，主要条款如下：

1、产品名称：2024年第1286期定制结构性存款

2、适合客户：谨慎型、稳健型、平衡型、成长型和进取型的所有企业客户

3、产品期限：6个月零1天

4、投资及收益币种：人民币

5、产品类型：保本浮动收益型产品

6、起存金额：1000.00万元人民币

7、递增金额：100.00万元人民币

8、认购日期：2024年09月26日-2024年09月27日

9、起息日：2024年09月30日

10、到期日：2025年03月31日11、产品预期年化收益率：1.9%或2.6%或2.7%（预期年化收益率以产品到期时实际情况为准。产品过往业绩不代表其未来表现，不等于产品实际收益，投资须谨慎。）

12、募集规模：5000.00万元人民币

13、收益结构：

挂钩标的：欧元兑美元汇率（彭博 BFIX 页面）

观察期内：（1）若汇率观察日 EUR/USD 即期汇率定盘价高于初始汇率

+471.0BP，则利率水平＝2.7 %；（2）若汇率观察日 EUR/USD 即期汇率定盘价不低于汇率 1.0329 且不高于初始汇率+471.0BP，则利率水平＝2.6%；（3）若汇率观察日 EUR/USD即期汇率定盘价低于汇率 1.0329，则利率水平＝1.9%；（4）EUR/USD

即期初始汇率：起息日当天东京时间 9:00 EUR/USD 中间价数据；EUR/USD 即期

汇率观察日定盘价：到期日前第三个汇率观察工作日的东京时间15:00的EUR/USD中间价数据。初始汇率和定盘价四舍五入精确到小数点后四位，彭博 BFIX 界面不可读时，则该汇率将由苏州银行以商业合理的方式本着公平合理的原则全权决定。

若当天非 BFIX 公布日，则用前一个 BFIX 公布日的汇率，1BP=1/10000。

14、提前终止条款：客户无权提前终止（赎回）该产品；到期一次性还本付息。

银行有权提前终止该产品。

15、工作日：国家法定工作日

16、产品收益计算：计息期为整年（月）的，计息公式为：

利息＝本金×年（月）数×年（月）利率

计息期既有整年（月）又有零头天数的，计息公式为：

利息＝本金×年（月）数×年（月）利率＋本金×零头天数×日利率

月利率=年利率（%）÷12日利率=年利率（%）÷360

17、收益支付方式：产品存续期满，本金与收益一次性支付18、估值原则及估值方法：根据本产品挂钩衍生品所涉及的基础金融商品（包括但不限于汇率、利率、贵金属等）在估值日的收盘表现，对本产品预期收益率进行合理估算。

（二）2024年9月30日，公司与苏州银行股份有限公司签署了《苏州银行结构性存款协议书》，主要条款如下：

1、产品名称：2024年第1277期定制结构性存款

2、适合客户：谨慎型、稳健型、平衡型、成长型和进取型的所有企业客户

3、产品期限：6个月零1天

4、投资及收益币种：人民币

5、产品类型：保本浮动收益型产品

6、起存金额：1000.00万元人民币

7、递增金额：100.00万元人民币

8、认购日期：2024年09月25日-2024年09月30日

9、起息日：2024年10月08日

10、到期日：2025年04月09日11、产品预期年化收益率：1.9%或2.6%或2.7%（预期年化收益率以产品到期时实际情况为准。产品过往业绩不代表其未来表现，不等于产品实际收益，投资须谨慎。）

12、募集规模：5000.00万元人民币

13、收益结构：

挂钩标的：欧元兑美元汇率（彭博 BFIX 页面）

观察期内：（1）若汇率观察日 EUR/USD 即期汇率定盘价高于初始汇率

+757.0BP，则利率水平＝2.7 %；（2）若汇率观察日 EUR/USD 即期汇率定盘价不低于汇率 1.03 且不高于初始汇率+757.0BP，则利率水平＝2.6%；（3）若汇率观察日 EUR/USD 即期汇率定盘价低于汇率 1.03，则利率水平＝1.9%；（4）EUR/USD

即期初始汇率：起息日当天东京时间 9:00 EUR/USD 中间价数据；EUR/USD 即期

若当天非 BFIX 公布日，则用前一个 BFIX 公布日的汇率，1BP=1/10000。

14、提前终止条款：客户无权提前终止（赎回）该产品；到期一次性还本付息。

银行有权提前终止该产品。

15、工作日：国家法定工作日

16、产品收益计算：

计息期为整年（月）的，计息公式为：

利息＝本金×年（月）数×年（月）利率

计息期既有整年（月）又有零头天数的，计息公式为：

利息＝本金×年（月）数×年（月）利率＋本金×零头天数×日利率

月利率=年利率（%）÷12日利率=年利率（%）÷360

三、理财投资目的、存在的风险及应对措施以及对公司的影响

1、投资理财目的

进一步提高资金使用效率，在不影响公司正常经营的情况下，充分利用闲置自有资金进行现金管理，以增加投资收益。

2、投资风险

（1）本次理财产品为保本浮动收益型，并经过公司严格筛选和风险评估，但

金融市场受宏观经济的影响较大，不排除该项投资受到市场剧烈波动的影响。

（2）公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量地介入，因此短期投资的实际收益不可预期。

（3）相关工作人员的操作和监控风险。

3、风险控制措施

（1）公司将及时分析和跟踪投资产品投向、项目进展情况，一旦发现或判断

有不利因素，将及时采取相应的保全措施，控制投资风险；

（2）独立董事、监事会可以对投资理财情况进行检查和监督，必要时可以聘请专业机构进行审计。

（3）公司将依据深圳证券交易所的相关规定，及时履行信息披露义务。

4、对公司的影响

（1）公司坚持“规范运作、防范风险、谨慎投资、保值增值”的原则，在确

保公司日常经营和资金安全的前提下，以闲置自有资金适度进行投资理财业务，不会影响公司主营业务的正常开展。

（2）通过适度的投资理财，可以提高资金使用效率，获得一定的投资收益，为公司股东谋取更多的投资回报。

四、截止本公告日公司购买理财产品情况

截止本公告日，公司累计使用闲置自有资金购买理财产品总金额为357600万元（含本次购买的10000万元），其中已到期的理财产品总金额为317600万元，尚未赎回的理财产品的总金额为40000万元（含本次购买的10000万元），在公司股东大会授权的金额范围和投资期限内。具体明细如下：

序金额到期日/开实际收交易机构产品名称产品类型购买日预期年化益号（万元）放日益率

行知明鉴-华泰睿泰混合类2021年92024年6

1 华泰证券 FOF3 号集合资产管 4800 净值型 0.25% （FOF）月 17 日月 14 日

理计划国泰君安私客尊享

国泰君安混合类 2021 年 9 2024 年 62 FOF398 号单一资产 4800 净值型 -1.24%

（FOF）月 17 日月 24 日管理计划中国工商银行挂钩汇率区间累计型法2021年保本浮动2022年61.30%-

3工商银行人人民币结构性存2000012月312.42%收益型月30日3.79%

款产品-专户型2022日

年第 003 期 S 款中国工商银行挂钩

2021年

汇率区间累计型法保本浮动2022年121.50%-

4工商银行12月312.10%人人民币结构性存收益型15000月22日3.79%

日

款产品-专户型 2022年第 003 期 X 款南京银行单位结构

保本浮动2022年12022年41.65%-

5南京银行性存款2022年第2300003.35%

收益型月4日月6日3.35%期38号90天江苏银行对公结构

性存款2022年第1保本浮动2022年12022年71.40%-

6江苏银行300002.57%

期 6 个月 B 江苏银收益型月 4 日月 5 日 3.76%行固定收益万联证券月添利5号类集合资2022年12023年1

7万联证券5000净值型1.62%

集合资产管理计划产管理计月4日月10日划南京银行单位结构

保本浮动2022年42022年71.65%-

8南京银行性存款2022年第16100003.70%

收益型月7日月15日3.70%期31号95天中国建设银行江苏

保本浮动2022年42022年101.80%-

9建设银行省分行单位人民币收益型20000

3.83%

月7日月10日3.90%定制型结构性存款中国工商银行挂钩汇率区间累计型法

保本浮动2022年72023年41.50%-

10工商银行人人民币结构性存200003.67%

收益型月1日

款产品-专户型2022月12日3.69%

年第 243 期 K 款

2022年挂钩汇率对保本浮动2022年72022年101.50%/3.20

11光大银行50003.30%

公结构性存款定制收益型月6日月10日%/3.30%利多多公司稳利

22JG3665 期(3 个月保本浮动 2022 年 7 2022 年 10 1.40%3.05%

12浦发银行50003.05%

早鸟款)人民币对公收益型月6日月11日/3.25%结构性存款共赢智信汇率挂钩保本浮动

2022年72022年101.60%-

13中信银行人民币结构性存款收益、封50003.00%

月6日月8日3.40%

10520期闭式

挂钩型结构性存款保本保最2022年72022年101.5000%-

14中国银行50003.07%（机构客户）低收益型月6日月10日4.6341%

挂钩型结构性存款保本保最2022年72022年101.5000%-

15中国银行3.07%（机构客户）低收益型5000月6日月10日4.6341%

交通银行蕴通财富

定期型结构性存款保本浮动2022年72022年101.70%/3.10

16交通银行50003.10%94天（黄金挂钩看收益型月7日月10日%/3.30%涨）单位结构性存款

保本浮动2022年72022年101.65%/3.70

17南京银行2022年第30期76号100004.00%收益型月19日

91天月19日%/4.00%

单位结构性存款2022年保本浮动2023年71.85%/3.35

18南京银行2022年第42期44号5000010月113.45%

收益型

271天日月10日%/3.45%

单位结构性存款2022年保本浮动2023年41.85%/3.35

19南京银行2022年第44期41号1000010月243.45%

收益型

182天日月25日%/3.45%

中国工商银行挂钩汇率区间累计型法2022年保本浮动2023年71.40%-

20工商银行人人民币结构性存1500012月233.59%

收益型

款产品-专户型2022日月3日3.60%

年第 466 期 B 款2022 年挂钩汇率对

保本浮动2023年22023年51.5%/2.6%/

21光大银行公结构性存款定制200002.60%收益型月10日

第二期产品188月10日3.5%固定收益

北京信托*聚利稳盈北京国际信类集合资2023年52024年6

22001号集合资金信托3000净值型5.00%

托金信托计月25日月6日计划划对公人民币结构性

保本浮动2024年12024年70.50%-

23江苏银行存款2024年第5期200002.88%

收益型月30日月31日

6 个月 B 款 2.88%

对公人民币结构性

保本浮动2024年62024年120.50%-

24江苏银行存款2024年第265000未到期

收益型月27日月28日

期 6 个月 F 款 2.60%固定收益国元元赢29号集合类集合资2024年7每周第一

25国元证券净值型未到期资产管理计划产管理计5000月26日个工作日

划对公人民币结构性

保本浮动2024年82025年20.50%-

26江苏银行存款2024年第3220000未到期收益型月2日月7日

期 186 天 G 款 2.60%

2024年第1286期定保本浮动2024年92025年31.90%/2.60

27苏州银行5000未到期

制结构性存款收益型月27日月31日%/2.70%

2024年第1277期定保本浮动2024年92025年41.90%/2.60

28苏州银行5000未到期

制结构性存款收益型月30日月9日%/2.70%

合计投资金额357600----

五、备查文件

1、《苏州银行2024年第1286期定制结构性存款协议书》及附件；

2、《苏州银行2024年第1277期定制结构性存款协议书》及附件。

特此公告。

苏交科集团股份有限公司董事会

2024年9月30日

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