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青农商行:2024年三季度报告

深圳证券交易所 09-30 00:00 查看全文

证券代码:002958证券简称:青农商行公告编号:2024-047

转债代码:128129转债简称:青农转债

青岛农村商业银行股份有限公司

2024年第三季度报告

本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整,没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

重要内容提示:

1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准

确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

2.本行董事长王锡峰先生、主管财务工作的行长于丰星先生及计划财务部负责人武

兆慧女士声明:保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

3.本行第三季度财务报表未经会计师事务所审计。

4.本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制,除特别说明外,均为本

行及本行所属子公司的合并报表数据。

一、主要财务数据

(一)主要会计数据和财务指标

单位:千元

2024年1-9

项目2024年7-9月比上年同期增减比上年同期增减月

营业收入2583576(2.03%)84424662.58%

利润总额12545700.66%32572243.10%

净利润11878991.85%32030144.25%

归属于母公司股东的净利润11749891.79%32032465.16%归属于母公司股东的扣除非经

11378801.72%30870657.51%

常性损益的净利润

12024年1-9

项目2024年7-9月比上年同期增减比上年同期增减月

经营活动产生的现金流量净额不适用不适用1957157(90.52%)

基本每股收益(元/股)0.210.00%0.555.77%

稀释每股收益(元/股)0.180.00%0.474.44%加权平均净资产收益率(年

13.36%下降0.64个百分点11.84%下降0.27个百分点

化)扣除非经常性损益后加权平均

12.92%下降0.64个百分点11.39%上升0.02个百分点

净资产收益率(年化)项目2024年9月30日2023年12月31日本报告期末比上年末增减

资产总额4790101564679367692.37%

发放贷款和垫款总额2629646632558448532.78%

贷款损失准备(含贴现)(10894475)(11045786)(1.37%)

负债总额4373926984288878391.98%

吸收存款3159179423055385693.40%

归属于母公司股东的净资产40720383381102146.85%归属于母公司普通股股东的每

6.435.967.89%

股净资产(元/股)注:1.每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2010年修订)的规定计算,在计算上述指标时已考虑了永续债付息的影响。

2.归属于母公司普通股股东的每股净资产=(归属于母公司股东的净资产-其他权益工具永续债部分)/期末普通股股数。

(二)非经常性损益项目及金额

单位:千元

项目2024年7-9月2024年1-9月非流动资产处置收益2170875398政府补助2812388507

其他符合非经常性损益定义的损益项目1982(3052)非经常性损益净额51813160853

减:以上各项对所得税的影响(13214)(40575)合计38599120278

其中:影响母公司股东净利润的非经常性损益37109116181影响少数股东损益的非经常性损益14904097

注:1.根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益(2023年修订)》规定计算。

2.本行因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销部分,持有交易性金融资产和交易性

金融负债产生的公允价值变动损益,以及处置交易性金融资产、交易性金融负债、债权投资和其他债权投资取得的投资收益,和受托经营取得的托管费收入未作为非经常性损益披露。

其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况:

2□适用□不适用

本行不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。

将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明

□适用□不适用

本行不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。

(三)补充财务及监管指标

单位:千元指标类别指标指标标准2024年9月30日2023年12月31日2022年12月31日

核心一级资本充足率≥7.5%10.68%9.91%9.77%

一级资本充足率≥8.5%12.24%11.48%11.41%

资本充足率≥10.5%13.96%13.21%13.18%

核心一级资本净额-344183233197597329904907

一级资本净额-394583653701013234934174

二级资本净额-553851455790225393108

资本充足率总资本净额-449968794258915440327282

风险加权资产合计-322309094322506380306061617

信用风险加权资产-291193592292295534277528095

市场风险加权资产-7937336111070299900909

操作风险加权资产-191709351910381718632613交易账簿和银行账簿间转换

-4007231不适用不适用的资本要求

流动性风险流动性比例≥25%96.73%98.03%103.08%

不良贷款率≤5%1.80%1.81%2.19%

单一客户贷款集中度≤10%6.26%5.38%5.26%信用风险

单一集团客户授信集中度≤15%9.65%10.21%9.79%

最大十家客户贷款比例-42.38%42.19%39.76%

拨备覆盖率≥150%230.37%237.96%207.63%拨备情况

贷款拨备率-4.14%4.32%4.55%

指标类别指标指标标准2024年1-9月2023年度2022年度

成本收入比≤45%25.61%31.70%30.34%

总资产收益率(年化)-0.90%0.58%0.54%盈利能力

净利差(年化)-1.69%1.77%2.01%

净利息收益率(年化)-1.69%1.76%2.00%注:1.报告期末,本行资本充足指标根据金融监管总局于2023年10月26日发布的《商业银行资本管理办法》计算;2023年及2022年末,本行资本充足指标根据原中国银监会于2012年6月7日发布的《商业银行资本管理办法(试行)》计算

2.流动性比例=流动性资产期末余额÷流动性负债期末余额×100%,流动性比例为本行报监管部

门的数据

3.不良贷款率=(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)÷各项贷款期末余额×100%

3单一客户贷款集中度=对单一最大客户发放的贷款总额÷资本净额×100%

单一集团客户授信集中度=对最大一家集团客户授信总额÷资本净额×100%

4.拨备覆盖率=期末贷款(含贴现)减值准备余额÷期末不良贷款余额×100%

贷款拨备率=期末贷款(含贴现)减值准备余额÷发放贷款和垫款总额×100%

5.成本收入比=业务及管理费÷营业收入×100%

总资产收益率=净利润/期初及期末总资产平均余额×100%

净利差=总生息资产的平均收益率-总计息负债的平均成本率

净利息收益率=利息净收入÷总生息资产平均余额×100%

(四)杠杆率

单位:千元

2023年12月31

项目2024年9月30日2024年6月30日2024年3月31日日一级资本净额39458365385551153813354737010132调整后表内外资产余额502718994500083690504126447497768545

杠杆率7.85%7.71%7.56%7.44%

注:自2024年起,杠杆率相关指标根据金融监管总局发布的《商业银行资本管理办法》计算。2023年末的杠杆率根据《商业银行杠杆率管理办法(修订)》计算。详细信息请查阅本行官网投资者关系中的“监管资本”栏目。

(五)流动性覆盖率

截至2024年9月末,本行合格优质流动性资产587.05亿元,未来30天现金净流出量191.18亿元,流动性覆盖率307.07%,符合金融监管总局规定的不低于100%的要求。

(六)贷款五级分类情况

单位:千元

2024年9月30日2023年12月31日

项目金额占比金额占比

正常类24363773192.65%23638796592.40%

关注类145977385.55%148150875.79%

次级类19734700.75%20852480.81%

可疑类21412700.82%20910270.82%

损失类6144540.23%4655260.18%

发放贷款和垫款总额262964663100.00%255844853100.00%

不良贷款及不良贷款率47291941.80%46418011.81%

(七)主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因

单位:千元

2024年2023年与上年同期

项目主要原因

1-9月1-9月相比增减幅度

4手续费及佣金净收入68346651770032.02%收取代理及托管业务手续费增加

公允价值变动损益941896277951238.87%交易性金融资产公允价值变动增加

其他收益88504239584(63.06%)与业务相关的政府补助减少

其他业务收入31116109293(71.53%)非主营业务收入减少

资产处置损益753987077965.39%固定资产处置收益增加所致

其他资产减值损失13000(200)不适用抵债资产减值准备减少

其他业务成本(223)(44)406.82%正常业务变化,绝对金额较小营业外收入6857523231.06%正常业务变化,绝对金额较小所得税费用(54210)(86769)(37.52%)免税收入及减计收入增加所致

少数股东损益(232)26464不适用村镇银行净利润减少,少数股东收益减少市场利率变动,其他债权投资公允价值变动增其他综合收益的税后净额10285622811350.91%加

2024年2023年与上年末

项目主要原因

9月30日12月31日相比增减幅度

存放同业款项8614151647441333.05%存放境内银行款项增加

买入返售金融资产29731334272037(30.40%)买入返售债券规模减少

向中央银行借款174010841072949662.18%支农支小再贷款规模增加

拆入资金650372210622039(38.77%)境内拆入款项减少

卖出回购金融资产款1036633014814579(30.03%)卖出回购证券款项减少

应交税费54517929106787.30%应交企业所得税增加

预计负债185553433651(57.21%)信用承诺损失准备减少

二、股东信息报告期末普通股股东总报告期末表决权恢复的优

89384不适用数(户)先股股东总数(如有)前10名股东持股情况

报告期末持质押、标记或冻结情况持有有限售条股东名称股东性质持股比例股数量件的股份数量

(股)股份状态数量(股)青岛国信发展(集团)

国有法人9.08%504530000---有限责任公司青岛城市建设投资(集国有法人9.05%502730500500000000--

团)有限责任公司日照钢铁控境内非国

股集团有限5.43%301657000-有法人公司青岛即发集境内非国

团股份有限4.98%276720000---有法人公司城发投资集

国有法人4.52%251372300---团有限公司香港中央结

境外法人3.58%198703565算有限公司青岛金家岭

控股集团有国有法人2.70%150000000---限公司

5青岛国际商

境内非国

务中心有限1.98%110000000---有法人公司日照银行股

国有法人1.70%94260000---份有限公司山东威海农村商业银行境内非国

1.44%80000000

股份有限公有法人司前10名无限售条件股东持股情况报告期末持有无限售条件股份种类及数量股东名称股份数量股份种类数量

青岛国信发展(集团)有限责任

504530000人民币普通股504530000

公司日照钢铁控股集团有限公司301657000人民币普通股301657000青岛即发集团股份有限公司276720000人民币普通股276720000城发投资集团有限公司251372300人民币普通股251372300香港中央结算有限公司198703565人民币普通股198703565青岛金家岭控股集团有限公司150000000人民币普通股150000000青岛国际商务中心有限公司110000000人民币普通股110000000日照银行股份有限公司94260000人民币普通股94260000山东威海农村商业银行股份有

80000000人民币普通股80000000

限公司威海市商业银行股份有限公司78850000人民币普通股78850000上述股东关联关系或一致行动

上述股东之间,本行未知其关联关系或一致行动关系。

的说明前10名股东参与融资融券业务无

情况说明(如有)

持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借

股份情况:

单位:股

持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

期初普通账户、信用账期初转融通出借股份期末普通账户、信用账期末转融通出借股份股东名称户持股且尚未归还户持股且尚未归还(全称)占总股本占总股本占总股本占总股本数量合计数量合计数量合计数量合计比例比例比例比例城发投资

集团有限2505871004.51%7852000.0141%2513723004.52%--公司

前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生

变化:

不适用。

本行前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购

6回交易。

(二)公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表不适用。

三、其他重要事项

除已披露事项外,无其他重要事项。

四、季度财务报表详见后附财务报表。

青岛农村商业银行股份有限公司董事会

2024年10月30日

7青岛农村商业银行股份有限公司

合并资产负债表

2024年9月30日(除特别注明外,金额单位均为人民币千元)项目期末余额上年年末余额

资产:

现金及存放中央银行款项2378201021826713存放同业款项86141516474413拆出资金1072905710627219衍生金融资产199356186687买入返售金融资产29731334272037发放贷款和垫款252654283245323914

金融投资:170632631169904330交易性金融资产5031139147976881债权投资7941390084925306其他债权投资4090214036996943其他权益工具投资52005200投资性房地产1919固定资产30758763203292在建工程185259251255使用权资产381972411202无形资产7109477247递延所得税资产54187094968708其他资产292606409733资产总计479010156467936769

负债:

向中央银行借款1740108410729496同业及其他金融机构存放款项33169833937820拆入资金650372210622039衍生金融负债233958202940卖出回购金融资产款1036633014814579吸收存款315917942305538569应付职工薪酬18442221994126应交税费545179291067预计负债185553433651应付债券7980912378924284租赁负债206735211993其他负债10618671187275负债合计437392698428887839

股东权益:

股本55556175555616其他权益工具54714425471442

其中:永续债49928494992849资本公积38228293818201其他综合收益871587768731盈余公积51335244878480一般风险准备67004826298121未分配利润1316490211319623归属于母公司股东权益合计4072038338110214少数股东权益897075938716股东权益合计4161745839048930负债和股东权益总计479010156467936769

法定代表人:王锡峰行长:于丰星计划财务部负责人:武兆慧

8青岛农村商业银行股份有限公司

母公司资产负债表

2024年9月30日(除特别注明外,金额单位均为人民币千元)项目期末余额上年年末余额

资产:

现金及存放中央银行款项2282291920974546存放同业款项63003654180664拆出资金1072905710627219衍生金融资产199356186687买入返售金融资产29731334272037发放贷款和垫款244822771238278264

金融投资:170632631169904330交易性金融资产5031139147976881债权投资7941390084925306其他债权投资4090214036996943其他权益工具投资52005200长期股权投资391656357000投资性房地产1919固定资产29737123096266在建工程170535236531使用权资产344134383378无形资产7109477247递延所得税资产53720844930301其他资产270862391302资产总计468074328457895791

负债:

向中央银行借款1734998810714288同业及其他金融机构存放款项33440853937783拆入资金650372210622039衍生金融负债233958202940卖出回购金融资产款1036633014814579吸收存款306037932296577362应付职工薪酬18359641979564应交税费537054280693预计负债185257433128应付债券7980912378924284租赁负债167045182912其他负债10523961181206负债合计427422854419850778

股东权益:

股本55556175555616其他权益工具54714425471442

其中:永续债49928494992849资本公积38182063818201其他综合收益871587768731盈余公积51335244878480一般风险准备66580356255674未分配利润1314306311296869股东权益合计4065147438045013负债和股东权益总计468074328457895791

法定代表人:王锡峰行长:于丰星计划财务部负责人:武兆慧

9青岛农村商业银行股份有限公司

合并利润表

2024年1-9月(除特别注明外,金额单位均为人民币千元)本期金额上期金额项目

7-9月1-9月7-9月1-9月

一、营业总收入2583576844246626371128230273利息净收入1829381539796319271115727583利息收入401428912076758424438712522680利息支出2184908667879523172766795097手续费及佣金净收入147747683466146722517700手续费及佣金收入181616777037174678615306手续费及佣金支出33869935712795697606

投资收益(损失以“-”号填列)49622311872704451781299251其他收益281238850446698239584公允价值变动收益(损失以“-”号

4784194189639072277951

填列)

汇兑收益(损失以“-”号填列)10683368532239951834其他业务收入1870311164576109293资产处置收益(损失以“-”号填

217087539853567077

列)

二、营业总支出1330988518219313900115066485税金及附加31766940851810085204业务及管理费76623621623657196322075563信用减值损失53298229385206522782905474

其他资产减值损失--13000-200其他业务成本4223144

三、营业利润(亏损以“-”号填列)1252588326027312471013163788

加:营业外收入5283685718535232

减:营业外支出3301990625529736四、利润总额(亏损总额以“-”号填

1254570325722412464023159284

列)

减:所得税费用66671542108012986769

五、净利润(净亏损以“-”号填列)1187899320301411662733072515

(一)按经营持续性分类1.持续经营净利润(净亏损

1187899320301411662733072515以“-”号填列)

(二)按所有权归属分类

1.归属于母公司股东的净利

1174989320324611542843046051润(净亏损以“-”号填列)2.少数股东损益(净亏损以

12910-2321198926464“-”号填列)

六、其他综合收益的税后净额-135738102856-7195522811归属于母公司所有者的其他综合

-135640102856-7204123536收益的税后净额

(一)不能重分类进损益的其他

--34-236综合收益

1.重新计量设定受益计划变

----动额

2.其他权益工具投资公允价

--34-236值变动

(二)将重分类进损益的其他综

-135640102856-7207523772合收益

1.其他债权投资公允价值变

-116931118524-7536019836动

2.其他债权投资信用损失准

-18709-1566832853936备归属于少数股东的其他综合收益

-98-86-725的税后净额

七、综合收益总额1052161330587010943183095326归属于母公司所有者的综合收益

1039349330610210822433069587

总额

归属于少数股东的综合收益总额12812-2321207525739

八、每股收益

(一)基本每股收益(元/股)0.210.550.210.52

(二)稀释每股收益(元/股)0.180.470.180.45

10法定代表人:王锡峰行长:于丰星计划财务部负责人:武兆慧

11青岛农村商业银行股份有限公司

母公司利润表

2024年1-9月(除特别注明外,金额单位均为人民币千元)本期金额上期金额项目

7-9月1-9月7-9月1-9月

一、营业总收入2505238822065025601768004976利息净收入1751349517795918545945511020利息收入388357911701080412072112160066利息支出2132230652312122661276649046手续费及佣金净收入149081688074147939521561手续费及佣金收入181518776711174584614961手续费及佣金支出32437886372664593400

投资收益(损失以“-”号填列)49751311891904451781301501其他收益251938020341074224793公允价值变动收益(损失以“-”号

4784194189639072277951

填列)

汇兑收益(损失以“-”号填列)10683368532239951834其他业务收入1870311154576109292资产处置收益(损失以“-”号填

217087536053447024

列)

二、营业总支出1271646496410213353564896716税金及附加31280927171756683749业务及管理费72089920261346744301938039信用减值损失51946328580286433592874684

其他资产减值损失--13000-200其他业务成本4223144

三、营业利润(亏损以“-”号填列)1233592325654812248203108260

加:营业外收入5277671118275108

减:营业外支出3291948624528180四、利润总额(亏损总额以“-”号填

1235578325377312241953105188

列)

减:所得税费用65062496127709573373

五、净利润(净亏损以“-”号填列)1170516320416111471003031815

(一)持续经营净利润(净亏损

1170516320416111471003031815以“-”号填列)

六、其他综合收益的税后净额-135607102856-7207223777

(一)不能重分类进损益的其他

----综合收益

1.重新计量设定受益计划变

----动额

(二)将重分类进损益的其他综

-135607102856-7207223777合收益

1.其他债权投资公允价值变

-116901118524-7535919836动

2.其他债权投资信用损失准

-18706-1566832873941备

七、综合收益总额1034909330701710750283055592

法定代表人:王锡峰行长:于丰星计划财务部负责人:武兆慧

12青岛农村商业银行股份有限公司

合并现金流量表

2024年1-9月(除特别注明外,金额单位均为人民币千元)项目本期金额上期金额

一、经营活动产生的现金流量:

吸收存款净增加额1058229319827858向中央银行借款净增加额66687183575954

收取利息、手续费及佣金的现金1062132210683189

拆入资金净增加额-4389423

回购业务资金净增加额-1023273存放中央银行和同业款项净减少额165811617938为交易目的而持有的金融资产净减少额11855262209544返售业务资金净减少额12966203953221收到其他与经营活动有关的现金3135261304102经营活动现金流入小计3083381647584502客户贷款及垫款净增加额1059598116685321拆出资金净增加额560231380646同业及其他金融机构存放款项净减少额6327321806075

拆入资金净减少额4110599-

回购业务资金净减少额4442108-

支付利息、手续费及佣金的现金55240734818450支付给职工及为职工支付的现金14353781374410支付的各项税费8556981042266支付其他与经营活动有关的现金719859835088经营活动现金流出小计2887665926942256经营活动产生的现金流量净额195715720642246

二、投资活动产生的现金流量:

收回投资收到的现金139865340109703911取得投资收益收到的现金45871194305960

处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额8446314286投资活动现金流入小计144536922114024157投资支付的现金141079573135196694

购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金7135995392投资活动现金流出小计141150932135292086

投资活动产生的现金流量净额3385990-21267929

三、筹资活动产生的现金流量:

发行债券收到的现金9067460177219578筹资活动现金流入小计9067460177219578偿还债务支付的现金8956445774838385

分配股利、利润或偿付利息支付的现金23581761489090

其中:子公司支付给少数股东的股利、利润21303000支付其他与筹资活动有关的现金4463953137筹资活动现金流出小计9196727276380612

筹资活动产生的现金流量净额-1292671838966

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响-1976817059

五、现金及现金等价物净增加额4030708230342

加:期初现金及现金等价物余额1416443013296414

六、期末现金及现金等价物余额1819513813526756

法定代表人:王锡峰行长:于丰星计划财务部负责人:武兆慧

13青岛农村商业银行股份有限公司

母公司现金流量表

2024年1-9月(除特别注明外,金额单位均为人民币千元)项目本期金额上期金额

一、经营活动产生的现金流量:

吸收存款净增加额965667519296773向中央银行借款净增加额66328303673280

收取利息、手续费及佣金的现金1024233610316668

拆入资金净增加额-4389423

回购业务资金净增加额-1023273存放中央银行和同业款项净减少额213968610201为交易目的而持有的金融资产净减少额11855262209544返售业务资金净减少额12966203953221收到其他与经营活动有关的现金3014521289184经营活动现金流入小计2952940746761567客户贷款及垫款净增加额973229215999485拆出资金净增加额560231380646同业及其他金融机构存放款项净减少额6056951884393

拆入资金净减少额4110599-

回购业务资金净减少额4442108-

支付利息、手续费及佣金的现金53567534677939支付给职工及为职工支付的现金13607651293034支付的各项税费8330121006691支付其他与经营活动有关的现金664626802732经营活动现金流出小计2766608126044920经营活动产生的现金流量净额186332620716647

二、投资活动产生的现金流量:

收回投资收到的现金139865340109703911取得投资收益收到的现金45890394308210

处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额8441713962投资活动现金流入小计144538796114026083投资支付的现金141079573135196694

购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金6983380735投资活动现金流出小计141149406135277429

投资活动产生的现金流量净额3389390-21251346

三、筹资活动产生的现金流量:

发行债券收到的现金9067460177219578筹资活动现金流入小计9067460177219578偿还债务支付的现金8956445774838385

分配股利、利润或偿付利息支付支付的现金23560461486090支付其他与筹资活动有关的现金3606543821筹资活动现金流出小计9195656876368296

筹资活动产生的现金流量净额-1281967851282

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响-1976817059

五、现金及现金等价物净增加额3950981333642

加:期初现金及现金等价物余额1234612811728747

六、期末现金及现金等价物余额1629710912062389

法定代表人:王锡峰行长:于丰星计划财务部负责人:武兆慧

14

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