青岛银行股份有限公司
境内同步披露公告
本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整,没有虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏.
青岛银行股份有限公司根据《香港联合交易所有限公司证券上市规则》规定.
已在香港联合交易所有限公司披露易网站(https://www.hkexnews.hk/)披露后附
公告.
根据《深圳证券交易所股票上市规则》关于上市公司在境内外证券交易所同
步披露公告的规定,特将该公告在深圳证券交易所网站(http://www.szse.cn/)同
步披露,供参阅.
特此公告.
青岛银行股份有限公司董事会
2024年10月28日
香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的内容概不负责,對其
准確性或完整性亦不發表任何聲明,业明確表示,概不對因本公告全部或任何部份内容
而產生或因倚賴該等内容而引致的任何损失承任何责任
BQD0青岛银行
BankofQingdaoCo.,Ltd.*
青島银行股份有限公司*
(於中華人民共和國注册成立的股份有限公司)
(H股股份代號:3866)
2024年第三季度報告
青岛银行股份有限公司(本行J)根據《香港聯合交易所有限公司證券上市规则》(上市规
则J)第13.09條及香港法例第571章《證券及期货條例》第XIVA部填下之内幕消息條文(按
上市规则定義)作出本公告o
本報告以中英文编製,如中英文文本有任何不一致,以中文文本為…o
重要内容提示:
1.本行董事會、跆事会及董事、跆事、高級管理人員保證季度報告内容的真實、准
確、完整,不存在虚假記载、诀導性陈遂或者重大遗漏,业承個别和连带的法律
责任o
2.本行第九属董事會([董事會J)第五次會於2024年10月28日以通讯表决方式召開,
会應參與表决董事14名,實際參與表决董事14名,會蕃通過了《青岛银行股
份有限公司關於2024年第三季度報告的案》.
3.本行董事长景在偷先生、行长吴顯明先生、主管财務工作的副行长陈霜女士、计劃
财務部總經理季振國先生聲明:保證季度報告中财務報表的真實、准確、完整·
4.本報告中财務報表按照國際财務報告华划编製且未經蕃计.本報告中,國際财務
報告华訓指國際會计准訓理事會怖的《國際财務報告华则》;《國際财务報告华则》
包括國際會计华则o
5.本報告中,本公司指青岛银行股份有限公司及其附属公司,本行指青岛银行股份有
限公司·如無特殊说明,本報告數據為本公司合饼口径數據,本報告所遂的金额
種為人民.
--1
基本情况
一、主要财務数據
1.主要會计数據和财務指標
除特别注明外,金额單位为人民千元项目2024年7-9月比上年同期增减(%)2024年1-9月比上年同期增减(%)
管業收入3,371,3181.2010,398,6657.18
歸属於母公司股东的浮利润814,01124.653,454,92815.60
基本每股收益()(元股)0.1042.860.5517.02
稀糯每股收益()(元股)0.1042.860.5517.02
經管活動產生的现金流量净额不適用不適用23,050,276192.69
加權平均净资產收益率()(年化,%)8.420.92提高固百分點12.680.47提高個百分點
--2项目2024年9月30日2023年12月31日報告期末比上年末增减(%)
资產總额668,981,907607,985,37210.03
负债總额625,436,134568,046,12910.10
股本5,820,3555,820,355-
归匾於母公司股东權益42,613,65539,063,9399.09
股东權益43,545,77339,939,2439.03
歸属於母公司普通股股东的每股淨資產(2)(元股)6.225.6110.87
截至披露前一交易日的本行總股本(股)支付的永續债利息(元)5,820,354,724
用最新股本计算的全面薄每股收益(元股,2024年1-9月累计)0.55
注释
(1)每股收益和加權平均浮资產收益率根據《公开發行證券的公司信息披露编報规
则第9號一净资產收益率和每股收益的计算及披露》(2010年修訂)计算·本行於
2022年7-8月發行永續债,分類為其他權益工具o计算每股收益和加權平均净资
收益率時,「歸属於母公司普通股股东的浮利潤]扣除了支付的永續债利息,
加權平均净资產l扣除了永續债的影響
(2)歸属於母公司普通股股东的每股净资產=(歸属於母公司股东權益一其他權益工
具)期末普通股股数o
2.按中國企業會计华则與按國際财務報告华则编製的财務報表差说明
本公司按中國企業會计华则和按國際财務報告华划编製的财務報表中,截至
2024年9月30日止報告期歸属於母公司股东的浮利润和報告期末歸属於母公司
股东權益韭無差典o
3.主要會计数據和财務指標發生變動的情况及原因
上还主要會计数據和财務指標增减发動幅度超過30%的情况及主要原因如下:
除特别明外,金额单位:人民币千元项目2024年1-9月比上年同期增减幅度(%)主要原因
經管活動產生的现金流量表23,050,276192.69同業及其他金融機構存放款项增加
--3项目2024年7-9月比上年同期增减幅度(%)主要原因
基本每股收益(元股)0.1042.867-9月,歸騰於母公司普通股股东的净利润同比增加
稀糯每股收益(元股)0.1042.867-9月,歸騰於母公司普通股股东的凈利潤同比增加
二、主要盈管指標及补充财務指標
1.主要指標指票2024年9月30日2023年12月31日2022年12月31日2021年12月31日
资本充足率()(%)13.1512.7913.5615.83
一級资本充足率()(%)10.4910.1010.6911.04
核心一级资本充足率()(%)8.908.428.758.38
搬備覆蓋率(%)245.71225.96219.77197.42
贷款備率(%)2.872.672.652.64
正常類贷款还徙率(2)(%)1.011.001.011.07
注類贷款徙率(2)(%)53.1340.1943.5478.54
次級類贷款遭徙率(2)(%)24.9032.4722.4319.28
可疑類贷款徙率(2)(%)69.5923.543.192.45
平均總資產回報率()(年化,%)0.740.650.600.61
成本占收入比率(%)(4)28.5934.9334.9533.90
淨利差()(年化,%)1.791.851.851.87
净利息收益率(年化,%)(5)1.751.831.761.79
:指票监管標准2024年9月30日2023年12月31日2022年12月31日2021年12月31日
捍率((%)245.815.836.075.87
流動动性覆蓋率(%)2100188.03158.11122.83179.54
流動性比例(%)22586.3178.2388.2173.28
不良贷款率(%)≤51.171.181.211.34
(1)截至2024年9月30日的资本充足率相關指標按照《商業银行资本管理瓣法》等相關
管规定计算,截至2021年末、2022年末以及2023年末的资本充足率相關指標
根據《商業银行资本管理辦法(試行)等相盈管规定计算
-2徙率指標按照《中國银保會關於修訂银行業非现場管基指標定義及计算
20222公式的通知》(银保發[號)的规定计算o
(3)平均總资產回報率=净利润期初及期末總资產平均馀额o
(4)成本占收入比率=(管業费用-税金及附加)管業收入:
(5)净利差=生息资產平均收益率-计息负债平均成本率,净利息收益率=利息净收
人生息资產平均馀额:
-6截至2024年9月30日及6月30日、3月31日的捍率按照《商業银行资本管理辦法》
等相關盈管规定计算,截至2021年末、2022年末以及2023年末的横捍率按照《商
業银行捍率管理辦法(修訂)等相閣监管规定计算
--4
其他
2.發放贷款和吸收存款情况
金额單位:人民千元项目2024年9月30日2023年12月31日報告期末比上年末增减(%)
發放贷款和垫款:
公司類贷款252,629,772221,005,77614.31
贷款78,497,36979,083,7650.74
客户贷款總额331,127,141300,089,54110.34
加:應计利息739,463758,512-2.51
减:以摊余成本计量的發放贷款和垫款减值华備-9,153,180-7,855,12716.52
發放贷款和垫款322,713,424292,992,92610.14
贷款减值准备-9,499,912-7,997,49718.79
其中:以公允價值计量且其變動计人其他综合收益的發放贷款和垫款的减值准備-346,732-142,370143.54
吸收存款:
公司216,452,752197,228,4389.75
個人存款211,640,621188,443,99412.31
其他存款(注)98,526389,827-74.73
客户存款總额428,191,899386,062,25910.91
加:應计利息11,067,8619,405,10017.68
吸收存款439,259,760395,467,35911.07
注:其他存款包括匯出及應解匯款、待劃轉财政性存款
--5
3.资本充足率情况
金额單位:人民币千元项目2024年9月30日2023年12月31日
公司本行公司本行
核心一级资本净额36,324,78432,448,86132,404,87928,973,603
一級资本净额42,783,59638,844,64438,888,64835,369,386
總资本净额53,660,67049,401,85149,247,59445,345,074
風险加權资產合计407,943,676390,162,171384,977,512366,416,657
核心一级资本充足率(%)8.908.328.427.91
一級资本充足率(%)10.499.9610.109.65
资本充足率(%)13.1512.6612.7912.38
4.捍率情况
金额單位:人民千元项目2024年9月30日2024年6月30日2024年3月31日2023年12月31日
捍率(%)5.815.966.075.83
一級资本净额42,783,59642,148,00540,823,97138,888,648
调整後表内外資產餘额736,073,044707,425,914672,332,057667,130,428
5.流動性覆蓋率情况
金额單位:人民千元项目2024年9月30日2023年12月31日
流動性覆蓋率(%)188.03158.11
合格優質流動性资產102,635,96275,270,402
未来30天现金净流出量54,584,18347,606,972
--6
其他
6.贷款五级分類情况
金额單位:人民币千元五级分類2024年9月30日2023年12月31日報告期末比年末金额增减(%)
年末金额占比(%)年末金额占比(%)
正常325,350,89798.25294,922,23898.2810.32
注释1,910,0080.581,627,9440.5417.33
次级1,854,3090.561,675,7370.5610.66
可疑583,0420.18711,9950.24-18.11
损失1,428,8850.431,151,6270.3824.08
客户贷款總额331,127,141100.00300,089,541100.0010.34
根據《商業银行资本管理辦法》,本公司第三支柱信息披露報告,在本行網站
(https:www.gdccb.comD投省者閣原楠目中雅行酬披露
三、經管情况分析
2024年,是實现[十四五]规劃目標任務的關鍵一年,也是青岛银行新三年略规畫
承前啟後的攻坚之年·2024年前三季度,本公司圣决贯徽落實中央、省、市决策
部署,極践行服務實體經濟使命詹当,努力做好金融五篇大文章」,按照深化
戈略、强化特色、優化機制、细化管理J的年度經管指導思想,深人推進高質量發
展,經管规模穩步增长,經管質效穩健提升,规模與質量協同共進,實现良好經營
業續.
--7
經管规模穩步增长,资债結構不断優化·截至2024年9月末,本公司资產總额
6,689.82億元,比上年末增加609.97億元,增长10.03%；负债總额6,254.36億元,
比上年末增加573.90億元,增长10.10%·報告期内,本公司坚持深化、细化客群經
管,加大普惠、線色、製造業、科技等重點领域贷款投放,贷款规模持續大,
同時提升負债質量,拓展低成本资金來源,吸收存款持續增长,贷款、存款在资
、負债總额中占比均有提升.報告期末,客户贷款總额3,311.27億元,比上年末
增加310.38億元,增长10.34%；占资產總额比例49.50%,比上年末提高0.14個百分
點·客户存款總额4,281.92億元,比上年末增加421.30億元,增长10.91%；贴负债
總额比例68.46%,比上年末提高0.50個百分點o
盈利能力穩健提升,實现良好經管業續o2024年前三季度,本公司實现歸属於母
公司股东的浮利潤34.55億元,同比增加4.66億元,增长15.60%；管業收人103.99億
元,同比增加6.96億元,增长7.18%o加權平均浮资產收益率(年化)12.68%,同比
提高0.47個百分點;基本每股收益0.55元,同比增加0.08元·報告期内,本公司
極應對净息差收窄等經管挑曬,全面深化降本增效,管業收人增长快於管業费用,
且减值支出下降,而實现浮利潤增长和盈利能力提升.管業收人方面,撰大生息
資產规模,提高贷款占比,合理控制负债成本率,利息浮收人穩步增长;把握债市
上行契機,增加投资及交易收益,带動非利息浮收人增长·2024年前三季度,利息
净收人72.67億元,同比增加3.84億元,增长5.58%o非利息净收人31.32億元,同比
增加3.12億元,增长11.08%,其中:投资净收益16.91億元,同比增加2.35億元；交
易净收益0.17億元,同比增加1.25億元·相關支出方面,在業務發展的同時,加强
科學成本控制,费用總體穩中有升;加大風险管控力度,信用减值支出减少o2024
年前三季度,管業费用30.99億元,同比增加1.27億元;信用减值损失31.00億元,
1.33同比减少億元o
--8
贷款質量穩中向好,主要盈管指標符合要求·截至2024年9月末,本公司不良贷款
率1.17%,比上年末下降0.01個百分點；搬借覆蓋率245.71%,比上年末提高19.75
個百分點·核心一级资本充足率8.90%,比上年末提高0.48個百分點；资本充足率
13.15%,比上年末提高0.36個百分點·主要盈管指標均符合盈管要求·報告期内,
本公司加快推進资本集約型發展模式,内源性资本補充不断夯實,各级资本净额增
加,同時受资本新规實施的極影響,各級资本充足率有所提升.
聚焦[五篇大文章」,普惠小微企業金融服務向深向细·本行繁跟國家政策導向,
真實徽落實各级政府金融支持實體經濟的政策要求,垦守金融服務實體經濟本源o
-是繁扣五篇大文章」,怖局八大新赛道」,探索藍線色、健養老及優質製造業
等重點業務發展路径;二是垦持創新動實體經濟發展,形成科創金融、農業金
融、通用普惠三大產品體系,豐富金融服務手段;三是完善普惠專管機制,向小微
企業倾斜金融资源配置;四是深化合作渠道建設,推動各類普惠業務平台落地;五
是提升企業獲贷便捷性,加快數字化轉型建設,優化線上普惠業務,金融助力管商
環境優化o截至2024年9月末,普惠型小微贷款(客户籁為單户授信1,000萬元以
下的小型微型企業、個體工商户和小微企業主,不含贴现)馀额423.53億元,比上
年末增加85.07憶元,增长25.13%o
--9
其他
股东信息
一、普通股股东總数和表决權恢復的優先股股东数量及前十名股东持股情况表
1.1本行股东数量及持股情况
單位:股
報告期末普通股股东總数(户)57,380報告期末表决權恢復的優先股股东總数(如有)-股东名称:前10名普通股股东持股情况
少数股东性分类持股比例有有限售條件的股份数量民计更正负债表数量
香港中央結算(代理人)有限公司境外法人21.87%1,272,948,494-未知未知
代理买卖证券款境外法人17.50%1,018,562,076--
青岛國信實业有限公司国有法人11.25%654,623,243--
青岛海洋科技发展有限公司境内非国有法人9.15%532,601,341409,693,339-
青岛海爾空调電子有限公司境内非國有法人4.88%284,299,613--
海爾智家股份有限公司境内非国有法人3.25%188,886,626--
青岛海仁投资有限责任公司境内非国有法人2.99%174,083,000--
青岛華通國有资本投资運管集團有限公司国有法人2.12%123,457,855--
青岛即發集團股份有限公司境内非国有法人2.03%118,217,013--
国信證券股份有限公司国有法人:1.18%68,552,752--
--10
其他
前10名無限售條件股东持股情况(不含通過转融通出借股份、高管鎖定股)股东:持有無限售條件股份数量股份种料数量
香港中央結算(代理人)有限公司1,272,948,494境外上市外资股1,272,948,494
△保户储金1,018,562,076境外上市外资股1,018,562,076
青岛国际融资租赁有限公司654,623,243人民普通股654,623,243
青岛海爾空调電子有限公司284,299,613人民普通股284,299,613
海爾智家股份有限公司188,886,626人民普通股188,886,626
青岛海仁投资有限责任公司174,083,000人民普通股174,083,000
青岛華通國有资本投资運管集團有限公司123,457,855人民普通股123,457,855
青岛海爾產業發展有限公司122,908,002人民普通股122,908,002
青岛即發集團股份有限公司118,217,013人民普通股118,217,013
國信證券股份有限公司68,552,752人民普通股68,552,752
上述股东關聯關原或一致行動的说明青岛海爾產业發展有限公司、青岛海爾空调電子有限公司及海爾智家
股份有限公司同騰海爾集團,且青島海爾產業發展有限公司、青岛海
爾空调電子有限公司已将其所持股份所對應的股东表决權委托海爾智
家股份有限公司代為行使·上述其馀股东之间,本行未知其關聯關係
或一致行動關係o
前10名普通股股东参舆本行未知香港中央结算(代理人)有限公司所代理股份的持有人参與融
融资融券业务情况说明資融券、轉融通業務情况o報告期末,前10名普通股股东中,其他
股东未参與融资融券、转融通業務
--11
其他借注 1.報告期末普通股股东總数中,A股股东57,233户,H股登記股东147后,
2.香港中央结算(代理人)有限公司所持股份為其代理的在香港中央结算(代理人)有限公司交易平台上交易的本行H股股东眼户的股份總和;
3.報告期末,意大利聯合聖保羅银行作為本行H股登記股东持有1,015,380,976股H股,其馀3,181,100股H股代理於香港中央結算代理人)有限公司名下,在本表中,該等代理股份已香港中央结算(代理人)有限公司持股数中减除;
4.本行前10名普通股股东、前10名無限售條件普通股股东在報告期内未進行約定購回交易;
5.報告期末,青岛國信實業有限公司已更名為青岛國信產融控股(集)有限公司,因其尚未變更證券眼户户名,故上表仍以青岛國信實業有限公司]列示o
1.2持股5%以上股东、前10名股东及前10名無限售流通股股东参舆转融通業務出
借股份情况
本行未知香港中央結算(代理人)有限公司所代理股份的持有人参與轉融通業務
出借股份的情况·本行其他持股5%以上股东,前10名股东及前10名無限售流
通股股东中的其他股东,在報告期初和報告期末均没有轉融通出借股份o
--12
1.3前10名股东及前10名無限售流通股股东因转融通出借歸還原因尊致较上期發
生變化
舆2024年上半年末相比,本行截至2024年第三季度末的前10名股东及前10名無
限售流通股股东髮化情况,興股东参與轉融通業務無閣o
二、本行優先股股东總数及優先股股东持股情况表
報告期末,本行無存續的優先股
第三饰其他重要事
一、實際控制人、股东、關聯方、收購人以及本行等承諾相關方作出的承諾及其履行情况
本行不存在實際控制人和收購人·2024年第三季度,本行及本行股東、關聯方等承
諾相關方能正常履行所作承諾,承諾具體内容請参见本行2023年度報告、2024年
半年度報告o
二、接待調研、清通、探話等活動情况
本行投资者關聯繁電話:4006696588轉6
本行官方網站:http:/www.qdccb.com/
--13
其他
2024年第三季度,本行發怖的投资者閣係活動記錄表情况如下:接待時间接待方式接待對象類型接待對象的主要内容及提供的资料调研的基本情况索引
2024年7月10日 機构 信達證券张曉輝,富国基金徐健榮 就本行業續增长、资産質量等内容進行交流,本行未提供相资料 請见本行在巨潮资網(http://www.cninfo.com.cn/)發怖的日期为2024年7月10日的投资者關系活動記錄表
2024年9月5日 網路平台線上交流 其他 通過全景投资者归原互動平台l参加本行2024年半年度業續说明会的投资者 就本行信贷增长、分红情况等内容進行交流,本行未提供相资料 請见本行在巨潮资網(http://www.cninfo0.com.cn/)發怖的日期為2024年9月5日的投资者關系活動記錄表
2024年9月6日 實地调研 机构 中泰證券鄞美君,长江證券盛悦菲,開源證券丁黄石,浙商證券徐安妮,国泰君安證券劉源,海富通基金具敏,国泰基金王韶懷,泰康基金吴晓月 點怖局等内容進行交流,本行未提供相资料 就本行争优勢、網請见本行在巨潮资訓(http://www.cninfo.com.cn/)發怖的日期為2024年9月6日的投资者關系活動記錄表
2024年9月20日 實地调研 - 太平洋證券夏竿印、王子钦 司治理等内容進行交流,本行未提供相閣资料 就本行信贷投向、公請见本行在巨潮资訓(http://www.cninfo.com.cn/)發怖的日期為2024年9月20日的投资者關系活動記錄表
第四節發布季度報告
本報告同時刊载於香港聯交所披露易網站(http://www.hkexnews.hk/)及本行網站
(http://www.qdccb.com/)o根據中國企業會计华则编製的季度報告亦同時刊载於深圳證券
交易所網站(http://www.szse.cn/)及本行網站o
--14
其他
第五節财务報表
青岛银行股份有限公司
未經蕃计的合饼損益表
截至2024年9月30日止9個月期间
(除特别明外,金额單位為人民千元)截至9月30日止9個月期门
2024年(未經蕃计)2023年(未經蕃计)
利息收入16,627,11515,651,248
利息支出-9,360,475-8,768,653
利息收入7,266,6406,882,595
手續费及佣金收入1,627,7161,710,797
手續费及佣金支出-351,042-373,058
手续费及佣金净收入1,276,6741,337,739
△汇兑净损失16,745-108,211
投资净收益1,690,9831,456,480
其他經管净收益147,623133,588
管理收入10,398,6659,702,191
管業费用-3,099,102-2,971,760
信用减值损失-3,100,291-3,233,354
税前利润4,199,2723,497,077
所得税费用-639,073-407,523
净利润3,560,1993,089,554
利润表归属于:
母公司股东3,454,9282,988,738
非控制性權益105,271100,816
基本及稀耀每股收益(人民币元)0.550.47
--15
其他
青岛银行股份有限公司
未經蕃计的合饼综合收益表
截至2024年9月30日止9個月期间
(除特别注明外,金额單位為人民币于元)截至9月30日止9個月期门
2024年(未經蕃计)2023年(未經蕃计)
本期净利润3,560,1993,089,554
其他综合收益:
不能重分類至损益的项目
1.重新计量设定受益计划变动额-6,435-1,365
-指定为以公允價值计量且其變動计人其他综合收益的金融资產公允价值變動78,906-
以後将重分類至损益的填目
-以公允價值计量且其變动计人其他综合收益的金融资產公允价值變動727,688484,686
-以公允價值计量且其變動计人其他综合收益的金融资產信用减值准借459,629204,942
其他综合收益的税后净额1,259,788688,263
综合收益總额4,819,9873,777,817
综合收益總额归属於:
母公司股东4,714,7163,677,001
非控制性權益105,271100,816
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资产负债表
青岛银行股份有限公司
未經蕃计的合饼财務状况表
2024年9月30日
(除特别注明外,金额單位為人民币于元)2024年9月30日(未經蕃计)2023年12月31日(經蕃计)
资币资产
现金及存放中央银行款填45,808,41731,043,664
存放同業及其他金融機構款3,561,7982,210,368
拆出资金17,779,50814,021,225
衍生金融资產107,695149,377
買人返售金融资產9,795,24713,944,652
發放贷款和垫款322,713,424292,992,926
金融投资:
以公允价值计量且其变动计入当期
当期损益的金融投资66,650,43758,269,523
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的金融投资99,065,681114,985,134
以摊余成本计量的金融资产76,335,51752,756,509
长期應收款15,097,00516,741,773
物業及設備3,449,7153,540,989
使用權资產795,401838,139
递延所得税资产3,567,7153,793,887
其他资產4,254,3472,697,206
资產總计668,981,907607,985,372
负债
向中央银行借款28,306,56218,235,088
同業及其他金融機構存放款18,124,4622,242,331
拆人资金21,766,87421,090,364
以公允價值计量且其變动计人当期損益的金融负债694,743-
衍生金融负债68,52371,107
賣出回購金融資產款25,001,21436,880,567
吸收存款439,259,760395,467,359
應交所得税386,307477,981
已發行债券87,688,14189,269,785
租赁负债531,919555,035
其他负债3,607,6293,756,512
负债合计625,436,134568,046,129
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资产负债表
青岛银行股份有限公司
未經蕃计的合饼财務状况表(續)
2024年9月30日
(除特别注明外,金额單位為人民币于元)2024年9月30日(未經蕃计)2023年12月31日(經蕃计)
股东權益
股本5,820,3555,820,355
其他權益工具
其中:永續债6,395,7836,395,783
资本公积10,687,09110,687,634
盈余公积2,718,1142,718,114
一般风险7,508,6027,483,824
其他综合收益2,206,999947,211
未分配利润7,276,7115,011,018
归属于母公司股东权益合计42,613,65539,063,939
非控制性權益932,118875,304
股东權益合计43,545,77339,939,243
负债和股东權益總计668,981,907607,985,372
由董事會於2024年10月28日核准业授權發布o
景在伦吴顯明
法定代表人行长
(董事长)
陈霜李振國(公司盖章)
主管财務工作的副行长计割财務部總經理
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青岛银行股份有限公司
未經蕃计的合饼现金流量表
截至2024年9月30日止9個月期间
(除特别注明外,金额單位為人民币于元)截至9月30日止9個月期门
2024年(未經蕃计)2023年(未經蕃计)
經管活動现金流量
税前利润4,199,2723,497,077
调整项目:
信用减值损失3,100,2913,233,354
△销售及摊回445,458419,658
未实现现金法量净39,80944,976
处置物業及設備、無形資產及其他資產的净损益-13,446-28,223
股利收入-5,780-5,800
公允价值变动收益-839,287-677,688
投资收益-843,805-770,510
已發行债券利息支出1,766,6561,514,053
金融投资利息收入-4,023,095-4,073,139
其他34,184-9,512
3,860,2573,144,246
受过训动
存放中央银行款填淨增加-2,333,918-1,279,284
存放同業及其他金融機騰款填净减少450,000100,000
拆出資金净增加-4,288,518-3,750,000
發放贷款和垫款淨增加-31,966,049-29,188,688
买入返售金融资产净减少额4,150,000-
為交易目的而持有的金融資產淨增加-5,429,404-
长期應收款净减少(增加)1,511,548-1,889,391
其他经管资用业款项净增加额-700,508-434,439
-38,606,849-36,441,802
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青岛银行股份有限公司
未經蕃计的合饼现金流量表(續)
截至2024年9月30日止9個月期间
(除特别注明外,金额單位為人民币于元)截至9月30日止9個月期间
2024年(未經蕃计)2023年(未經蕃计)
經管活動现金流量(續)
☆3.未到期的净利润
向中央银行借款净增加10,103,2614,960,711
同業及其他金融機構存放款填淨增加(减少)15,874,857-3,610,995
拆入资金净增加额69,365596,326
賣出回購金融資產款净(减少)增加-11,873,0991,914,083
吸收存款淨增加42,129,64037,899,308
其他金融机构净增加额2,491,165499,416
58,795,18942,258,849
支付所得税-998,321-1,085,886
经管活年的现金流量净额23,050,2767,875,407
投资活动现金流量
处置及收回投资收到的现金41,621,14538,971,204
取得投资收益及利息收到的现金5,365,8765,400,186
處置物業及設備、無形資產及其他资產收到的现金33,9783,815
投资支付的现金-51,979,750-49,666,614
購人物業及設備、無形資產及其他資產支付的现金-218,469-281,665
投资活动所用的现金流量净额-5,177,220-5,573,074
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青岛银行股份有限公司
未經蕃计的合饼现金流量表(續)
截至2024年9月30日止9個月期间
(除特别注明外,金额單位為人民币于元)截至9月30日止9個月期门
2024年(未經蕃计)2023年(未經蕃计)
筹资活动现金流量表
發行债券收到的现金72,280,10077,207,999
還已發行债券支付的现金-73,897,574-69,799,721
付已發行债券利息支付的现金-1,730,826-1,838,679
分配股利所支付的现金-1,212,603-1,163,562
偿还债务支付的现金-113,811-113,181
筹资活动产生的现金流量净额-4,674,7144,292,856
滙率變動對现金及现金等价物的影響-18,20423,175
现金及现金等價物淨增加额13,180,1386,618,364
1月1日的现金及现金等價物15,596,77211,508,997
9月30日的现金及现金等價物28,776,91018,127,361
經管活動產生的现金流量净额包括:
收取的利息13,525,85712,069,884
支付的利息-5,932,097-5,316,756
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承董事會命
青岛银行股份有限公司*
景在伦
董事长
中國山东省青島市
2024年10月28日
於本公告日期,重事會包括執行董事景在偷先生、吴熟明先生、陈霸女士及劉鹏先生;
非執行董事周雲先生、RosarioStrano先生、谭麗霞女士、GiambertoGiraldo先生及
鄞友成先生；獨立非執行董事邢樂成先生、张旭先生、张文先生、杜寧先生及范學軍
先生o
*青岛银行股份有限公司非一家根據银行業條例(香港法例第155章)之可機横,不受
限於香港金融管理局的监督,亦不獲授權在香港經管银行及/或接受存款業務.
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