青岛银行股份有限公司2024年第三季度报告
证券代码：002948证券简称：青岛银行公告编号：2024-033
青岛银行股份有限公司
2024年第三季度报告
本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
重要内容提示：
1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真
实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2.本行第九届董事会第五次会议于2024年10月28日以通讯表决方式召开，会议应参与表决董事14名，实际参与表决董事14名，会议审议通过了《青岛银行股份有限公司关于2024年第三季度报告的议案》。
3.本行董事长景在伦先生、行长吴显明先生、主管财务工作的副行长陈霜女
士、计划财务部总经理李振国先生声明：保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
4.本报告中财务报表按照中国企业会计准则编制且未经审计。本报告中，国
际财务报告准则指国际会计准则理事会颁布的《国际财务报告准则》；《国际财务报告准则》包括国际会计准则。
5.本报告中，本公司指青岛银行股份有限公司及其附属公司，本行指青岛银
行股份有限公司。如无特殊说明，本报告数据为本公司合并口径数据，本报告所述的金额币种为人民币。
1青岛银行股份有限公司2024年第三季度报告
第一节基本情况
一、主要财务数据
1.主要会计数据和财务指标
除特别注明外，金额单位为人民币千元比上年同期比上年同期
项目2024年7-9月2024年1-9月增减（%）增减（%）
营业收入33581040.80104861898.14
归属于母公司股东的净利润81401124.65345492815.60扣除非经常性损益后归属于母公
77964927.45337143916.52
司股东的净利润
（）
基本每股收益1（元/股）0.1042.860.5517.02
（）
稀释每股收益1（元/股）0.1042.860.5517.02扣除非经常性损益后的基本每股
0.0928.570.5417.39
（）
收益1（元/股）
经营活动产生的现金流量净额不适用不适用23050276192.69
（）加权平均净资产收益率1（年
8.42提高0.92个百分点12.68提高0.47个百分点化，%）扣除非经常性损益后的加权平均
8.04提高1.06个百分点12.36提高0.56个百分点
（）
净资产收益率1（年化，%）
2024年2023年报告期末比上年
项目
9月30日12月31日末增减（%）
资产总额66898190760798537210.03
负债总额62543613456804612910.10
股本58203555820355-
归属于母公司股东权益42613655390639399.09
股东权益43545773399392439.03
（）
归属于母公司普通股股东的每股净资产2（元/股）6.225.6110.87
截至披露前一交易日的本行总股本（股）5820354724
支付的永续债利息（元）233200000
用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股，2024年1-9月累计）0.55注：
（1）每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率
2青岛银行股份有限公司2024年第三季度报告和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。本行于2022年7-8月发行永续债，分类为其他权益工具。计算每股收益和加权平均净资产收益率时，“归属于母公司普通股股东的净利润”扣除了支付的永续债利息，“加权平均净资产”扣除了永续债的影响。
（2）归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东权益-其他权益工具）/期末普通股股数。
2.按中国企业会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明
本公司按中国企业会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中，截至
2024年9月30日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司
股东权益并无差异。
3.非经常性损益项目及金额
金额单位：人民币千元
非经常性损益项目2024年7-9月2024年1-9月非流动资产处置损益(378)13446政府补助47803101659
其他(1286)(2129)
减：所得税影响额(11762)(29350)
少数股东权益影响额（税后）(15)(137)合计3436283489
注：
（1）根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》（2023年修订）的规定计算。
（2）因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销部分、委托他人投资或管理资产的损益及受托经营取得的
托管费收入等属于银行业正常经营性项目产生的损益，因此本公司未将其纳入非经常性损益的披露范围。
4.主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
上述主要会计数据和财务指标增减变动幅度超过30%的情况及主要原因如下：
除特别注明外，金额单位：人民币千元
2024年比上年同期
项目主要原因
1-9月增减幅度（%）
经营活动产生的现金流量净额23050276192.69同业及其他金融机构存放款项增加
2024年比上年同期
项目主要原因
7-9月增减幅度（%）
7-9月，归属于母公司普通股股东的净
基本每股收益（元/股）0.1042.86利润同比增加
7-9月，归属于母公司普通股股东的净
稀释每股收益（元/股）0.1042.86利润同比增加
3青岛银行股份有限公司2024年第三季度报告
二、主要监管指标及补充财务指标
1.主要指标
2024年2023年2022年2021年
指标
9月30日12月31日12月31日12月31日
（）
资本充足率1（%）13.1512.7913.5615.83
（）
一级资本充足率1（%）10.4910.1010.6911.04
（）
核心一级资本充足率1（%）8.908.428.758.38
拨备覆盖率（%）245.71225.96219.77197.42
贷款拨备率（%）2.872.672.652.64
（正常类贷款迁徙率2
）
（%）1.011.001.011.07
（）
关注类贷款迁徙率2（%）53.1340.1943.5478.54
（）
次级类贷款迁徙率2（%）24.9032.4722.4319.28
（）
可疑类贷款迁徙率2（%）69.5923.543.192.45
（）
平均总资产回报率3（年化，%）0.740.650.600.61成本收入比（%）28.3534.9634.9733.91
（）
净利差4（年化，%）1.791.851.851.87（）
净利息收益率4（年化，%）1.751.831.761.79
2024年2023年2022年2021年
指标监管标准
9月30日12月31日12月31日12月31日
（）
杠杆率5（%）≥45.815.836.075.87
流动性覆盖率（%）≥100188.03158.11122.83179.54
流动性比例（%）≥2586.3178.2388.2173.28
不良贷款率（%）≤51.171.181.211.34
注：
（1）截至2024年9月30日的资本充足率相关指标按照《商业银行资本管理办法》等相关监管规定计算，截
至2021年末、2022年末以及2023年末的资本充足率相关指标根据《商业银行资本管理办法（试行）》等相关监管规定计算。
（2）迁徙率指标按照《中国银保监会关于修订银行业非现场监管基础指标定义及计算公式的通知》（银保监发〔2022〕2号）的规定计算。
（3）平均总资产回报率=净利润/期初及期末总资产平均余额。
（4）净利差=生息资产平均收益率-计息负债平均成本率，净利息收益率=利息净收入/生息资产平均余额。
（5）截至2024年9月30日及6月30日、3月31日的杠杆率按照《商业银行资本管理办法》等相关监管规定计算，截至2021年末、2022年末以及2023年末的杠杆率按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》等相关监管规定计算。
4青岛银行股份有限公司2024年第三季度报告
2.发放贷款和吸收存款情况
金额单位：人民币千元
2024年2023年报告期末比上年
项目
9月30日12月31日末增减（%）
发放贷款和垫款：
公司类贷款25262977222100577614.31
个人贷款7849736979083765(0.74)
客户贷款总额33112714130008954110.34
加：应计利息739463758512(2.51)
减：以摊余成本计量的发放贷款和垫
(9153180)(7855127)16.52款减值准备
发放贷款和垫款32271342429299292610.14
贷款减值准备(9499912)(7997497)18.79
其中：以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的发放贷款和垫(346732)(142370)143.54款的减值准备
吸收存款：
公司存款2164527521972284389.75
个人存款21164062118844399412.31
（注）
其他存款98526389827(74.73)
客户存款总额42819189938606225910.91
加：应计利息11067861940510017.68
吸收存款43925976039546735911.07
注：其他存款包括汇出及应解汇款、待划转财政性存款。
3.资本充足率情况
金额单位：人民币千元
2024年9月30日2023年12月31日
项目本公司本行本公司本行核心一级资本净额36324784324488613240487928973603一级资本净额42783596388446443888864835369386总资本净额53660670494018514924759445345074风险加权资产合计407943676390162171384977512366416657
核心一级资本充足率（%）8.908.328.427.91
一级资本充足率（%）10.499.9610.109.65
资本充足率（%）13.1512.6612.7912.38
5青岛银行股份有限公司2024年第三季度报告
4.杠杆率情况
金额单位：人民币千元
2024年2024年2024年2023年
项目
9月30日6月30日3月31日12月31日
杠杆率（%）5.815.966.075.83一级资本净额42783596421480054082397138888648调整后表内外资产余额736073044707425914672332057667130428
5.流动性覆盖率情况
金额单位：人民币千元项目2024年9月30日2023年12月31日
流动性覆盖率（%）188.03158.11合格优质流动性资产10263596275270402未来30天现金净流出量5458418347606972
6.贷款五级分类情况
金额单位：人民币千元
2024年9月30日2023年12月31日报告期末比
五级分类上年末金额增减
金额占比（%）金额占比（%）
（%）
正常32535089798.2529492223898.2810.32
关注19100080.5816279440.5417.33
次级18543090.5616757370.5610.66
可疑5830420.187119950.24(18.11)
损失14288850.4311516270.3824.08
客户贷款总额331127141100.00300089541100.0010.34
根据《商业银行资本管理办法》，本公司第三支柱信息披露报告，在本行网站（https://www.qdccb.com/）“投资者关系”栏目中进行详细披露。
三、经营情况分析
2024年，是实现“十四五”规划目标任务的关键一年，也是青岛银行新三年战
略规划承前启后的攻坚之年。2024年前三季度，本公司坚决贯彻落实中央、省、市决策部署，积极践行服务实体经济使命担当，努力做好金融“五篇大文章”，按照“深化战略、强化特色、优化机制、细化管理”的年度经营指导思想，深入推进高质量发展，经营规模稳步增长，经营质效稳健提升，规模与质量协同共进，实现良好经营业绩。
6青岛银行股份有限公司2024年第三季度报告
经营规模稳步增长，资债结构不断优化。截至2024年9月末，本公司资产总额6689.82亿元，比上年末增加609.97亿元，增长10.03%；负债总额6254.36亿元，比上年末增加573.90亿元，增长10.10%。报告期内，本公司坚持深化、细化客群经营，加大普惠、绿色、制造业、科技等重点领域贷款投放，贷款规模持续扩大，同时提升负债质量，拓展低成本资金来源，吸收存款持续增长，贷款、存款在资产、负债总额中占比均有提升。报告期末，客户贷款总额3311.27亿元，比上年末增加310.38亿元，增长10.34%；占资产总额比例49.50%，比上年末提高0.14个百分点。客户存款总额4281.92亿元，比上年末增加421.30亿元，增长10.91%；占负债总额比例68.46%，比上年末提高0.50个百分点。
盈利能力稳健提升，实现良好经营业绩。2024年前三季度，本公司实现归属于母公司股东的净利润34.55亿元，同比增加4.66亿元，增长15.60%；营业收入
104.86亿元，同比增加7.89亿元，增长8.14%。加权平均净资产收益率（年化）
12.68%，同比提高0.47个百分点；基本每股收益0.55元，同比增加0.08元。报告期内，本公司积极应对净息差收窄等经营挑战，全面深化降本增效，营业收入增长快于营业支出，从而实现净利润增长和盈利能力提升。营业收入方面，扩大生息资产规模，提高贷款占比，合理控制负债成本率，利息净收入稳步增长；把握债市上行契机，增加投资及估值收益，带动非利息收入增长。2024年前三季度，利息净收入72.67亿元，同比增加3.84亿元，增长5.58%。非利息收入32.20亿元，同比增加4.05亿元，增长14.40%，其中：投资收益和公允价值变动损益合计18.42亿元，同比增加3.96亿元。营业支出方面，在业务发展的同时，加强科学成本控制，费用总体稳中有升；加大风险管控力度，信用减值支出减少。2024年前三季度，营业支出62.94亿元，同比增加0.89亿元，增长1.44%，其中：业务及管理费29.73亿元，同比增加1.22亿元；信用减值损失31.00亿元，同比减少1.33亿元。
贷款质量稳中向好，主要监管指标符合要求。截至2024年9月末，本公司不良贷款率1.17%，比上年末下降0.01个百分点；拨备覆盖率245.71%，比上年末提高19.75个百分点。核心一级资本充足率8.90%，比上年末提高0.48个百分点；资本充足率13.15%，比上年末提高0.36个百分点。主要监管指标均符合监管要求。报告期内，本公司加快推进资本集约型发展模式，内源性资本补充不断
7青岛银行股份有限公司2024年第三季度报告夯实，各级资本净额增加，同时受资本新规实施的积极影响，各级资本充足率有所提升。
聚焦“五篇大文章”，普惠小微企业金融服务向深向细。本行紧跟国家政策导向，认真贯彻落实各级政府金融支持实体经济的政策要求，坚守金融服务实体经济本源。一是紧扣“五篇大文章”，布局“八大新赛道”，探索蓝绿色、卫健养老及优质制造业等重点业务发展路径；二是坚持创新驱动实体经济发展，形成科创金融、农业金融、通用普惠三大产品体系，丰富金融服务手段；三是完善普惠专营机制，向小微企业倾斜金融资源配置；四是深化合作渠道建设，推动各类普惠业务平台落地；五是提升企业获贷便捷性，加快数字化转型建设，优化线上普惠业务，金融助力营商环境优化。截至2024年9月末，普惠型小微贷款（客户范围为单户授信1000万元以下的小型微型企业、个体工商户和小微企业主，不含贴现）余额423.53亿元，比上年末增加85.07亿元，增长25.13%。
8青岛银行股份有限公司2024年第三季度报告
第二节股东信息
一、普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
1.1本行股东数量及持股情况
单位：股
报告期末普通股股东总数（户）57380报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有）-前10名普通股股东持股情况
持有有限售条质押、标记或冻结情况股东名称股东性质持股比例持股数量件的股份数量股份状态数量
香港中央结算（代理人）有
境外法人21.87%1272948494-未知未知限公司
意大利联合圣保罗银行境外法人17.50%1018562076---
青岛国信实业有限公司国有法人11.25%654623243---
青岛海尔产业发展有限公司境内非国有法人9.15%532601341409693339--
青岛海尔空调电子有限公司境内非国有法人4.88%284299613---
海尔智家股份有限公司境内非国有法人3.25%188886626---
青岛海仁投资有限责任公司境内非国有法人2.99%174083000---青岛华通国有资本投资运营
国有法人2.12%123457855---集团有限公司
青岛即发集团股份有限公司境内非国有法人2.03%118217013---
国信证券股份有限公司国有法人1.18%68552752---
前10名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份、高管锁定股）股份种类股东名称持有无限售条件股份数量股份种类数量
香港中央结算（代理人）有限公司1272948494境外上市外资股1272948494意大利联合圣保罗银行1018562076境外上市外资股1018562076青岛国信实业有限公司654623243人民币普通股654623243青岛海尔空调电子有限公司284299613人民币普通股284299613海尔智家股份有限公司188886626人民币普通股188886626青岛海仁投资有限责任公司174083000人民币普通股174083000青岛华通国有资本投资运营集团有限公司123457855人民币普通股123457855青岛海尔产业发展有限公司122908002人民币普通股122908002青岛即发集团股份有限公司118217013人民币普通股118217013国信证券股份有限公司68552752人民币普通股68552752
9青岛银行股份有限公司2024年第三季度报告
青岛海尔产业发展有限公司、青岛海尔空调电子有限公司及海尔智家股份有限公
司同属海尔集团，且青岛海尔产业发展有限公司、青岛海尔空调电子有限公司已上述股东关联关系或一致行动的说明将其所持股份所对应的股东表决权委托海尔智家股份有限公司代为行使。上述其余股东之间，本行未知其关联关系或一致行动关系。
本行未知香港中央结算（代理人）有限公司所代理股份的持有人参与融资融券、前10名普通股股东参与融资融券业务情况
转融通业务情况。报告期末，前10名普通股股东中，其他股东未参与融资融券、说明转融通业务。
1.报告期末普通股股东总数中，A股股东57233户，H股登记股东147户；
2.香港中央结算（代理人）有限公司所持股份为其代理的在香港中央结算（代理
人）有限公司交易平台上交易的本行 H 股股东账户的股份总和；
3.报告期末，意大利联合圣保罗银行作为本行 H 股登记股东持有 1015380976 股H 股，其余 3181100 股 H 股代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下，在备注本表中，该等代理股份已从香港中央结算（代理人）有限公司持股数中减除；
4.本行前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约
定购回交易；
5.报告期末，青岛国信实业有限公司已更名为青岛国信产融控股（集团）有限公司，因其尚未变更证券账户户名，故上表仍以“青岛国信实业有限公司”列示。
1.2持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融
通业务出借股份情况
本行未知香港中央结算（代理人）有限公司所代理股份的持有人参与转融
通业务出借股份的情况。本行其他持股5%以上股东，前10名股东及前10名无限售流通股股东中的其他股东，在报告期初和报告期末均没有转融通出借股份。
1.3前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致
较上期发生变化
与2024年上半年末相比，本行截至2024年第三季度末的前10名股东及前
10名无限售流通股股东变化情况，与股东参与转融通业务无关。
二、本行优先股股东总数及优先股股东持股情况表
报告期末，本行无存续的优先股。
10青岛银行股份有限公司2024年第三季度报告
第三节其他重要事项
一、实际控制人、股东、关联方、收购人以及本行等承诺相关方作出的承诺及其履行情况
本行不存在实际控制人和收购人。2024年第三季度，本行及本行股东、关联方等承诺相关方能够正常履行所作承诺，承诺具体内容请参见本行2023年度报告、2024年半年度报告。
二、接待调研、沟通、采访等活动情况
本行投资者关系联系电话：4006696588转6
本行官方网站：http://www.qdccb.com/
2024年第三季度，本行发布的投资者关系活动记录表情况如下：
接待接待接待接待对象谈论的主要内容及调研的基本接待对象时间地点方式类型提供的资料情况索引请见本行在巨潮资讯网
就本行业绩增长、
（http://www.cninfo.com.cn/
2024年本行实地信达证券张晓辉，富国基金徐健资产质量等内容进
机构）发布的日期为2024年7月
7月10日总行调研荣行交流，本行未提
10日的投资者关系活动记录
供相关资料表请见本行在巨潮资讯网
就本行信贷增长、通过全景网“投资者关系互动平 （http://www.cninfo.com.cn/
2024年本行网络平台分红情况等内容进其他台”参加本行2024年半年度业绩）发布的日期为2024年9月
9月5日总行线上交流行交流，本行未提
说明会的投资者5日的投资者关系活动记录供相关资料表
中泰证券邓美君，长江证券盛悦请见本行在巨潮资讯网就本行竞争优势、菲，开源证券丁黄石，浙商证券 （http://www.cninfo.com.cn/
2024年本行实地网点布局等内容进机构徐安妮，国泰君安证券刘源，海）发布的日期为2024年9月
9月6日总行调研行交流，本行未提
富通基金贝敏，国泰基金王韶6日的投资者关系活动记录供相关资料怀，泰康基金吴晓月表请见本行在巨潮资讯网
就本行信贷投向、
（http://www.cninfo.com.cn/
2024年本行实地公司治理等内容进机构太平洋证券夏芈卬、王子钦）发布的日期为2024年9月
9月20日总行调研行交流，本行未提
20日的投资者关系活动记录
供相关资料表
11青岛银行股份有限公司2024年第三季度报告
12青岛银行股份有限公司2024年第三季度报告
第四节发布季度报告
本报告同时刊载于深圳证券交易所网站（http://www.szse.cn/）及本行网站（http://www.qdccb.com/）。根据国际财务报告准则编制的季度报告亦同时刊载于香港联合交易所有限公司披露易网站（http://www.hkexnews.hk/）及本行网站。
13青岛银行股份有限公司2024年第三季度报告
第五节财务报表青岛银行股份有限公司
合并资产负债表(未经审计)
2024年9月30日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
2024年2023年
9月30日12月31日
(未经审计)(经审计)资产现金及存放中央银行款项4580841731043664存放同业及其他金融机构款项35617982210368贵金属104696151拆出资金1777950814021225衍生金融资产107695149377买入返售金融资产979524713944652发放贷款和垫款322713424292992926
金融投资：?
-以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资6665043758269523
-以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资99065681114985134
-以摊余成本计量的金融投资7633551752756509长期应收款1509700516741773固定资产34497153434680
在建工程-106309使用权资产795401838139无形资产365810420085递延所得税资产35677153793887其他资产38874912180970资产总计668981907607985372
14青岛银行股份有限公司2024年第三季度报告
青岛银行股份有限公司
合并资产负债表(续)(未经审计)
2024年9月30日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
2024年2023年
9月30日12月31日
(未经审计)(经审计)负债和股东权益负债向中央银行借款2830656218235088同业及其他金融机构存放款项181244622242331拆入资金2176687421090364以公允价值计量且其变动计入当期损益
的金融负债694743-衍生金融负债6852371107卖出回购金融资产款2500121436880567吸收存款439259760395467359应付职工薪酬737574758284应交税费643976697493预计负债511162565767应付债券8768814189269785租赁负债531919555035其他负债21012242212949负债合计625436134568046129
----------------------------------
15青岛银行股份有限公司2024年第三季度报告
青岛银行股份有限公司
合并资产负债表(续)(未经审计)
2024年9月30日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
2024年2023年
9月30日12月31日
(未经审计)(经审计)
负债和股东权益(续)股东权益股本58203555820355其他权益工具
其中：永续债63957836395783资本公积1068709110687634其他综合收益2206999947211盈余公积27181142718114一般风险准备75086027483824未分配利润72767115011018归属于母公司股东权益合计4261365539063939少数股东权益932118875304股东权益合计4354577339939243
----------------------------------负债和股东权益总计668981907607985372本财务报表已于2024年10月28日获本行董事会批准。
景在伦吴显明法定代表人行长
(董事长)
陈霜李振国(公司盖章)主管财务工作的副行长计划财务部总经理
16青岛银行股份有限公司2024年第三季度报告
青岛银行股份有限公司
合并利润表(未经审计)截至2024年9月30日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)截至2024年截至2023年
9月30日止9月30日止
九个月期间九个月期间
(未经审计)(未经审计)
一、营业收入利息收入1662711515651248
利息支出(9360475)(8768653)利息净收入72666406882595
----------------------------------手续费及佣金收入16277161710797
手续费及佣金支出(351042)(373058)手续费及佣金净收入12766741337739
----------------------------------投资收益1002622768158公允价值变动损益839287677688
汇兑损益(134181)(97577)其他收益9194998907其他业务收入1297521110资产处置损益1344628223营业收入合计104861899696843
----------------------------------
二、营业支出
税金及附加(126357)(120975)
业务及管理费(2972745)(2850785)
信用减值损失(3100291)(3233354)
其他业务成本(95105)(73)
营业支出合计(6294498)(6205187)
----------------------------------
17青岛银行股份有限公司2024年第三季度报告
青岛银行股份有限公司
合并利润表(续)(未经审计)截至2024年9月30日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)截至2024年截至2023年
9月30日止9月30日止
九个月期间九个月期间
(未经审计)(未经审计)
三、营业利润41916913491656
加：营业外收入1558917168
减：营业外支出(8008)(11747)
四、利润总额41992723497077
减：所得税费用(639073)(407523)
五、净利润35601993089554归属于母公司股东的净利润34549282988738少数股东损益105271100816
六、其他综合收益的税后净额1259788688263归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额1259788688263
(一)不能重分类进损益的其他综合收益
1.重新计量设定受益计划变动额(6435)(1365)
2.指定为以公允价值计量且其变动计入其
他综合收益的金融资产公允价值变动78906-
(二)将重分类进损益的其他综合收益
1.以公允价值计量且其变动计入其他综合
收益的金融资产公允价值变动727688484686
2.以公允价值计量且其变动计入其他综合
收益的金融资产信用减值准备459629204942
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额--
18青岛银行股份有限公司2024年第三季度报告
青岛银行股份有限公司
合并利润表(续)(未经审计)截至2024年9月30日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)截至2024年截至2023年
9月30日止9月30日止
九个月期间九个月期间
(未经审计)(未经审计)
七、综合收益总额48199873777817归属于母公司股东的综合收益总额47147163677001归属于少数股东的综合收益总额105271100816
八、基本及稀释每股收益(人民币元)0.550.47本财务报表已于2024年10月28日获本行董事会批准。
景在伦吴显明法定代表人行长
(董事长)
陈霜李振国(公司盖章)主管财务工作的副行长计划财务部总经理
19青岛银行股份有限公司2024年第三季度报告
青岛银行股份有限公司
合并现金流量表(未经审计)截至2024年9月30日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)截至2024年截至2023年
9月30日止9月30日止
九个月期间九个月期间
(未经审计)(未经审计)
一、经营活动产生的现金流量吸收存款净增加额4212964037899308
同业及其他金融机构存放款项净增加额15874857-向中央银行借款净增加额101032614960711拆入资金净增加额69365596326
卖出回购金融资产款净增加额-1914083存放同业及其他金融机构款项净减少额450000100000
买入返售金融资产净减少额4150000-
长期应收款净减少额1511548-
收取的利息、手续费及佣金1541754613702079收到的其他与经营活动有关的现金15786561714446经营活动现金流入小计9128487360886953
----------------------------------
发放贷款和垫款净增加额(31966049)(29188688)
存放中央银行款项净增加额(2333918)(1279284)
拆出资金净增加额(4288518)(3750000)
长期应收款净增加额-(1889391)
同业及其他金融机构存放款项净减少额-(3610995)
卖出回购金融资产款净减少额(11873099)-
为交易目的而持有的金融资产净增加额(5429404)-
支付的利息、手续费及佣金(6300569)(5703147)
支付给职工以及为职工支付的现金(1657148)(1608463)
支付的各项税费(1994802)(2042605)
支付的其他与经营活动有关的现金(2391090)(3938973)
经营活动现金流出小计(68234597)(53011546)
----------------------------------经营活动产生的现金流量净额230502767875407
----------------------------------
20青岛银行股份有限公司2024年第三季度报告
青岛银行股份有限公司
合并现金流量表(续)(未经审计)截至2024年9月30日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)截至2024年截至2023年
9月30日止9月30日止
九个月期间九个月期间
(未经审计)(未经审计)
二、投资活动产生的现金流量处置及收回投资收到的现金4162114538971204取得投资收益及利息收到的现金53658765400186
处置固定资产、无形资产和其他资产收到的现金339783815投资活动现金流入小计4702099944375205
----------------------------------
投资支付的现金(51979750)(49666614)
购建固定资产、无形资产和其他资产支付的现金(218469)(281665)
投资活动现金流出小计(52198219)(49948279)
----------------------------------
投资活动所用的现金流量净额(5177220)(5573074)
----------------------------------
三、筹资活动产生的现金流量发行债券收到的现金7228010077207999筹资活动现金流入小计7228010077207999
----------------------------------
偿还债务支付的现金(73897574)(69799721)
偿还债务利息支付的现金(1730826)(1838679)
分配股利所支付的现金(1212603)(1163562)
偿还租赁负债支付的现金(113811)(113181)
筹资活动现金流出小计(76954814)(72915143)
----------------------------------
筹资活动(所用)/产生的现金流量净额(4674714)4292856
----------------------------------
21青岛银行股份有限公司2024年第三季度报告
青岛银行股份有限公司
合并现金流量表(续)(未经审计)截至2024年9月30日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)截至2024年截至2023年
9月30日止9月30日止
九个月期间九个月期间
(未经审计)(未经审计)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响(18204)23175
----------------------------------
五、现金及现金等价物净增加额131801386618364
加：期初现金及现金等价物余额1559677211508997
六、期末现金及现金等价物余额2877691018127361本财务报表已于2024年10月28日获本行董事会批准。
景在伦吴显明法定代表人行长
(董事长)
陈霜李振国(公司盖章)主管财务工作的副行长计划财务部总经理
22青岛银行股份有限公司2024年第三季度报告特此公告。
青岛银行股份有限公司董事会
2024年10月28日
23
