郑州银行股份有限公司2024年第三季度报告
证券代码：002936证券简称：郑州银行公告编号：2024-039
郑州银行股份有限公司
2024年第三季度报告
郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）及董事会全体成员保证公告内容的真实、准
确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
重要内容提示：
1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本行《2024年第三季度报告》（以下简称“本报告”）内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2.本报告所载财务资料按照中国企业会计准则编制，除特别注明外，为本行
及所属子公司河南九鼎金融租赁股份有限公司、扶沟郑银村镇银行股份有限公司、
新密郑银村镇银行股份有限公司、浚县郑银村镇银行股份有限公司、确山郑银村镇银行股份有限公司及新郑郑银村镇银行股份有限公司（以下统称“本集团”或“本行”）的合并报表数据。
3.本行法定代表人、董事长赵飞先生，主管会计工作负责人孙海刚先生及会
计机构负责人付强先生声明并保证本报告中财务信息的真实、准确、完整。
4.本行本季度财务报告未经审计。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
报告期内，除特殊说明外，本行不需要追溯调整或重述以前年度会计数据。
单位：人民币千元
2024年比上年同期2024年比上年同期
项目
7-9月增减(%)1-9月增减(%)
营业收入(1)2647790(25.61)9040856(13.71)
归属于本行股东的净利润650271(7.63)2244132(18.41)归属于本行股东的扣除非经常性损益
651070(6.43)2219975(18.14)后的净利润
经营活动产生的现金流量净额16018136不适用11613414不适用每股经营活动产生的现金流量净额
/1.76不适用1.28不适用（人民币元股）
基本每股收益（人民币元/股）(2)0.07(12.50)0.25(16.67)
稀释每股收益（人民币元/股）(2)0.07(12.50)0.25(16.67)
1郑州银行股份有限公司2024年第三季度报告
2024年比上年同期2024年比上年同期
项目
7-9月增减(%)1-9月增减(%)
扣除非经常性损益后的基本每股收益
/(2)0.07(12.50)0.24(20.00)（人民币元股）下降下降
加权平均净资产收益率(%)（年化）(2)5.826.85
0.68个百分点1.84个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资下降下降
产收益率(%)(2)5.836.78（年化）0.59个百分点1.79个百分点
注：
(1)营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入和其他收益等。
(2)基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益、加权平均净资产收益率及扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率均根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。
报告期内，本行未发放无固定期限资本债券利息，“归属于本行股东的净利润”无需扣除无固定期限资本债券利息，“加权平均净资产”扣除了无固定期限资本债券募集资金净额。
单位：人民币千元比上年末增减规模指标2024年9月30日2023年12月31日
(%)
资产总额6666260856307094295.69发放贷款及垫款
公司贷款及垫款2768003752534602039.21
个人贷款及垫款87575366841467344.07
票据贴现1933514723001269(15.94)
发放贷款及垫款本金总额3837108883606082066.41
加：应计利息10863761526725(28.84)
减：减值准备(1)11838473118096340.24
发放贷款及垫款账面价值3729587913503252976.46
负债总额6098204825763945735.80吸收存款
公司存款152788077157539175(3.02)
个人存款21027740016864321724.69
其他存款(2)3384392234779047(2.69)
吸收存款本金总额3969093993609614399.96
加：应计利息7440514556047133.81
吸收存款账面价值40434991336652191010.32
股本90920919092091-
股东权益56805603543148564.59
其中：归属于本行股东的权益54898739524528244.66
归属于本行普通股股东的权益44899884424539695.76归属于本行普通股股东的每股净资产
4.944.675.78（人民币元/股）
注：
(1)减值准备不含福费廷、票据贴现的减值准备，福费廷、票据贴现的减值准备计入其他综合收益。
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(2)其他存款含保证金存款、应解汇款及临时存款等。
（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币千元
非经常性损益项目2024年7-9月金额2024年1-9月金额政府补助50033716
固定资产清理净损失(28)(2307)
赔偿金和罚款支出(58)(4808)
其他符合非经常性损益定义的损益项目(3714)3357
非经常性损益净额(3300)29958
减：以上各项对所得税的影响(811)8691
合计(2489)21267
其中：影响本行股东净利润的非经常性损益(799)24157
影响少数股东损益的非经常性损益(1690)(2890)
注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》规定计算。本行报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。
（三）中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明本集团按照中国企业会计准则及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表中，截至2024年9月30日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。
（四）补充财务指标监管2024年2023年2022年2021年监管指标标准9月30日12月31日12月31日12月31日
核心一级资本充足率(%)(1)≥7.58.978.909.299.49
一级资本充足率(%)(1)≥8.511.0811.1311.6313.76
资本充足率(%)(1)≥10.512.2912.3812.7215.00
杠杆率(%)(1)≥47.237.607.698.72
流动性比例(%)(2)≥2567.9459.1072.3463.72
流动性覆盖率(%)(2)≥100199.11265.83300.13339.61
不良贷款率(%)(3)≤51.861.871.881.85
拨备覆盖率(%)(3)≥150166.23174.87165.73156.58
贷款拨备率(%)(3)≥2.53.093.283.122.90
存贷比(%)(2)96.6799.9097.9990.66
总资产收益率(%)（年化）0.470.300.450.61
成本收入比(%)(4)25.5627.1122.9922.98
注：
(1)2024年起，本行根据国家金融监督管理总局《商业银行资本管理办法》相关规定计算资本充足率及杠杆率。
(2)上表监管指标中，流动性比例、流动性覆盖率为上报监管部门数据，存贷比按贷款本金总额除以存款本金总额计算。
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(3)不良贷款率按不良贷款本金总额（不含应计利息）除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算；拨备覆盖率
按发放贷款及垫款减值准备余额除以不良贷款本金总额（不含应计利息）计算；贷款拨备率按发放贷款及垫款减值准
备余额除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算。
(4)按照业务及管理费与其他业务成本合计数除以营业收入计算。
（五）资本充足率和杠杆率分析资本充足率
单位：人民币千元项目2024年9月30日2023年12月31日核心一级资本净额4355296640526517一级资本净额5378429150718655二级资本净额58805815653950总资本净额5966487256372605风险加权资产合计485532934455490556
核心一级资本充足率(%)8.978.90
一级资本充足率(%)11.0811.13
资本充足率(%)12.2912.38杠杆率
单位：人民币千元
2024年2024年2024年2023年
项目
9月30日6月30日3月31日12月31日
一级资本净额53784291542547165304292954229055调整后表内外资产余额743550418723014496705091526713854338
杠杆率(%)7.237.507.527.60
（六）流动性覆盖率分析
单位：人民币千元项目2024年9月30日合格优质流动性资产64436340未来30天现金净流出量32362284
流动性覆盖率(%)199.11
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（七）贷款五级分类情况分析
单位：人民币千元
2024年9月30日2023年12月31日
五级分类变动幅度(%)
金额占比(%)金额占比(%)
正常36892226996.1434646898296.086.48
关注76615952.0073827222.053.78
次级30741520.8036744391.02(16.34)
可疑20922840.5512924070.3661.89
损失19605880.5117896560.499.55
合计383710888100.00360608206100.006.41
（八）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
单位：人民币千元
2024年2023年比上年同期
项目主要原因
1-9月1-9月增减(%)
主要是由于以公允价值计量且其
公允价值变动损益24454255601339.82变动计入当期损益的金融资产公允价值变动所致。
主要是由于报告期内本行处置固
资产处置损益410246(99.96)定资产较去年同期减少所致。
主要是由于人民币兑美元汇率变
汇兑损益(26583)(14513)83.17动所致。
主要是由于经营租赁收入较去年
其他业务收入2981713230125.37同期增加所致。
主要是由于报告期内政府补助较
其他收益3371649819(32.32)去年同期降低所致。
主要是由于罚没款支出与资产日
营业外支出(13771)(7115)93.55常报废支出较去年同期增加所致。
主要是由于报告期内应纳税所得
所得税费用(268129)(496701)(46.02)额较去年同期降低所致。
单位：人民币千元
2024年2023年比上年末
项目主要原因
9月30日12月31日增减(%)
存放同业及其他金主要是由于报告期内存放同业款
1726497124416238.77
融机构款项项规模变动所致。
主要是由于报告期内拆出资金规
拆出资金9803575622769957.42模变动所致。
主要是由于报告期内买入返售金
买入返售金融资产214830310689146(79.90)融资产规模变动所致。
主要是由于清算资金往来规模变
其他负债2922092181381961.10动所致。
5郑州银行股份有限公司2024年第三季度报告
2024年2023年比上年末
项目主要原因
9月30日12月31日增减(%)
主要是由于以公允价值计量且其
其他综合收益317126115343174.94变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动所致。
二、经营情况讨论与分析
主要业务稳健增长。截至报告期末，本行资产总额人民币6666.26亿元，较年初增加5.69%；发放贷款及垫款本金总额人民币3837.11亿元，较年初增加6.41%；
吸收存款本金总额人民币3969.09亿元，较年初增加9.96%。
经营质效保持稳定。报告期内，本行实现营业收入人民币90.41亿元，净利润人民币22.89亿元；不良贷款率1.86%，较年初下降0.01个百分点；拨备覆盖率166.23%，资本充足率12.29%，处于稳健合理水平。
业务转型持续深化。报告期内，本行深入践行金融工作的政治性、人民性，不断优化社区金融、乡村金融服务体系，持续强化政务金融、科创金融服务能力，加强渠道建设，努力提升客户体验，有序开展业务转型，持续提升深耕区域能力，为地方经济发展提供高质量金融服务。
三、股东信息
普通股股东总数，前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东的持股情况表
于报告期末，本行普通股股东总数为104093户。其中A股股东104042户，H股股东51户。
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单位：股前10名普通股股东持股情况
质押、标记或冻结持股持有有限售股份情况股东名称股东性质持股数量比例条件的股份类别股份
(%)数量数量状态香港中央结算（代
(2) 境外法人 H 股 2020252753 22.22 - 未知 - 理人）有限公司
郑州市财政局 国家 A 股 657246311 7.23 - 质押 93278900郑州投资控股有
国有法人 A 股 608105180 6.69 207515000 - -限公司百瑞信托有限责
国有法人 A 股 385930906 4.24 - - -任公司
豫泰国际（河南）境内非国质押348722000
房地产开发有限 A 股 348722000 3.84 -有法人公司冻结348722000河南国原贸易有境内非国质押198984500
A 股 320590857 3.53 121000000限公司有法人冻结230931027中原信托有限公
国有法人 A 股 318676633 3.50 - - -司河南盛润控股集境内非国质押133100000
A 股 133100000 1.46 -团有限公司有法人冻结133100000河南晨东实业有境内非国
A 股 123904992 1.36 - 质押 123904992限公司有法人河南投资集团有
国有法人 A 股 119482821 1.31 - - -限公司
7郑州银行股份有限公司2024年第三季度报告
单位：股前10名无限售条件普通股股东持股情况报告期末持有无限售条件股份种类股东名称普通股股份数量股份类别数量
香港中央结算（代理人）有限公
(2) 2020252753 H 股 2020252753 司
郑州市财政局 657246311 A股 657246311
郑州投资控股有限公司 400590180 A股 400590180
百瑞信托有限责任公司 385930906 A股 385930906
豫泰国际（河南）房地产开发有
348722000 A股 348722000
限公司
中原信托有限公司 318676633 A股 318676633
河南国原贸易有限公司 199590857 A股 199590857
河南盛润控股集团有限公司 133100000 A股 133100000
河南晨东实业有限公司 123904992 A股 123904992
河南投资集团有限公司 119482821 A股 119482821
郑州市财政局全资拥有郑州市投资集团有限公司，郑州市投资集团有限公司全资拥有郑州人才发展集团有限公司，郑州人才发展集团有限公司全资拥有郑州市中融创产业投资有限公司，上述股东关联关系或一致行动郑州市中融创产业投资有限公司全资拥有郑州投资控股有限的说明公司。
河南投资集团有限公司持有中原信托有限公司64.93%的股权。
本行未知上述其他股东之间是否存在关联关系或属于《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。
郑州投资控股有限公司通过普通证券账户持有429905180股
前 10 名普通股股东参与融资 A 股股份，通过中信建投证券股份有限公司客户信用交易担保融券业务情况说明（如有） 证券账户持有 178200000 股 A 股股份，合计持有 608105180股 A 股股份。
注：
(1)以上数据来源于本行2024年9月30日的股东名册。
(2)香港中央结算（代理人）有限公司所持股份是该公司以代理人身份持有，代表截至报告期末在该公司开户登记的所有
机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数。
报告期内，本行持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东不存在参与转融通业务出借股份情况。前10名股东及前10名无限售流通股股东不存在因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化的情况。
报告期内，本行前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东未进行约定购回交易。
8郑州银行股份有限公司2024年第三季度报告
四、其他重要事项
报告期内，除已于本报告、本行其他公告及通函中已披露外，本行无其他重要事项。
五、发布季度报告
本报告同时刊载于深圳证券交易所网站（www.szse.cn）及本行网站（www.zzbank.cn）。根据国际财务报告准则编制的本行2024年第三季度报告亦同时刊载于香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）及本行网站（www.zzbank.cn）。
六、季度财务报表详见后附财务报表。
特此公告。
郑州银行股份有限公司董事会
2024年10月31日
9财务报表
郑州银行股份有限公司合并资产负债表和资产负债表
2024年9月30日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行
2024年2023年2024年2023年
9月30日12月31日9月30日12月31日
(未经审计)(经审计)(未经审计)(经审计)资产现金及存放中央银行款项26247672263698652584080925938464存放同业及其他金融机构款项1726497124416218767041725757拆出资金98035756227699113176818030543买入返售金融资产214830310689146214830310689146发放贷款及垫款372958791350325297369027889346025819
应收租赁款3223337532817168--金融投资
-以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资43476702407239964270069040047984
-以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资26403133228726762640313322872676
-以摊余成本计量的金融投资134106209122756433134106209122756433长期股权投资59423160440118270261837196固定资产2115393220891119217442004693在建工程1303272121523412692191181181无形资产1054431106436210428481052735递延所得税资产6649643627827860801055718793其他资产5804858531180151742414797120资产总计666626085630709429630736601594678540
1郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表(续)
2024年9月30日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行
2024年2023年2024年2023年
9月30日12月31日9月30日12月31日
(未经审计)(经审计)(未经审计)(经审计)负债和股东权益负债向中央银行借款31080399309602693090998430702524同业及其他金融机构存放款项11854850143076091453865316266037
拆入资金2951061233246902-4422241卖出回购金融资产款32019716251319413201971625131941吸收存款404349913366521910398577254360829817应付职工薪酬97251711619388817661056354应交税费10136091092496902958865951预计负债1009978890610099788906应付债券9599577710206878395995777102068783其他负债2922092181381926616581497232负债合计609820482576394573576588763542929786
-------------------------------------------------------
2郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表(续)
2024年9月30日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行
2024年2023年2024年2023年
9月30日12月31日9月30日12月31日
(未经审计)(经审计)(未经审计)(经审计)
负债和股东权益(续)股东权益股本9092091909209190920919092091其他权益工具9998855999885599988559998855资本公积5985102598510259851605985160其他综合收益317126115343317126115343盈余公积3689605368960536896053689605一般风险准备8266509826650979507527950752未分配利润17549451153053191711424914916948归属于本行股东权益合计54898739524528245414783851748754
少数股东权益19068641862032--股东权益合计56805603543148565414783851748754
-------------------------------------------------------负债和股东权益总计666626085630709429630736601594678540赵飞孙海刚董事长主管会计工作负责人付强郑州银行股份有限公司
会计机构负责人（公章）
3郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表截至2024年9月30日止9个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行自2024年1月自2023年1月自2024年1月自2023年1月
1日至2024年1日至2023年1日至2024年1日至2023年
9月30日止9月30日止9月30日止9月30日止
9个月期间9个月期间9个月期间9个月期间
(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)营业收入利息收入17115688188306731544081017030821
利息支出(9730290)(9813088)(8991919)(9036147)
————————————————————————利息净收入7385398901758564488917994674
-------------------------------------------------------手续费及佣金收入454812552571453698551374
手续费及佣金支出(104958)(110341)(98584)(107080)
————————————————————————手续费及佣金净收入349854442230355114444294
-------------------------------------------------------投资收益10241089036161021353902049公允价值变动损益2445425560124454255601资产处置损益410246410256
汇兑损益(26583)(14513)(26583)(14513)其他业务收入298171323069452963其他收益33716498193327832655
-------------------------------------------------------营业收入合计90408561047781480835449427979
-------------------------------------------------------营业支出
税金及附加(123227)(115467)(116977)(108345)
业务及管理费(2299454)(2223329)(2135312)(2045797)
信用减值损失(4046336)(4796855)(3436306)(4231274)
其他业务成本(10984)---
————————————————————————
营业支出合计(6480001)(7135651)(5688595)(6385416)
-------------------------------------------------------营业利润2560855334216323949493042563
4郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表(续)截至2024年9月30日止9个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行自2024年1月自2023年1月自2024年1月自2023年1月
1日至2024年1日至2023年1日至2024年1日至2023年
9月30日止9月30日止9月30日止9月30日止
9个月期间9个月期间9个月期间9个月期间
(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)
营业利润(续)
加：营业外收入100091046496371671
减：营业外支出(13771)(7115)(5918)(2211)
————————————————————————利润总额2557093334551223986683042023
减：所得税费用(268129)(496701)(201367)(393482)
————————————————————————净利润2288964284881121973012648541
-------------------------------------------------------归属本行股东的净利润2244132275064521973012648541
少数股东损益4483298166--
5郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表(续)截至2024年9月30日止9个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行自2024年1月自2023年1月自2024年1月自2023年1月
1日至2024年1日至2023年1日至2024年1日至2023年
9月30日止9月30日止9月30日止9月30日止
9个月期间9个月期间9个月期间9个月期间
(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)
其他综合收益：
其中：
归属于本行股东的其他综合收益的税后净额201783127216201783127216将重分类进损益的其他综合收益以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债权投资公允价
值变动/信用损失准备203427127597203427127597不能重分类进损益的其他综合收益指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资公允价值变动8020397080203970
重新计量设定受益计划变动额(9664)(4351)(9664)(4351)归属于少数股东的其他综合收益的税后
净额----
————————————————————————
其他综合收益合计--------2--0-1--7-8-3---------1--2-7--2-1-6---------
2--0-1--7-8-3---------1--2-7--2-1-6-
综合收益总额2490747297602723990842775757归属于本行股东的综合收益总额2445915287786123990842775757
归属于少数股东的综合收益总额4483298166--每股收益
基本每股收益(人民币元)0.250.30
稀释每股收益(人民币元)0.250.30赵飞孙海刚董事长主管会计工作负责人付强郑州银行股份有限公司
会计机构负责人(公章)
6郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表
2024年7-9月3个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行
2024年7-9月2023年7-9月2024年7-9月2023年7-9月
3个月期间3个月期间3个月期间3个月期间
(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)营业收入利息收入5338230643315148279005791215
利息支出(3248379)(3341349)(3009116)(3073167)
————————————————————————利息净收入2089851309180218187842718048
-------------------------------------------------------手续费及佣金收入115101156459114910156083
手续费及佣金支出(31246)(36326)(30979)(35858)
————————————————————————手续费及佣金净收入8385512013383931120225
-------------------------------------------------------投资收益441694320252441306320037公允价值变动损益429745477429745477
汇兑损益(22789)375(22789)375其他业务收入11705841135991636
其他收益------------5-0-0----------
1-2--9-9-4-------------5-0-0----------1-0--5-9-2-
营业收入合计2647790355944423683053176390
-------------------------------------------------------营业支出
税金及附加(43285)(37459)(40898)(36236)
业务及管理费(723929)(783863)(682812)(719683)
信用减值损失(1185513)(1919339)(953465)(1696068)
其他业务成本(3745)---
————————————————————————
营业支出合计----(-1--9-5-6--4-7--2-)(27--------4-0--6-6--1-)----(-1--6-7-7--1-7--5-)----(-2--4-5-1--9-8--7-)营业利润691318818783691130724403
7郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表(续)
2024年7-9月3个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行
2024年7-9月2023年7-9月2024年7-9月2023年7-9月
3个月期间3个月期间3个月期间3个月期间
(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)
营业利润(续)
加：营业外收入16331527150157
减：营业外支出(5433)(1788)(721)(872)
————————————————————————利润总额687518818522691910724101
减：所得税费用(47666)(84194)(30811)(51646)
————————————————————————净利润639852734328661099672455
-------------------------------------------------------归属本行股东的净利润650271704012661099672455
少数股东损益(10419)30316--
8郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表(续)
2024年7-9月3个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行
2024年7-9月2023年7-9月2024年7-9月2023年7-9月
3个月期间3个月期间3个月期间3个月期间
(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)
其中：
归属于本行股东的其他综合收益的
税后净额(158590)(46638)(158590)(46638)将重分类进损益的其他综合收益以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债权投资公允价
值变动/信用损失准备(165554)(51911)(165554)(51911)不能重分类进损益的其他综合收益指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资公允价值变动6964527369645273归属于少数股东的其他综合收益的税后
净额----
————————————————————————其他综合收益合计
------
(-1-5-8--5-9--0-)--------(-4-6--6-3--8-)-------(-1-5-8--5-9--0-)--------(-4-6--6-3--8-)综合收益总额481262687690502509625817归属于本行股东的综合收益总额491681657374502509625817
归属于少数股东的综合收益总额(10419)30316--每股收益
基本每股收益(人民币元)0.070.08
稀释每股收益(人民币元)0.070.08赵飞孙海刚董事长主管会计工作负责人付强郑州银行股份有限公司
会计机构负责人(公章)
9郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表截至2024年9月30日止9个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行自2024年1月自2023年1月自2024年1月自2023年1月
1日至2024年1日至2023年1日至2024年1日至2023年
9月30日止9月30日止9月30日止9月30日止
9个月期间9个月期间9个月期间9个月期间
(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)经营活动产生的现金流量向中央银行借款净增加额10586484426761931948380006
拆入资金净增加额-3171926-972926吸收存款净增加额35947960205962863587356720367603
存放中央银行款项净减少额-354751-367917存放同业及其他金融机构款项净
减少额-3632--
卖出回购金融资产款净增加额6889649-6889649-买入返售金融资产净减少额8539245531207385392475312073为交易目的而持有的金融资产净
减少额-963365-313365
收取的利息、手续费及佣金的现金15097618156505331318387613809750收到的其他与经营活动有关的现金19228589892841896606920262
————————————————————————经营活动现金流入小计68503194554845266657613950443902
-------------------------------------------------------
10郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表(续)截至2024年9月30日止9个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行自2024年1月自2023年1月自2024年1月自2023年1月
1日至2024年1日至2023年1日至2024年1日至2023年
9月30日止9月30日止9月30日止9月30日止
9个月期间9个月期间9个月期间9个月期间
(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)
经营活动产生的现金流量(续)
拆入资金净减少额(3725797)-(4419097)-同业及其他金融机构存放款项净减
少额(2428884)(12686482)(1698295)(12228694)
卖出回购金融资产款净减少额-(1726975)-(1726975)
拆出资金净增加额(4000000)(2000000)(3700000)(1500000)
存放中央银行款项净增加额(1893603)-(1927662)-
发放贷款及垫款净增加额(29461816)(26534870)(29914455)(26642622)
应收租赁款净增加额(256676)(2376042)--为交易目的而持有的金融资产净增
加额(4849567)-(4749567)-
支付的利息、手续费及佣金的现金(6106048)(7020998)(5335187)(6336290)
支付给职工以及为职工支付的现金(1536595)(1527574)(1411097)(1392021)
支付的各项税费(1746211)(1654160)(1481243)(1407927)
支付的其他与经营活动有关的现金(884583)(977353)(670990)(919395)
————————————————————————
经营活动现金流出小计(56889780)(56504454)(55307593)(52153924)
-------------------------------------------------------
经营活动产生的现金流量净额11613414(1019928)11268546(1710022)
-------------------------------------------------------
11郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表(续)截至2024年9月30日止9个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行自2024年1月自2023年1月自2024年1月自2023年1月
1日至2024年1日至2023年1日至2024年1日至2023年
9月30日止9月30日止9月30日止9月30日止
9个月期间9个月期间9个月期间9个月期间
(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金56045127719165885604512771911707取得投资收益收到的现金4796988405090947969884050711
处置固定资产、无形资产和其他
长期资产收到的现金净额196610701-10701
————————————————————————投资活动现金流入小计60844081759781986084211575973119
-------------------------------------------------------
投资支付的现金(66150876)(79207468)(66150876)(79207468)
购建固定资产、无形资产和其他
长期资产支付的现金(214760)(424284)(211833)(343612)
对外增资支付的现金-(347870)-(347870)
————————————————————————
投资活动现金流出小计(66365636)(79979622)(66362709)(79898950)
-------------------------------------------------------
投资活动产生的现金流量净额(5521555)(4001424)(5520594)(3925831)
-------------------------------------------------------
12郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表(续)截至2024年9月30日止9个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行自2024年1月自2023年1月自2024年1月自2023年1月
1日至2024年1日至2023年1日至2024年1日至2023年
9月30日止9月30日止9月30日止9月30日止
9个月期间9个月期间9个月期间9个月期间
(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)筹资活动产生的现金流量发行债券收到的现金净额105234850105708413105234850105708413
————————————————————————筹资活动现金流入小计105234850105708413105234850105708413
-------------------------------------------------------
偿付债券本金所支付的现金(111080323)(97118662)(111080323)(97118662)
偿付债券利息所支付的现金(2128820)(1848838)(2128820)(1848838)
支付其他与筹资活动有关的现金(93688)(86638)(88376)(81847)
————————————————————————
筹资活动现金流出小计(113302831)(99054138)(113297519)(99049347)
-------------------------------------------------------
筹资活动产生的现金流量净额(8067981)6654275(8062669)6659066
————————————————————————
13郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表(续)截至2024年9月30日止9个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行自2024年1月自2023年1月自2024年1月自2023年1月
1日至2024年1日至2023年1日至2024年1日至2023年
9月30日止9月30日止9月30日止9月30日止
9个月期间9个月期间9个月期间9个月期间
(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)
汇率变动对现金及现金等价物的影响(13169)3094(13169)3094
-------------------------------------------------------
现金及现金等价物净(减少)/增加额(1989291)1636017(2327886)1026307
加：1月1日的现金及现金等价物余额12019973105153311234623612251646
————————————————————————
9月30日的现金及现金等价物余额10030682121513481001835013277953
赵飞孙海刚董事长主管会计工作负责人付强郑州银行股份有限公司
会计机构负责人(公章)
14
