宁波银行:2024年三季度报告

证券代码：002142证券简称：宁波银行公告编号：2024-045

优先股代码：140001、140007优先股简称：宁行优01、宁行优02

宁波银行股份有限公司2024年第三季度报告

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

重要内容提示：

1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2、公司董事长陆华裕先生、行长庄灵君先生、主管会计工作负责人罗维开

先生及会计机构负责人胡海东先生声明：保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

3、公司2024年第三季度报告未经审计。

一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标

2024年7-9月比上年同期增减2024年1-9月比上年同期增减

营业收入（百万元）163168.12%507537.45%

归属于上市公司股东的净利润（百万元）705810.25%207077.02%归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的

707210.14%207878.33%

净利润（百万元）

经营活动产生的现金流量净额（百万元）不适用不适用125004(16.09%)

基本每股收益（元/股）1.014.12%3.085.12%

稀释每股收益（元/股）1.014.12%3.085.12%

扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股）1.024.08%3.106.53%

加权平均净资产收益率（年化）14.05%减少1.47个百分点14.51%减少1.43个百分点扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益

14.09%减少1.48个百分点14.57%减少1.24个百分点率（年化）1注：净资产收益率和每股收益相关指标根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。公司于2024年7月进行了永续债利息的发放。在计算净资产收益率和每股收益时，公司考虑了永续债利息的影响。

本报告期末比

规模指标（人民币百万元）2024年9月30日2023年12月31日2022年12月31日上年末增减

总资产3067666271166213.13%2366097

客户贷款及垫款本金1455705125271816.20%1046002

－个人贷款及垫款本金5459815071977.65%391230

－公司贷款及垫款本金81473666126923.21%565383

－票据贴现949888425212.74%89389

贷款损失准备44793437972.27%39456

其中：以公允价值计量且其变动计入其他

796919(13.38%)892

综合收益的贷款和垫款的损失准备

总负债2844406250945213.35%2197571

客户存款本金1863759156629818.99%1297085

－个人存款本金49366441359319.36%282833

－公司存款本金1370095115270518.86%1014252

股本66046604-6604

股东权益22326020221010.41%168526

其中：归属于母公司股东的权益22218120119510.43%167626

归属于母公司普通股股东的权益19737117638511.90%152816归属于母公司普通股股东的每股净资产

29.8926.7111.91%23.14（元/股）

注：1、客户贷款及垫款、客户存款数据根据国家金融监督管理总局监管口径计算。

2、根据《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》（银发〔2015〕14号），非存款

类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径，存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。按照人民银行的统计口径，截至2024年9月30日，公司各项存款20888.86亿元，比上年末增加3537.41亿元，增长20.39%；各项贷款14806.41亿元，比上年末增加1896.66亿元，增长14.69%。

3、根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号），基

于实际利率法计提的金融工具的利息计入金融工具账面余额中，金融工具已到期可收取或应支付但于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。本报告提及的“发放贷款及垫款”、“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额，但资产负债表中提及的“发放贷款及垫款”、“吸收存款”等项目均为含息金额。

（二）非经常性损益项目和金额

单位：人民币百万元

项目2024年7-9月2024年1-9月

1、非流动性资产处置损益1(9)

2、采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益2427

3、除上述各项之外的其他营业外收入和支出(35)(100)

所得税的影响数(4)2

合计(14)(80)

2其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益(14)(80)

归属于少数股东权益的非经常性损益--

注：1、非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》计算。

2、公司报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》

定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。

（三）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因

单位：人民币百万元

项目2024年1-9月2023年1-9月比上年同期增减主要原因

手续费及佣金支出123788140.41%手续费支出增加

其他收益336555(39.46%)普惠小微补助收益减少

汇兑损益288(760)不适用外汇衍生工具公允价值变动

其他业务收入6025140.00%投资性房地产处置收益增加

资产处置收益(9)275(103.27%)固定资产处置收益减少

其他业务成本5810480.00%投资性房地产处置成本增加

营业外收入2244(50.00%)久悬存款转收益减少

所得税费用2772163169.96%贷款核销增加项目2024年9月30日2023年12月31日比年初增减主要原因

贵金属2833810191178.07%贵金属持仓头寸增加

拆出资金2535840541(37.45%)拆出资金减少

买入返售金融资产473419251411.74%债券质押式买入返售规模增加

其他债权投资60668546541930.35%其他债权投资增加

其他权益工具投资42832133.33%其他权益工具投资成本增加

投资性房地产-14(100.00%)投资性房地产处置增加

在建工程9471570(39.68%)在建工程完工转出增加

递延所得税资产38436260(38.61%)公允价值变动增加

其他资产133115857127.27%清算款项增加同业及其他金融机构

1160088212241.26%同业存放增加

存放款项

交易性金融负债215671235974.50%贵金属交易增加

卖出回购金融资产款74446122641(39.30%)债券质押式卖出回购规模减少

应付职工薪酬25883886(33.40%)年终奖发放

其他综合收益10387580179.06%债券公允价值增加

（四）补充财务指标监管指标监管标准2024年9月30日2023年12月31日2022年12月31日2021年12月31日

资本充足率(%)≥10.7514.9615.0115.1815.43

一级资本充足率(%)≥8.7510.6311.0110.7111.28

核心一级资本充足率(%)≥7.759.439.649.7510.16

流动性比例(本外币)(%)≥25100.5884.2873.2164.25

流动性覆盖率(%)≥100206.36244.48179.11279.06

存贷款比例(本外币)(%)不适用77.2078.9879.7979.75

3不良贷款比率(%)≤50.760.760.750.77

拨备覆盖率(%)≥150404.80461.04504.90525.52

贷款拨备率(%)不适用3.083.503.794.03

正常类贷款迁徙率(%)不适用2.632.101.651.24

关注类贷款迁徙率(%)不适用48.1459.6254.9569.05

次级类贷款迁徙率(%)不适用83.4085.8284.1563.58

可疑类贷款迁徙率(%)不适用56.9898.2330.8144.01

总资产收益率(%)（年化）不适用0.961.011.051.07

成本收入比(%)不适用33.4338.9937.2936.95

资产负债率(%)不适用92.7292.5492.8892.56

净利差(%)（年化）不适用1.902.012.202.46

净息差(%)（年化）不适用1.851.882.022.21

（五）资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况资本充足率

单位：人民币百万元

2024年9月30日2023年12月31日

项目并表非并表并表非并表核心一级资本净额194899168821174611152455一级资本净额219743193631199446177265总资本净额309097281127271772247990风险加权资产合计2066488190797718111961670655

核心一级资本充足率9.43%8.85%9.64%9.13%

一级资本充足率10.63%10.15%11.01%10.61%

资本充足率14.96%14.73%15.01%14.84%杠杆率

单位：人民币百万元项目2024年9月30日2024年6月30日2024年3月31日2023年12月31日

杠杆率5.50%5.54%5.54%6.00%一级资本净额219743216748208357199446调整后表内外资产余额3993027391135937622943324218流动性覆盖率

单位：人民币百万元项目2024年9月30日2024年6月30日2024年3月31日2023年12月31日

流动性覆盖率206.36%244.09%240.04%244.48%合格优质流动性资产629476594644548670455861未来30天现金净流出量305037243615228574186464

（六）贷款五级分类情况

单位：人民币百万元

42024年9月30日2023年12月31日期间变动

五级分类占比贷款和垫款金额占比贷款和垫款金额占比数额增减（百分点）

非不良贷款小计：144464099.24%124321999.24%201421-

正常142888598.16%123511398.59%193772(0.43)

关注157551.08%81060.65%76490.43

不良贷款小计：110650.76%94990.76%1566-

次级19570.13%12560.10%7010.03

可疑57600.40%42270.34%15330.06

损失33480.23%40160.32%(668)(0.09)

客户贷款合计1455705100.00%1252718100.00%202987-

（七）贷款损失准备计提和核销的情况

单位：人民币百万元项目2024年9月30日2023年12月31日期初余额4379739456本期计提925310742

本期核销(10212)(8336)

本期其他转出(19)(4)本期收回20321984

其中：收回原转销贷款及垫款导致的转回20321984

已减值贷款利息回拨(58)(45)期末余额4479343797

（八）资产减值准备的情况

单位：人民币百万元

项目年初余额本期计提/(转回)本期核销/处置本期收回期末余额

存放同业款项减值准备43(17)--26

拆出资金减值准备35(7)--28

买入返售金融资产减值准备-33--33

债权投资减值准备1869(292)--1577

其他债权投资减值准备1411205--1616以摊余成本计量的金融资产应计

175(25)--150

利息减值准备以公允价值计量且其变动计入其

他综合收益的金融资产应计利息176--23减值准备

固定资产减值准备5---5

其他资产减值准备321439(8)-752

合计3876342(8)-4210

5二、股东信息

（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位：股

报告期末普通股股东总数131633报告期末表决权恢复的优先股股东总数-

前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）持有有限售条件质押或冻结情况股东名称股东性质持股比例持股数量的股份数量股份状态数量

宁波开发投资集团有限公司国有法人18.74%12374898450--

新加坡华侨银行股份有限公司境外法人18.69%123399337575819056--

雅戈尔时尚股份有限公司境内非国有法人10.00%6603600570--

香港中央结算有限公司境外法人4.73%3121699390--

华茂集团股份有限公司境内非国有法人2.51%1660693090--

宁波富邦控股集团有限公司境内非国有法人1.82%1204939790--

新加坡华侨银行股份有限公司（QFII）境外法人 1.33% 87770208 0 - -宁兴（宁波）资产管理有限公司国有法人1.29%853482030--

宁波市轨道交通集团有限公司国有法人1.19%783103940--

中央汇金资产管理有限责任公司国有法人1.14%754963660--

前10名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份、高管锁定股）股份种类及数量股东名称持有无限售条件股份数量股份种类数量宁波开发投资集团有限公司1237489845人民币普通股1237489845新加坡华侨银行股份有限公司1158174319人民币普通股1158174319雅戈尔时尚股份有限公司660360057人民币普通股660360057香港中央结算有限公司312169939人民币普通股312169939华茂集团股份有限公司166069309人民币普通股166069309宁波富邦控股集团有限公司120493979人民币普通股120493979

新加坡华侨银行股份有限公司（QFII） 87770208 人民币普通股 87770208宁兴（宁波）资产管理有限公司85348203人民币普通股85348203宁波市轨道交通集团有限公司78310394人民币普通股78310394中央汇金资产管理有限责任公司75496366人民币普通股75496366

宁波开发投资集团有限公司和宁兴（宁波）资产管理有限公司为

一致行动人，且控股股东为宁波市国有资产监督管理委员会；新上述股东关联关系、一致行动人及最终受益人的说明加坡华侨银行股份有限公司（QFII）是新加坡华侨银行股份有限

公司的合格境外机构投资者，新加坡华侨银行股份有限公司不存在控股股东、实际控制人；雅戈尔时尚股份有限公司控股股东为6宁波雅戈尔控股有限公司，实际控制人为李如成先生。另根据《商业银行股权管理暂行办法》规定，公司主要股东还包括宁波海曙产业投资有限公司，其控股股东为宁波市海曙国有资本投资经营集团有限公司。

股东华茂集团股份有限公司通过广发证券股份有限公司客户信前10名股东参与融资融券业务情况说明用交易担保证券账户持有公司股票96312163股。

报告期内，公司前10名普通股股东未进行约定购回交易，报告期末不存在参与转融通业务出借股份情况。

（二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

1、优先股代码：140001优先股简称：宁行优01

单位：股报告期末优先股股东总数10前10名优先股股东持股情况

持有有限售条质押、标记或冻结情况股东名称股东性质持股比例持股数量件的股份数量股份状态数量

华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资1号集

其他17.88%86700000--合资金信托计划

华宝信托有限责任公司－华宝信托－多策略优盈4号

其他16.06%77900000--证券投资集合资金信托计划

中信证券－邮储银行－中信证券星辰28号集合资产管

其他11.75%57000000--理计划

光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优3号集合资

其他10.31%50000000--产管理计划

华润深国投信托有限公司－华润信托·蓝屿1号集合

其他10.31%50000000--资金信托计划

中航信托股份有限公司－中航信托·天玑共赢2号证

其他10.31%50000000--券投资集合资金信托计划

中国邮政储蓄银行股份有限公司国有法人8.25%40000000--

光大永明资管－光大银行－光大永明资产聚优1号权

其他7.22%35000000--益类资产管理产品

江苏省国际信托有限责任公司－江苏信托－禾享添利

其他5.65%27400000--

1号集合资金信托计划

交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德资管卓远1

其他2.27%11000000--号集合资产管理计划

华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资1号集合资金信托计划、

华宝信托有限责任公司－华宝信托－多策略优盈4号证券投资集合资金上述股东关联关系或一致行动的说明

信托计划存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

2、优先股代码：140007优先股简称：宁行优02

单位：股

7报告期末优先股股东总数31

前10名优先股股东持股情况

持有有限售条质押、标记或冻结情况股东名称股东性质持股比例持股数量件的股份数量股份状态数量

华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资1号集

其他22.78%227800000--合资金信托计划

中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金其他14.04%140400000--

光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优3号集合资

其他10.00%100000000--产管理计划

江苏省国际信托有限责任公司－江苏信托－禾享添利

其他7.22%72200000--

1号集合资金信托计划

中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红其他7.02%70200000--

中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能其他7.02%70200000--

中信证券－建设银行－中信证券星河32号集合资产管

其他5.00%50000000--理计划

中信建投基金－中国银行－中信建投基金－中银优享

其他3.10%31000000--

33号集合资产管理计划

前海人寿保险股份有限公司－分红保险产品华泰组合其他3.00%30000000--

贵阳银行股份有限公司－爽银财富－私享6个月定开

其他2.66%26554000--

第2期

中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股份有

限公司－万能－个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个上述股东关联关系或一致行动的说明

险分红存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

三、公司经营情况分析

2024年三季度，面对复杂多变的外部经济环境，公司在董事会的领导下，

积极贯彻落实“五篇大文章”，坚持实施“大银行做不好，小银行做不了”的经营策略，秉承“真心对客户好”的理念持续为客户创造价值，在激烈的行业竞争中进一步夯实银行高质量、可持续发展基本盘。

（一）服务实体质效提升，资产规模持续上量。2024年三季度，公司扎根

经营区域，坚持“专注主业，服务实体”的经营理念，紧紧围绕“五篇大文章”倾斜信贷资源，不断加大高质量资产投放力度，推动资产规模持续增长。截至

2024年9月末，公司资产总额30676.66亿元，较年初增长13.13%；贷款及垫

款总额14557.05亿元，较年初增长16.20%；存款总额18637.59亿元，较年初增长18.99%。

（二）金融科技底座夯实，经营效益平稳增长。公司持续深耕金融科技，推

8动构建数字化发展的新动能，运用“专业+科技”为客户提供综合化服务，创造

更多核心价值，营收和盈利实现稳步增长。2024年1-9月，公司实现归属于母公司股东的净利润207.07亿元，同比增长7.02%；实现营业收入507.53亿元，同比增长7.45%；年化加权平均净资产收益率为14.51%；总资产收益率为0.96%。

（三）风险管理屏障牢筑，资产质量保持稳定。面对内外部经营环境变化，公司坚持“经营银行就是经营风险”的理念，持续完善全面风险管理体系，提高风险管理的智能化、数字化水平，扎实推进处置化解重点领域风险，资产质量保持优良。截至2024年9月末，公司不良贷款率0.76%，与年初持平；拨贷比3.08%，拨备覆盖率404.80%，风险抵补能力继续保持较好水平。

四、其他重要事项

报告期内，除已披露外，公司无其他重要事项。

五、季度财务报表详见后附财务报表。

宁波银行股份有限公司董事会

2024年10月29日

9宁波银行股份有限公司2024年第三季度财务报表

合并及银行资产负债表

编制单位：宁波银行股份有限公司（未经审计）金额单位：人民币百万元合并银行项目

2024年9月30日2023年12月31日2024年9月30日2023年12月31日

资产现金及存放中央银行款项137727129131137727129131存放同业款项30071262904004529818贵金属28338101912833810191拆出资金25358405412535840838衍生金融资产24888201672488820167买入返售金融资产473419251473369249发放贷款及垫款1415877121375312352001063650

金融投资：

交易性金融资产315475350466297474332927债权投资402635418710402635418710其他债权投资606685465419603254462635其他权益工具投资428321428321

长期股权投资--1384212842

投资性房地产-14-14固定资产8053754376867406在建工程94715709201542使用权资产2751297326512846无形资产3645291228862190

商誉293293--递延所得税资产3843626028745312其他资产13311585798864658资产总计3067666271166228834282554447负债及所有者权益向中央银行借款103120109189103120109189同业及其他金融机构存放款项1160088212211850286680拆入资金1896331831145372663426交易性金融负债2156712359215246878衍生金融负债17862141871786214187卖出回购金融资产款7444612264158765110302吸收存款1894727158853618947281589806应付职工薪酬2588388616472955应交税费161412811287657应付债券403735371083394621369582租赁负债2654281925632699预计负债1607167316071673其他负债148451656242235250负债合计2844406250945226741752363284股本6604660466046604其他权益工具24810248102481024810

其中：优先股14810148101481014810

10宁波银行股份有限公司2024年第三季度财务报表

永续债10000100001000010000资本公积37611376113769537695其他综合收益103875801103375779盈余公积14705147051470514705一般风险准备28658245102506421644未分配利润99406871549003879926归属于母公司股东的权益222181201195209253191163

少数股东权益10791015--股东权益合计223260202210209253191163负债及股东权益总计3067666271166228834282554447

法定代表人：陆华裕行长：庄灵君主管会计工作负责人：罗维开会计机构负责人：胡海东

11宁波银行股份有限公司2024年第三季度财务报表

合并利润表

编制单位：宁波银行股份有限公司（未经审计）金额单位：人民币百万元

2024年7-9月2023年7-9月2024年1-9月2023年1-9月

一、营业收入16316150915075347235利息净收入12163100313531730209利息收入26209229827625166633

利息支出(14046)(12951)(40934)(36424)手续费及佣金净收入1053178537495375手续费及佣金收入1488199949866256

手续费及佣金支出(435)(214)(1237)(881)

投资收益(损失以“-”填列)2590334289239459

其中:以摊余成本计量的金融资产终止确认产

----生的收益其他收益68208336555

公允价值变动损益(损失以“-”填列)(61)24420892097

汇兑损益(损失以“-”填列)463(518)288(760)其他业务收入3996025

资产处置收益1(10)(9)275

二、营业支出(8293)(8082)(27096)(26135)

税金及附加(153)(131)(496)(404)

业务及管理费(5684)(6389)(16969)(17584)

信用减值损失(2411)(1558)(9573)(8137)

其他资产减值损失-1--

其他业务成本(45)(5)(58)(10)

三、营业利润802370092365721100

加：营业外收入11152244

减：营业外支出(48)(40)(136)(109)

四、利润总额798669842354321035

减：所得税费用(907)(568)(2772)(1631)

五、净利润707964162077119404

其中：归属于母公司股东的净利润705864022070719349少数股东损益21146455

六、其他综合收益的税后净额660(429)45861660

归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额660(429)45861660不能重分类进损益的其他综合收益2216314156以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的

2216314156

权益工具投资公允价值变动

将重分类进损益的其他综合收益638(592)45721504以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的

652(916)4521958

债务工具投资公允价值变动以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的

-32465546债务工具投资信用损失准备自用房地产转换为以公允价值模式计量的投资

(14)-(14)-性房地产

归属于少数股东的其他综合收益的税后净额----

12宁波银行股份有限公司2024年第三季度财务报表

七、综合收益总额773959872535721064

其中：归属于母公司股东771859732529321009归属于少数股东21146455

八、每股收益（人民币元/股）

（一）基本每股收益1.010.973.082.93

（二）稀释每股收益1.010.973.082.93

法定代表人：陆华裕行长：庄灵君主管会计工作负责人：罗维开会计机构负责人：胡海东

13宁波银行股份有限公司2024年第三季度财务报表

利润表

编制单位：宁波银行股份有限公司（未经审计）金额单位：人民币百万元

2024年7-9月2023年7-9月2024年1-9月2023年1-9月

一、营业收入13353128574228841021利息净收入997085702915026343利息收入23035207586706260761

利息支出(13065)(12188)(37912)(34418)手续费及佣金净收入402107417533222手续费及佣金收入772125928394006

手续费及佣金支出(370)(185)(1086)(784)

投资收益(损失以“-”填列)2217293380157535

其中:以摊余成本计量的金融资产终止确认产

----生的收益其他收益68208331551

公允价值变动损益(损失以“-”填列)20159527143841

汇兑损益(损失以“-”填列)463(518)288(761)其他业务收入3154615

资产处置收益1(10)(9)275

二、营业支出(6582)(6908)(22493)(23149)

税金及附加(135)(108)(427)(346)

业务及管理费(4877)(5678)(14766)(15723)

信用减值损失(1532)(1121)(7254)(7075)

其他资产减值损失-1--

其他业务成本(38)(2)(46)(5)

三、营业利润677159491979517872

加：营业外收入11152244

减：营业外支出(47)(31)(135)(100)

四、利润总额673559331968217816

减：所得税费用(605)(313)(1843)(843)

五、净利润613056201783916973

六、其他综合收益的税后净额663(425)45581648不能重分类进损益的其他综合收益2216314156以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的

2216314156

权益工具投资公允价值变动

将重分类进损益的其他综合收益641(588)45441492以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的

655(912)4493946

债务工具投资公允价值变动以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的

-32465546债务工具投资信用损失准备自用房地产转换为以公允价值模式计量的投资

(14)-(14)-性房地产

七、综合收益总额679351952239718621

法定代表人：陆华裕行长：庄灵君主管会计工作负责人：罗维开会计机构负责人：胡海东

14宁波银行股份有限公司2024年第三季度财务报表

合并及银行现金流量表

编制单位：宁波银行股份有限公司（未经审计）金额单位：人民币百万元合并银行项目

2024年1-9月2023年1-9月2024年1-9月2023年1-9月

一、经营活动产生的现金流量：

客户存款和同业存放款项净增加额331568267978328097267933

向中央银行借款净增加额-7018-7018

拆入资金净增加额462644976-12987拆出资金净减少额7838802678388026

卖出回购金融资产款净增加额-39099-34882

为交易目的而持有的金融资产净减少额35270-36354-

收取利息、手续费及佣金的现金64403574975231548354收到其他与经营活动有关的现金7495354144851587经营活动现金流入小计451200428135429089380787客户贷款及垫款净增加额211269174944178449137042

向中央银行借款净减少额6998-6998-存放中央银行和同业款项净增加额211812065486016296

拆入资金净减少额--11592-

卖出回购金融资产款净减少额48167-51516-

为交易目的而持有的金融资产净增加额-37987-29264

支付利息、手续费及佣金的现金25529230202247021172支付给职工及为职工支付的现金12115121261070410888支付的各项税费4877485729423325支付其他与经营活动有关的现金1512314156899512531经营活动现金流出小计326196279155298526230518经营活动产生的现金流量净额125004148980130563150269

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金14510639379001451063929516取得投资收益收到的现金19185196101912019559

处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的

4660746606

现金投资活动现金流入小计14702949581171470229949681投资支付的现金1572556101998115676481017217

购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的

1976158516101422

现金投资活动现金流出小计1574532102156615692581018639

投资活动使用的现金流量净额(104238)(63449)(99029)(68958)

三、筹资活动产生的现金流量：

吸收投资所收到的现金-10000-10000发行债券所收到的现金443034405971435534405971筹资活动现金流入小计443034415971435534415971偿还债务支付的现金408928484540408928483540偿还租赁负债支付的现金615634570585

分配股利、利润或偿付利息支付的现金12810116921280611660筹资活动现金流出小计422353496866422304495785