与众不同的观点:1、移动支付使个人身份、金融信息随时随地随应用合一,是移动互联网基础设施;2、互联网房产/证券是互联网金融主要应用领域之一,空间巨大。

移动互联网将推动人钱合一无处不在,价值大、空间广。国内智能手机市场占有率已达到88% ,使移动互联网具备坚实的硬件基础。截止2014 Q1,国内 3G用户达4.61 亿户,渗透率为37.8 %。截至 2014 年4 月份,3 大运营商流量业务增速超 50% 。移动互联网迅猛发展深刻的改变人类生产生活,移动支付使个人身份、金融账户信息合一,随时随地随需消费空间巨大。

移动支付:移动互联网基础设施,关注平台运营型公司。我国移动支付条件已基本具备:1、受理环境:截至2014 年3 月底,全国联网 POS 机已达1200.92万部。2、用户:我国网络支付、手机支付网民数分别为 2.5亿、1.25亿,后者增速达 126%。3、使用习惯:2013 年我国电子支付、移动支付金额分别为 1075.16 万亿元、9.64 万亿元,增速分别为 29.46% 、318%。移动支付已成移动互联网的基础设施,也是互联网企业、电信运营商、银行系多方角力的领域。有用户、有应用是获取移动支付话语权的关键要素,公共交通、小额消费 2 大领域具备此要素,其中公共交通领域因主体较统一而更具价值。

互联网金融:证券、房产业务发展潜力大,并购价值凸显。互联网的长尾效应将使传统金融企业的渠道、客户、牌照等3 大优势大大弱化;大数据则有利于互联网金融的新进入者说笑与传统金融企业在业务层面的差距。互联网金融具备“互联网+大数据”2 大利器,成长迅速,空间广阔。目前我国互联网金融呈高速发展态势:线上理财(余额宝)、P2P 网贷、基金线上销售等环比增速分别达 192%、198%、139%;但同时各细分领域线上规模占比仍非常低,发展空间巨大。业务发展潜力大且具备并购价值的标的是首选。

重点公司:

东信和平:坐拥城联,A 股移动支付最佳投资标的

三六五网:互联网房产大势所趋,泛金融类业务空间巨大 同花顺:布局渐已成型,并购价值凸显