证券代码：001227证券简称：兰州银行公告编号：2024-044兰州银行股份有限公司
BANK OF LANZHOU CO.LTD.（股票代码：001227）
2024年第三季度报告
2024年10月2024年第三季度报告
重要内容提示
1.兰州银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级
管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2.本行董事、监事、高级管理人员不存在对季度报告内容存在异议或无法保证其真
实、准确、完整的情况。
3.本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本
行及控股子公司甘肃兰银金融租赁股份有限公司的合并报表数据，货币币种为人民币。
4.本行于2024年10月28日召开第六届董事会第二次会议，会议应出席董事10名，
实际出席董事10名，审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年第三季度报告》。本行监事、高级管理人员列席会议。
5.本行董事长许建平先生及会计机构负责人高雪梅女士声明：保证季度报告中财务
报告的真实、准确、完整。
6.本行2024年第三季度报告未经审计。
7.本报告除特别注明外，均以千元为单位，可能因四舍五入而存在尾差。
12024年第三季度报告
第一节主要财务数据
一、主要会计数据和财务指标公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□是□否
单位：人民币千元
2024年2023年
本报告期比上年同2024年2023年本报告期比上年同项目
7-9月7-9月期增减（%）1-9月1-9月期增减（%）
营业收入20577162096504-1.8560526586241119-3.02
归属于母公司股东的净利润5511695224265.50149461414805360.95归属于母公司股东的扣除非经
407887526571-22.5413919691411258-1.37
常性损益的净利润
经营活动产生的现金流量净额———-2477621231069-120.13
基本每股收益（元/股）0.08620.08126.160.23080.22831.10
稀释每股收益（元/股）——————
加权平均净资产收益率（%）1.681.69下降0.01个百分点4.614.82下降0.21个百分点扣除非经常性损益后的加权平
1.191.71下降0.52个百分点4.254.56下降0.31个百分点
均净资产收益率（%）
项目本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减（%）
资产总额4809785474534105016.08
负债总额4462761294201288996.22
股东权益34702417332816034.27
其中：归属于母公司股东的所有者权益34368906329566324.29
归属于母公司普通股股东的权益29370176279579025.05
归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股）5.164.915.09
注：1.营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入、资产处置收益和其他收益。
2.每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》计算。本行于2020年12月发行了50亿元无固定期限资本债券，在计算当期“加权平均净资产收益率”及“每股收益”时，扣除了已发行的无固定期限资本债券利息1.80亿元。
截止披露前一交易日的公司总股本：
截止披露前一交易日的公司总股本（股）5695697168
用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股）0.2308
22024年第三季度报告
补充披露
单位：人民币千元
2024年2023年本报告期末2022年
规模指标比上年末增
9月30日12月31日12月31日减（%）
发放贷款及垫款2478252942380677564.10220131224
其中：公司贷款及垫款本金（含贴现）1985382931865097616.45169563493
个人贷款及垫款本金5683344058666758-3.1256982420
加：应计利息2058896125169964.491136317
减：以摊余成本计量的发放贷款及垫款
9605334836046214.897551007
减值准备
吸收存款3602250333373472906.78323069781
其中：公司存款本金95661546876367069.1688436499
个人存款本金2408892772260980876.54210375587
保证金存款本金14266492139266292.4416289013
其他存款本金617525920596-32.92112509
加：应计利息879019387652710.287856172
二、非经常性损益项目和金额
□适用□不适用
单位：人民币千元
项目2024年7-9月2024年1-9月非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分）-7699-10931计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国—3家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外）
除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有金融资产和金融负债产生的公允价值变动损益以及处置金融资产和金融负199224149313债产生的损益
除上述各项之外的其他营业外收入和支出-481-1503非经常性损益合计191044136882
减：所得税影响额4776134214
减：少数股东权益影响额（税后）224归属于母公司股东的非经常性损益净额143281102644
注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》（中国证券监督管理委员会公告〔2023〕65号）的规定执行。本行不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目情形。
32024年第三季度报告
三、主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
单位：人民币千元
2024年2023年
项目比上年末增减（%）主要原因
9月30日12月31日
买入返售金融资产9503214037088-76.46根据资金市场情况，调整同业业务。
交易性金融资产440048933297994833.43基金投资规模增加。
在建工程127493423632.10在建工程支出增加。
拆入资金17026502603329-34.60拆入业务减少。
交易性金融负债794682——交易性金融负债规模增加。
应交税费36008219300886.56应交企业所得税增加。
递延所得税负债82138254814849.85金融投资公允价值变动所致。
其他负债1506484114144931.98跨行资金清算往来变动所致。
主要是其他债权投资公允价值变动
其他综合收益128206879483861.30所致。
项目2024年1-9月2023年1-9月比上年同期增减（%）主要原因
公允价值变动收益226300324759-30.32交易性金融资产公允价值变动所致。
汇兑收益514-24156—主要是受到汇率波动影响所致。
资产处置收益-1078014338-175.19抵债资产处置损失增加。
其他收益11716193-81.10政府补助收益减少。
其他资产减值损失16084128617-87.49抵债资产减值准备计提充足。
营业外收入2051606238.27长期不动户收入增加。
营业外支出37048661-57.23其他营业外支出减少。
经营活动产生的现金为交易目的持有的金融资产现金流
-2477621231069-120.13流量净额出增加。
投资活动产生的现金
1151518-3620376—投资支付的现金流出减少。
流量净额筹资活动产生的现金
2408804-746635—发行债券收到的现金流入增加。
流量净额
四、补充财务指标指标监管指标2024年9月30日2023年12月31日2022年12月31日
资本充足率（%）≥10.511.8611.1211.27
一级资本充足率（%）≥8.59.729.9210.07
核心一级资本充足率（%）≥7.58.288.418.47
流动性比例（%）≥2568.2551.0754.26
流动性覆盖率（%）≥100164.18119.89121.10
存贷款比例（本外币）（%）-72.7274.1571.41
不良贷款率（%）≤51.831.731.71
拨备覆盖率（%）≥140205.47197.51194.99
拨贷比（%）≥2.13.763.413.33
单一客户贷款集中度（%）≤105.956.716.86
单一集团客户授信集中度（%）≤1511.6112.3113.36
42024年第三季度报告
指标监管指标2024年9月30日2023年12月31日2022年12月31日
最大十家客户贷款集中度（%）≤5042.7248.5348.47
正常类贷款迁徙率（%）-1.534.234.83
关注类贷款迁徙率（%）-17.0014.4215.58
次级类贷款迁徙率（%）-17.8872.1783.85
可疑类贷款迁徙率（%）-77.5698.856.24
总资产收益率（年化）（%）-0.440.430.42
成本收入比（%）≤4530.3130.4231.24
资产负债率（%）-92.7992.6692.68
净利差（年化）（%）-1.441.491.65
净利息收益率（年化）（%）-1.451.461.58
注：1.上述监管指标中，存贷款比例、不良贷款率、拨备覆盖率、拨贷比、单一客户贷款集中度、单一集团客户授信集中度、最大十家客户贷款集中度、总资产收益率、成本收入比、资产负债率为按照监管口径根据合并财务报表
数据计算，核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率根据监管并表数据计算，流动性比例、流动性覆盖率为上报监管部门合并口径数据，正常类贷款迁徙率、关注类贷款迁徙率、次级类贷款迁徙率、可疑类贷款迁徙率按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》中的规定计算。
2.根据《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》（银监发〔2018〕7号）规定，对各商业银行实行差
异化动态调整的拨备监管政策。
五、资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况
（一）资本充足率
单位：人民币千元项目2024年9月30日2023年12月31日2022年12月31日核心一级资本净额292061782802786126637125一级资本净额342530943305440031662785总资本净额418060793704556335427230风险加权资产352576814333230857314417248
核心一级资本充足率（%）8.288.418.47
一级资本充足率（%）9.729.9210.07
资本充足率（%）11.8611.1211.27
注：依照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）要求，根据监管并表数据计算。
（二）杠杆率指标
单位：人民币千元项目2024年9月30日2024年6月30日2024年3月31日2023年12月31日一级资本净额34253094338307483423610433054400调整后的表内外资产余额519382307514678262491725642475183386
杠杆率（%）6.596.576.966.96
注：依照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）要求，根据监管并表数据计算。
52024年第三季度报告
（三）流动性覆盖率情况
单位：人民币千元项目2024年9月30日2024年6月30日2024年3月31日2023年12月31日合格优质流动性资产63867242717735835886595853719643未来30天现金净流出量38900130481006694964052444806786
流动性覆盖率（%）164.18149.22118.58119.89
六、贷款五级分类情况
单位：人民币千元
2024年9月30日2023年12月31日期间变动
项目
金额占比（%）金额占比（%）数额增减占比变化（%）
正常类23654889092.6322420922691.45123396641.18
关注类141469795.54167338516.83-2586872-1.29
次级类26637961.0424548091.002089870.04
可疑类4410620.176222300.25-181168-0.08
损失类15710060.6211564020.474146040.15
发放贷款及垫款本金合计255371732100.00245176519100.0010195213—
不良贷款及贷款率46758641.8342334421.734424220.10
七、贷款损失准备计提与核销情况
报告期内，以摊余成本计量的发放贷款和垫款减值准备变动情况如下：
单位：人民币千元项目2024年9月30日2023年12月31日年初余额83604627551007
计提/回拨24483473319223转让（核销）-1578323-3633522收回的已核销贷款4363571196327
已减值贷款利息回转-61509-72572期末余额96053348360462
报告期内，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款减值准备变动情况如下：
单位：人民币千元项目2024年9月30日2023年12月31日年初余额9391133
计提/回拨482-194期末余额1421939
62024年第三季度报告
八、经营情况讨论与分析
2024年三季度，本行认真学习贯彻二十届三中全会精神，以中央经济、金融工作
会议精神为指引，立足高质量发展，以“提质增效”为中心，坚定信心、同心协力、真抓实干，各项工作有序开展、稳步推进，经营发展呈现出稳中向好、进中提质、效速兼具的良好态势。报告期内，本行总体情况如下：
（一）规模保持适度增长。报告期内，本行积极调整资产负债结构。截至报告期末，本行资产总额4809.79亿元，较上年末增长6.08%；负债总额4462.76亿元，较上年末增长6.22%；发放贷款及垫款2478.25亿元，较上年末增长4.10%；吸收存款3602.25亿元，较上年末增长6.78%。
（二）盈利能力稳步提升。强化资产负债管理，努力做好负债量价平衡，全行存款
付息率较年初下降 39 个 BP，净息差 1.45%，基本与上年持平。本行前三季度实现利息净收入45.44亿元，较上年同期增长0.13%；净利润15.33亿元，较上年同期增长0.65%；
归属于本行股东的净利润14.95亿元，较上年同期增长0.95%。
（三）重点领域积极推进。细化制造业贷款考核方案，加大制造业支持力度，截
至报告期末，本行制造业贷款余额211.45亿元，较年初净增16.62亿元，增幅8.53%。
入围兰白试验区中小企业贷款增信基金合作机构，与兰白科技创新驱动基金、兰白试验区创新创业投资基金签订合作协议，全方位、多角度支持科创企业金融需求。截至报告期末，本行支持科技型企业337户、贷款余额106.78亿元，较年初净增12.97亿元，增幅13.83%。完善绿色金融制度体系，提升绿色金融服务质效，报告期末，本行绿色贷款余额150.44亿元，较年初净增22.78亿元，增幅17.84%。推动供应链业务扩面上量，截至报告期末，本行新增供应链融资业务39.33亿元。
（四）零售转型步伐加快。零售转型步伐加快。加强零售队伍建设，积极推进零
售化转型，个人客户金融总资产（AUM）达到 2887.34 亿元，较年初增加 97.31 亿元，增幅3.49%。积极推进养老金融，聚焦老年客群，探索厅堂养老金融服务新模式，按照“两个标准化一个特色化”理念，搭建养老金融服务专区，完善适老便民服务设施，推广智能化适老服务，推出健康存折、大字版折页等暖心化日常服务。开展“住房焕新”“汽车焕新”“手机焕新”系列活动，落地兰州市首笔住房以旧换新按揭贷款。
（五）普惠金融提质增效。深耕民营、小微、个体工商户与农户金融，积极履行
社会责任，降低融资成本。截至报告期末，本行普惠型小微贷款余额137.20亿元，较年初新增11.28亿元，增速8.96%，普惠型小微贷款平均利率5.17%，较年初下降26个BP；涉农贷款余额 357.02 亿元，较年初增加 9.35%，其中普惠型涉农贷款余额 45.81亿元，较年初新增5.07亿元，增速12.44%，高于各项贷款增速；被评为第六届“铁马——最佳绿色金融中小银行”，荣获财联社“2024年普惠金融机构拓扑奖”。
72024年第三季度报告
第二节股东信息
一、普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
单位：股报告期末表决权恢复的优先股股
报告期末普通股股东总数（户）1090650
东总数（如有）
前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）
持股比例持有有限售条质押、标记或冻结情况股东名称股东性质持股数量
（%）件的股份数量股份状态数量
兰州市财政局国有法人8.74498058901498058901——质押137390624
兰州国资投资（控股）建设集团有限公司国有法人7.16408070100403381000司法冻结270679476
华邦控股集团有限公司境内非国有法人5.28300879700297451000质押297450000
兰州天庆房地产开发有限公司境内非国有法人4.93280802700277600000——
甘肃盛达集团有限公司境内非国有法人4.88278199800275000000质押106200000质押并司
深圳正威（集团）有限公司境内非国有法人4.32245805000245805000245805000法冻结
甘肃天源温泉大酒店集团有限责任公司境内非国有法人3.09176000000176000000质押176000000
甘肃省国有资产投资集团有限公司国有法人3.07174680000174680000——
盛达金属资源股份有限公司境内非国有法人2.72155000000155000000——
甘肃省电力投资集团有限责任公司国有法人1.85105600000105600000——
前10名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份、高管锁定股）持有无限售条件股份种类及数量股东名称股份数量股份种类数量甘肃省旅游投资集团有限公司100000000人民币普通股100000000兰州海鸿房地产有限公司80107635人民币普通股80107635香港中央结算有限公司72755515人民币普通股72755515甘肃省瑞鑫源进出口贸易股份有限公司55000000人民币普通股55000000兰州东岭物资有限责任公司54025300人民币普通股54025300
中国农业银行股份有限公司—中证500交易型开放式指数
51594900人民币普通股51594900
证券投资基金
中铁第一勘察设计院集团有限公司43170499人民币普通股43170499王浩洁36410100人民币普通股36410100华龙证券股份有限公司36300000人民币普通股36300000嘉峪关市广信商贸有限公司28000000人民币普通股28000000
上述股东中盛达金属资源股份有限公司为甘肃盛达集团有限公司的控股子公司，甘肃省上述股东关联关系或一致行动的说电力投资集团有限责任公司为甘肃省国有资产投资集团有限公司的全资子公司。本行未明知上述其他股东之间是否存在关联关系或是否属于《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。
前10名股东参与融资融券业务情况上述前10名股东中，兰州东岭物资有限责任公司通过德邦证券股份有限公司客户信用交说明（如有）易担保证券账户持有本行54025300股股份。
注：本行持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东不存在参与转融通业务出借股份情况。
二、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
□适用□不适用
82024年第三季度报告
第三节其他重要事项
一、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
报告期内，除已披露的事项外，本行不存在其他重要事项。
二、实际控制人、股东、关联方、收购人以及本行等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项
本行不存在实际控制人、收购人。报告期内，本行及本行股东、关联方等承诺相关方不存在超期未履行完毕的承诺事项。
三、证券投资情况
截至报告期末，本行持有的前十大金融债券余额的情况如下表列示：
单位：人民币千元
债券名称面额票面利率（%）到期日减值准备
债券一22200003.122031-09-13601.10
债券二20600003.862029-05-20561.87
债券三17000002.352034-05-06281.54
债券四16300002.962032-07-18444.91
债券五14200004.652028-05-11397.77
债券六13600002.772032-10-24365.99
债券七13400002.632034-01-08370.71
债券八12000003.742030-11-16341.19
债券九10300003.742029-07-12280.27
债券十10300002.982032-04-22278.63
92024年第三季度报告
第四节季度财务报表
一、财务报表详见后附财务报表。
二、2024年起首次执行新会计准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况
□适用□不适用
三、审计报告
第三季度报告是否经过审计
□是□否兰州银行股份有限公司董事会
2024年10月29日
102024年第三季度报告
合并及公司资产负债表
2024年9月30日
编制单位：兰州银行股份有限公司（除特别注明外，金额单位均为人民币元）
2024年9月30日2023年12月31日
项目本集团本行本集团本行
资产：
现金及存放中央银行款项24074128820.9724074128820.9720845871205.6020845871205.60
存放同业及其他金融机构款项9839493833.729739490417.058510123533.798360123533.79贵金属
拆出资金37200276592.1038062197941.8236603425608.7038276001194.53衍生金融资产
买入返售金融资产950320911.14950320911.144037088381.414037088381.41
发放贷款和垫款247825294084.62247825294084.62238067756336.30238067756336.30
应收融资租赁款6224094839.116126927670.51
金融投资：
交易性金融资产44004892824.7444004892824.7432979948231.4332979948231.43
债权投资65068722923.6865068722923.6869278869410.7369278869410.73
其他债权投资38630744338.2138630744338.2129836024044.2729836024044.27
其他权益工具投资535932735.37535932735.37535932735.37535932735.37
长期股权投资42929391.29342929391.2949440348.10349440348.10
投资性房地产29208117.3729208117.3729498472.1629498472.16
固定资产997186156.50958896699.181060534594.511023612524.25
在建工程12749106.7512749106.75341606.77341606.77
使用权资产117120366.40113531573.03114094082.05109964754.65
无形资产113060150.77112483246.48137921814.22137006394.09开发支出商誉
递延所得税资产3329495145.333242440508.753162279045.303072175866.63
其他资产1982896334.141974669573.152034424195.312024899132.01
资产总计480978546672.21475678633213.60453410501316.53448964554172.09
企业法定代表人：许建平主管会计工作负责人：许建平会计机构负责人：高雪梅
112024年第三季度报告
合并及公司资产负债表（续）
2024年9月30日
编制单位：兰州银行股份有限公司（除特别注明外，金额单位均为人民币）
2024年9月30日2023年12月31日
项目本集团本行本集团本行
负债：
向中央银行借款10981080194.1010981080194.1011439425863.2111439425863.21
同业及其他金融机构存放款项16719332238.5212272790493.8616424872591.1213385651457.57
拆入资金1702650000.001501638888.892603329444.452101511111.11
交易性金融负债794682226.95794682226.95衍生金融负债
卖出回购金融资产款35701118983.4735701118983.4734240383871.6534240383871.65
吸收存款360225033325.80360605047789.10337347289688.15337463927631.30
应付职工薪酬91010500.8468785776.7188121922.8763884655.55
应交税费360082010.61329614460.10193007663.72190405334.78
应付债券17018585061.4517018585061.4515751754229.2915751754229.29
租赁负债94467344.5393499294.4595125062.7693356794.63
预计负债260221092.38260221092.38255992183.92255992183.92
递延所得税负债821382462.34820763063.23548147711.89547528312.78
其他负债1506483947.731062401720.541141448534.31661791212.08
负债合计446276129388.72441510229045.23420128898767.34416195612657.87
股东权益：
股本5695697168.005695697168.005695697168.005695697168.00
其他权益工具4998730566.034998730566.034998730566.034998730566.03
其中：优先股
永续债4998730566.034998730566.034998730566.034998730566.03
资本公积5558141637.625558141637.625558141637.625558141637.62
减：库存股
其他综合收益1282067881.381282067881.38794837842.04794837842.04
盈余公积2056639522.612056639522.612056639522.612056639522.61
一般风险准备5857760258.505856500046.325857760258.505856500046.32
未分配利润8919869098.398720627346.417994825235.497808394731.60
归属于母公司股东权益合计34368906132.5334168404168.3732956632230.2932768941514.22
少数股东权益333511150.96324970318.90
股东权益合计34702417283.4934168404168.3733281602549.1932768941514.22
负债和股东权益总计480978546672.21475678633213.60453410501316.53448964554172.09
企业法定代表人：许建平主管会计工作负责人：许建平会计机构负责人：高雪梅
122024年第三季度报告
合并及公司利润表
2024年1-9月
编制单位：兰州银行股份有限公司（除特别注明外，金额单位均为人民币元）
2024年1-9月2023年1-9月
项目本集团本行本集团本行
一、营业收入6052658145.235929177718.406241119042.456107716259.01
利息净收入4544318693.784386686596.204538616440.614390014517.42
利息收入13046928900.6612789712530.6214205155790.5513987233789.48
利息支出8502610206.888403025934.429666539349.949597219272.06
手续费及佣金净收入225539831.78214913353.61246588978.30216905997.31
手续费及佣金收入336283659.26325576323.75357734392.24328043430.04
手续费及佣金支出110743827.48110662970.14111145413.94111137432.73
其他收益1170758.861013704.146193489.996075610.73
投资收益（损失以“-”号填列）1056357731.421101357731.421124561955.581169561955.58
其中：对联营企业和合营企业的投资收益-6510956.82-6510956.8222530237.4322530237.43
以摊余成本计量的金融资产终止确认收益1869284.431869284.43-798124.15-798124.15
汇兑收益（损失以“-”号填列）513577.02513577.02-24155966.50-24155966.50
净敞口套期收益（损失以“-”号填列）
公允价值变动收益（损失以“-”号填列）226300163.56226300163.56324759117.19324759117.19
其他业务收入9237638.899237638.8910217413.2410217413.24
资产处置收益（损失以“-”号填列）-10780250.08-10845046.4414337614.0414337614.04
二、营业支出4432481676.234377351174.864618600208.734566613445.91
税金及附加106129205.14105102961.3892087331.4089669348.44
业务及管理费1831993311.911796810008.121788626490.681749518491.95
信用减值损失2475859364.662456938410.842606966623.042596505841.91
其他资产减值损失16083940.2816083940.28128617374.26128617374.26
其他业务成本2415854.242415854.242302389.352302389.35
三、营业利润（亏损以“-”号填列）1620176469.001551826543.541622518833.721541102813.10
加：营业外收入2050822.172045322.17606267.52606267.52
减：营业外支出3704465.443704428.398660971.638046518.27
四、利润总额（亏损总额以“-”号填列）1618522825.731550167437.321614464129.611533662562.35
减：所得税费用85368413.9768365105.7191155448.1872285213.09
五、净利润（净亏损以“-”号填列）1533154411.761481802331.611523308681.431461377349.26
其中：同一控制下企业合并被合并方在合并前实现的净利润
（一）按经营持续性分类
持续经营净利润（净亏损以“-”号填列）1533154411.761481802331.611523308681.431461377349.26
终止经营净利润（净亏损以“-”号填列）
（二）按所有权归属分类
归属于母公司所有者的净利润（净亏损以“-”号填列）1494613579.701481802331.611480536148.561461377349.26
少数股东损益（净亏损以“-”号填列）38540832.0642772532.87
企业法定代表人：许建平主管会计工作负责人：许建平会计机构负责人：高雪梅
132024年第三季度报告
合并及公司利润表（续）
2024年1-9月
编制单位：兰州银行股份有限公司（除特别注明外，金额单位均为人民币元）
2024年1-9月2023年1-9月
项目本集团本行本集团本行
六、其他综合收益的税后净额487230039.34487230039.34224829835.25224829835.25
归属于母公司所有者的其他综合收益的税后净额487230039.34487230039.34224829835.25224829835.25
（一）不能重分类进损益的其他综合收益
1.重新计量设定受益计划净变动额
2.权益法下不能转损益的其他综合收益
3.其他权益工具投资公允价值变动
4.企业自身信用风险公允价值变动
5.其他
（二）将重分类进损益的其他综合收益487230039.34487230039.34224829835.25224829835.25
1.权益法下可转损益的其他综合收益
2.其他债权投资公允价值变动482878004.52482878004.52212709779.81212709779.81
3.转贴现公允价值变动计入其他综合收益的金额2514579.202514579.2010539824.2110539824.21
4.其他债权投资信用减值准备1475773.211475773.211725566.861725566.86
5.转贴现减值准备361682.41361682.41-145335.63-145335.63
6.外币财务报表折算差额
7.金融资产重分类计入其他综合收益的金额
8.其他资产转换为公允价值模式计量的投资性房地产
9.其他
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额
七、综合收益总额2020384451.101969032370.951748138516.681686207184.51
归属于母公司所有者的综合收益总额1981843619.041969032370.951705365983.811686207184.51
归属于少数股东的综合收益总额38540832.06-42772532.87-
八、每股收益：
（一）基本每股收益0.23080.2283
（二）稀释每股收益
企业法定代表人：许建平主管会计工作负责人：许建平会计机构负责人：高雪梅
142024年第三季度报告
合并及公司现金流量表
2024年1-9月
编制单位：兰州银行股份有限公司（除特别注明外，金额单位均为人民币元）
2024年1-9月2023年1-9月
项目本集团本行本集团本行
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额20024109450.8220290849087.1821878975208.3423286008904.56客户贷款及垫款净减少额融资租赁资产净减少额
向中央银行借款净增加额1704400355.901704400355.90
存放中央银行和同业款项净减少额1643690458.621643690458.62拆入资金净增加额
拆出资金净减少额55000000.0055000000.00卖出回购金融资产净增加额
买入返售金融资产净减少额3139266774.763139266774.76
为交易目的持有的金融资产净减少额3842520188.213842520188.21
为交易目的持有的金融负债净增加额783920140.00783920140.00168500230.00168500230.00
收取利息、手续费及佣金的现金15667329057.2012965902012.2914348304435.3914128565780.64
收到其他与经营活动有关的现金65952580.5356903853.61401803332.84380292990.73
经营活动现金流入小计39735578003.3137291841867.8443988194209.3045153978908.66客户存款和同业存放款项净减少额
发放贷款及垫款净增加额9801413586.9810167430955.9419195827466.4619195827466.46
融资租赁资产净增加额2478414047.80217941180.22
向中央银行借款净减少额458345669.11458345669.11
存放中央银行和同业款项净增加额1290893272.681290893272.68
拆入资金净减少额600000000.00600000000.001105000000.00985000000.00
拆出资金净增加额2770000000.004320000000.00
卖出回购金融资产净减少额1597888405.931597888405.933733020901.183733020901.18
买入返售金融资产净增加额3783853555.773783853555.77
为交易目的持有的金融资产净增加额11945687545.9911945687545.99为交易目的持有的金融负债净减少额
支付利息、手续费及佣金的现金8653777683.538508950432.049155935788.489075633814.64
支付给职工以及为职工支付的现金1266172523.251245500292.791124311039.111100182093.44
支付的各项税费1031276609.181003005416.471046457403.86990346479.54
支付其他与经营活动有关的现金859470166.72750316335.72624778305.90614133582.42
经营活动现金流出小计39983339511.1737568018326.6742757125640.9843797997893.45
经营活动产生的现金流量净额-247761507.86-276176458.831231068568.321355981015.21
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资所收到的现金19561346721.3119561346721.3121622767809.3321622767809.33
取得投资收益收到的现金175395879.53220395879.5331180717.3776180717.37
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额367587403.23367587403.23264555191.40264555191.40处置子公司及其他营业单位收到的现金净额收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计20104330004.0720149330004.0721918503718.1021963503718.10
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金86911608.6183500074.3155016770.8954929217.76
投资支付的现金18865900000.0018865900000.0025483862804.2725483862804.27取得子公司及其他营业单位支付的现金净额支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计18952811608.6118949400074.3125538879575.1625538792022.03
投资活动产生的现金流量净额1151518395.461199929929.76-3620375857.06-3575288303.93
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金
发行债券及其他权益工具收到的现金3000000000.003000000000.00收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计3000000000.003000000000.00偿还债务支付的现金
分配股利、利润或偿付利息支付的现金557711400.50527711400.50712619580.09682619580.09
其中：子公司支付给少数股东的股利、利润30000000.0030000000.00
支付其他与筹资活动有关的现金33484201.1033484201.1034015497.8834015497.88
筹资活动现金流出小计591195601.60561195601.60746635077.97716635077.97
筹资活动产生的现金流量净额2408804398.402438804398.40-746635077.97-716635077.97
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响-35654.79-35654.7924155966.5024155966.50
五、现金及现金等价物净增加额3312525631.213362522214.54-3111786400.21-2911786400.19
加：期初现金及现金等价物余额5654277052.765504277052.768297214676.378097214676.35
六、期末现金及现金等价物余额8966802683.978866799267.305185428276.165185428276.16
企业法定代表人：许建平主管会计工作负责人：许建平会计机构负责人：高雪梅
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