一、事件概述 9月28日,阿里巴巴对其旗下第三方支付平台的支付宝APP进行了更新,开通了上海地区用户的“到位”功能,致力于打造国内首个基于实名信用、位置与在线支付的开放式个性化生活服务撮合平台,后续其他城市也将陆续开通。用户可以“到位”上发出各种个性化需求,并寻找附近能提供服务的人。“到位”背靠支付宝强大的信用体系,其交易基于国内领先的第三方在线支付平台“支付宝”,在为用户带来便利的同时,还有望激发C端消费者向“消费者+供给者”双重身份转变。“到位”占据了支付宝巨头与共享服务市场的先发优势,未来有望成长为继Uber、滴滴、Airbnb以后的大型共享经济平台。

一、 二、分析与判断

“到位”的“弱关系”VS微信的“强关系” 不同于微信限于熟人、朋友类型的强关系,“到位”由于其开放性,发生交易的对方会扩散至生活中会碰到的陌生人,一方面这部分群体尚待被挖掘,另一方面则可以通过“到位”的各类服务场景进行人与人之间的降度,扩张朋友圈脉络,交互更加频繁,从而增强消费者对支付宝的粘性。而基于交易活动的数据沉淀,可以形成对支付宝信用体系、用户画像等的数据输入,形成良性循环。

“到位”基于支付宝成熟的信用体系 “到位”本质上是基于支付宝信用体系的开放式C2C服务平台,支付宝账户实名认证、庞大的真实交易数据与信用库、以及芝麻信用的数据分析能力,共同为“到位”提供了充分的信用体系支撑,从而保证“到位”服务的舒适性与安全性。目前在“到位”上发布求助任务与帮助别人都设有门槛,求助任务、预约服务、帮助别人需要芝麻信用分在600以上,发布求助服务需要芝麻信用分在650以上。

在线支付与LBS支撑共享经济发展 在线支付与LBS是共享经济发展的两大基础工具。“到位”可基于支付宝进行交易,且使用高德地图进行导航、定位等Location Based Service。除共享经济外,网络社交、导航、O2O等互联网业务都离不开在线支付与LBS的支撑,两者的不断完善为互联网行业的高速发展提供了必不可少的条件。

二、 三、投资建议 建议关注征信、LBS、移动支付、共享经济等各产业环节的相关标的,具体推荐如下: 1)征信/移动支付:新国都(电子支付龙头,布局大数据征信) 2)LBS:四维图新(导航电子地图绝对龙头,布局车联网、自动驾驶业务) 3)物流/用车共享:海印股份(公司切入新能源汽车网约车服务)、千方科技(全面布局智慧交通,打造出行一体化平台) 4)住房共享:世联行(切入长租公寓市场,扩大入口资源)

三、 四、风险提示: 1、市场发展不及预期;2、政策风险。