2024年，国务院和证监会先后印发《关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》(以下简称“新‘国九条’”)和《关于加强证券公司和公募基金监管加快推进建设一流投资银行和投资机构的意见(试行)》等政策文件(以下简称“《意见》”)。新“国九条”和《意见》明确指出，证券行业必须始终践行金融为民的理念，突出以人民为中心的价值取向，更加有效保护投资者特别是中小投资者合法权益，助力更好满足人民群众日益增长的财富管理需求。

为落实证券公司功能性、人民性的定位，做好金融“五篇大文章”，适应高质量发展的时代趋势，长江证券在公司成立34周年之际，推出“长江龙”财富客户服务体系，以满足投资者在财富管理领域日益增长的需求。

在“iVatarGo”智能服务体系和“长江龙卡”客户分级服务体系的基础上，“长江龙”客户分级服务体系首创“AI+HI”的财富管理服务模式：利用金融科技(AI)为客户的财富管理赋能，同时利用长江证券全国范围的分支机构和专业的投资顾问、理财经理为客户提供有温度的(HI)财富管理服务。

AI赋能：强化智能化服务体系

2017年4月8日，长江证券发布“iVatarGo”智能财富管理系统，利用金融科技对客户的投资赋能，开创行业智能化投资服务的先河。

本次迭代，“长江龙”智能化服务在客户识别、产品类别、营销赋能方面都有创新。

在客户识别方面：构建了基于客户资产的多维客户分类体系，合理化客户分层分级。

在产品类别方面：增加创新型的交易服务，从交易工具、交易策略及交易速度三方面发力，丰富服务产品种类。

在营销赋能方面：总部专业团队赋能分支机构提升客户服务效率，利用AI外呼全方位覆盖目标客户。

相隔8年之后，长江证券在智能化服务方面持续迭代，推陈出新，在保留之前智能化服务体系的同时，新推出了客户智能适配方案、智能外呼等功能，做到对客户的财富管理切实有帮助，落实证券公司功能性、人民性的功能要求。

HI服务：升级“长江龙卡”服务内涵

2020年12月12日，长江证券重磅推出“长江龙卡”，率先完成客户分层服务体系的上线运营，为资产50万以上的客户提供精准识别和匹配的差异化服务。

本次升级，“长江龙”有温度服务重点在于组建客群服务团队，实现每个客户都有对应的服务人员和服务团队。

银卡客户：以批量化自动服务方式为主，核心提供标准化的产品服务，实现客户创收。

金卡客户：以批量化与人工服务相结合的服务方式进行服务，以标准化产品服务为主，定制化服务为辅;实现客户财富的保值增值。

白金卡客户：以人工服务方式为主，根据客户需求提供定制化的服务、产品和内容。

钻石卡客户：提供“一对一”的服务方式，利用证券公司的专业能力提供全方位的资产配置建议。

除了上述服务之外，长江证券对于机构客群设置专门的服务团队，重点提供顾问类、市值管理类、融资减持等综合服务。

相隔4年之后，长江证券在有温度服务方面更加创新，在保留了“长江龙卡”差异化服务体系之外，增加总部能力加持，做到让客户能切实感知到长江证券有温度的服务存在。

融合新质生产力(AI)和心智生产力(HI)，“长江龙”客户分级服务体系更上一层楼 --AI+HI

在存量博弈的今天，证券行业面临极大的内外部竞争。同时，证券行业又是一个同质化严重的行业。所以，在当前的财富管理业务发展过程中，差异化的客户服务体系成为兵家必争之地。

“长江龙”客户分级服务体系，充分利用当前最新的AI技术。在客户分析方面，利用AI和投资分析技术，基于6大类-106个因子-231个标签，对客户的投资行为数据、交易数据进行深度智能分析，为每名客户进行全面精准“画像”，让客户对自己的投资行为更加理解。在客户适配方面，基于AI对客户的分析结果，千人千面地适配资讯信息、金融产品、投顾组合、投顾人员等，让客户有更好的使用体验。在客户服务方面，利用AI分析和AI适配结果，利用公司的自动化服务系统，实现资讯、产品、服务自动化分发和触达，让千万客户都能享受到长江证券的客户服务。

“长江龙”客户分级服务体系，充分发挥长江证券全国分支的作用，为客户提供有温度的服务：针对不同的客户分级，提供不同类别的客户服务;充分发挥总部和分支优势，融合了新质生产力(AI)和心智生产力(HI)，发挥金融科技和分支机构各自的优势，为客户打造一套财富管理的“万龙甲”，实现“长江证券每天都在身边”的服务目标。