上证报中国证券网讯 2025年一季度，证券行业掀起新一轮AI投顾竞赛。随着DeepSeek等大模型技术加速落地，国金证券、银河证券、国信证券、广发证券等十余家机构密集发布智能投顾平台，推动传统投顾服务突破效率瓶颈，实现7×24小时响应、全生命周期覆盖的智能化升级。

业内人士表示，人工智能技术的快速发展正深刻改变证券行业的服务模式，传统投顾服务的痛点——如人力成本高、覆盖范围有限、决策依赖经验等，正在被AI技术逐一破解。

多家券商形成差异化AI投顾产品矩阵

在券商财富管理加速数字化转型的行业浪潮下，AI投顾正成为各家机构争夺的新赛道。

国金证券以“千人千面”智能服务为突破口，率先构建覆盖“投前诊断—策略生成—信号跟踪—投后陪伴”的全链路服务体系，并将买方投顾理念植入算法内核。公司依托自主研发的智能投顾大模型底座，正以“个性化需求响应+全周期决策辅助”重塑财富管理服务范式，在行业同质化竞争中开辟差异化发展路径。

据国金证券财富委相关负责人介绍，“AI投顾”从股票解套、基金回本、选股选基、持股优化等多个维度，基于投资者的历史交易偏好与习惯，提供更符合其偏好和习惯的建议，实现“什么时间给什么样的客户推荐什么样的产品和服务”的千人千面的投顾辅助。

中国银河证券也于近期推出自研投顾平台G-Winstar，通过DeepSeek-R1“全尺寸”模型与通义千问模型的深度适配优化，构建覆盖投顾服务全链条的智能中枢。

中国银河证券介绍，该平台可基于大模型的深度推理分析能力、语义理解与自我修正机制，调用银河证券积累的专业数据库、研究资源库及客户行为数据，生成动态客户画像。

国信证券则于日前已研发出“鑫投顾AI助手”，通过融合固化头部金牌投顾的展业经验，并深度定制优化DeepSeek、千问等大模型组合能力，全面赋能3000多名投资顾问的日常工作。

国信证券表示，该AI助手已覆盖日常业务知识问答、个股诊断、基金诊断和账户诊断等场景，显著提升了投顾人员的服务效率。

广发证券近日宣布，其易淘金App鸿蒙版成功上线了创新的“AI语音指令”功能，这使其成为了证券行业首家在华为鸿蒙生态下实现智能语音助手服务的券商。这项技术的推出，标志着证券服务交互体验的全面升级，推动了金融服务的智能化、便捷化，让无数客户享受到更高效的投资体验。

据广发证券介绍，投资者只需通过简单的语音口述，易淘金AI语音助手就可以协助完成股票查询、行情查看、交易下单以及业务办理等多个操作。

恒生电子首席科学家、恒生研究院院长白硕表示，当下金融行业信息化进程已经处在网络化2.0向数智化3.0的跃迁中，AI大模型正是这个时代的标志性技术之一。大模型不仅可以赋能金融领域的客服、投顾、风控、投研等业务场景，同时还能通过重构软件开发、数据生产环节赋能金融机构内部数智化转型。

从替代基础工作转向增强专业判断

通过记者梳理，本轮AI投顾创新呈现几个趋势。首先，券商不再依赖纯技术模型，而是将内部专家知识库与大模型能力融合。例如，粤开证券整合企业知识库，提升投研工具的精准性。

AI应用还从单一工具扩展至投资全周期。例如，财达证券的股市通App构建了“投前策略生成—投中风险预警—投后组合优化”的全流程服务体系;粤开证券的“AI投顾助手”则覆盖投研、营销、合规等核心场景，形成工具矩阵。

值得注意的是，AI的应用重心也从提升效率、替代基础工作转向增强专业判断。如广发证券的“投顾驾驶舱”支持深度投研分析，而国泰君安的智能优选策略通过60项因子为个股综合打分，辅助投顾筛选优质标的。

AI技术在数据分析、客户互动及决策支持方面展现出的强大潜力，引发了整个行业的反思与策略调整。

德勤预测，到2027年，将有超过80%的散户投资者依赖人工智能驱动的投资工具作为主要建议来源。

国信证券分析师孔祥认为，未来券商有望将AI大模型赋能于智能投顾、智能客服、行业研究、风险管理、智能办公等多个场景，进一步加速其在更广泛领域中的应用，也为证券行业带来新的发展机遇。(闫刘梦)