股票代码：000761 200761 股票简称：本钢板材 本钢板 B 编号：2024-066

债券代码：127018债券简称：本钢转债

本钢板材股份有限公司与鞍钢集团财务有限责任公司

签订《金融服务协议（2025-2027年度）》的关联交易公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

一、关联交易概述

本钢板材股份有限公司（以下简称：公司或本钢板材）与鞍钢集团财务有限责任公司（简称：鞍钢财务公司）签订的《金融服务协议

（2022-2024年度）》将于2024年12月31日有效期满，为确保公

司及其附属公司（以下简称：本钢板材集团）在协议有效期满后能够

继续获得良好的金融服务及资金保障，经过积极磋商，公司拟与鞍钢财务公司签订《金融服务协议（2025-2027年度）》，约定2025、2026、

2027年度本钢板材集团与鞍钢财务公司之间有关金融业务条款及相

关交易金额上限。

《金融服务协议（2025-2027年度）》约定本钢板材集团每年存入鞍钢财务公司用于结算的资金存款最高每日余额不超过人民币45亿元，且存款所产生的利息不超过人民币1亿元/年；鞍钢财务公司每年为本钢板材集团提供的贷款、票据及其他形式的授信额度不超过

人民币50亿元，贷款利息不超过人民币2.5亿元/年；鞍钢财务公司每年为本钢板材集团提供委托贷款金额不超过人民币20亿元，委托贷款利息不超过人民币1亿元/年。

公司于2024年12月5日召开九届董事会第三十次会议，以5票同意，0票反对，0票弃权的表决结果审议通过《公司与鞍钢财务有限责任公司签订〈金融服务协议（2025-2027年度）〉的议案》，关联董事王东晖先生、唐耀武先生回避表决。

独立董事专门会议事前审议通过该议案。该事项尚需获得公司股东大会批准，与该关联交易有利害关系的关联人将回避表决。

1鞍钢财务公司的控股股东鞍钢集团有限公司（以下简称：鞍钢）

为公司的实际控制人。因此，鞍钢财务公司与公司构成关联关系，此项交易构成关联交易。

上述关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的

重大资产重组，无需经过其他有关部门批准。

二、关联方介绍和关联关系

1.关联方基本情况

关联方：鞍钢集团财务有限责任公司

住所：辽宁省鞍山市铁东区胜利路31号

法定代表人：谢峰

注册资本：人民币50亿元

统一社会信用代码：91210300118885772F

成立日期：1998年4月12日

主营业务范围：吸收成员单位存款；办理成员单位贷款；办理成员单位票据贴现；办理成员单位资金结算与收付；提供成员单位委托

贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；从事同业拆借；办理成员单位票据承兑；从事固定收益类有价证券投资；国家金融监督管理总局批准的其他业务。

截至2023年末，鞍钢财务公司总资产为人民币379.92亿元，净资产为人民币80.71亿元；2023年度，鞍钢财务公司营业收入为人民币10.16亿元，净利润为人民币4.32亿元。

截至2024年9月30日，鞍钢财务公司总资产为人民币333.40亿元，净资产为人民币82.78亿元；2024年1-9月份，鞍钢财务公司营业收入为人民币7.23亿元，净利润为人民币3.51亿元（以上数据未经审计）。

截至2024年9月30日，鞍钢财务公司资本充足率为26.92%。

交易对方鞍钢财务公司不是失信被执行人。

2.与上市公司的关联关系2鞍钢财务公司的控股股东鞍钢为公司的实际控制人，符合《深圳证券交易所股票上市规则》第6.3.3条第二款第（二）项规定的关联关系情形。因此鞍钢财务公司与公司构成关联关系，此项交易构成关联交易。

3.履约能力分析

鞍钢财务公司是于1997年8月29日经中国人民银行总行批准筹建，于1998年3月17日正式成立，并于1998年4月18日正式营业的非银行金融机构。其控股股东为鞍钢，占有股权比例为70%。鞍钢财务公司具有独立的法人资格，业务上受中国银行保险监督管理委员会及中国人民银行监管。

鞍钢财务公司2024年1-9月的平均资本充足率26.88%，平均流动性比例55.51%，均远高于监管机构对财务公司的10.5%资本充足率和25%流动性比例监管要求。鞍钢财务公司自成立以来，不良贷款率一直为零，经营稳健。

2024年1-9月份鞍钢财务公司吸收存款规模为人民币274.66亿元。2024年9月末净资产为人民币82.78亿元。鞍钢财务公司较高规模的吸收存款和净资产完全覆盖了公司的存款，为公司提供了资金支持和防范风险保证。

公司认为鞍钢财务公司有能力履行《金融服务协议（2025-2027年度）》中的相关约定。

三、关联交易的主要内容

（一）2022-2023年度及2024年1-9月份的金融服务关联交易实际发生额

单位：人民币亿元

业务名称2022年2023年2024年1-9月份

最高日存款额44.9533.9711.38存款结算业务

利息0.510.230.08

信贷总额---信贷业务

利息---

委托贷款业务委贷总额---

3利息---

（二）《金融服务协议（2025-2027年度）》主要内容

1.结算业务

鞍钢财务公司为本钢板材集团提供结算业务服务，包括本钢板材集团与鞍钢及其成员单位之间的资金结算，协助本钢板材集团与鞍钢及其成员单位之外的其他方的交易款项的收付服务，以及鞍钢财务公司营业范围内符合相关法律规定的其他结算业务，同时免收本钢板材集团结算业务费用。

本钢板材集团存入鞍钢财务公司用于结算的资金存款最高每日

余额不超过人民币45亿元，且本钢板材集团存于鞍钢财务公司的存款所产生的利息不超过人民币1亿元/年。

本钢板材集团在鞍钢财务公司存放的结算资金以协定存款方式进行，利率根据中国人民银行统一颁布的同期同类存款利率厘定（随国家政策变化调整），不低于国内主要商业银行同期同类存款的存款利率，也不低于鞍钢财务公司向鞍钢集团其它成员单位提供同期同类存款业务的利率水平。

2.信贷业务

本钢板材集团可以使用鞍钢财务公司提供的综合授信办理贷款业务。鞍钢财务公司向本钢板材集团提供的贷款利率按市场化原则，且不高于本钢板材集团在国内其他金融机构取得的同期同类档次贷款利率，如有可能，将给予适当贷款利率优惠；鞍钢财务公司为本钢板材集团提供商业汇票的综合服务业务，费用水平由双方协商确定，但不高于本钢板材集团在一般商业银行取得的同期同档次价格标准。

鞍钢财务公司为本钢板材集团提供前述贷款、票据及其他形式的

授信总额不超过人民币50亿元，贷款利息不超过人民币2.5亿元/年。

3.委托贷款业务

鞍钢财务公司为本钢板材集团提供委托贷款业务，委托贷款利率

4不高于本钢板材集团在国内其他金融机构取得的同期同类档次贷款利率，如有可能，将给予适当贷款利率优惠。委托贷款金额不超过人民币20亿元，委托贷款利息不超过人民币1亿元/年。

4.鞍钢财务公司为本钢板材集团免费提供经监管机构批准的其

他金融服务业务。包括财务和融资顾问业务、外汇结售汇等其他金融服务。

（三）交易协议的其他主要内容

1.协议方：公司（甲方）和鞍钢财务公司（乙方）

2.协议签署日：2024年12月5日

3.根据甲、乙方双方开展金融业务的实际，双方享有以下权利：

（1）甲方有权自愿选择、自主决定与乙方开展金融业务；

（2）甲方有权要求乙方提供本协议有关的经营数据、风险管理和内部控制情况；

（3）甲方有权定期（半年或一年）指派专门机构和人员对存放

于乙方的资金的风险状况进行评估和监控，因此产生的费用由甲方承担；

（4）乙方有权拒绝甲方提出的不符合国家有关法律法规规定的业务要求；

（5）乙方向甲方提供金融服务，乙方有权按相关规定取得甲方相应信息。

4.根据甲、乙方双方开展金融业务的实际，双方享有以下义务：

（1）甲、乙双方应当建立、完善各自的风险管理和内部控制体系，确保依法合规经营，并设立适当的风险隔离措施，保证各自的经营风险不向对方扩散；

（2）甲、乙双方应按照国家法律法规和自身规章制度的规定，履行信息保密责任；

（3）乙方保证资金管理网络安全运行，保障资金安全，控制资

产负债风险，保障甲方的支付需求；

5（4）乙方承诺向甲方提供优质的金融服务。

5.出现下列情况之一，乙方应立即通知甲方，并采取或配合甲方

采取相应的措施：

（1）乙方当年亏损超过注册资本金的30%或连续3年亏损超过

注册资本金的10%；发生或可能发生影响乙方正常经营的重大机构变

动、股权交易或者经营风险等事项；

（2）乙方发生到期债务不能按时支付、信息系统严重故障影响

正常结算、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；

（3）乙方因违法违规受到国家金融监督管理总局等监管机构的

行政处罚、责令整顿等情况；

（4）乙方出现其他可能对甲方存放资金带来安全隐患的事项。

6.出现本协议第5条规定的事项之一，甲方有权采取下列措施（包括但不限于）：

（1）甲方认为确保其资金安全的必要措施；

（2）中止、终止本协议。

7.其他约定

（1）任何一方违反本协议的约定均应承担违约责任，违约一方应承担给对方造成的全部损失。

（2）如乙方依法与其他企业集团的财务公司合并，双方可签订补充协议或重新签订新协议。

（3）本协议的变更或解除须经甲、乙双方协商一致并另行签署书面协议。

（4）本协议项下的任何争议及未尽事宜由甲、乙双方协商解决。

（5）本协议经甲、乙双方法定代表人或其授权代表签字，加盖

双方公章，并经甲方股东大会通过后，自2025年1月1日起生效。

有效期至2027年12月31日终止。

四、交易目的和对上市公司的影响

1.使本钢板材集团获得高效、便捷的资金结算服务

6鞍钢财务公司为本钢板材集团的资金结算工作提供了先进的服务平台，本钢板材集团对鞍钢内或公司下属各单位的资金收付以及对鞍钢外部单位的款项收付，均可通过鞍钢财务公司结算系统进行网上业务操作，提高了本钢板材集团的工作效率。

2.为本钢板材集团节省资金结算费用

本钢板材集团与鞍钢各成员单位之间、公司内部各下属单位之间

的资金结算业务均在鞍钢财务公司结算系统上方便实现，不需要通过商业银行进行资金划转，同时与商业银行相比鞍钢财务公司免收结算费用，服务快捷、安全，降低本钢板材集团财务费用，并有利于公司对子公司的资金管理。

3.本钢板材集团的结算资金按协定存款方式确定利率

本钢板材集团在鞍钢财务公司存放的结算资金以协定存款方式进行，利率根据中国人民银行统一颁布的同期同类存款利率厘定（随国家政策变化调整），不低于国内主要商业银行同期同类存款利率，也不低于鞍钢财务公司向鞍钢其它成员单位提供存款业务的利率水平。

本钢板材集团在鞍钢财务公司的存款用于日常结算，每日存款余额是变动的，因此该部分资金无法用于定期存款，也不能用于其它理财产品。鞍钢财务公司为此项结算资金存款按协定存款利率支付利息，有利于本钢板材集团的利益最大化。

4.为本钢板材集团提供贷款和委托贷款服务

本钢板材集团在鞍钢财务公司的贷款均为信用贷款，贷款利率按市场化原则，且不高于同期商业银行贷款利率。由于鞍钢财务公司比商业银行更了解本钢板材集团生产经营情况，在同等贷款条件下，办理贷款能更加快捷方便。

综上通过鞍钢财务公司为本钢板材集团提供一系列的金融服务，可使本钢板材集团获得良好的服务和资金保障，有利于降低本钢板材集团资金运营成本，提高资金运用效率，对本钢板材集团的经营和发

7展有积极影响。同时，签订的《金融服务协议（2025-2027年度）》

约定了本钢板材集团在鞍钢财务公司可开展的业务范围、定价原则和

风险控制措施，保障了公司利益，可有效防范风险，维护资金安全。

五、财务公司风险评估情况

为控制和降低与鞍钢财务公司关联交易风险，公司每半年对鞍钢财务公司进行一次风险评估，提交公司董事会审议并对外披露。公司董事会认为：鞍钢财务公司具有合法有效的《金融许可证》、《企业法人营业执照》，建立了较为完整合理的内部控制制度，能较好地控制风险，严格按照中国银行保险监督管理委员《企业集团财务公司管理办法》的规定经营。未发现鞍钢财务公司与会计报表编制有关的风险管理存在重大缺陷；不存在违反《企业集团财务公司管理办法》规定的情况。

六、风险防范措施

为有效防范、及时控制和化解本钢板材集团在鞍钢财务公司存、贷款业务的资金风险，保证资金的安全性、流动性，公司制定了《关于在鞍钢财务有限责任公司发生存、贷款业务风险应急处置预案》，并经公司董事会审议通过。

七、本年年初至披露日与该关联人累计已发生的各类关联交易的总金额年初至披露日，与该关联人（包含受同一主体控制或相互存在控制关系的其他关联人）累计已发生的各类关联交易（不包含经过股东大会批准后免于累计计算的关联交易）的总金额为人民币0元。

八、独立董事过半数同意意见公司于2024年11月25日召开2024年第一次独立董事专门会议，会议应到独立董事3人，实到3人，会议以3票同意、0票反对、0票弃权的表决结果审议通过了《公司与鞍钢财务有限责任公司签订〈金融服务协议（2025-2027年度）〉的议案》。独立董事认为：《金融服务协议（2025-2027年度）》中所涉及的关联交易为公司在日常

8业务过程中进行的交易；是按照一般商业条款进行，或不逊于独立第

三方提供的交易条款进行，或（如无可参考比较者）对公司股东而言公平合理的条款进行的；交易条款公平合理，且符合公司及公司股东的整体利益，不会损害非关联股东及中小股东的利益；协议就相关交易于2025、2026、2027年度的交易金额上限符合公司日常生产经营的实际需求。

九、备查文件

1.公司第九届董事会第三十次会议决议；

2.公司第九届监事会第二十次会议决议；

3.2024年第一次独立董事专门会议；

4.《金融服务协议（2025-2027年度）》

本钢板材股份有限公司董事会

二○二四年十二月六日

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