天茂实业集团股份有限公司2024年第三季度报告

证券代码：000627证券简称：天茂集团公告编号：2024-071

天茂实业集团股份有限公司

2024年第三季度报告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

重要内容提示：

1.董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2.公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人(会计主管人员)声明：保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

3.第三季度报告是否经过审计

□是□否

1天茂实业集团股份有限公司2024年第三季度报告

一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

□是□否本报告期比上年同期年初至报告期末比上本报告期年初至报告期末增减年同期增减

营业收入（元）4538194343.21-41.49%33596118589.59-18.43%归属于上市公司股东的

31919218.74224.69%-333104885.06-56.39%

净利润（元）归属于上市公司股东的

扣除非经常性损益的净35360925.46249.33%-333699641.69-59.18%利润（元）经营活动产生的现金流

——-18272668862.63-218.78%

量净额（元）基本每股收益（元/

0.0065225.00%-0.0674-56.38%

股）稀释每股收益（元/

0.0065225.00%-0.0674-56.38%

股）

加权平均净资产收益率0.15%0.27%-1.57%-0.56%本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减

总资产（元）285153621093.08301935930342.92-5.56%归属于上市公司股东的

21799554721.0820590055885.375.87%

所有者权益（元）

（二）非经常性损益项目和金额

□适用□不适用

单位：元项目本报告期金额年初至报告期期末金额说明非流动性资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲87059.111760745.27销部分）计入当期损益的政府补助

（与公司正常经营业务密切相关、符合国家政策规定、

921998.1427548332.50

按照确定的标准享有、对公司损益产生持续影响的政府补助除外）除上述各项之外的其他营业

-10084948.44-28763075.59外收入和支出

减：所得税影响额-2268972.80136500.54少数股东权益影响额

-3365211.67-185254.99（税后）

合计-3441706.72594756.63--

其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：

□适用□不适用

2天茂实业集团股份有限公司2024年第三季度报告

公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。

将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明

□适用□不适用

公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。

（三）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因

□适用□不适用资产负债表项目2024年9月30日2024年1月1日变动比例变动原因

货币资金8331527608.7328153618773.52-70.41%本期支付部分产品满期金

买入返售金融资产203849377.70423505036.91-51.87%流动性管理需要

预收保费6406425.8011989691.74-46.57%时点因素

应收保费520594636.65957463169.86-45.63%时点因素，本期收到保费应收分保寿险责任准备金3044038972.8614051691.6421563.15%再保险业务因素

定期存款2030000000.00585221844.00246.88%新增定期存款

资本市场波动，投资资产公递延所得税资产1309064410.872654012704.34-50.68%允价值变动影响

卖出回购金融资产款11976049799.9018248100000.00-34.37%流动性管理需要

应付手续费及佣金149301244.84263581056.39-43.36%时点因素

应付职工薪酬39058607.94136059309.96-71.29%支付职工薪酬

应交税费45572314.6778524724.67-41.96%时点因素

保户储金及投资款34522004934.5351021196412.75-32.34%部分产品满期

资本市场波动，投资资产公其他综合收益596342156.49-978790571.35160.93%允价值变动影响

利润表项目2024年1-9月2023年1-9月变动比例变动原因

退保金4994197952.6119047936287.72-73.78%保险产品期限影响

其他收益27548332.509952202.08176.81%政府补助影响

赔付支出21822325527.661268799260.131619.92%满期给付增加

提取保险责任准备金6280754193.3913381546279.92-53.06%部分产品满期给付增加

摊回保险责任准备金3026974154.07-4765560.8863617.69%再保险业务因素

摊回分保费用282188803.433040773.949180.16%再保险业务因素

其他业务成本1586798842.802931397434.78-45.87%非风险保单相关支出减少

所得税费用362551956.84-27290372.071428.50%递延所得税费用变化影响

3天茂实业集团股份有限公司2024年第三季度报告

主要受750日移动平均国债

归属于母公司股东的净利润-333104885.06-212995409.95-56.39%收益率曲线下行影响，增加计提准备金，导致利润减少归属母公司所有者的其他综合资本市场波动，投资资产公

1575132727.8421607119.507189.88%

收益的税后净额允价值变动影响

现金流量表项目2024年1-9月2023年1-9月变动比例变动原因

主要为部分产品到期，满期经营活动产生的现金流量净额-18272668862.6315383317401.38-218.78%给付增加

投资活动产生的现金流量净额6795927745.11-12304675446.30155.23%净投资额较上年同期减少

筹资活动产生的现金流量净额-8327515373.04-3775388139.69-120.57%支付卖出回购金融资产款现金及现金等价物正常波

现金及现金等价物净增加额-19813848991.20-674728605.61-2836.57%动，本期支付部分产品满期金

二、股东信息

（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位：股

报告期末普通股股东总数121340报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有）0

前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）

质押、标记或冻结情况持有有限售条股东名称股东性质持股比例持股数量件的股份数量股份状态数量新理益集团有

境内非国有法人44.56%22016581770不适用0限公司

王薇境内自然人11.25%5556047000不适用0

刘益谦境内自然人10.47%517500000388125000不适用0

王扬超境内自然人1.42%703234880质押70320000香港中央结算

境外法人1.25%617972630不适用0有限公司招商银行股份

有限公司－南方中证1000

其他0.46%225779000不适用0交易型开放式指数证券投资基金国信证券股份

有限公司－方

正富邦中证保其他0.32%159934000不适用0险主题指数型证券投资基金招商银行股份

有限公司－华

夏中证1000其他0.25%124573000不适用0交易型开放式指数证券投资

4天茂实业集团股份有限公司2024年第三季度报告

基金上海蓝金石材

境内非国有法人0.18%88100040不适用0装饰有限公司

宏利基金－富立天瑞华商投资管理有限公

司－宏利价值其他0.18%86709950不适用0成长定向增发

701号单一资

产管理计划

前10名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份、高管锁定股）股份种类及数量股东名称持有无限售条件股份数量股份种类数量新理益集团有限公司2201658177人民币普通股2201658177王薇555604700人民币普通股555604700刘益谦129375000人民币普通股129375000王扬超70323488人民币普通股70323488香港中央结算有限公司61797263人民币普通股61797263

招商银行股份有限公司－南方中证1000交易型开放式指数证券投22577900人民币普通股22577900资基金

国信证券股份有限公司－方正富邦中证保险主题指数型证券投资15993400人民币普通股15993400基金

招商银行股份有限公司－华夏中证1000交易型开放式指数证券投12457300人民币普通股12457300资基金上海蓝金石材装饰有限公司8810004人民币普通股8810004

宏利基金－富立天瑞华商投资管

理有限公司－宏利价值成长定向8670995人民币普通股8670995增发701号单一资产管理计划

公司股东新理益集团有限公司与刘益谦、王薇为一致行动人。与其他前十大股东之间不存在关联关系或一致行动人。除此之外，公司上述股东关联关系或一致行动的说明未知上述其他前10名股东之间是否存在关联关系，或属于《上市公司股东持股变动信息披露管理办法》中所规定的一致行动人。

前10名股东参与融资融券业务情况说明（如无

有）

持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

□适用□不适用

单位：股

持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

期初普通账户、信用账期初转融通出借股份且期末普通账户、信用账期末转融通出借股份且股东名称户持股尚未归还户持股尚未归还（全称）占总股本占总股本占总股本占总股本数量合计数量合计数量合计数量合计的比例的比例的比例的比例

5天茂实业集团股份有限公司2024年第三季度报告

招商银行股份有限

公司－南方中证

24281000.05%5005000.01%225779000.46%00.00%

1000交易

型开放式指数证券投资基金招商银行股份有限

公司－华夏中证

21926000.04%2222000.00%124573000.25%00.00%

1000交易

型开放式指数证券投资基金

前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

□适用□不适用

（二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

□适用□不适用

三、其他重要事项

□适用□不适用

1、公司于2024年6月14日召开第九届董事会第十六次会议、第九届监事会第十六次会议，于

2024年7月1日召开2024年第二次临时股东大会，审议通过了《关于回购公司股份方案的议案》，同

意公司使用自有资金以集中竞价交易方式回购公司部分股份，回购资金总额不低于人民币5000万元（含），不超过人民币10000万元（含），回购价格不超过人民币3.34元/股（含）。回购期限自股东大会审议通过回购股份方案之日起12个月内，具体回购股份的金额和数量以回购结束时实际回购的金额和股份数量为准，所回购的股份将用于注销以减少公司注册资本。

截至2024年10月30日，公司通过股份回购专用证券账户以集中竞价交易方式累计回购公司股份

0股，占公司目前总股本0.00%。

2、经原中国银行保险监督管理委员会和中国人民银行批准，公司控股子公司国华人寿于2020年

12月17日在银行间债券市场成功发行国华人寿2020年第一期资本补充债券。发行总规模为人民币30亿元，品种为10年期固定利率债券，票面利率为5.5%，在第5年末附有条件的发行人赎回权。本期债券募集资金将依据适用法律和监管部门的批准，用于补充国华人寿资本以提高偿付能力。经公司八届十七次董事会审议批准，本公司通过中海信托股份有限公司作为受托管理人的“中海-银叶稳健5号单一资金信托”在银行间债券市场成功申购国华人寿资本补充债券5.5亿元。

6天茂实业集团股份有限公司2024年第三季度报告

经原中国银行保险监督管理委员会和中国人民银行核准，公司控股子公司国华人寿于2021年7月8日在银行间债券市场成功发行国华人寿2021年第一期资本补充债券。发行总规模为人民币30亿元，

品种为10年期固定利率债券，票面利率为5.5%，在第5年末附有条件的发行人赎回权。本期债券募集资金将依据适用法律和监管部门的批准，用于补充国华人寿资本以提高偿付能力。经公司八届二十一董事会审议批准，公司通过中海信托股份有限公司作为受托管理人的“中海-银叶稳健5号单一资金信托”申购持有国华人寿2021年第一期资本补充债券2.4亿元。

结合公司资金需求，2021年12月7日和12月22日本公司分别出售国华人寿资本补充债券1亿元和2亿元。截至2024年9月30日公司仍持有国华人寿资本补充债4.9亿元。

四、季度财务报表

（一）财务报表

1、合并资产负债表

编制单位：天茂实业集团股份有限公司

2024年09月30日

单位：元项目期末余额期初余额

流动资产：

货币资金8331527608.7328153618773.52结算备付金拆出资金以公允价值计量且其变动计入当期

2238211881.021798411484.51

损益的金融资产衍生金融资产应收票据

应收账款98563706.9977196571.20

应收利息9723386713.659481342001.17应收款项融资预付款项

应收保费520594636.65957463169.86

应收分保账款194427342.93213703975.64应收分保合同准备金

其他应收款5687214504.304277125451.82

买入返售金融资产203849377.70423505036.91

存货3871282069.204131948886.75

其中：数据资源合同资产

应收分保未到期责任准备金381910.84380215.73

7天茂实业集团股份有限公司2024年第三季度报告

应收分保未决赔款准备金13659443.5617282743.14

应收分保寿险责任准备金3044038972.8614051691.64

应收分保长期健康险责任准备金13028661.4712418489.04

保户质押贷款1258420103.131107482434.63持有待售资产一年内到期的非流动资产其他流动资产

流动资产合计35198586933.0350665930925.56

非流动资产：

发放贷款和垫款

定期存款2030000000.00585221844.00

可供出售金融资产120578543572.22125674336899.79

持有至到期投资100000000.00100000000.00

贷款及应收款项类投资82398980034.0279161790312.67债权投资其他债权投资长期应收款

长期股权投资9857190421.169921218092.69

存出资本保证金969250000.00969250000.00其他权益工具投资其他非流动金融资产

投资性房地产20100131935.4519484172072.62

固定资产1385387023.761212001265.64

在建工程716488.273383588.56生产性生物资产油气资产

使用权资产73347711.2075191765.37

无形资产259989236.79283200101.84

其中：数据资源开发支出

其中：数据资源

商誉6192539487.466192539487.46

独立账户资产4317887410.944655812758.40长期待摊费用

递延所得税资产1309064410.872654012704.34

其他非流动资产382006427.91297868523.98

非流动资产合计249955034160.05251269999417.36

资产总计285153621093.08301935930342.92

流动负债：

短期借款

8天茂实业集团股份有限公司2024年第三季度报告

向中央银行借款拆入资金交易性金融负债衍生金融负债应付票据

应付账款670955663.82949045355.74

预收保费6406425.8011989691.74

预收款项38948071.0233991660.64

合同负债3697862.133738469.36

卖出回购金融资产款11976049799.9018248100000.00吸收存款及同业存放代理买卖证券款代理承销证券款

应付职工薪酬39058607.94136059309.96

应交税费45572314.6778524724.67

应付赔付款3033124076.922635802667.93

应付保单红利569792585.63577204741.72

其他应付款705801464.041306468292.32

其中：应付利息应付股利

应付手续费及佣金149301244.84263581056.39

应付分保账款209177463.57217591476.49持有待售负债一年内到期的非流动负债其他流动负债

流动负债合计17447885580.2824462097446.96

非流动负债：

保险合同准备金

保户储金及投资款34522004934.5351021196412.75

未到期责任准备金2636115.471939384.56

未决赔款准备金174421522.09172128949.98

寿险责任准备金182641738531.60176824737984.50

长期健康险责任准备金3039392127.122577931052.94

长期借款1589220000.00

应付债券5510000000.005510000000.00

其中：优先股永续债

租赁负债68985266.7171557126.84

独立账户负债4317887410.944655812758.40长期应付款

9天茂实业集团股份有限公司2024年第三季度报告

长期应付职工薪酬预计负债递延收益

递延所得税负债1396770281.051378200740.44

其他非流动负债27029521.8037355420.05

非流动负债合计231700865711.31243840079830.46

负债合计249148751291.59268302177277.42

所有者权益：

股本4940629165.004940629165.00其他权益工具

其中：优先股永续债

资本公积11008118557.5211040647564.59

减：库存股

其他综合收益596342156.49-978790571.35专项储备

盈余公积277523938.17277523938.17一般风险准备

未分配利润4976940903.905310045788.96

归属于母公司所有者权益合计21799554721.0820590055885.37

少数股东权益14205315080.4113043697180.13

所有者权益合计36004869801.4933633753065.50

负债和所有者权益总计285153621093.08301935930342.92

法定代表人：刘益谦主管会计工作负责人：陈大力会计机构负责人：沈坚强

2、合并年初到报告期末利润表

单位：元项目本期发生额上期发生额

一、营业总收入33596118589.5941188010861.21利息收入

已赚保费27286130293.4834378864564.01

保险业务收入30613877322.6034422568708.76

其中：分保费收入271779371.60262959263.95

减：分出保费3327051993.3243026513.85提取未到期责任准

695035.80677630.90

备金投资收益（损失以“-”号填

5065907278.215100632345.84

列）

其中：对联营企业和合

63577515.80146215335.04

营企业的投资者收益公允价值变动收益（损失以

213767804.20197179105.89“-”号填列）

10天茂实业集团股份有限公司2024年第三季度报告汇兑收益（损失以“-”号填-9592500.6422017579.00

列）

其他业务收入1010596636.571479447526.04资产处置收益（损失以“-”

1760745.27-82461.65号填列）

其他收益27548332.509952202.08手续费及佣金收入

二、营业总成本33849264738.9341616072947.35利息支出

手续费及佣金支出1264260487.913005606368.06

退保金4994197952.6119047936287.72

赔付支出21822325527.661268799260.13

减：摊回赔付支出31330713.5337410114.94

提取保险责任准备金6280754193.3913381546279.92

减：摊回保险责任准备金3026974154.07-4765560.88

保单红利支出5464231.13203839632.41分保费用

税金及附加74637889.8152804842.82

业务及管理费1161319284.651305451578.74

减：摊回分保费用282188803.433040773.94

其他业务成本1586798842.802931397434.78

资产减值损失454376590.77销售费用管理费用研发费用财务费用

其中：利息费用利息收入三、营业利润（亏损以“－”号填-253146149.34-428062086.14

列）

加：营业外收入6870466.209299686.03

减：营业外支出35633541.7927965355.32四、利润总额（亏损总额以“－”号-281909224.93-446727755.43

填列）

减：所得税费用362551956.84-27290372.07五、净利润（净亏损以“－”号填-644461181.77-419437383.36

列）

（一）按经营持续性分类1.持续经营净利润（净亏损以-644461181.77-419437383.36“－”号填列）2.终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）

（二）按所有权归属分类

1.归属于母公司股东的净利润

-333104885.06-212995409.95（净亏损以“-”号填列）

11天茂实业集团股份有限公司2024年第三季度报告2.少数股东损益（净亏损以“-”-311356296.71-206441973.41号填列）

六、其他综合收益的税后净额3089360284.5742961616.68归属母公司所有者的其他综合收益

1575132727.8421607119.50

的税后净额

（一）不能重分类进损益的其他综合收益

1.重新计量设定受益计划变动

额

2.权益法下不能转损益的其他

综合收益

3.其他权益工具投资公允价值

变动

4.企业自身信用风险公允价值

变动

5.其他

（二）将重分类进损益的其他综

1575132727.8421607119.50

合收益

1.权益法下可转损益的其他综

-16888084.7010752487.09合收益

2.其他债权投资公允价值变动

3.金融资产重分类计入其他综

合收益的金额

4.其他债权投资信用减值准备

5.现金流量套期储备

6.外币财务报表折算差额

7、可供出售金融资产公允价值

1578896760.2410051773.36

变动损益

8.其他13124052.30802859.05

归属于少数股东的其他综合收益的

1514227556.7321354497.18

税后净额

七、综合收益总额2444899102.80-376475766.68

（一）归属于母公司所有者的综合

1242027842.78-191388290.45

收益总额

（二）归属于少数股东的综合收益

1202871260.02-185087476.23

总额

八、每股收益：

（一）基本每股收益-0.0674-0.0431

（二）稀释每股收益-0.0674-0.0431

法定代表人：刘益谦主管会计工作负责人：陈大力会计机构负责人：沈坚强

3、合并年初到报告期末现金流量表

单位：元项目本期发生额上期发生额

一、经营活动产生的现金流量：

销售商品、提供劳务收到的现金客户存款和同业存放款项净增加额向中央银行借款净增加额

12天茂实业集团股份有限公司2024年第三季度报告

向其他金融机构拆入资金净增加额

收到原保险合同保费取得的现金30771015224.8334105161447.04

收到再保业务现金净额15382152.14

保户储金及投资款净增加额-18645522387.435267176386.08

收取利息、手续费及佣金的现金拆入资金净增加额回购业务资金净增加额代理买卖证券收到的现金净额收到的税费返还

收到其他与经营活动有关的现金1009037042.431719814608.51

经营活动现金流入小计13134529879.8341107534593.77

购买商品、接受劳务支付的现金客户贷款及垫款净增加额存放中央银行和同业款项净增加额

支付原保险合同赔付款项的现金20350666180.29968935904.58

支付再保险业务现金净额3013637101.43拆出资金净增加额

支付利息、手续费及佣金的现金1422425171.993698599379.14

支付保单红利的现金21295116.2027388652.39

支付给职工及为职工支付的现金512535231.36559834674.33

支付的各项税费305358580.90336794684.62

支付其他与经营活动有关的现金5781281360.2920132663897.33

经营活动现金流出小计31407198742.4625724217192.39

经营活动产生的现金流量净额-18272668862.6315383317401.38

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金83941420552.91109710969460.77

取得投资收益收到的现金4963227944.933033813330.94

处置固定资产、无形资产和其他长

563610.011196324.12

期资产收回的现金净额处置子公司及其他营业单位收到的现金净额收到其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流入小计88905212107.85112745979115.83

购建固定资产、无形资产和其他长

23877603.5123159937.58

期资产支付的现金

投资支付的现金81934469090.73124944869717.88

质押贷款净增加额150937668.5082624906.67取得子公司及其他营业单位支付的现金净额支付其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流出小计82109284362.74125050654562.13

投资活动产生的现金流量净额6795927745.11-12304675446.30

13天茂实业集团股份有限公司2024年第三季度报告

三、筹资活动产生的现金流量：

吸收投资收到的现金20000000.00

其中：子公司吸收少数股东投资

20000000.00

收到的现金取得借款收到的现金

收到其他与筹资活动有关的现金106310000.00198240000.00

筹资活动现金流入小计106310000.00218240000.00

偿还债务支付的现金1695530000.00

分配股利、利润或偿付利息支付的

466245172.941119333139.69

现金

其中：子公司支付给少数股东的

10000000.00

股利、利润

支付卖出回购金融资产款现金6272050200.102873295000.00

支付其他与筹资活动有关的现金1000000.00

筹资活动现金流出小计8433825373.043993628139.69

筹资活动产生的现金流量净额-8327515373.04-3775388139.69

四、汇率变动对现金及现金等价物的

-9592500.6422017579.00影响

五、现金及现金等价物净增加额-19813848991.20-674728605.61

加：期初现金及现金等价物余额28145376599.9326309323408.88

六、期末现金及现金等价物余额8331527608.7325634594803.27

（二）2024年起首次执行新会计准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况

□适用□不适用

（三）审计报告

第三季度报告是否经过审计

□是□否

公司第三季度报告未经审计。

天茂实业集团股份有限公司董事会

2024年10月30日

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