*ST天创:关于使用部分闲置自有资金委托理财的进展公告

证券代码：603608 证券简称：*ST 天创公告编号：临 2024-125

债券代码：113589债券简称：天创转债

天创时尚股份有限公司

关于使用部分闲置自有资金委托理财的进展公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述

或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

*投资种类：安全性高、流动性好的低风险型理财产品。

*投资金额：13500万元人民币。

*已履行的审议程序：经公司第四届董事会第十八次会议、第四届监事会第十六次会议审议通过《关于2024年度使用部分闲置自有资金进行委托理财的议案》，同意公司及子公司使用最高额度不超过人民币40000万元的闲置自有资金进行阶段性委托理财，在确保不影响自有流动资金使用的情况下滚动使用。

*特别风险提示：公司委托理财的投资范围主要是安全性高、流动性好的

稳健型理财产品，但金融市场受宏观经济的影响较大，不排除该项投资受到市场波动的影响。敬请广大投资者注意投资风险。

一、本次委托理财概述

（一）委托理财的目的

在保证公司正常经营所需的流动性资金的情况下，提高闲置自有资金使用效率，降低财务成本。

（二）投资金额公司本次投资委托理财产品的本金为13500万元人民币。

（三）资金来源本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。

（四）委托理财产品的基本情况

1是否构

序产品金额预期年化预计收益金委托方受托方产品名称产品期限收益类型成关联

号类型（万元）收益率额（万元）交易天创时尚股份有限公兴业银行广州市桥兴业银行企业金融人民币结

1结构性存款50001.5%~2.3%5.472024.7.25-2024.8.15保本浮动收益型否

司支行构性存款产品

帕翠亚（天津）服饰有招商银行北京酒仙招商银行智汇系列看涨两层

2结构性存款15001.55%~2.2%7.092024.8.19-2024.11.19保本浮动收益型否

限公司桥科技金融支行区间92天结构性存款交通银行蕴通财富定期型结

帕翠亚（天津）服饰有交通银行天津武清3结构性存款构性存款28天（挂钩汇率看20001.7%2.612024.8.22-2024.9.19保本浮动收益型否限公司支行

跌）民生银行股份有限民生理财贵竹固收增利双月天创时尚股份有限公非保本浮动收益

4公司广州分行营业理财产品持有期自动续期1号理财产20002.4%-4.3%18.012024.8.20-2024.12.23否

司型部品天创时尚股份有限公兴业银行广州市桥兴业银行企业金融人民币结

5结构性存款30001.5%~2.31%11.902024.8.21-2024.11.5保本浮动收益型否

司支行构性存款产品

合计---13500-45.08---

注：上表统计口径为购买金额累计达到公司最近一期经审计净资产10%时的理财产品存续情况和预期收益。

2（五）公司对委托理财相关风险的内部控制

1、董事会授权公司管理层行使该项投资决策权，并由其负责组织具体实施。

公司财务中心会同董事会秘书处的相关人员将及时分析和跟踪理财产品投向、项目

进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应的措施，控制投资风险；

2、公司审计部门负责对低风险投资理财资金的使用与保管情况进行审计与监督；

3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请

专业机构进行审计；

4、公司财务中心必须建立台账对短期理财产品进行管理，建立健全会计账目，

做好资金使用的账务核算工作；

5、公司投资参与人员负有保密义务，不应将有关信息向任何第三方透露，公

司投资参与人员及其他知情人员不应与公司投资相同的理财产品；

6、实行岗位分离操作：投资业务的审批、资金入账及划出、买卖（申购、赎回）岗位分离；

7、公司将根据上海证券交易所的相关规定及时履行信息披露的义务。

二、本次委托理财的具体情况

（一）委托理财合同主要条款

1、甲方：天创时尚股份有限公司；乙方：兴业银行广州市桥支行

（1）理财产品：兴业银行企业金融人民币结构性存款产品

（2）理财产品代码：CC39240723011

（3）产品起息日：2024/7/25

（4）产品到期日：2024/8/15

（5）合同签署日期：2024/7/24

（6）理财本金：5000万

（7）收益率：1.50%~2.3%

（8）支付方式：银行根据合同直接扣款

（9）是否要求履约担保：否

3（10）交易杠杆倍数：100%

（11）流动性安排：存款期限21天，起息日2024年7月25日，到期日2024年8月15日。

（12）清算交收原则：兑付日到期日当日，遇非工作日则顺延至其后第一个工作日。

（13）理财业务管理费的收取约定：本存款产品收益的计算中已包含（计入）乙方的运营管理成本（如账户监管、资金运作管理、交易手续费等）。客户无需支付或承担本产品下的其他费用或收费。

（14）违约责任：在本存款产品运作期间内，客户无权要求提前终止该存款产品。当出现下列情形之一时，银行可单方面提起部分或全部终止本存款产品：

1.因不可抗力原因导致存款产品无法继续运作。

2.遇有市场出现剧烈波动、异常风险事件等情形导致存款产品净值出现大幅

波动或严重影响存款产品的资产安全。

3.因法律法规变化或国家金融政策调整、紧急措施出台影响存款产品继续正常运作。

4.法律法规规定或监管部门认定的其他情形。

当银行决定提前终止本存款产品时，将在提前终止日前两个工作日通过营业网点或银行网站进行公示，并于提前终止日后将客户本金及收益（如有）划入客户账户，划付信息以网银公告或网点公布为准。发生提前终止事件后，客户将面临再投资风险。

2、甲方：帕翠亚（天津）服饰有限公司；乙方：招商银行北京酒仙桥科技

金融支行

（1）理财产品：招商银行智汇系列看涨两层区间92天结构性存款

（2）理财产品代码：FBJ00523

（3）产品起息日：2024/8/19

（4）产品到期日：2024/11/19

（5）合同签署日期：2024/8/16

（6）理财本金：1500万

（7）收益率：1.55%~2.2%

（8）支付方式：银行根据合同直接扣款

4（9）是否要求履约担保：否

（10）交易杠杆倍数：100%

（11）流动性安排：92天，自本产品起息日(含)至本产品到期日(不含)。

（12）清算交收原则：本产品于清算日或提前终止日后3个工作日内向投资者

支付结构性存款本金及收益（如有）。

（13）理财业务管理费的收取约定：无。

（14）违约责任：本产品成立后，如产品提前终止，则投资者持有该产品至提前终止日。招商银行将在提前终止日前2个工作日，在“一网通”网站(www.cmbchina.com)发布相关信息公告，并在提前终止日后 3 个工作日内将投资者本金和结构性存款收益(如有)划转至投资者指定账户。投资者确认并同意，招商银行在上述渠道将相关信息进行公告即视为已送达投资人投资人对公告内容无异议

即为接受公告内容并对其生效。因此，如果本产品提前终止，则该产品的实际存续期限将小于预定产品期限，投资者将无法实现期初预期的全部收益，同时还将影响其投资安排。

3、甲方：帕翠亚（天津）服饰有限公司；乙方：交通银行天津武清支行

（1）理财产品：交通银行蕴通财富定期型结构性存款28天（挂钩汇率看跌）

（2）理财产品代码：2699244988

（3）产品起息日：2024/8/22

（4）产品到期日：2024/9/19

（5）合同签署日期：2024/8/19

（6）理财本金：2000万

（7）收益率：1.7%

（8）支付方式：银行根据合同直接扣款

（9）是否要求履约担保：否

（10）交易杠杆倍数：100%

（11）流动性安排：28天(不含产品到期日或产品提前终止日如遇产品提前终止，或产品成立日及/或产品到期日调整，则产品期限由实际期限决定。)

（12）清算交收原则：产品到期日当日

（13）理财业务管理费的收取约定：无

（14）违约责任：产品提前终止或提前解除本产品协议

51．出现以下情况，银行有权提前终止本产品或提前解除本产品协议：

（1）由于监管机构要求或法律法规规定需要终止产品；

（2）因不可抗力及/或意外事件导致银行无法继续履行本产品协议；

（3）银行根据市场情况认为需要终止产品。

2．银行宣布提前终止本产品或提前解除本产品协议，应提前在门户网站、网

上银行或银行营业网点公告。

3．银行将于提前终止日后两个工作日内将投资者应得本金及根据本产品协议

相关约定应得的收益划至投资者指定结算账户。

4、甲方：天创时尚股份有限公司；乙方：民生银行股份有限公司广州分行

营业部

（1）理财产品：民生理财贵竹固收增利双月持有期自动续期1号理财产品

（2）理财产品代码：FBAE68601G

（3）产品起息日：2024/8/20

（4）产品到期日：2024/12/23

（5）合同签署日期：2024/8/20

（6）理财本金：2000万

（7）收益率：2.4%-4.3%

（8）支付方式：银行根据合同直接扣款

（9）是否要求履约担保：否

（10）交易杠杆倍数：100%

（11）流动性安排：投资者开放日的有效申购，自管理人受理每笔理财产品份

额申购的开放日的下一个自然日起，每63个自然日为一个持有期。在本理财产品募集期内认购的份额，自产品成立日起，每63个自然日为一个持有期。持有期起始日为产品成立日或管理人受理产品份额申购的开放日的下一个自然日；持有期到

期日为自持有期起始日起至持有一个或 N 个持有期的结束日；投资者的实际持有天数可能会因为节假日发生变化。

（12）清算交收原则：在本产品的存续期内，投资者持有的理财产品份额在对

应的持有期到期日15:00之前可提出赎回申请，持有期到期日15:00之后的赎回申请将顺延至下一个持有期到期日受理。未申请赎回的理财产品份额自持有期到期日次日起进入下一个持有期。投资者在非开放日的赎回申请将在满足持有期规则的下

6一开放日受理。

（13）理财业务管理费的收取约定：

1.固定管理费率：【0.50】%/年

2.销售费率：【0.00】%/年

3.托管费率：【0.03】%/年

4.业绩报酬：无。

理财产品存续期内，管理人根据市场情况或相关法律和国家政策规定需对业绩报酬提取的比例、标准等进行调整时，管理人将提前三个工作日通过《投资者权益须知》“信息披露”约定的方式进行信息披露。如涉及提高服务费率或新增服务收费项目等情形时，应当先征得投资者同意；投资者不接受的，可在最近一个可赎回的开放日赎回本理财产品，具体方式等以届时公告为准。如发生巨额赎回，按照理财产品合同约定的巨额赎回处理。

5.其他费用：会计师费、律师费、交易费、手续费等按照国家有关法令规定属

于理财资产应列支和承担的一切费用，具体以实际发生为准，按相关法令规定或合同约定支付。

（14）违约责任：在理财产品存续期间，如出现包括但不限于以下情形，管理

人有权提前终止本理财产品：

（i）国家政策出现重大调整并影响到本理财产品的正常运作；

（ii）市场收益率大幅波动、投资标的发生风险或因其他原因，并有可能或实质影响到本理财产品所能实现的投资收益；

（iii）本理财产品所投资的资产提前终止；如管理人决定提前终止本理财产品，应至少在提前终止日前一个工作日进行披露。

5、甲方：天创时尚股份有限公司；乙方：兴业银行广州市桥支行

（1）理财产品：兴业银行企业金融人民币结构性存款产品

（2）理财产品代码：CC39240820001

（3）产品起息日：2024/8/21

（4）产品到期日：2024/11/5

（5）合同签署日期：2024/8/20

（6）理财本金：3000万

（7）收益率：1.50%~2.31%

7（8）支付方式：银行根据合同直接扣款

（9）是否要求履约担保：否

（10）交易杠杆倍数：100%

（11）流动性安排：存款期限76天，起息日2024年8月21日，到期日2024年11月5日。

（12）清算交收原则：兑付日到期日当日，遇非工作日则顺延至其后第一个工作日。

1.因不可抗力原因导致存款产品无法继续运作。

2.遇有市场出现剧烈波动、异常风险事件等情形导致存款产品净值出现大幅波

动或严重影响存款产品的资产安全。

3.因法律法规变化或国家金融政策调整、紧急措施出台影响存款产品继续正常运作。

4.法律法规规定或监管部门认定的其他情形。

（二）委托理财的资金投向

委托理财产品“兴业银行企业金融人民币结构性存款产品”，为保本浮动收益型。该产品底层资产投向主要为普通存款产品，部分为挂钩上海金的衍生品。

委托理财产品“招商银行智汇系列看涨两层区间92天结构性存款”，为保本浮动收益型。本产品本金投资于银行存款和衍生金融工具。衍生金融工具包括但不限于信用、权益、商品、外汇、利率期权等衍生金融工具。

委托理财产品“交通银行蕴通财富定期型结构性存款28天（挂钩汇率看跌）”，为保本浮动收益型。本产品募集资金由交通银行统一运作，按照基础存款与衍生交

8易相分离的原则进行业务管理。募集的本金部分纳入交通银行内部资金统一运作管理，纳入存款准备金和存款保险费的缴纳范围，产品内嵌衍生品部分与汇率、利率、商品、指数等标的挂钩。本产品协议项下挂钩标的为欧元兑美元汇率中间价，产品收益的最终表现与欧元兑美元汇率中间价挂钩。

委托理财产品“民生理财贵竹固收增利双月持有期自动续期1号理财产品”，为非保本浮动收益型。本产品投资于境内、外市场的固定收益类资产、权益类资产和商品及金融衍生品类资产。其中：1.固定收益类资产：银行存款、大额存单、货币市场工具、国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券、金融债券、同

业存单、公司信用类债券、次级债、二级资本债、可转换债券、可交换债券、在银

行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券、应纳入债权类资产的永续债等；

固定收益类公募基金；投资于上述资产的资产管理计划和信托计划；2.权益类资产：

优先股；应纳入权益类资产的永续债；投资于上述资产的资产管理计划和信托计划；

3.商品及金融衍生品类资产：商品及金融期货、期权、互换和远期合约；商品及金

融衍生品类公募基金；商品及金融衍生品类资产管理计划和信托计划。"

（三）风险控制分析

为控制风险，公司及子公司投资购买的理财产品为安全性高、流动性好、低风险型理财产品。上述产品的年化收益率高于同等期限的银行存款利率。公司董事会授权公司管理层在额度范围内办理本年度委托理财的相关事宜，具体事项由公司财务部门负责组织实施。财务中心根据公司经营计划及资金使用情况，遵守审慎投资原则，严格筛选发行主体，选择信用好、资金安全保障能力强的发行机构，并实时关注委托理财产品的投向及进展，一旦发现或判断存在影响理财产品收益的不利因素，将及时采取相应的保全措施，最大限度地控制投资风险。同时，公司财务部门建立了台账对投资产品进行管理，建立了健全完整的会计账目，做好资金使用的账务核算工作。公司独立董事及监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。

三、委托理财受托方的情况

本次公司委托理财受托方为招商银行股份有限公司（股票代码：600036）、交

通银行股份有限公司（股票代码：601328）、中国民生银行股份有限公司（股票代码：600016）、兴业银行股份有限公司（股票代码：601166），均为已上市金融机

9构。

上述受托方与公司、公司控股股东、实际控制人之间不存在关联关系。

四、对公司的影响

公司最近一年又一期的主要财务情况如下：

单位：元

项目2024年6月30日（未经审计）2023年12月31日（经审计）资产总额19826080842124011635负债总额768217349802969239归属于母公司股东的净资产11898077241296713082货币资金224968357563184323

项目2024年1-6月（未经审计）2023年度（经审计）营业收入5839848741273602206

截至本公告披露日，公司使用闲置自有资金委托理财的余额为8500万元，占公司最近一期期末货币资金（即22496.84万元）的37.78%。

公司购买的理财产品或结构性存款通过“银行存款”、“交易性金融资产”等

会计科目核算，收益在“投资收益”等科目核算（具体以年度审计结果为准）。

公司使用闲置自有资金进行委托理财，是在保证日常经营运作资金需求、有效控制投资风险的前提下进行的，不会影响公司日常资金周转，不会影响公司主营业务的正常开展。公司通过对暂时闲置的自有资金进行委托理财，可以提高资金使用效率，能获得一定的投资效益，为公司和股东谋取更多的投资回报。

五、风险提示

公司本次购买的理财产品为低风险理财产品，但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大，不排除该项投资可能受到市场波动的影响，公司将最大限度控制投资风险，敬请广大投资者注意投资风险。

10六、决策程序的履行

（一）董事会意见

公司于2024年1月19日召开第四届董事会第十八次会议，以7票赞成、0票反对、0票弃权的表决结果审议通过了《关于2024年度使用部分闲置自有资金进行委托理财的议案》。

（二）监事会意见

公司于2024年1月19日召开第四届监事会第十六次会议，以3票赞成、0票反对、0票弃权的表决结果审议通过了《关于2024年度使用部分闲置自有资金进行委托理财的议案》。

监事会认为：公司根据其经营计划和资金使用情况，在保证资金流动性和安全性的基础上利用闲置自有资金进行委托理财，有助于提高公司自有资金的使用效率，获得较好的投资收益，提升公司整体业绩水平，为股东获取更多投资回报，符合公司利益，不会对公司经营活动产生不利影响，不存在损害公司及全体股东特别是中小股东利益的情形。因此，监事会同意本次闲置自有资金进行委托理财的议案。

七、截至本公告日，公司使用自有资金委托理财的情况

金额：万元最近十二个月使用自有资金委托理财的情况序号理财产品类型实际投入金额实际收回本金实际收益尚未收回本金金额

1理财产品9800780043.752000

2结构性存款6050054000274.886500

3大额存单9000900051.40-

合计7930070800370.038500最近12个月内单日最高投入金额37500

最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%）28.39%

最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%）13.19%目前理财额度使用情况目前已使用的理财额度8500尚未使用的理财额度31500总理财额度40000

注：除“目前已使用的理财额度”、“尚未使用的理财额度”、“总理财额度”外，上表其他数据的统计口

11径为截至本公告日往前连续十二个月内累计计算的理财产品存续情况和实际收益。

特此公告。

天创时尚股份有限公司董事会