中国银行股份有限公司

2024年第二次临时股东大会会议资料

股票代码：601988北京

二〇二四年九月二十四日中国银行2024年第二次临时股东大会会议资料

目录

一、审议议案普通决议案

1、修订《中国银行股份有限公司监事会议事规则》...............................1

2、申请追加对外捐赠专项额度........................................8

3、聘用本行2024年度外部审计师.....................................9

4、废止《中国银行股份有限公司投资审批管理办法》.............................10

特别决议案

5、《中国银行股份有限公司股东大会对董事会授权方案（2024年修订）》...........11

二、汇报事项

2023年度中国银行主要股东情况评估报告.................................17

注：如无特别说明，本会议资料中的“本行”或“中国银行”指中国银行股份有限公司。中国银行2024年第二次临时股东大会会议资料议案一

修订《中国银行股份有限公司监事会议事规则》

各位股东：

本行监事会根据《银行保险机构公司治理准则》《商业银行监事会工作指引》

等监管规定及《公司章程》，结合本行实际，拟对现行《中国银行股份有限公司监事会议事规则》（以下简称“议事规则”）进行修订。

本次修订主要涉及议事规则中监事任期届满后履职、监事会职权等方面。具体修订内容详见本议案附件《中国银行股份有限公司监事会议事规则》修订对照表。

本项议案已于2024年7月1日经本行监事会审议通过。

现提请股东大会审议批准。

附件：《中国银行股份有限公司监事会议事规则》修订对照表

提案人：中国银行股份有限公司监事会

1中国银行2024年第二次临时股东大会会议资料

附件：

《中国银行股份有限公司监事会议事规则》修订对照表序规则条款修订前修订后修订依据或说明号

中国银行股份有限公司（以下简称“本行”）中国银行股份有限公司（以下简称“本为保障监事会依法、规范、有效行使职权，行”）为保障监事会依法、规范、有效确保监事会的工作效率和科学决策，根据行使职权，确保监事会的工作效率和科《中华人民共和国公司法》（以下简称《公学决策，根据《中华人民共和国公司法》司法》）、《中华人民共和国证券法》（以下（以下简称《公司法》）、《中华人民共简称《证券法》）、《银行保险机构公司治理

1第一条根据相关法律法规及实际情况修改。

和国证券法》（以下简称《证券法》）、《中准则》、《商业银行监事会工作指引》、《银国银行股份有限公司章程》（以下简称行保险机构董事监事履职评价办法（试“本行章程”）及其他有关法律法规及行）》、《中国银行股份有限公司章程》（以规范性文件的规定，结合本行实际情下简称“本行章程”）及其他有关法律法规况，制定本议事规则。及规范性文件的规定，结合本行实际情况，制定本议事规则。

监事会是本行的监督机构，向股东大会负监事会是本行的监督机构，向股东大会责。监事会遵照《公司法》、《证券法》、监负责。监事会遵照《公司法》、《证券法》、

2第二条管规定、本行章程、本议事规则及其他有根据实际情况修改。

本行章程、本议事规则及其他有关法律关法律法规及规范性文件的规定履行职法规及规范性文件的规定履行职责。

责。

2中国银行2024年第二次临时股东大会会议资料

《银行保险机构公司治理准则》第五十

九条监事每届任期不得超过三年，任期届满，可以连选连任。外部监事在一家银行保险机构累计任职不得超过六

监事会由五至九名监事组成，包括职工监年。

事、外部监事和股东监事。监事会中本行

第六十二条监事任期届满未及时改

职工监事、外部监事的比例均不应低于三

监事会由五至九名监事组成，包括职工选，或者监事在任期内辞职导致监事会分之一。监事每届任期不得超过三年，任监事、外部监事和股东监事。监事会中成员低于法定人数的，在改选出的监事期届满，可连选连任。外部监事在本行的本行职工监事、外部监事的比例均不应就任前，原监事仍应当依照法律法规和

3第三条任职时间累计不得超过六年。1低于三分之一。监事每届任期三年，可公司章程的规定，继续履行监事职责。

监事任期届满未及时改选，或者监事在任连选连任。外部监事在本行的任职时间第六十七条银行保险机构监事会成员期内辞职导致监事会成员低于法定人数

累计不得超过六年。不得少于三人，其中职工监事的比例不的，在改选出的监事就任前，原监事仍应得低于三分之一，外部监事的比例不得当依照法律法规和公司章程的规定，继续低于三分之一。

履行监事职责。

银行保险机构应当在公司章程中明确

规定监事会构成，包括股权监事、外部监事、职工监事的人数。监事会人数应当具体、确定。

监事会行使下列职权：监事会行使下列职权：

（一）监督董事会确立稳健的经营理（一）监督董事会确立稳健的经营理念、念、价值准则和制定符合本行实际的发价值准则和制定符合本行实际的发展战

4第七条

展战略；对本行发展战略的科学性、合略；对本行发展战略的科学性、合理性和

理性和稳健性进行评估，形成评估报稳健性进行评估，形成评估报告。；

告。（二）检查、监督本行的财务活动；

1截至2024年6月，监事会现有职工监事2名、外部监事3名。

3中国银行2024年第二次临时股东大会会议资料

（二）检查、监督本行的财务活动；（三）对本行董事、监事、高级管理人员

（三）对本行董事、监事、高级管理人执行本行职务的行为进行监督，对董事的

员执行本行职务的行为进行监督，对董选聘程序进行监督，对董事、监事和高级事的选聘程序进行监督，对董事、监事管理人员的履职情况进行综合评价，对违和高级管理人员的履职情况进行综合反法律、行政法规、本行章程或股东大会评价，对违反法律、行政法规、本行章决议的董事、高级管理人员提出罢免的建程或股东大会决议的董事、高级管理人议；

员提出罢免的建议；（四）要求本行董事、行长及其他高级管

（四）要求本行董事、行长及其他高级理人员纠正其损害本行利益的行为；

管理人员纠正其损害本行利益的行为；（五）根据需要对董事和高级管理人员进

（五）根据需要对董事和高级管理人员行离任审计；

进行离任审计；（六）对本行的经营决策、风险管理和内

（六）对本行的经营决策、风险管理和部控制等进行监督检查并督促整改；《商业银行监事会工作指引》第二十九

内部控制等进行监督检查并督促整改；（七）核对审议董事会拟提交股东大会的条监事会应当对商业银行利润分配方

（七）核对董事会拟提交股东大会的财财务报告、营业报告和利润分配方案等财案进行审议，并对利润分配方案的合规

务报告、营业报告和利润分配方案等财务资料并发表意见，发现疑问的，可以本性、合理性发表意见。

务资料并发表意见，发现疑问的，可以行名义委托注册会计师、执业审计师帮助本行名义委托注册会计师、执业审计师复审；根据实际情况删除“营业报告”。

帮助复审；（八）根据需要，向董事会和高级管理层

（八）根据需要，向董事会和高级管理及其成员或其他人员以书面或口头方式提

层及其成员或其他人员以书面或口头出建议、进行提示、约谈、质询并要求答

方式提出建议、进行提示、约谈、质询复；

并要求答复；（九）对本行薪酬管理制度和政策的实施《银行保险机构公司治理准则》第六十

（九）对本行薪酬管理制度和政策及高情况及高级管理人员薪酬方案的科学性、五条（五）对公司薪酬管理制度实施情级管理人员薪酬方案的科学性、合理性合理性进行监督；提出监事的薪酬（或津况及高级管理人员薪酬方案的科学性、进行监督；提出监事的薪酬（或津贴）贴）方案建议，并提交股东大会审议确定；合理性进行监督；

4中国银行2024年第二次临时股东大会会议资料

方案建议，并提交股东大会审议确定；（十）提议召开临时股东大会，在董事会

（十）提议召开临时股东大会，在董事不履行《公司法》规定的召集和主持股东

会不履行《公司法》规定的召集和主持会议职责时召集和主持股东大会；

股东会议职责时召集和主持股东大会；（十一）向股东大会会议提出提案；

（十一）向股东大会会议提出提案；（十二）代表本行对董事、高级管理人员

（十二）代表本行对董事、高级管理人提起诉讼；

员提起诉讼；（十三）法律、行政法规、监管规定和本根据实际情况修改。

（十三）法律、行政法规和本行章程规行章程规定或股东大会授予的其他职权。

定或股东大会授予的其他职权。

监事会应当每年向股东大会至少报告

一次工作，报告内容包括：监事会应当每年向股东大会至少报告一次

（一）对本行董事会、高级管理层及其工作，报告内容包括：

成员履职、财务活动、内部控制、风险（一）对本行董事会、高级管理层及其成

管理的监督情况；员履职、发展战略、财务活动、内部控制、

5第八条根据实际情况修改。

（二）监事会工作开展情况；风险管理的监督情况；

（三）对有关事项发表独立意见的情（二）监事会工作开展情况；

况；（三）对有关事项发表独立意见的情况；

（四）其他应当向股东大会报告的事（四）其他应当向股东大会报告的事项。

项。

监事会可要求本行董事和高级管理人员、

《银行保险机构公司治理准则》第五十

监事会可要求本行董事和高级管理人内部及外部审计人员等出席监事会会议，二条银行保险机构应当及时将监管机

6第十条员、内部及外部审计人员等出席监事会回答所关注的问题。

构对公司的监管意见及公司整改情况会议，回答所关注的问题。本行应当及时将监管机构的监管意见及本向董事、董事会、监事、监事会通报。

行整改情况向监事、监事会通报。

5中国银行2024年第二次临时股东大会会议资料

监事会会议可采取现场会议方式和书监事会会议可采取现场会议方式和书面传面传签会议方式召开。

签会议方式召开。

监事会会议如采用电话会议或视频会监事会会议如采用电话会议或视频会议形

议形式召开，应保证与会监事能听清其式召开，应保证与会监事能听清其他监事他监事发言，并进行互相交流。以此种发言，并进行互相交流。以此种形式召开形式召开的监事会会议应进行录音或

7第十七条的监事会会议应进行录音或录像，对该等根据实际情况修改。

录像，对该等会议的录音或录像应永久会议的录音或录像应永久保留。

保留。

监事会审议监事会向股东大会提交的年度监事会审议监事会向股东大会提交的

工作报告，以及审议本行年度报告、利润年度工作报告，以及审议本行年度报分配方案等重大事项原则上不应采取书面

告、利润分配方案等重大事项不应采取传签方式。

书面传签方式。

监事在收到书面通知后应亲自出席监监事在收到书面通知后应亲自出席监事会事会会议。监事因故不能亲自出席的，会议。监事因故不能亲自出席的，可以书可以书面委托其他监事代理出席。外部面委托其他监事代理为出席。外部监事可监事可以委托其他外部监事代为出席。以委托其他外部监事代为出席。一名监事一名监事不应在一次监事会会议上接不应在一次监事会会议上接受超过两名监《银行保险机构公司治理准则》第六十受超过两名监事的委托。事的委托。四条监事应当每年至少亲自出席三分

第二十五

8委托书应当载明代理监事的姓名，代理委托书应当载明代理监事的姓名，代理事之二以上的监事会现场会议，因故不能

条

事项、权限、有效期限和监事本人对议项、权限、有效期限和监事本人对议案的亲自出席的，可以书面委托其他监事代案的个人意见和表决意向，并由委托人个人意见和表决意向，并由委托人签名或为出席。

签名或盖章。盖章。

代为出席会议的监事应当在授权范围代为出席会议的监事应当在授权范围内行

内行使监事的权利。监事未出席监事会使监事的权利。监事未出席监事会会议，会议，亦未委托代表出席的，视为放弃亦未委托代表出席的，视为放弃在该次会

6中国银行2024年第二次临时股东大会会议资料

在该次会议上的投票权。议上的投票权。

监事会的决议及会议记录应当报送国务院监事会的决议及会议记录应当报送国

第三十六银行业监督管理机构国家金融监督管理总

9务院银行业监督管理机构。监事会会议根据实际情况修改。

条局。监事会会议记录作为本行档案由监事记录作为本行档案由监事会永久保存。

会永久保存。

7中国银行2024年第二次临时股东大会会议资料

议案二申请追加对外捐赠专项额度

各位股东：

为积极履行社会责任，树立良好的企业形象，现提请股东大会：

1.批准在原股东大会对董事会授权的对外捐赠限额外，追加定点帮扶对外捐

赠专项额度1200万元人民币并授权高级管理层审批和办理捐赠具体事宜。

2.批准在原股东大会对董事会授权的对外捐赠限额外，追加在港机构捐赠专

项额度4725万元人民币。其中，一带一路消除白内障致盲项目2700万元人民币，香港创新科技奖捐赠项目1125万元人民币香港故宫文化博物馆“中华文明起源”特别展览项目900万元人民币，并授权高级管理层审批和办理捐赠具体事宜。

本项议案已于2024年8月29日经本行董事会审议通过。

现提请股东大会审议批准。

提案人：中国银行股份有限公司董事会

8中国银行2024年第二次临时股东大会会议资料

议案三聘用本行2024年度外部审计师

各位股东：

本行董事会建议聘用安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为本行2024年度国内审计师及内部控制审计外部审计师；聘用安永会计师事务所为本行2024年度国际审计师；2024年财务报表审计费用为4949.92万元人民币，内部控制审计费用为1100.08万元人民币，合计6050万元人民币。

本项议案已于2024年8月19日经本行董事会审议通过。

现提请股东大会审议批准。

提案人：中国银行股份有限公司董事会

9中国银行2024年第二次临时股东大会会议资料

议案四

废止《中国银行股份有限公司投资审批管理办法》

各位股东：

鉴于本行现行授权制度和各项投资、资产管理办法等能够覆盖《中国银行股份有限公司投资审批管理办法》（中银发[2010]656号）管理要求，建议废止该办法。

本项议案已于2024年8月29日经本行董事会审议通过。

现提请股东大会审议批准。

提案人：中国银行股份有限公司董事会

10中国银行2024年第二次临时股东大会会议资料

议案五《中国银行股份有限公司股东大会对董事会授权方案（2024年修订）》

各位股东：

为进一步规范本行股东大会对董事会的授权事项，完善授权管理，本行对《中国银行股份有限公司股东大会对董事会授权方案》重检，进一步明确、调整和补充授权事项，形成《中国银行股份有限公司股东大会对董事会授权方案（2024年修订）》。

现提请股东大会：

批准《中国银行股份有限公司股东大会对董事会授权方案（2024年修订）》，并同意《中国银行股份有限公司股东大会对董事会授权方案（2024年修订）》于

2025年1月1日生效，原《中国银行股份有限公司股东大会对董事会授权方案》废止。

本项议案已于2024年8月29日经本行董事会审议通过。

现提请股东大会审议批准。

附件：《中国银行股份有限公司股东大会对董事会授权方案（2024年修订）》

提案人：中国银行股份有限公司董事会

11中国银行2024年第二次临时股东大会会议资料

附件：

《中国银行股份有限公司股东大会对董事会授权方案（2024年修订）》

第一章总则

第一条根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规和《中国银行股份有限公司章程》规定，中国银行股份有限公司（以下简称“本行”）股东大会授予董事会行使本方案中的权限。

第二条董事会可以将本方案授予的有关权限进行转授权，并对有关转授权限的执行情况进行监督检查。

第二章授权内容

第一节股权投资第三条单个项目当年新增股权投资（含债转股、收购兼并等，并包含形成的商誉）金额不超过最近一期经审计净资产2%的，授权董事会审批，并需董事会三分之二以上成员表决通过。

单个项目指单一投资标的（不含特殊目的载体）；对于并表的组合类或资产

池类股权投资，按照穿透管理原则穿透至底层投资标的。

本行及各并表子公司（含特殊目的载体）对单个项目的股权投资全额累计计算。

非法人机构的并购（如分行、分公司、业务条线等），参照股权投资的规定执行，以并购交易出资金额比照股权投资金额。

特殊目的载体，指无独立的办公地点及全职工作人员、不进行业务拓展且不设定经营绩效目标的机构，下同。

第二节发行金融债

第四条债券年度发行限额提交股东大会审批。在股东大会批准的年度发行限额内，授权董事会审批发行计划。若突破限额，提交股东大会审批。

第三节债券投资

第五条以下债券投资授权董事会审批：

（一）对中国国债、央票、国际金融组织债券、评级为投资级及以上主权国

家及地区政府债券、地方政府债券（含地方政府专项债券）、国家开发银行债券、

政策性银行债券、政府支持（机构）债券的投资；

12中国银行2024年第二次临时股东大会会议资料

（二）除上述债券投资品种外，对单个债券发行主体的债券投资余额不超过

最近一期经审计净资产10%的；

（三）对无足额担保的投资级以下单个债券发行主体的债券投资余额不超过

最近一期经审计净资产1%的。

第四节资产购置

第六条信贷资产（含贷款、担保、票据贴现等，下同）购置事项，全额授权董事会审批。

授信项下的同业投融资、代客衍生交易等各类信用业务购置事项，参照本条款执行。

第七条在股东大会批准的年度预算内的固定资产购置项目，单项金额不超

过50亿元的，授权董事会审批，并需董事会三分之二以上成员表决通过。

第八条在股东大会批准的年度预算内的科技系统购置项目（含自主研发形成的系统、科技类设备购置等），单项金额不超过50亿元的，授权董事会审批，并需董事会三分之二以上成员表决通过。

第九条其他非信贷资产购置事项，单项金额不超过25亿元的，授权董事会审批。

其他非信贷资产指除信贷资产、固定资产、股权资产和债券以外的其他资产，如应收款项、实物存货等，但不包括货币和贵金属。

第十条土地使用权的获取和处置原则上纳入对应的房屋建筑物额度一并考虑，适用固定资产相关的审批权限；确需单独获取或处置的土地使用权项目，适用其他非信贷资产相关的审批权限。

第五节资产处置

第十一条信贷资产处置事项，全额授权董事会审批。

第十二条固定资产处置项目，单项账面净值不超过40亿元，且账面净值与最近四个月内已处置的固定资产账面净值的总和不超过最近一期经审计的固定资

产账面净值的33%的，授权董事会审批。

固定资产处置包括以固定资产提供担保之外的转让、置换、赠予资产权益的行为。

第十三条股权资产处置项目（含抵债股权等），单项资产原值（指取得或转为股权时的账面价值）不超过最近一期经审计净资产1%的，授权董事会审批，并需董事会三分之二以上成员表决通过。

13中国银行2024年第二次临时股东大会会议资料

本条所指抵债股权为本行依法行使债权或者担保物权，受偿于债务人、担保人或者第三人的股权。

第十四条债券资产处置事项，全额授权董事会审批。

第十五条其他非信贷资产处置事项，全额授权董事会审批。

根据相关规定要求，理财资产处置事项，全额授权董事会审批。

抵债资产（不含抵债股权）处置纳入其他非信贷资产处置范畴。

第六节资产核销

第十六条信贷资产核销事项，单笔合同本金不超过25亿元的，授权董事会审批。

单笔合同本金以核销申报时的本金余额为准。

第十七条固定资产核销项目，单项账面净值不超过6亿元的，授权董事会审批。

固定资产核销包括固定资产损失、报废、盘亏的核销。

第十八条股权资产核销项目，单项资产原值不超过最近一期经审计净资产

0.5%的（含抵债股权等），授权董事会审批，并需董事会三分之二以上成员表决通过。

第十九条债券资产核销事项，全额授权董事会审批。

第二十条其他非信贷资产核销事项，单项账面价值不超过4亿元的，授权董事会审批。

根据相关规定要求，理财业务整改涉及的资产核销金额单笔不超过20亿元的，授权董事会审批。

本条所指账面价值为资产的账面余额减去折旧或摊销，再减去资产减值后的余额。

第二十一条本行应当强化风险防控主体责任，加强资产核销、不良资产转

让内部管控，严格按有关规定操作；完善追责机制，核销和转让应按规定确保相关责任认定和追究到位；对核销后追偿作出妥善安排，按照“账销案存、权在力催”原则尽职追偿，尽最大可能实现回收价值最大化，并按有关规定向董事会报告核销管理情况。董事会应当定期评估核销后追索回收情况，并据此对高级管理层核销授权金额进行动态调整。

第七节资产抵押及其他非商业银行业务担保

第二十二条对外提供资产抵押或其他非商业银行业务担保事项，单笔金额

14中国银行2024年第二次临时股东大会会议资料

不超过10亿元的，授权董事会审批。

对外出具流动性支持函、差额补足函、承诺函、安慰函、维好协议等实质为

其他主体承担担保责任的，或可能影响企业品牌形象的事项，依照上述担保事项授权进行管理。

本行及各并表子公司（含特殊目的载体）对同一主体的担保全额累计计算。

非商业银行业务指本行及子公司日常经营以外的业务。

第八节关联交易

第二十三条关联交易事项全额授权董事会审批。

法律法规、规范性文件、上市地上市规则等对关联交易审批另有规定的，从其规定。

第九节机构设立及调整

第二十四条机构设立及调整全权授权董事会审批。

法律法规、规范性文件、上市地上市规则及本方案其他条款对相关事项另有规定的，从其规定。

第十节法人机构重要事项

第二十五条法人机构重要事项全权授权董事会审批。

法律法规、规范性文件、上市地上市规则及本方案其他条款对相关事项另有规定的，从其规定。

第十一节对外捐赠

第二十六条当年对外捐赠总额不超过2500万元加上年净利润的万分之三（如合计超过1亿元，按1亿元执行），单项对外捐赠不超过800万元，由董事会审批。

当年对外捐赠支出总额按照集团合并报表口径全额合并计算。

第二十七条对遭遇突发重大事件地区的援助如超过以上总额或单笔限额，授权董事会审批，并需董事会三分之二以上成员表决通过。

第十二节费用支出

第二十八条费用支出全额授权董事会审批。

第十三节民事案件支出

第二十九条民事案件支出全额授权董事会审批。

第十四节日常经营管理与审批

15中国银行2024年第二次临时股东大会会议资料

第三十条除《中国银行股份有限公司章程》《中国银行股份有限公司股东大会议事规则》《中国银行股份有限公司董事会议事规则》明确由股东大会决策

的事项和本方案规定的事项以外，其他经营管理与决策权限，由董事会与高级管理层依据相关规定、股东大会决议、董事会决议行使。

第三章附则

第三十一条相关法律法规、规范性文件、上市地上市规则对相关事项另有规定的，从其规定。

第三十二条本方案应按照法律法规及《中国银行股份有限公司章程》解释；

未尽之处，由股东大会解释。

第三十三条对于本方案的授权事项，如本行适用的相关法律法规和监管规定、对本行或者相关事项有管辖权的监管机构（包括本行证券上市地的证券监管部门和交易所）要求必须提交本行股东大会审议且不允许对董事会授权的，应按照“孰严”原则，遵照该等规定或者监管要求提交本行股东大会审议。

本方案中如涉及条款竞合，适用“孰严”原则。

第三十四条董事会应每年对本方案执行情况进行统计分析，并报告给股东大会。股东大会可以根据实际情况以决议的形式对授权进行补充或调整。

第三十五条本方案自股东大会审议通过之日或股东大会确定的特定日期起生效，至股东大会审议通过授权变更方案或股东大会确定的特定日期终止。

自本方案生效之日起，本行现行规章制度中有关授权的规定与本方案不相一致的，以本方案为准；《中国银行股份有限公司章程》有关授权的规定与本方案不相一致的，以《中国银行股份有限公司章程》为准。

第三十六条本方案中的金额为不含增值税人民币金额，外币应折算为等值

人民币；本方案中的金额或比例，“低于”不含本数，“不超过”含本数，“以上”含本数；本方案中的净资产、净利润等，除非特定说明，均指最近一期经审计的集团合并口径相关会计数据，其中净资产取所有者权益合计数。

本方案中凡投资所涉及的各项支出，无论是否需要分阶段、分批次进行，均视为一个投资项目，对投资总金额进行一次性审批。

本方案中需董事会三分之二以上成员表决通过的事项，董事会转授权时需董事会三分之二以上成员表决通过。

16中国银行2024年第二次临时股东大会会议资料

汇报事项

2023年度中国银行主要股东情况评估报告

各位股东：

根据《商业银行股权管理暂行办法》（银监会令2018年第1号）和《银行保险机构大股东行为监管办法（试行）》（银保监发[2021]43号）等规定，本行对主要股东、大股东中央汇金投资有限责任公司2023年度有关情况进行了评估。

经评估，本行主要股东、大股东的资质与行为等情况均符合法律法规和监管规定，亦符合本行公司章程及相关协议条款。

《2023年度中国银行主要股东情况评估报告》已经本行董事会会议审议通过，现向股东大会通报。

附件：2023年度中国银行主要股东情况评估报告

汇报人：中国银行股份有限公司董事会

17中国银行2024年第二次临时股东大会会议资料

附件：

2023年度中国银行主要股东情况评估报告

根据《商业银行股权管理暂行办法》（银监会令2018年第1号）、《银行保险机构大股东行为监管办法（试行）》（银保监发[2021]43号）等要求，中国银行股份有限公司（以下简称“本行”）对主要股东、大股东中央汇金投资有限责

任公司2（以下简称“汇金公司”）2023年度（以下简称“评估期间”）有关情况进行了评估。经评估，汇金公司的资质等情况符合法律法规和监管规定，亦符合本行公司章程及相关协议条款。相关情况报告如下：

一、股东资质情况2003年12月，国家通过汇金公司向本行注入资本金225亿美元（含196亿美元现金以及注资时价值约29亿美元的黄金），入股资金来源合法合规。

汇金公司是中国投资有限责任公司的全资子公司，根据国务院授权，对国有重点金融企业进行股权投资，以出资额为限代表国家依法对国有重点金融企业行使出资人权利和履行出资人义务，实现国有金融资产保值增值。汇金公司不开展其他任何商业性经营活动，不干预其控股的国有重点金融企业的日常经营活动。

汇金公司持续稳健经营，财务状况良好。汇金公司作为本行股东，不存在规避资格审查的行为，无抽逃出资、虚假出资的情况，持续符合股东资格条件，并定期向本行更新披露信息。

二、所持股权情况

截至2023年12月31日，汇金公司持有本行普通股188791906533股，占本行已发行普通股总股份的64.13%，均为无限售条件股份，所持股份不存在被质押、标记或冻结的情况。

评估期间，汇金公司不存在针对本行股份的股权转让或质押、股权嵌套、股权代持情况。

三、履行责任义务和承诺事项情况

汇金公司依照法律法规、监管规定和本行公司章程履行股东责任义务。

汇金公司在本行首次公开发行股票时曾做出“不竞争承诺”，即只要汇金公司继续持有本行任何股份，或根据中国或本行股份上市地的法律或上市规则被视为控股股东或控股股东的关联人士，汇金公司将不会从事或参与任何竞争性商业

2本行股东中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。

18中国银行2024年第二次临时股东大会会议资料

银行业务，包括但不限于发放贷款、接受存款及提供结算、基金托管人、银行卡及货币汇兑服务。然而，汇金公司可能通过其投资于其他商业银行从事或参与若干竞争性业务。对此，汇金公司已承诺将会：（1）公允地对待其在商业银行的投资，并不会利用其作为本行股份持有人的地位或利用这种地位获得的信息，作出不利于本行而有利于其他商业银行的决定或判断；（2）为本行的最大利益行使股东权利。

评估期间，汇金公司严格履行上述承诺，无违反承诺的行为。

四、落实公司章程或协议条款情况

（一）行使股东权利情况

评估期间，汇金公司依照法律法规、监管规定和本行公司章程行使股东权利，未发生滥用其股东权利和地位、损害本行或者其他股东及利益相关者合法权益的情形。

评估期间，汇金公司主要通过出席股东大会并对股东大会议案进行表决等方式行使股东权利。

（二）支持本行资本补充情况

汇金公司积极支持本行资本补充规划，使本行资本持续满足监管要求。评估期间，汇金公司在股东大会上同意了本行《审议批准发行资本工具》的议案，对本行资本补充给予了有力支持。

（三）关联交易情况

根据原银保监会《银行保险机构关联交易管理办法》，汇金公司不构成本行关联方，本行与汇金公司之间的业务往来亦不视为关联交易。

汇金公司依法合规从本行获取授信，其授信余额不超过本行资本净额的10%，并且获得授信的条件不优于其他借款人。汇金公司未出现损害本行利益、质押本行股票获得授信、授信逾期等情况，亦不存在占用本行资金的情况。

五、遵守法律法规、监管规定情况

评估期间，汇金公司遵守相关法律法规及监管规定。不存在未履行法院生效判决、所负数额较大的债务到期未清偿等情况，亦没有被有权机关调查、采取强制措施或追究刑事责任，被中国证监会立案调查、行政处罚或采取监管措施，被其他行政管理部门给予重大行政处罚，以及被证券交易所公开谴责的情形。

19