上海农村商业银行股份有限公司

2024年度“提质增效重回报”行动方案

为深入贯彻党的二十大和中央经济工作会议、中央金融工作会议精

神，推动公司高质量发展和投资价值提升，保护投资者尤其是中小投资者合法权益，履行上市公司的社会责任，上海农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）制定了2024年度“提质增效重回报”行动方案。具体如下：

一、践行人民金融，稳步推进高质量发展

公司始终胸怀“国之大者”，坚持金融工作的政治性、人民性，坚定报国情怀，将国家重大发展战略要求融入自身战略，充分发挥金融在调整优化产业结构和经济发展结构中的作用和功能，在为客户、股东、员工和社会创造价值的道路上砥砺奋进，稳步推进高质量发展。

（一）积极服务国家战略，主动融入区域发展提高政治站位，以2023-2025年发展战略为引领，坚持“客户中心、普惠金融、数字转型”三大核心战略，全力打造五大金融服务体系，深化OKR战略管理工具运用，强化战略执行。全面服务乡村振兴、共同富裕、“双碳”、新市民服务等重大战略任务，全力支持上海“五个中心”“五大新城”、自贸区和浦东引领区建设，积极服务中国进博会，在上海“两中心、两枢纽、两高地”建设中发挥关键作用。牢牢把握服务实体经济这一宗旨，加大制造业和民营企业信贷投放力度，巩固乡镇网格化服务，引导信贷资金向绿向实，积极服务新质生产力，助力提振市场信心。

（二）积极赋能社会治理，履行国企使命担当

践行人民金融，坚持“以人民为中心”的发展思想和“以客户为中心”的经营理念，从规模思维向价值思维转变，努力提升客户价值创

1造。坚持“做小做散”，推动金融向小、向微、向实，拓宽金融服务的

宽度、广度和深度，让普惠金融的阳光照进每一个角落，温暖每一个应该被温暖的市场主体。坚持“以义取利”，以平台化思维为客户搭建合作共赢的价值生态圈，提升为客户、企业、社会的金融赋能水平。坚持“金融向善”，深入推行“六度共治”赋能模式，大力建设“心家园”公益服务站，为上海金融机构服务社会民生、赋能社会治理提供生动实践。

（三）加强风险合规管理，不断提升经营品质

牢固树立金融风险底线意识，不断完善全面风险管理体系建设，前瞻性加强重点领域风险监测，提升“三道防线”协同合力，守住资产质量底线，为客户资产安全和稳健增值保驾护航。强化合规管理，推进规章制度体系再造，优化业务制度流程，提升管理数智化水平。强化并表管理，推进母行与子公司统一授信，构建集团视角下统一风险视图。优化审计监督，推进落实内部审计集中管理改革方案，构建集中统一、全

面覆盖、权威高效的内部审计监督体系。

（四）强化管理狠抓执行，充分激发内生动力

全面推进“抓执行、强管理、炼内功”行动年的落地实施，夯实管理基础，提升管理精细化水平。加强顶层设计，优化组织架构；强化队伍建设，有效激发组织活力；科学优化资源配置，持续推进降本增效；

加强对外投资管理，推动集团化战略协同；围绕轻盈高效，扎实推进运营管理；有序推进文化宣贯，积极打造宣传阵地。

二、扎实做好五篇大文章，助力发展新质生产力

聚焦主责主业，促进加快发展新质生产力，着力做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”，持续提升环境、社会和治理（ESG）表现，在服务实体经济、服务社会民生中实现自身高质量发展。

2（一）加速创新转型，做专科技金融

深入贯彻科技金融“六专机制”，将专业人才队伍培养列为重中之重，加强行业研究；深化科技金融专营机制建设，不断扩充专营机构数量，助力科技金融发展提速；优化科技金融综合服务体系，加强产品与模式创新，充分发挥“鑫孵贷”“鑫连贷”等特色产品优势，为科技型企业提供全生命周期金融服务；加快科技金融生态圈建设，拓宽科技金融渠道，探索建立初创科技型企业风险分担机制；夯实“鑫动能”六维赋能体系，优化“鑫动能”战略新兴客户培育，提升科技金融服务水平。

（二）突出品牌底色，做精绿色金融

锚定“打造ESG管理示范银行”“打造长三角最具绿色发展底色的银行”目标，完善ESG顶层设计，制定ESG管理全面提升计划，持续增进ESG表现；聚焦“双碳”目标完善绿色金融体系，提升ESG、环境与气候相关计量能力，推进管理精细化；提升绿色金融服务能级，做好转型金融、气候投融资等多样化服务，助力绿色产业发展；聚焦节能减排和降本增效，推进自身绿色运营，深入培植绿色银行品牌形象。

（三）专注提质扩面，做实普惠金融

紧跟国家和监管政策导向，聚焦痛点难点，提升金融服务可获得性，坚守“三农”区域定位，聚焦上海农业农村现代化发展特点提供精准金融服务，提升乡村振兴实效；重塑产品制度流程，加速提质扩面；

创新拓展普惠场景，探索形成具有沪农商行特色的微贷体系；加强信用村建设及网格化探索，启动乡村振兴金融服务站点试点；构建普惠数字化风控体系，筑牢风险防控底线。

（四）推进整体布局，做优养老金融

构建形成以养老金金融、养老服务金融和养老产业金融为核心的综

1、“六专机制”，是指专业的组织架构、专业的经营管理团队、专业的风险管理制度和技

术手段、专属客户的信贷标准、专项激励考核机制、专门的信息管理系统。

3合服务体系；优化适老金融服务效能，提升客户服务体验；坚持应对人

口老龄化和促进经济社会发展相结合，优化养老金融综合服务方案；打造养老“服务生态圈”，银政合作共建，全力推进“心家园”“老年大学”等项目，推动网点+社区联动、线下+线上联动；探索打造上海金融机构养老金融服务标准，推动养老金融服务再升级。

（五）夯实发展基础，做深数字金融

坚定数字转型，围绕“Focus+”战略，以创造价值为导向，深度践行业技融合，提升金融科技能力；加强数据质量管控和数据应用，提高自主掌控，加速赋能业务发展；加强同业对标研究，全力打造拳头产品；提升内部管理赋能，促进经营数字化转型；强化科技支撑能力，夯实数字转型基础；提高数据源头质量，完善数据治理体系。

三、规范公司治理体系，保护投资者合法权益

持续深化党的领导与公司治理有机融合，不断健全公司治理制度，持续提升公司治理效能，积极探索公司治理特色做法，确保各治理主体权责法定、边界清晰、协调运转、有效制衡，切实保障全体股东和各相关者利益。

（一）完善公司治理运行机制，推动公司治理提质增效强化党的领导有效融入公司治理和改革发展各环节，保障“双向进入、交叉任职”领导机制，全面落实党委“三重一大”事项前置研究要求，有效发挥党委“把方向、管大局、保落实”领导作用。完善“1+5+N”公司治理制度体系2，将积极培育中国特色金融文化融入公司章程，体现国企站位。努力构建规模适宜、多元制衡、专业独立、功能出色、成长领先的“三会一层”治理主体架构，提高治理的科学性和有效性。以“建设强有力董事会”为目标导向，进一步完善董事会顶层架

2、“1+5+N”公司治理制度体系，是指以公司章程为基础，五大治理主体规范运作规则为框架，股东股权管理、关联交易管理、董监高管理、信披内幕投关、股权投资等管理制度为支撑的公司治理制度体系。

4构，建齐配强董事会成员，梳理厘清董事会权责边界，夯实强化“定战略、作决策、防风险”功能定位，提升公司治理运行质效。

（二）提升独立董事履职效能，充分保障投资者合法权益

围绕“独立董事履职强化年”工作方案，组建多领域复合背景“外脑”团队，增强独董专业性和与公司战略的适配性；搭建董事OA履职平台，最大限度满足履职决策的需求保障；深化重大事项决策过程参与，推动“议事机制、信息机制、调研机制、培训机制、赋能机制、保障机制以及独董履职一体化平台”在内的“六位一体”独董履职体系的落地实施，充分保障投资者合法权益。

（三）强化“关键少数”激励约束，充分体现战略导向

结合新《公司法》及监管要求，健全完善公司治理制度体系，依法依规强化董监事会、高管层和大股东等“关键少数”责任；深化“市场化选聘、契约化管理、差异化薪酬、市场化退出”的职业经理人制度改革，强调将职业经理人战略OKR任务执行情况作为董事会对其履职评价的重要参考，完善“关键少数”考核闭环管理；引导“关键少数”通过不减持或增持公司股份等方式，传递对公司发展前景的信心，积极发挥价值创造和引导作用。

四、重视投资者回报体验，积极传递公司价值

高度重视投资者回报体验，将维护股价稳定、提升市值表现与分红可预期性作为重要管理目标，凸显上市公司的“温度”。以合规为准绳，以价值创造为导向，严格依法依规履行信息披露义务，持续完善信息披露管理体系；不断拓宽投资者交流渠道，丰富沟通方式，建立有效的投资者关系管理机制，积极探索市值管理的进阶之路，讲好农商故事。

（一）加强市值管理，凝聚价值共识

多维度分析公司股价影响因素，前瞻性研究提升公司市值管理路

5径，主动采取措施，通过充分信息披露、及时市场沟通、实施管理层增

持及主要股东稳定股价方案等方式对冲股价波动、推动估值修复。公司主要股东将严格遵守减持新规要求，长期坚定持有公司股份，显示对公司可持续发展的信心和长期价值认同。

（二）注重股东回报，共享发展成果

公司自2021年上市以来，始终保持稳健的分红政策，每年现金分红比例始终保持在当年归母净利润的30%以上，已累计派发普通股现金股利

146.59亿元（含2024年度中期分红）。制定明确、清晰的新三年股东回

报规划（2024-2026），确保股东回报政策的连续性、稳定性与合理性。

认真贯彻“新国九条”相关规定，在稳健、可持续经营的基础上，结合自身发展阶段和财务状况，领先业内首度实施中期分红，提升分红频次，及时与投资者分享公司价值创造成果，提升投资获得感。

（三）聚焦市场关注，强化信息披露

以投资者为本，高度重视信息披露，不断完善信息披露管理制度体系，积极履行信息披露义务，持续提升信息披露质量。定期报告重点聚焦价值传递和市场关注，加强内部沟通，理顺投资逻辑，增强报告的可视化与可读性，提升披露的有效性；临时公告及时披露公司重大经营信息，主动披露公司年度业绩快报，切实保障投资者知情权；ESG报告全面体现公司在环境、社会和治理领域的非财务履责表现，拓宽信息披露的广度、深度与温度，有效传递公司投资价值与社会价值。

（四）加强外部沟通，注重价值传递

全渠道开展投资者沟通，建立并完善官网投资者关系专版、投资者信箱、咨询电话、上证e互动、股东大会、投资者说明会、调研接待等多

种投资者沟通渠道。加强投资者保护，增强投资者信心，保持积极、开放、专业、坦诚的态度，重视交流反馈，敢于直面问题，以业绩说明会、电话会议等方式主动回应各类市场关切，稳定市场预期。积极对外传递公司价值，开展以科创金融、镇村金融为主题的机构及中小投资者

6走进上市公司“开放日”活动，探索将ESG融入市值管理路径，提升长期

投资价值的市场认同。

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