长沙银行:长沙银行股份有限公司2024年第三季度报告

长沙银行股份有限公司2024年第三季度报告

证券代码：601577证券简称：长沙银行编号：2024-055

优先股代码：360038优先股简称：长银优1

长沙银行股份有限公司

2024年第三季度报告

本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或

者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示

本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内

容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

本行负责人赵小中、主管会计工作负责人吴四龙及会计机构负责人（会计主管人员）罗岚保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

第三季度财务报表是否经审计

□是√否

一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标

单位：千元币种：人民币本报告期比上年初至报告期末年初至报告项目本报告期年同期增减变比上年同期增减期末

动幅度(%)变动幅度(%)

营业收入64281034.90194705493.83归属于上市公司股东的净

20657929.7261865575.85

利润归属于上市公司股东的扣

20628209.3661964365.17

除非经常性损益的净利润经营活动产生的现金流量

4678242-79.60-46368236-577.23

净额

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基本每股收益（元/股）0.518.511.546.21

稀释每股收益（元/股）0.518.511.546.21

加权平均净资产收益率增加0.08个减少0.46个百

3.239.84

（%）百分点分点本报告期末比上本报告期末上年度末年度末增减变动

幅度(%)

112313440

总资产102003294310.11归属于上市公司股东的所

760595846610899815.05

有者权益归属于上市公司普通股股

65067999601174138.23

东的所有者权益归属于上市公司普通股股

16.1814.958.23

东的每股净资产（元）

注:“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。

（二）非经常性损益项目和金额

√适用□不适用

单位:千元币种:人民币年初至报告期末非经常性损益项目本期金额说明金额

非流动性资产处置损益，包括已计提资产减-1369-9994值准备的冲销部分

计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关、符合国家政策规定、按照

887719929

确定的标准享有、对公司损益产生持续影响的政府补助除外

除上述各项之外的其他营业外收入和支出-3918-28070其他符合非经常性损益定义的损益项目3075224

减：所得税影响额696-3549

少数股东权益影响额（税后）229517

合计2972-9879

对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认定为的非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常

性损益的项目，应说明原因。

□适用√不适用

（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

√适用□不适用

项目名称变动比例（%）主要原因

2/19长沙银行股份有限公司2024年第三季度报告

年初至报告期末客户存款和同业存放

经营活动产生的现金款项净增加额同比减少，故经营活动-577.23

流量净额产生的现金流量净额为-46368236千元。

（四）补充披露指标

4.1资本构成

单位：千元币种：人民币

2024年9月30日

项目合并母公司核心一级资本净额6522745661175129一级资本净额7640437772166713资本净额9217276987174510风险加权资产合计657148989618636866

核心一级资本充足率（%）9.939.89

一级资本充足率（%）11.6311.67

资本充足率（%）14.0314.09

4.2杠杆率

单位：千元币种：人民币项目2024年9月30日2024年6月30日2024年3月31日2023年12月31日

杠杆率（%）6.405.976.106.00一级资本净额76404377692786166864798966442464调整后表内外

1194310995115981537911247534701107918232

资产余额

4.3流动性覆盖率

单位：千元币种：人民币项目2024年9月30日

流动性覆盖率（%）313.83合格优质流动性资产175006513未来30天现金净流出量的期末数值55765367

4.4净稳定资金比例

单位：千元币种：人民币项目2024年9月30日2024年6月30日2024年3月31日可用的稳定资金696238147668225438687407987所需的稳定资金553079409547842326543138613

净稳定资金比例（%）125.88121.97126.56

4.5资产质量分析

单位：千元币种：人民币

3/19长沙银行股份有限公司2024年第三季度报告

2024年9月30日2023年12月31日

项目金额占比金额占比

贷款总额543229886100.00488391053100.00

其中：正常类52347247996.3647392635697.03

关注类134668652.4888680541.82

次级类22404560.4125969690.53

可疑类23231200.4316496100.34

损失类17269660.3213500640.28

不良贷款率（%）1.16-1.15-

贷款损失准备19786482-17585202-

拨备覆盖率（%）314.54-314.21-

拨贷比（%）3.64-3.60-

二、股东信息

（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位：股报告期末普通股股东总报告期末表决权恢复的优先股股东

34097无

数总数（如有）

前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）

质押、标记或冻结情况持有有限持股比股东名称股东性质持股数量售条件股股

例(%)份数量份数量状态

长沙市财政局国家67641370116.820无0湖南省通信产业服务有

国有法人3252060108.090无0限公司湖南友谊阿波罗商业股境内非国

2286362205.690无0

份有限公司有法人湖南三力信息技术有限

国有法人1762622944.380无0公司

长沙房产（集团）有限质8450000

国有法人1699402234.230公司押0

长沙通程实业（集团）境内非国质7510000

1541092183.830

有限公司有法人押0境内非国

湖南兴业投资有限公司1508478393.750无0有法人长沙投资控股集团有限

国有法人1484729973.690无0公司

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香港中央结算有限公司其他1405287383.490无0

湖南钢铁集团有限公司国有法人1262985373.140无0

前10名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份）持有无限售条件流通股份种类及数量股东名称股的数量股份种类数量长沙市财政局676413701人民币普通股676413701湖南省通信产业服务有限公司325206010人民币普通股325206010湖南友谊阿波罗商业股份有限公司228636220人民币普通股228636220湖南三力信息技术有限公司176262294人民币普通股176262294

长沙房产（集团）有限公司169940223人民币普通股169940223

长沙通程实业（集团）有限公司154109218人民币普通股154109218湖南兴业投资有限公司150847839人民币普通股150847839长沙投资控股集团有限公司148472997人民币普通股148472997香港中央结算有限公司140528738人民币普通股140528738湖南钢铁集团有限公司126298537人民币普通股126298537上述股东关联关系或一致行动的说湖南三力信息技术有限公司为湖南省通信产业服务有限

明公司的全资子公司，存在关联关系。

前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说无明

持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

□适用√不适用

前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

□适用√不适用

（二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

√适用□不适用

单位：股报告期末优先股股东总数25前10名优先股股东持股情况

质押、标记持有有限股东持股比或冻结情况股东名称持股数量售条件股

性质例（%）股份份数量数量状态

光大证券资管－光大银行－光证资

其他840000014.000无0管鑫优3号集合资产管理计划

中国邮政储蓄银行股份有限公司其他740000012.330无0

交银施罗德资管－交通银行－交银

施罗德资管卓远2号集合资产管理其他600000010.000无0计划

5/19长沙银行股份有限公司2024年第三季度报告

中信保诚人寿保险有限公司－分红

其他50000008.330无0账户

上海国际信托有限公司－上海信托

其他50000008.330无0睿银权益1号集合资金信托计划

光大证券资管－光大银行－光证资

其他38500006.420无0管鑫优集合资产管理计划

华润深国投信托有限公司－华润信

其他29700004.950无0

托·元启80号集合资金信托计划

中金公司－华夏银行－中金多利2

其他27800004.630无0号集合资产管理计划

光大证券资管－光大银行－光证资

其他27500004.580无0管鑫优4号集合资产管理计划

中信证券股份有限公司其他23500003.920无0前10名表决权恢复的优先股股东持股情况股东名称持有表决权恢复的优先股股份数量

--0

上述股东关联关系或一致行动的说本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10明名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

三、经营情况讨论与分析

截至报告期末，本行资产总额11231.34亿元，较年初增加1031.01亿元，增长10.11%；吸收存款本金总额6886.95亿元，较年初增加298.38亿元，增长4.53%；

发放贷款及垫款本金总额5432.30亿元，较年初增加548.39亿元，增长11.23%。

2024年前三季度，本行实现营业收入194.71亿元，同比增长3.83%；归属于上

市公司股东的净利润61.87亿元，同比增长5.85%。

截至报告期末，本行不良贷款率1.16%，拨备覆盖率314.54%，拨贷比3.64%，保持整体稳健。

四、其他提醒事项需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息

□适用√不适用

五、季度财务报表

（一）审计意见类型

□适用√不适用

6/19长沙银行股份有限公司2024年第三季度报告

7/19长沙银行股份有限公司2024年第三季度报告

（二）财务报表合并资产负债表

2024年9月30日

编制单位：长沙银行股份有限公司

单位：千元币种：人民币审计类型：未经审计项目2024年9月30日2023年12月31日

资产：

现金及存放中央银行款项5415354756779762货币资金结算备付金存放同业款项57567374185852贵金属拆出资金1048822613423461衍生金融资产399100524631应收款项应收款项融资合同资产买入返售金融资产4642351136853691持有待售资产发放贷款和垫款527198493473853111

金融投资：

交易性金融资产144501533121020036债权投资246243140247876479其他债权投资7673226153821948其他权益工具投资266782240910长期股权投资投资性房地产固定资产13163621490527在建工程10031066815使用权资产11262121245974无形资产16312301655260

其中：数据资源商誉递延所得税资产51100375244927其他资产16869201749559资产总计11231344011020032943

负债：

短期借款向中央银行借款4147234844967569同业及其他金融机构存放款项2325055648715276拆入资金3355476328290943

8/19长沙银行股份有限公司2024年第三季度报告

交易性金融负债90199551083106衍生金融负债577461715731卖出回购金融资产款70409656424933吸收存款702103230670857623应付职工薪酬10001371239726应交税费11000541114368应付款项合同负债持有待售负债预计负债537635506158长期借款应付债券221542516143982477

其中：优先股永续债租赁负债10417151167184递延所得税负债其他负债25679942648470负债合计1044809329951713564

所有者权益（或股东权益）：

实收资本(或股本)40215544021554其他权益工具109915855991585

其中：优先股59915855991585永续债5000000资本公积1118849511187858

减：库存股其他综合收益729370437788盈余公积20218652021865一般风险准备1224359412225884未分配利润3486312130222464归属于母公司所有者权益（或股东权

7605958466108998

益）合计少数股东权益22654882210381

所有者权益（或股东权益）合计7832507268319379

负债和所有者权益（或股东权益）

11231344011020032943

总计

公司负责人：赵小中主管会计工作负责人：吴四龙会计机构负责人：罗岚

9/19长沙银行股份有限公司2024年第三季度报告

合并利润表

2024年1—9月

编制单位：长沙银行股份有限公司

单位：千元币种：人民币审计类型：未经审计

2024年前三季度2023年前三季度

项目

（1-9月）（1-9月）一、营业总收入1947054918751468利息净收入1488755815035142利息收入3028859929936446利息支出1540104114901304手续费及佣金净收入10931011330268手续费及佣金收入14447191857151手续费及佣金支出351618526883投资收益（损失以”-”号填列）22999822448761

其中：对联营企业和合营企业的投资收益以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益（损失以“-”号填12021721列）

净敞口套期收益（损失以“-”号填列）其他收益2482514611公允价值变动收益（损失以”-”号填

1334939202470

列）汇兑收益（损失以”-”号填列）-176744-211217其他业务收入23521643

资产处置收益（损失以“-”号填列）4536-70210

二、营业总支出1183770111401280税金及附加182700176795业务及管理费51695904922763信用减值损失64734196301370其他资产减值损失11769187其他业务成本223165三、营业利润（亏损以”-”号填列）76328487350188

加：营业外收入339119939

减：营业外支出4246326236四、利润总额（亏损总额以”-”号填

75937767343891

列）

减：所得税费用12618981223157五、净利润（净亏损以”-”号填列）63318786120734

（一）按经营持续性分类1.持续经营净利润（净亏损以“-”号

63318786120734

填列）

10/19长沙银行股份有限公司2024年第三季度报告2.终止经营净利润（净亏损以“-”号填列）

（二）按所有权归属分类1.归属于母公司股东的净利润（净亏

61865575844560损以“-”号填列）2.少数股东损益（净亏损以“-”号填

145321276174

列）

六、其他综合收益的税后净额291582103751归属母公司所有者的其他综合收益的税后

291582103751

净额

（一）不能重分类进损益的其他综合收益3061-32008

1．重新计量设定受益计划变动额

2．权益法下不能转损益的其他综合收益

3．其他权益工具投资公允价值变动3061-32008

4．企业自身信用风险公允价值变动

（二）将重分类进损益的其他综合收益288521135759

1．权益法下可转损益的其他综合收益

2．其他债权投资公允价值变动308384-5483

3．金融资产重分类计入其他综合收益的

金额

4．其他债权投资信用损失准备-19863141242

5．现金流量套期储备

6．外币财务报表折算差额

7．其他

归属于少数股东的其他综合收益的税后净额

七、综合收益总额66234606224485归属于母公司所有者的综合收益总额64781395948311归属于少数股东的综合收益总额145321276174

八、每股收益：

（一）基本每股收益(元/股)1.541.45

（二）稀释每股收益(元/股)1.541.45

本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0元上期被合并方实现的净利润为：0元。

公司负责人：赵小中主管会计工作负责人：吴四龙会计机构负责人：罗岚

11/19长沙银行股份有限公司2024年第三季度报告

合并现金流量表

2024年1—9月

编制单位：长沙银行股份有限公司

单位：千元币种：人民币审计类型：未经审计

2024年前三季度2023年前三季度

项目

（1-9月）（1-9月）一、经营活动产生的现金流量：

销售商品、提供劳务收到的现金客户存款和同业存放款项净增加额457583864668726

向中央银行借款净增加额-35992004405259向其他金融机构拆入资金净增加额

收取利息、手续费及佣金的现金2470951123541802拆入资金净增加额52422714321577回购业务资金净增加额616698869418收到其他与经营活动有关的现金2694582010640经营活动现金流入小计3181457699817422客户贷款及垫款净增加额5853203065601218

存放中央银行和同业款项净增加额-4973916753344为交易目的而持有的金融资产净增加

129568013337755

额

拆出资金净增加额-66087553762533

返售业务资金净增加额-454915-1253730

支付利息、手续费及佣金的现金1085579810412538支付给职工及为职工支付的现金32495353137343支付的各项税费27471703085823支付其他与经营活动有关的现金18790641264571经营活动现金流出小计7818281290101395

经营活动产生的现金流量净额-463682369716027

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金17761249969833307取得投资收益收到的现金82092197525626

处置固定资产、无形资产和其他长期

14121667

资产收回的现金净额处置子公司及其他营业单位收到的现金净额收到其他与投资活动有关的现金投资活动现金流入小计18582313077360600投资支付的现金208876976100777571

购建固定资产、无形资产和其他长期

274096349760

资产支付的现金取得子公司及其他营业单位支付的现金净额

12/19长沙银行股份有限公司2024年第三季度报告

支付其他与投资活动有关的现金71733投资活动现金流出小计209151072101199064

投资活动产生的现金流量净额-23327942-23838464

三、筹资活动产生的现金流量：

吸收投资收到的现金

其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金取得借款收到的现金发行债券收到的现金296769107170524115收到其他与筹资活动有关的现金5000000筹资活动现金流入小计301769107170524115偿还债务支付的现金222151651143643817

分配股利、利润或偿付利息支付的现

21714061921497

金

其中：子公司支付给少数股东的股

2013624696

利、利润支付其他与筹资活动有关的现金365440324026筹资活动现金流出小计224688497145889340筹资活动产生的现金流量净额7708061024634775

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响-673824532

五、现金及现金等价物净增加额737769410536870

加：期初现金及现金等价物余额6284222242907540

六、期末现金及现金等价物余额7021991653444410

公司负责人：赵小中主管会计工作负责人：吴四龙会计机构负责人：罗岚

13/19长沙银行股份有限公司2024年第三季度报告

母公司资产负债表

2024年9月30日

编制单位：长沙银行股份有限公司

单位：千元币种：人民币审计类型：未经审计项目2024年9月30日2023年12月31日

资产：

现金及存放中央银行款项5309124255240308货币资金结算备付金存放同业款项21600982062413贵金属拆出资金1242516615563404衍生金融资产399100524631应收款项应收款项融资合同资产买入返售金融资产4642351136853691持有待售资产发放贷款和垫款486959358434790164

金融投资：

交易性金融资产144501533121020036债权投资246243140248128482其他债权投资7673226153821948其他权益工具投资266782240910长期股权投资1028712957906投资性房地产固定资产12882751458805在建工程9907166327使用权资产10478641156587无形资产15948691615847

其中：数据资源商誉递延所得税资产40144054412583其他资产21198831670805资产总计1080395270979584847

负债：

短期借款向中央银行借款4072795844385227同业及其他金融机构存放款项2567989650176123拆入资金109271667429421交易性金融负债90199551083106衍生金融负债577461715731

14/19长沙银行股份有限公司2024年第三季度报告

卖出回购金融资产款70409656424933吸收存款684842993655421310应付职工薪酬9587351120459应交税费791826839423应付款项合同负债持有待售负债预计负债537635506158长期借款应付债券221542516143250826

其中：优先股永续债租赁负债9721751087262递延所得税负债其他负债23731122594786负债合计1005992393915034765

所有者权益（或股东权益）：

实收资本(或股本)40215544021554其他权益工具109915855991585

其中：优先股59915855991585永续债5000000资本公积1117434111172975

减：库存股其他综合收益729370437788盈余公积20218652021865一般风险准备1183808011838080未分配利润3362608229066235

所有者权益（或股东权益）合计7440287764550082负债和所有者权益（或股东权

1080395270979584847

益）总计

公司负责人：赵小中主管会计工作负责人：吴四龙会计机构负责人：罗岚

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母公司利润表

2024年1—9月

编制单位：长沙银行股份有限公司

单位：千元币种：人民币审计类型：未经审计

2024年前三季度2023年前三季度

项目

（1-9月）（1-9月）一、营业总收入1685074215925601利息净收入1222101812136678利息收入2685464226309377利息支出1463362414172699手续费及佣金净收入10999591347214手续费及佣金收入14423581856015手续费及佣金支出342399508801

投资收益（损失以“-”号填列）23293682497488

其中：对联营企业和合营企业的投资收益以摊余成本计量的金融资产终止确

59241721

认产生的收益（损失以“-”号填列）

净敞口套期收益（损失以“-”号填列）其他收益2282310062公允价值变动收益（损失以“-”号填

1334939202470

列）

汇兑收益（损失以“-”号填列）-176744-211217其他业务收入1485013511

资产处置收益（损失以“-”号填列）4529-70605

二、营业总支出95342729249028税金及附加158972153255业务及管理费47698484484606信用减值损失45934874610816其他资产减值损失11742187其他业务成本223164

三、营业利润（亏损以“-”号填列）73164706676573

加：营业外收入326919618

减：营业外支出4140823680四、利润总额（亏损总额以“-”号填

72783316672511

列）

减：所得税费用11902941091682

五、净利润（净亏损以“-”号填列）60880375580829

（一）持续经营净利润（净亏损以“-”

60880375580829号填列）

（二）终止经营净利润（净亏损以“-”号填列）

六、其他综合收益的税后净额291582103751

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（一）不能重分类进损益的其他综合收益3061-32008

1.重新计量设定受益计划变动额

2.权益法下不能转损益的其他综合收

益

3.其他权益工具投资公允价值变动3061-32008

4.企业自身信用风险公允价值变动

（二）将重分类进损益的其他综合收益288521135759

1.权益法下可转损益的其他综合收益

2.其他债权投资公允价值变动308384-5483

3.金融资产重分类计入其他综合收益

的金额

4.其他债权投资信用损失准备-19863141242

5.现金流量套期储备

6.外币财务报表折算差额

7.其他

七、综合收益总额63796195684580

八、每股收益：

（一）基本每股收益(元/股)

（二）稀释每股收益(元/股)

公司负责人：赵小中主管会计工作负责人：吴四龙会计机构负责人：罗岚

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母公司现金流量表

2024年1—9月

编制单位：长沙银行股份有限公司

单位：千元币种：人民币审计类型：未经审计项目2024年前三季度2023年前三季度

（1-9月）（1-9月）一、经营活动产生的现金流量：

销售商品、提供劳务收到的现金客户存款和同业存放款项净增加额372071264189600

向中央银行借款净增加额-37612004695926向其他金融机构拆入资金净增加额

收取利息、手续费及佣金的现金2173741220502606拆入资金净增加额3485372186442回购业务资金净增加额616698869418收到其他与经营活动有关的现金2814261964459经营活动现金流入小计2608042092408451客户贷款及垫款净增加额5614550159682829

存放中央银行和同业款项净增加额-5018360672357为交易目的而持有的金融资产净增加

129568013337755

额

拆出资金净增加额-68087552382533

返售业务资金净增加额-454915-1253730

支付利息、手续费及佣金的现金101152229693491支付给职工及为职工支付的现金29830902917829支付的各项税费22503012631546支付其他与经营活动有关的现金1734835997478经营活动现金流出小计7390372081062088

经营活动产生的现金流量净额-4782330011346363

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金17786449969833308取得投资收益收到的现金82387157574353

处置固定资产、无形资产和其他长期

4011667

资产收回的现金净额收到其他与投资活动有关的现金投资活动现金流入小计18610361577409328投资支付的现金209506056100777571