中证网讯10月12日，“全球资产管理中心上海国际活动周2024”中的财富管理与普惠金融论坛在上投大厦圆满举行，本场论坛活动由上海资产管理协会主办，上海信托承办，主题为“财富管理温暖千家万户”，聚焦创新、传承、投教、公益四个关键内容，更加贴近民生，强调财富管理的普及性和普惠性。

上海资产管理协会副会长、财富管理专委会主任，上海信托党委书记、总经理陈兵在致辞中表示，信托业务三分类实施以来，上海信托围绕服务信托、资产管理大力转型发展，目前合并规模超过8000亿元，形成了服务和资管均衡发展，业务和投研相互提拉，财富管理和资产管理循环驱动，直销和代销双向发力的业务格局。

“为践行信托制度普惠化的发展理念，上海信托2021年创行业之先探索落地家庭服务信托，成为三分类下的重要业务种类，目前已经和交通银行、浦发银行、上海银行、中信证券、国泰君安等超过10家机构建立合作关系，不断丰富家庭服务信托的业务内涵，成为行业发展信托制度普惠化的先行者和标杆。”陈兵称。

同时，陈兵介绍，近年来，上海信托家族信托和保险金信托持续快速增长，与工行、农行、浦发、太保、太平等建立了深入合作，目前规模超过600亿元，成为财富管理信托最为重要的业务板块，未来发展空间广阔。此外，为落实和推进养老金融相关工作，公司前瞻研究探索养老信托特色方案，积极开展信托服务金融五篇大文章的理论和实践探索。

在主题演讲环节中，麦肯锡全球董事合伙人马奔表示，目前，中国的财富管理机构呈现百花齐放的格局，商业银行、券商和独立基金销售机构是行业的主导力量，而中国财富管理行业未来将呈现出以下六大趋势：一是进行基于细分客群需求的经营日趋重要、二是打造数据分析赋能的基于客户洞察的营销和销售管理闭环、三是提升端到端的财富管理客户体验、四是推动“线上+远程+线下”全渠道财富管理客户经营模式升级、五是整合投顾体系建设和服务模式、六是加速探索生成式AI在财富管理业务的应用。

STEP China理事会副主席、中伦律师事务所权益合伙人倪勇军表示，信托的社会效益在于家族财富的有序传承、资产保护与风险管理、保护脆弱群体以及促进慈善事业发展，信托的经济效益在于促进资本市场发展、优化资源配置、促进跨境资本流动、促进金融创新、促进就业以及推动专业服务业发展。

信银理财有限责任公司副总裁孙建表示，在理财牌照日益稀缺的背景下，更加成熟的理财公司有望逐步获取未设立理财子公司银行的市场份额，理财行业头部集中将成为大势所趋。

上海信托家庭服务信托部束宇介绍，随着现代家庭的结构性转变，中国居民家庭的财富管理进入了新的发展阶段。金融机构服务由个人金融演变为家庭金融，金融工具的运用可以有效控制家庭财富管理中的各类风险，以家庭服务信托为代表产品的综合解决方案就是较好的工具。

据悉，本场财富管理论坛还精心设置了投教服务环节，旨在为投资者提供更优质的金融教育服务。中证中小投资者服务中心党委委员、副总经理贺瑛，上海资产管理协会行政秘书、科技金融工作部副总监谢堃以及上海资产管理协会高级研究员辛旸博士分别从“投资者保护与教育”“投资者适当性原则”“净值化管理对资管产品投资者的影响”三个主题进行了分享。