证券代码：601398证券简称：工商银行
中国工商银行股份有限公司
二〇二四年第一季度报告
（A 股）中国工商银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚
假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
中国工商银行股份有限公司（“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管
理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
本行法定代表人、主管财会工作负责人廖林及财会机构负责人许志胜保证本季度
报告中财务信息的真实、准确、完整。
本季度财务报表未经审计。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
（本季度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本行及本行所属子公司合并数据，以人民币列示。）单位：除特别注明外，为人民币百万元
2024年2023年
项目比上年增减（％）
1至3月1至3月
营业收入219843227596(3.41)
归属于母公司股东的净利润8765390164(2.78)扣除非经常性损益后归属于
母公司股东的净利润8708489266(2.44)经营活动产生的现金流量净
额1367252110561423.66
基本每股收益（元/股）0.240.25(4.00)
稀释每股收益（元/股）0.240.25(4.00)加权平均净资产收益率（%，下降1.16个年化）10.0611.22百分点
12024年2023年
项目比上年末增减（％）
3月31日12月31日
总资产47600027446970796.49
归属于母公司股东的权益385757237568872.68
（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币百万元项目2024年1至3月非流动资产处置收益341盘盈清理净收益18其他399
所得税影响(187)合计571
其中：归属于母公司股东的非经常性损益569归属于少数股东的非经常性损益2
本行及其子公司（“本集团”）因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销部分，持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债产生的公允价值变动损益，处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产取得的投资损益，和受托经营取得的托管费收入未作为非经常性损益披露。
（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
以上主要会计数据、财务指标变动幅度未超过30%。
（四）按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明
本集团按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中，截至2024年3月31日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司股东的权益并无差异。
二、股东信息
（一）普通股股东数量及持股情况
截至报告期末，本行普通股股东总数为613660户，无表决权恢复的优先股股东及持有特别表决权股份的股东。其中H股股东107656户，A股股东506004户。
2前10名普通股股东持股情况
单位：股
比上年末持股质押/冻结/股东股份期末持股股东名称股份增减比例标记的股份性质类别数量变动（%）数量
中央汇金投资有限责任公司 国家 A 股 - 124004660940 34.79 无
中华人民共和国财政部 国家 A 股 - 110984806678 31.14 无
香港中央结算（代理人）有
(5) 境外法人 H 股 14635257 86158755863 24.17 未知 限公司
全国社会保障基金理事会(6) 国家 A 股 - 12331645186 3.46 无
香港中央结算有限公司(7) 境外法人 A 股 597154210 2850997465 0.80 无
中国证券金融股份有限公司 国有法人 A 股 - 2416131540 0.68 无中央汇金资产管理有限责任
国有法人 A 股 - 1013921700 0.28 无公司
中国工商银行－上证50交易
型开放式指数证券投资基 其他 A 股 159718100 586977295 0.16 无
金(8)中国工商银行股份有限公司
－华泰柏瑞沪深300交易
其他 A 股 116934400 378709457 0.11 无型开放式指数证券投资基
金(9)和谐健康保险股份有限公司
其他 A 股 -10300000 362132300 0.10 无
－万能
注：（1）以上数据来源于本行2024年3月31日的股东名册。
（2）本行无有限售条件股份。
（3）香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。中央汇金资产管
理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。除此之外，本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
（4）除香港中央结算（代理人）有限公司情况未知外，本行前10名股东未参与融资融券及转融通业务。
（5）香港中央结算（代理人）有限公司期末持股数量是该公司以代理人身份，代表截至2024年3月 31 日，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数，期末持股数量中包含全国社会保障基金理事会持有本行的 H 股。
（6）根据《关于全面推开划转部分国有资本充实社保基金工作的通知》（财资〔2019〕49号），2019年 12 月，中华人民共和国财政部一次性划转给全国社会保障基金理事会国有资本划转账户 A股12331645186股。根据《国务院关于印发划转部分国有资本充实社保基金实施方案的通知》（国发〔2017〕49号）有关规定，全国社会保障基金理事会对本次划转股份，自股份划转到账之日起，履行3年以上的禁售期义务。报告期末，根据全国社会保障基金理事会向本行提供的资料，全国社会保障基金理事会还持有本行 H 股 6738200180 股，A 股和 H 股共计
19069845366股，占本行全部普通股股份比重的5.35%。
（7）香港中央结算有限公司期末持股数量是该公司以名义持有人身份，代表截至2024年3月31日，该公司受香港及海外投资者指定并代表其持有的 A 股股份合计数（沪股通股票）。
（8）“中国工商银行－上证50交易型开放式指数证券投资基金”是经中国证监会2004年11月22日证监基金字[2004]196号文批准募集的证券投资基金，由华夏基金管理有限公司作为基金管理人，中国工商银行作为基金托管人。
（9）“中国工商银行股份有限公司－华泰柏瑞沪深300交易型开放式指数证券投资基金”是经中国
证监会2012年3月23日证监许可[2012]392号文批准募集的证券投资基金，由华泰柏瑞基金管理有限公司作为基金管理人，中国工商银行作为基金托管人。
3控股股东增持本行股份实施情况本行于2023年10月11日发布了《中国工商银行股份有限公司关于控股股东增持本行股份的公告》。依据该公告，本行股东中央汇金投资有限责任公司（“汇金公司”）于 2023 年 10 月 11 日通过上海证券交易所交易系统增持了本行 A 股 27611989股，约占本行总股本的0.01%，并拟在该次增持之日起6个月内，以自身名义继续在二级市场增持本行股份。
根据本行于2024年4月12日发布的《中国工商银行股份有限公司关于汇金公司增持本行股份计划实施情况的公告》，截至2024年4月10日，汇金公司通过上海证券交易所交易系统累计增持本行 A 股股份 286807989 股，约占本行总股本的 0.08%；
汇金公司共持有本行 A 股股份 124004660940 股，约占本行总股本的 34.79%。
（二）优先股股东数量及持股情况截至报告期末，本行境外优先股股东（或代持人）数量为1户，境内优先股“工行优1”股东数量为29户，境内优先股“工行优2”股东数量为37户。
前10名境外优先股股东（或代持人）持股情况
单位：股
比上年末持有有限质押/冻结股东期末持股持股
股东名称股份类别股份增减售条件股/标记的股
性质数量比例（%）变动份数量份数量
The Bank of New境外美元境外
York Depository - 145000000 100 - 未知法人优先股
(Nominees) Limited
注：（1）以上数据来源于2024年3月31日的在册境外优先股股东情况。
（2）上述境外优先股的发行采用非公开方式，优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。
（3）本行未知上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
（4）“持股比例”指优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。
“工行优1”前10名境内优先股股东持股情况
单位：股
比上年末持有有限质押/冻结股东期末持股持股
股东名称股份类别股份增减售条件股/标记的股
性质数量比例（%）变动份数量份数量中国移动通信集团国有境内
-20000000044.4-无有限公司法人优先股境内
中国烟草总公司其他-5000000011.1-无优先股中国人寿保险股份国有境内
-350000007.8-无有限公司法人优先股境内中国平安人寿保险境内
非国有-300000006.7-无股份有限公司优先股法人
4建信信托有限责任国有境内
-150000003.3-无公司法人优先股中银国际证券股份国有境内
-300000147000003.3-无有限公司法人优先股华宝信托有限责任国有境内
-131100002.9-无公司法人优先股光大永明资产管理国有境内
-117150002.6-无股份有限公司法人优先股境内交银施罗德资产管境内
非国有-112000002.5-无理有限公司优先股法人中国烟草总公司山境内
其他-100000002.2-无东省公司优先股中国烟草总公司黑境内
其他-100000002.2-无龙江省公司优先股境内中国平安财产保险境内
非国有-100000002.2-无股份有限公司优先股法人
注：（1）以上数据来源于本行2024年3月31日的“工行优1”境内优先股股东名册。
（2）中国烟草总公司山东省公司和中国烟草总公司黑龙江省公司是中国烟草总公司的全资子公司；
中国平安人寿保险股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司具有关联关系。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
（3）“持股比例”指优先股股东持有“工行优1”的股份数量占“工行优1”的股份总数（即4.5亿股）的比例。
“工行优2”前10名境内优先股股东持股情况
单位：股
持有有限售质押/冻结/股东比上年末股期末持股持股股东名称股份类别条件股份数标记的股份
性质份增减变动数量比例（%）量数量中国人寿保险股份国有境内
-12000000017.1-无有限公司法人优先股华宝信托有限责任国有境内
-11275000016.1-无公司法人优先股中国移动通信集团国有境内
-10000000014.3-无有限公司法人优先股建信信托有限责任国有境内
-2500000615000008.8-无公司法人优先股境内
中国烟草总公司其他-500000007.1-无优先股中银国际证券股份国有境内
-7100000454000006.5-无有限公司法人优先股上海光大证券资产国有境内
9600000403000005.8-无
管理有限公司法人优先股江苏省国际信托有国有境内
-2000000352500005.0-无限责任公司法人优先股上海烟草集团有限境内
其他-300000004.3-无责任公司优先股境内中国平安财产保险境内
非国有-150000002.1-无股份有限公司优先股法人
注：（1）以上数据来源于本行2024年3月31日的“工行优2”境内优先股股东名册。
5（2）上海烟草集团有限责任公司、中国烟草总公司山东省公司和中国烟草总公司黑龙江省公司是
中国烟草总公司的全资子公司；中国平安人寿保险股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司具有关联关系；光大永明资产管理股份有限公司和上海光大证券资产管理有限公司具有关联关系。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
（3）“持股比例”指优先股股东持有“工行优2”的股份数量占“工行优2”的股份总数（即7.0亿股）的比例。
三、其他提醒事项
（一）季度经营简要分析
截至报告期末，本集团的主要经营情况如下：
2024年一季度，实现净利润880.62亿元，同比下降2.98%。年化平均总资产回报
率0.76%，年化加权平均净资产收益率10.06%，分别下降0.13和1.16个百分点。
营业收入2198.43亿元，同比下降3.41%。利息净收入1614.01亿元，下降4.16%。
年化净利息收益率（NIM）1.48%。非利息收入 584.42 亿元，下降 1.25%，其中，手续费及佣金净收入393.42亿元，下降2.83%。业务及管理费456.85亿元，增长0.60%。
成本收入比20.78%。计提各类资产减值损失600.75亿元，下降7.61%，其中，贷款减值损失596.98亿元，下降7.22%。
报告期末，总资产476000.27亿元，比上年末增加29029.48亿元，增长6.49%。
客户贷款及垫款总额（不含应计利息）273701.60亿元，增加12836.78亿元，增长4.92%，其中，境内分行人民币贷款增加12334.71亿元，增长5.06%。从结构上看，
公司类贷款174224.20亿元，个人贷款88668.22亿元，票据贴现10809.18亿元。投资122333.85亿元，增加3837.17亿元，增长3.24%。
总负债437234.12亿元，比上年末增加28029.21亿元，增长6.85%。客户存款
350350.80亿元，增加15139.06亿元，增长4.52%。从结构上看，定期存款201882.87亿元，活期存款141119.67亿元，其他存款2332.38亿元，应计利息5015.88亿元。
股东权益合计38766.15亿元，比上年末增加1000.27亿元，增长2.65%。
按照贷款质量五级分类，不良贷款余额3708.88亿元，比上年末增加173.86亿元，不良贷款率1.36%，与上年末持平。拨备覆盖率216.31%，上升2.34个百分点。
核心一级资本充足率13.78%，一级资本充足率15.18%，资本充足率19.21%，均满足监管要求。
（二）重要事项进展情况总损失吸收能力非资本债务工具发行进展情况2024年2月，本行2024年第一次临时股东大会审议通过了《关于总损失吸收能
6力非资本债务工具计划发行额度的议案》，同意本行发行不超过600亿元人民币总损
失吸收能力非资本债务工具。本次总损失吸收能力非资本债务工具的发行方案还需获得相关监管机构的批准。请参见本行于上海证券交易所网站、香港交易所“披露易”网站及本行网站发布的公告。
7四、按中国会计准则编制的季度财务报表
中国工商银行股份有限公司
合并及公司资产负债表–按中国会计准则编制
2024年3月31日
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)本集团本行
2024年2023年2024年2023年
3月31日12月31日3月31日12月31日
(未经审计)(经审计)(未经审计)(经审计)
资产：
现金及存放中央银行款项3948559404229338895293983898存放同业及其他金融机构款项496983414258426828343555贵金属142564139425114348114928拆出资金740926702459886365865646衍生金融资产111184753398011352312买入返售款项2243617122425721748271144948客户贷款及垫款26630174253869332584273424618384金融投资12233385118496681135176911011574以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资868137811957541732504918以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资2345719223086219880411913887以摊余成本计量的金融投资9019529880684988219968592769长期股权投资6378264778190523190778固定资产270787272832112967115561在建工程233532418663636481递延所得税资产1022511046699567998732其他资产592462395982533482345437资产总计47600027446970794570552742892234
8中国工商银行股份有限公司
合并及公司资产负债表–按中国会计准则编制（续）
2024年3月31日
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)本集团本行
2024年2023年2024年2023年
3月31日12月31日3月31日12月31日
(未经审计)(经审计)(未经审计)(经审计)
负债：
向中央银行借款211584231374211198231349同业及其他金融机构存放款项3617595284138535873432791144拆入资金590250528473491425459125以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债69117628595608652306衍生金融负债102924762517300951234卖出回购款项143294810181061359538949247存款证372732385198357389370623客户存款35035080335211743408685532621398应付职工薪酬40340520983614947678应交税费47780792634490376696已发行债务证券1457576136977713407301250598
递延所得税负债47243930--其他负债740762750603382198403063负债合计43723412409204914202682339304461
股东权益：
股本356407356407356407356407其他权益工具354331354331354331354331优先股134614134614134614134614永续债219717219717219717219717资本公积148164148164152894152894
其他综合收益9755(4078)6766(3598)盈余公积428430428359419857419789一般准备561993561637544760544549未分配利润1998492191206718436891763401归属于母公司股东的权益3857572375688736787043587773少数股东权益1904319701股东权益合计3876615377658836787043587773负债及股东权益总计47600027446970794570552742892234
法定代表人、主管财会工作负责人：廖林财会机构负责人：许志胜
9中国工商银行股份有限公司
合并及公司利润表–按中国会计准则编制截至2024年3月31日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)本集团本行
2024年2023年2024年2023年
1至3月1至3月1至3月1至3月
(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)利息净收入161401168412153392163133利息收入363079341234338790322251
利息支出(201678)(172822)(185398)(159118)手续费及佣金净收入39342404863678138241手续费及佣金收入43863448954065342078
手续费及佣金支出(4521)(4409)(3872)(3837)投资收益9202871981315579
其中：对联营及合营企业的投资收益9501100707773公允价值变动净收益59824383695543
汇兑及汇率产品净损失(3897)(1204)(2462)(601)其他业务收入78136800524791营业收入219843227596197061207686
税金及附加(2796)(2518)(2173)(2067)
业务及管理费(45685)(45414)(40723)(41179)
资产减值损失(60075)(65022)(59717)(65142)
其他业务成本(9208)(8619)(1564)(2069)
营业支出(117764)(121573)(104177)(110457)营业利润1020791060239288497229
加：营业外收入480584446380
减：营业外支出(104)(21)(96)(15)税前利润1024551065869323497594
减：所得税费用(14393)(15816)(11837)(13527)净利润88062907708139784067
净利润归属于：
母公司股东8765390164少数股东409606
8806290770
10中国工商银行股份有限公司
合并及公司利润表–按中国会计准则编制（续）截至2024年3月31日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)本集团本行
2024年2023年2024年2023年
1至3月1至3月1至3月1至3月
(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)本期净利润88062907708139784067
其他综合收益的税后净额：
(一)归属于母公司股东的其他综合收
益的税后净额13866(4084)10368(2929)
1.以后不能重分类进损益的
其他综合收益1448718634187
(1)指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资公允价值变动1408714634187
(2)其他404--
2.以后将重分类进损益的
其他综合收益12418(4802)9734(3116)
(1)以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债
务工具投资公允价值变动113772409968(421)
(2)以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资信用损失准备28245185
(3)现金流量套期储备(483)(225)(485)(249)
(4)权益法下可转损益
的其他综合收益(53)168(39)165
(5)外币财务报表折算差额5065(5526)328(2721)
(6)其他(3516)296(39)25
(二)归属于少数股东的其他综合收
益的税后净额(951)273
本期其他综合收益小计12915(3811)10368(2929)本期综合收益总额100977869599176581138
本期综合收益总额归属于：
母公司股东10151986080
少数股东(542)879
10097786959
每股收益
基本每股收益(人民币元)0.240.25
稀释每股收益(人民币元)0.240.25
法定代表人、主管财会工作负责人：廖林财会机构负责人：许志胜
11中国工商银行股份有限公司
合并及公司现金流量表–按中国会计准则编制截至2024年3月31日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)本集团本行
2024年2023年2024年2023年
1至3月1至3月1至3月1至3月
(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款净额1521252213568214835062140756
向中央银行借款净额-49905-49923同业及其他金融机构存放
款项净额749615-770381-存放同业及其他金融机构款项净额1463811633661927078881
拆入资金净额585304249627652-拆出资金净额183319212901141313234651
买入返售款项净额-113470-109035卖出回购款项净额4126148364240826874424以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债
净额61892583790-
收取的利息、手续费及佣金的现金329520311378308655295692处置抵债资产收到的现金691101636收到的其他与经营活动有关的现金779851017156641564244经营活动现金流入小计3485474321492332292663047642
12中国工商银行股份有限公司
合并及公司现金流量表–按中国会计准则编制（续）截至2024年3月31日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)本集团本行
2024年2023年2024年2023年
1至3月1至3月1至3月1至3月
(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)
一、经营活动产生的现金流量（续）：
客户贷款及垫款净额(1274265)(1346391)(1266017)(1323097)同业及其他金融机构存放款项净
额-(81432)-(63925)
向中央银行借款净额(19809)-(20170)-
存放中央银行款项净额(23277)(68073)(21583)(65721)
拆入资金净额---(8537)
买入返售款项净额(113612)-(117574)-以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产净额(58166)(94221)(47917)(104260)以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债净额---(1179)
存款证净额(16746)(15978)(17281)(10283)
支付的利息、手续费及佣金的现金(195625)(171416)(176842)(158603)支付给职工以及为职工
支付的现金(41022)(38635)(37385)(35068)
支付的各项税费(66657)(53046)(63545)(50442)支付的其他与经营活动
有关的现金(309043)(240117)(294467)(181711)
经营活动现金流出小计(2118222)(2109309)(2062781)(2002826)经营活动产生的现金流量净额1367252110561411664851044816
13中国工商银行股份有限公司
合并及公司现金流量表–按中国会计准则编制（续）截至2024年3月31日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)本集团本行
2024年2023年2024年2023年
1至3月1至3月1至3月1至3月
(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金1074292887260737866611856取得投资收益收到的现金81248702587484663952
处置固定资产、无形资产和其
他长期资产（不含抵债资产）收回的现金17664935369747投资活动现金流入小计1157306962453813081676555
投资支付的现金(1350039)(1278421)(992262)(995517)
购建固定资产、无形资产和其他长
期资产支付的现金(5038)(1026)(1237)(896)
增加在建工程所支付的现金(2150)(1794)(408)(174)
投资活动现金流出小计(1357227)(1281241)(993907)(996587)
投资活动产生的现金流量净额(199921)(318788)(180826)(320032)
14中国工商银行股份有限公司
合并及公司现金流量表–按中国会计准则编制（续）截至2024年3月31日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)本集团本行
2024年2023年2024年2023年
1至3月1至3月1至3月1至3月
(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债务证券所收到的现金415687388850405797383089筹资活动现金流入小计415687388850405797383089
支付债务证券利息(17784)(6440)(15617)(6099)
偿还债务证券所支付的现金(329080)(206036)(317809)(202809)支付给其他权益工具持有者
的股利或利息(834)(806)(834)(806)
支付给少数股东的股利(115)---支付其他与筹资活动有关的
现金(1980)(1495)(792)(930)
筹资活动现金流出小计(349793)(214777)(335052)(210644)筹资活动产生的现金流量净额6598417407370745172445额
四、汇率变动对现金及现金等价物
额额的额影响5626(9309)3803(6641)
五、现金及现金等价物净变动额12388519515901060207890588
加：期初现金及现金等价物余额2755732192685126100691547454
六、期末现金及现金等价物余额3994583287844136702762438042
15中国工商银行股份有限公司
合并及公司现金流量表–按中国会计准则编制（续）截至2024年3月31日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)本集团本行
2024年2023年2024年2023年
补充资料1至3月1至3月1至3月1至3月(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)
1.将净利润调节为经营活动现金
流量：
净利润88062907708139784067资产减值损失60075650225971765142折旧6863707748015045资产摊销1364122712311101
固定资产、无形资产和其他
长期资产盘盈及处置净收益(416)(640)(374)(530)
投资收益(6129)(5080)(5827)(3621)
金融投资利息收入(88800)(80888)(81832)(74995)
公允价值变动净收益(5982)(4383)(695)(543)未实现汇兑损失154211341102101609
已减值贷款利息收入(458)(340)(458)(340)
递延税款387(2683)(564)(3239)发行债务证券利息支出195377060175106814
经营性应收项目的增加(1337855)(1149866)(1477725)(1162559)经营性应付项目的增加2615183217699725590942126865经营活动产生的现金流量净额1367252110561411664851044816
2.现金及现金等价物净变动
情况：
现金期末余额68969648476498761586
减：现金期初余额66699663406198762966
加：现金等价物的期末余额3925614281359436052892376456
减：现金等价物的期初余额2689033186051125480821484488现金及现金等价物净变动额12388519515901060207890588
法定代表人、主管财会工作负责人：廖林财会机构负责人：许志胜
16五、发布季度报告
本报告同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及本行网站（www.icbc-ltd.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港交易所“披露易”网站（www.hkexnews.hk）及本行网站（www.icbc-ltd.com）。
中国工商银行股份有限公司董事会
2024年4月29日
17附录：中国工商银行股份有限公司2024年第一季度第三支柱信息
以下信息根据国家金融监督管理总局《商业银行资本管理办法》及相关规定编制并披露。
（一）表格 KM1：监管并表关键审慎监管指标
单位：人民币百万元，百分比除外
2024年3月31日
可用资本（数额）
1核心一级资本净额3492517
2一级资本净额3847493
3资本净额4868344
风险加权资产（数额）
4风险加权资产合计25347956
4a 风险加权资产合计（应用资本底线前） 25347956
资本充足率
5核心一级资本充足率（%）13.78
5a 核心一级资本充足率（%）(应用资本底线前) 13.78
6一级资本充足率（%）15.18
6a 一级资本充足率（%）（应用资本底线前） 15.18
7资本充足率（%）19.21
7a 资本充足率（%）（应用资本底线前） 19.21
其他各级资本要求
8储备资本要求（%）2.50
9逆周期资本要求（%）-
全球系统重要性银行或国内系统重要性银行附加资本要
10求（%）1.50
11其他各级资本要求（%）（8+9+10）4.00
12满足最低资本要求后的可用核心一级资本净额占风险加
权资产的比例（%）8.78杠杆率
13调整后表内外资产余额50111419
14杠杆率（%）7.68
14a 杠杆率 a（%） 7.68
14b 杠杆率 b（%） 7.82
14c 杠杆率 c（%） 7.82
流动性覆盖率(1)
15合格优质流动性资产7636915
16现金净流出量6039295
17流动性覆盖率（%）126.61
净稳定资金比例
18可用稳定资金合计32738107
19所需稳定资金合计25288511
20净稳定资金比例（%）129.46
注：（1）数据为最近一个季度内91个自然日数值的简单算术平均值。
18（二）表格 OV1：风险加权资产概况
单位：人民币百万元风险加权资产最低资本要求
2024年3月31日2024年3月31日
1信用风险229999301839994信用风险（不包括交易对手信用风险、信用估
2值调整风险、银行账簿资产管理产品和银行账簿资产证券化）225167531801340
3其中：权重法7704535616362
其中：证券、商品、外汇交易清算过
4
程中形成的风险暴露212
5其中：门槛扣除项中未扣除部分36952329562
6其中：初级内部评级法11829422946354
7其中：监管映射法--
8其中：高级内部评级法2982796238624
9交易对手信用风险26665021332
10其中：标准法26665021332
11其中：现期风险暴露法--
12其中：其他方法--
13信用估值调整风险615474924
14银行账簿资产管理产品14079111263
15其中：穿透法766046128
16其中：授权基础法462583701
17其中：适用1250%风险权重189141513
18银行账簿资产证券化141891135
19其中：资产证券化内部评级法--
20其中：资产证券化外部评级法109488
21其中：资产证券化标准法--
22市场风险46507537206
23其中：标准法46507537206
24其中：内部模型法--
25其中：简化标准法--
26交易账簿和银行账簿间转换的资本要求--
27操作风险1882951150636
28因应用资本底线而导致的额外调整-
29合计253479562027836
（三）表格 GSIB1：全球系统重要性银行评估指标本集团上一年度及以往各期的全球系统重要性银行评估指标请参见本行于上海
证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港交易所“披露易”网站（www.hkexnews.hk）
及本行网站（www.icbc-ltd.com）发布的年度报告。
19（四）表格 LR1：杠杆率监管项目与相关会计项目的差异
单位：人民币百万元
2024年3月31日
1并表总资产47600027
2并表调整项(315727)
3客户资产调整项-
4衍生工具调整项297975
5证券融资交易调整项8601
6表外项目调整项2534157
7资产证券化交易调整项-
8未结算金融资产调整项-
9现金池调整项-
10存款准备金调整项（如有）-
11审慎估值和减值准备调整项-
12其他调整项(13614)
13调整后表内外资产余额50111419
（五）表格 LR2：杠杆率
单位：人民币百万元，百分比除外
2024年3月31日
表内资产余额
1表内资产（除衍生工具和证券融资交易外）45719563
2减：减值准备(868046)
3减：一级资本扣减项(13614)
4调整后的表内资产余额（衍生工具和证券融资交易除外）44837903
衍生工具资产余额各类衍生工具的重置成本（扣除合格保证金，考虑双边净额结算协
5议的影响）80301
6各类衍生工具的潜在风险暴露307899
7已从资产负债表中扣除的抵质押品总和-
8减：因提供合格保证金形成的应收资产-
减：为客户提供清算服务时与中央交易对手交易形成的衍生工具资
9
产余额-
10卖出信用衍生工具的名义本金20959
11减：可扣除的卖出信用衍生工具资产余额-
12衍生工具资产余额409159
证券融资交易资产余额
13证券融资交易的会计资产余额2321599
14减：可以扣除的证券融资交易资产余额-
15证券融资交易的交易对手信用风险暴露8601
16代理证券融资交易形成的证券融资交易资产余额-
17证券融资交易资产余额2330200
表外项目余额
18表外项目余额8239912
19减：因信用转换调整的表外项目余额(5682035)
20减：减值准备(23720)
21调整后的表外项目余额2534157
一级资本净额和调整后表内外资产余额
22一级资本净额3847493
2023调整后表内外资产余额50111419
杠杆率
24杠杆率7.68%
24a 杠杆率 a 7.68%
25最低杠杆率要求4.00%
26附加杠杆率要求0.75%
各类平均值的披露
27证券融资交易的季日均余额1427855
27a 证券融资交易的季末余额 2321599
28 调整后表内外资产余额 a 49217675
28a 调整后表内外资产余额 b 49217675
29 杠杆率 b 7.82%
29a 杠杆率 c 7.82%
(六)表格 LIQ1：流动性覆盖率
单位：人民币百万元，百分比除外
2024年第一季度
折算前数值折算后数值合格优质流动性资产
1合格优质流动性资产7636915
现金流出
2零售存款、小企业客户存款181425781810826
3其中：稳定存款543672005
4其中：欠稳定存款180882111808821
5无抵（质）押批发融资177036476414192其中：业务关系存款（不包括代理行
6
业务）84439212052445其中：非业务关系存款（所有的交易
7
对手）91268424228863
8其中：无抵（质）押债务132884132884
9抵（质）押融资12498
10其他项目36242491435339
其中：与衍生工具及其他抵（质）押
11
品要求相关的现金流出12439371243937
其中：与抵（质）押债务工具融资流
12
失相关的现金流出--
13其中：信用便利和流动性便利2380312191402
14其他契约性融资义务9617796128
15或有融资义务675683094424
16预期现金流出总量9863407
现金流入
17抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券）13875011324931
18完全正常履约付款带来的现金流入20058541302073
19其他现金流入11995401197108
20预期现金流入总量45928953824112
调整后数值
21合格优质流动性资产7636915
22现金净流出量6039295
23流动性覆盖率（%）126.61
注：上表中各项数据均为最近一个季度内91个自然日数值的简单算术平均值。
21
