交通银行:交通银行H股公告-2024年三季度业绩公告

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交通銀行股份有限公司

Bank of Communications Co. Ltd.（於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司）（股份代號：03328）

2024年三季度業績公告

交通銀行股份有限公司（「本行」）董事會（「董事會」）欣然宣佈本行及其附屬公司（「本集團」）截至2024年9月30日止九個月（「報告期」）的未經審計業績（「三季度業績」）。本行董事會及其轄下的審計委員會已審閱並確認此三季度業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》（香港法例第571章）第XIVA部及香港聯合交易所有限公

司證券上市規則第13.09條而作出。

一、公司基本情況股票簡稱股票代號上市交易所

A股交通銀行 601328 上海證券交易所

H股交通銀行 03328 香港聯合交易所有限公司境內優先股交行優1360021上海證券交易所

董事會秘書、公司秘書姓名何兆斌聯繫地址上海市浦東新區銀城中路188號

電話86-21-58766688

傳真86-21-58798398

電子信箱 investor@ bankcomm.com

1二、財務摘要

（一）主要會計數據和財務指標

截至2024年9月30日（「報告期末」），本集團按照國際財務報告準則編製的主要會計數據和財務指標如下：

（除另有標明外，人民幣百萬元）

2024年2023年

9月30日12月31日增減(%)

資產總額14594709140604723.80

客戶貸款1844215779570856.10

負債總額13454955129610223.81

客戶存款1872702985512152.06

股東權益（歸屬於母公司股東）112790810880303.67每股凈資產（歸屬於母公司普通股股東，人民幣元）212.8312.304.31

2024年同比2024年同比

7-9月增減(%)1-9月增減(%)

凈營業收入638613.29196411(1.37)

稅前利潤252085.4072886(0.96)

凈利潤（歸屬於母公司股東）234031.1968690(0.69)基本每股收益（歸屬於母公司普通股股東，人民幣元）30.283.700.84–稀釋每股收益（歸屬於母公司普通股股東，人民幣元）30.283.700.84–加權平均凈資產收益率下降0.59個下降0.77個（年化，%）39.60百分點9.06百分點

2註：

1.客戶貸款不含相關貸款應收利息，客戶存款包含相關存款應付利息。

2.為報告期末扣除其他權益工具後的歸屬於母公司普通股股東的股東權益除以報

告期末普通股股本總數。

3.按照中國證券監督管理委員會《公開發行證券的公司信息披露編報規則第9號－淨資產收益率和每股收益的計算及披露》（2010年修訂）要求計算。

三、股東信息

（一）普通股股東總數及持股情況

報告期末，本行普通股股東總數279874戶，其中：A股250208戶，H股

29666戶。前十名股東持股情況見下表。

質押╱標記╱

股東名稱股東性質持股數量（股）比例(%)股份類別凍結情況

中華人民共和國財政部國家 13178424446 17.75 A股無

4553999999 6.13 H股無

香港上海滙豐銀行有限公司2 （4「滙豐銀行」）境外法人 14135636613 19.03 H股無

全國社會保障基金理事會3 （4「社保基金會」）國家 3105155568 4.18 A股無

8433333332 11.36 H股無

香港中央結算（代理人）有限公司4 5 境外法人 7716755166 10.39 H股未知

中國證券金融股份有限公司國有法人 1891651202 2.55 A股無

香港中央結算有限公司境外法人 1395011767 1.88 A股無

首都機場集團有限公司國有法人 1246591087 1.68 A股無

上海海煙投資管理有限公司5 國有法人 808145417 1.09 A股無

雲南合和（集團）股份有限公司5 國有法人 745305404 1.00 A股無

一汽股權投資（天津）有限公司國有法人 663941711 0.89 A股無

3註：

1.本行普通股股份均為無限售條件可流通股份。相關數據及信息基於本行備置於

股份過戶登記處的股東名冊及股東向本行提供的資料。

2. 根據本行股東名冊，滙豐銀行持有本行H股股份13886417698股。滙豐銀行實益

持有股份數量比本行股東名冊所記載的股份數量多249218915股，該差異系2007年滙豐銀行從二級市場購買本行H股以及此後獲得本行送紅股、參與本行配股所形成。該部分股份均登記在香港中央結算（代理人）有限公司名下。

3. 含社保基金會國有資本劃轉六戶持有的1970269383股本行A股股份。除上

表列示的持股情況外，社保基金會還持有本行H股630210000股，系通過管理人間接持有（含港股通）。報告期末，社保基金會持有本行A股和H股共計

12168698900股，佔本行已發行普通股股份總數的16.39%。

4. 香港中央結算（代理人）有限公司以代理人身份持有本行H股。持股數量為報告期末，在該公司開戶登記的所有機構和個人投資者持有的H股股份合計數，已剔除滙豐銀行、社保基金會通過該公司間接持有的H股股份249218915股、

7027777777股，也未包含上述兩家股東直接持有的，登記於本行股東名冊的

H股股份13886417698股、1405555555股。

5.上海海煙投資管理有限公司與雲南合和（集團）股份有限公司屬於《商業銀行股權管理暫行辦法》（中國銀監會令2018年第1號）規定的一致行動人，包括上述兩家公司在內的7家中國煙草總公司下屬公司，均授權委託中國煙草總公司出席本行股東大會並行使表決權。香港中央結算（代理人）有限公司是香港中央結算有限公司的全資子公司。除此之外，本行未知其他前十大股東之間是否存在關聯關係或屬於《商業銀行股權管理暫行辦法》規定的一致行動人。

4（二）優先股股東總數及持股情況

2024年1-9月，本行未發生優先股表決權恢復事項。報告期末，本行優先

股股東總數59戶。前十名股東持股情況見下表。

質押╱標記╱

股東名稱股東性質持股數量（股）比例(%)股份類別凍結情況

中國移動通信集團有限公司國有法人10000000022.22境內優先股無

華寶信託有限責任公司－華寶信託其他4891000010.87境內優先股無

－寶富投資1號集合資金信託計劃

中航信託股份有限公司－中航信託*天璣其他200000004.44境內優先股無共贏2號證券投資集合資金信託計劃

建信信託有限責任公司－建信信託其他200000004.44境內優先股無

－建粵長虹1號單一資金信託

中國平安人壽保險股份有限公司－自有資金其他180000004.00境內優先股無

中國煙草總公司河南省公司國有法人150000003.33境內優先股無

中國人壽財產保險股份有限公司－傳統其他150000003.33境內優先股無

－普通保險產品

中國平安財產保險股份有限公司－傳統其他138000003.07境內優先股無

－普通保險產品

中國郵政儲蓄銀行股份有限公司國有法人100000002.22境內優先股無

中國煙草總公司山東省公司國有法人100000002.22境內優先股無

中國太平洋財產保險股份有限公司－傳統其他100000002.22境內優先股無

－普通保險產品－013C-CT001滬

長江養老保險－中國銀行－中國太平洋其他100000002.22境內優先股無人壽保險股份有限公司

中國煙草總公司廣東省公司國有法人100000002.22境內優先股無

中國煙草總公司四川省公司國有法人100000002.22境內優先股無

註：

1.本行優先股股份均為無限售條件股份。

2.優先股股東持股情況根據本行優先股股東名冊中所列的信息統計。

3.「比例」指優先股股東持有優先股的股份數量佔優先股的股份總數的比例。

4.根據原銀保監會《銀行保險機構關聯交易管理辦法》，據本行所知，中國煙草總

公司河南省公司、中國煙草總公司山東省公司、中國煙草總公司廣東省公司、中國煙草總公司四川省公司與本行前十名普通股股東中的上海海煙投資管理有

限公司和雲南合和（集團）股份有限公司存在關聯關係。

5.本行未知其他前十名優先股股東之間，上述其他股東與前十名普通股股東之間

是否存在關聯關係或屬於一致行動人。

5四、管理層討論與分析

2024年三季度，本集團堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，

全面貫徹落實黨中央決策部署，堅持穩中求進工作總基調，完整準確全面貫徹新發展理念，牢牢把握金融強國建設目標要求和高質量發展首要任務，深入踐行金融工作的政治性、人民性，經營業績表現改善向好。

報告期末，本集團資產總額145947.09億元，較上年末增長3.80%；負債總額134549.55億元，較上年末增長3.81%；股東權益（歸屬於母公司股東）11279.08億元，較上年末增長3.67%。2024年1-9月，實現淨經營收入

1964.11億元，同比下降1.37%；實現淨利潤（歸屬於母公司股東）686.90億元，同比下降0.69%；年化平均資產回報率和年化加權平均淨資產收益率分別為0.65%和9.06%，同比分別下降0.04個百分點和下降0.77個百分點。

（一）利潤表主要項目分析

1.利息淨收入

2024年1-9月，本集團實現利息淨收入1267.96億元，同比增加26.71億元，增幅2.15%；在淨經營收入中的佔比64.56%，同比上升2.23個百分點。

2024年1-9月，本集團淨利息收益率1.28%，同比下降2個基點。凈

利息收益率同比下降，主要是資產端收益率下行較快，一是受存量房貸利率調整、LPR下調、個人房貸利率政策下限調整等因素綜合影響，客戶貸款收益率同比下降較多。二是受市場利率中樞持續下行影響，證券投資收益率同比下降。為對沖資產收益率下行壓力，報告期內，本集團合理擺布資產負債配置，不斷優化業務結構，強化存貸款定價精細化管理，保持了凈利息收益率的相對穩定。

2.手續費及佣金淨收入

2024年1-9月，本集團實現手續費及佣金淨收入293.53億元，同比減

少47.62億元，降幅13.96%；在淨經營收入中的佔比14.94%，同比下降2.19個百分點。手續費及佣金凈收入同比下降，主要是受保險行業手續費「報行合一」、公募基金行業費率政策性調整等影響，代理保險和代銷基金收入同比下降。同時受信用卡回傭收入及違約金收入減少影響，銀行卡業務收入同比下降。

63.業務成本

2024年1-9月，本集團業務成本595.24億元，同比減少5.40億元，降

幅0.90%；本集團成本收入比30.35%，同比上升0.15個百分點。

4.資產減值損失

2024年1-9月，本集團資產減值損失454.88億元，同比減少35.65億元，降幅7.27%，其中貸款信用減值損失421.24億元，同比減少

43.60億元，降幅9.38%。本集團持續監控風險形勢重點及走向，加

強風險識別，完善精準計量，合理計提撥備，保持充足的風險抵禦能力。

（二）資產負債表主要項目分析

1.客戶貸款

報告期末，客戶貸款餘額84421.57億元，較上年末增加4850.72億元，增幅6.10%。其中，公司類貸款餘額55336.00億元，較上年末增加3540.67億元，增幅6.84%；個人貸款餘額26296.90億元，較上年末增加1565.90億元，增幅6.33%；票據貼現餘額2788.67億元，較上年末減少255.85億元，降幅8.40%。

2.客戶存款

報告期末，客戶存款餘額87270.29億元，較上年末增加1758.14億元，增幅2.06%。其中，公司存款佔比56.30%，較上年末下降2.66個百分點；個人存款佔比41.80%，較上年末上升2.53個百分點。活期存款佔比30.96%，較上年末下降3.37個百分點；定期存款佔比

67.14%，較上年末上升3.24個百分點。

3.金融投資

報告期末，本集團金融投資淨額42263.93億元，較上年末增加

1222.51億元，增幅2.98%。

74.資產質量

報告期末，本集團不良貸款餘額1115.00億元，較上年末增加58.12億元，增幅5.50%；不良貸款率1.32%，較上年末下降0.01個百分點；撥備覆蓋率203.87%，較上年末上升8.66個百分點；撥備率

2.69%，較上年末上升0.10個百分點。

按業務類型劃分的關注類及逾期貸款分佈情況（除另有標明外，人民幣百萬元）

2024年9月30日2023年12月31日

關注類逾期逾期關注逾期逾期貸款關注類貸款貸款率類貸款關注類貸款貸款率

餘額貸款率(%)餘額(%)餘額貸款率(%)餘額(%)

公司類貸款930861.68589741.07891921.72622731.20

個人貸款399951.52583672.22309391.25478321.93

住房貸款134650.92177531.2298750.68122360.84

信用卡225684.45289755.71186733.81280615.73

個人經營貸款19230.4956921.469030.2634251.00個人消費貸款及

其他20390.7559472.2014880.8441102.32

票據貼現100.00120.001250.04160.01

合計1330911.581173531.391202561.511101211.38按業務類型劃分的貸款及不良貸款分布情況（除另有標明外，人民幣百萬元）

2024年9月30日2023年12月31日

不良不良貸款率貸款率

貸款佔比(%)不良貸款(%)貸款佔比(%)不良貸款(%)

公司類貸款553360065.55827261.49517953365.09855491.65

個人貸款262969031.15287621.09247310031.08201230.81

住房貸款146059017.3186720.59146263418.3954620.37

信用卡5074656.01121472.394897256.1593851.92

個人經營貸款3911624.6340251.033435854.3227130.79個人消費貸款及

其他2704733.2039181.451771562.2225631.45

票據貼現2788673.30120.003044523.83160.01

合計8442157100.001115001.327957085100.001056881.33

報告期末，本集團資產質量保持穩定。不良貸款率較上年末有所下降，逾期貸款率和關注類貸款率較上年末有所上升，但較上季末下降。

8五、資本充足率

本集團遵照《商業銀行資本管理辦法》及相關規定計量資本充足率。報告期末，本集團資本充足率16.22%，一級資本充足率12.20%，核心一級資本充足率10.29%，均滿足監管要求。

有關資本計量的更多信息，以及槓桿率、流動性覆蓋率信息請參見在本行官方網站( www.bankcomm.com )發佈的《交通銀行股份有限公司2024年第三季度資本管理第三支柱信息披露報告》。

六、刊載三季度報告

本業績公告同時刊載於香港聯合交易所有限公司「披露易」網站

( www.hkexnews.hk )及本行網站( www.bankcomm.com )供股東查閱。根據中國會計準則編製的2024年第三季度報告，同時刊載於上海證券交易所網站( www.sse.com.cn )及本行網站。

本公告分別以中英文編製，在對中英文文本的理解上發生歧義時，以中文文本為準。

承董事會命交通銀行股份有限公司任德奇董事長中國上海

2024年10月30日

於本公告發佈之日，本行董事為任德奇先生、張寶江先生、殷久勇先生、周萬阜先生、李龍成先生*、汪林平先生*、常保升先生*、廖宜建先生*、

陳紹宗先生*、穆國新先生*、陳俊奎先生*、羅小鵬先生*、石磊先生#、

張向東先生#、李曉慧女士#、馬駿先生#、王天澤先生#及肖偉先生#。

*非執行董事

#獨立非執行董事

9附錄一會計報表

一、未經審計的中期合併損益及其他綜合收益表（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）截至9月30日止9個月期間

2024年2023年

利息收入340379345220

利息支出(213583)(221095)利息淨收入126796124125手續費及佣金收入3227837207

手續費及佣金支出(2925)(3092)手續費及佣金淨收入2935334115

交易活動淨收益╱（損失）1652921135

金融投資淨收益╱（損失）1905269

其中：以攤餘成本計量的金融資產終止確認產生的淨利得37723

對聯營及合營企業投資淨收益╱（損失）400221其他營業收入2142819266淨經營收入196411199131

信用減值損失(44841)(48431)

其他資產減值損失(647)(622)

其他營業支出(78037)(76487)稅前利潤7288673591

所得稅(3474)(3911)本期淨利潤6941269680

10（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）

截至9月30日止9個月期間

2024年2023年

其他綜合收益，稅後後續可能重分類至損益的項目：

以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的債務工具公允價值變動計入權益的金額107652499

當期轉入損益的金額(1249)(293)以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的債務工具預期信用損失計入權益的金額73860

當期轉入損益的金額––現金流量套期損益的有效部分

計入權益的金額191(838)

當期轉入損益的金額(160)299

境外經營產生的折算差異(1002)2985

其他(3231)(1458)小計53874054

後續不會重分類至損益的項目：

退休金福利精算損益(7)19指定為以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的權益投資的公允價值變動1196796指定為以公允價值計量且其變動計入損益的金融負債的信用風險變動導致

的公允價值變動(415)(111)

其他(193)(285)小計581419

11（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）

截至9月30日止9個月期間

2024年2023年

本期其他綜合收益，稅後59684473本期綜合收益7538074153

淨利潤中屬於：

母公司股東6869069166非控制性權益722514

6941269680

綜合收益中屬於：

母公司股東7431773323非控制性權益1063830

7538074153

歸屬於母公司普通股股東的基本及稀釋

每股收益（人民幣元）0.840.84

12二、未經審計的中期合併財務狀況表（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）

2024年2023年

9月30日12月31日

資產現金及存放中央銀行款項727476898022存放和拆放同業及其他金融機構款項894954859642衍生金融資產6358867387客戶貸款82380697772060以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融投資694823642282以攤餘成本計量的金融投資25369242573911以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的金融投資994646887949對聯營及合營企業投資115468990固定資產231835217751遞延所得稅資產3937140379其他資產16147792099資產總計1459470914060472負債及股東權益負債同業及其他金融機構存放和拆入款項23850062424537以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債5545656557衍生金融負債5283550975客戶存款87270298551215已發行存款證13144161027461應交所得稅38954538發行債券642238592175遞延所得稅負債25102407其他負債271570251157負債合計1345495512961022

13（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）

2024年2023年

9月30日12月31日

股東權益股本7426374263其他權益工具174796174790

其中：優先股4495244952永續債129844129838資本公積111422111428其他儲備427985400805未分配利潤339442326744歸屬於母公司股東權益合計11279081088030歸屬於普通股少數股東的權益83557912歸屬於少數股東其他權益工具持有者的權益34913508非控制性權益合計1184611420股東權益合計11397541099450負債及股東權益總計1459470914060472

14三、未經審計的中期合併現金流量表（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）截至9月30日止9個月期間

2024年2023年

經營活動現金流量：

稅前利潤：7288673591

調整：

計提預期信用減值損失4484148431計提其他資產減值損失647622折舊和攤銷1435714004未決訴訟及未決賠償準備金6319

資產處置收益(471)(716)

金融投資利息收入(83772)(83324)

公允價值及匯兌淨（收益）╱損失(3764)(4521)對聯營及合營企業投資淨（收益）╱損失(400)(221)

金融投資淨（收益）╱損失(1696)(269)發行債券利息支出1227612228租賃負債利息支出135111營運資產和負債變動前的經營活動現金流量5510259955

存放中央銀行款項的淨減少╱（增加）66412(17773)存放和拆放同業及其他金融機構款項的

淨增加(50179)(52669)