交通银行股份有限公司

2025年第一次临时股东大会

资料

2025年4月8日，中国上海目录

股东大会议程................................................2

股东大会议案................................................4

（一）关于《2024年度财务决算报告》的议案...........................4

（二）关于《2024年度利润分配方案》的议案...........................7

1股东大会议程

现场会议开始时间：2025年4月8日（星期二）9:30

现场会议地点：上海市银城中路188号交银金融大厦

网络投票（适用于 A 股）：采用上海证券交易所股东大会网络投票系统

召集人：交通银行股份有限公司董事会

会议议程：

一、大会主席宣布开会

二、审议各项议案

（一）关于《2024年度财务决算报告》的议案

（二）关于《2024年度利润分配方案》的议案

三、股东提问

四、投票表决

五、计票，休会

六、宣布表决结果

七、宣读法律意见书

八、大会主席宣布闭会

2释义

在议案中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：

本行/银行/交行交通银行股份有限公司

《公司法》《中华人民共和国公司法》

《公司章程》《交通银行股份有限公司章程》

3交通银行股份有限公司

2025年第一次临时股东大会议案之一

（一）关于《2024年度财务决算报告》的议案

关于《2024年度财务决算报告》的议案

各位股东：

根据《公司法》及《公司章程》，现将2024年度财务决算情况报告如下：

一、主要经营指标情况

国际财务报告准则和中国会计准则下主要指标：2024年，本行实现净利润（归属于母公司股东）935.86亿元，同比增加8.58亿元，增幅0.93%；实现每股收益1.16元，每股同比增加0.01元；平均资产回报率和加权平均净资产收益率分别

为0.65%和9.08%，同比分别下降0.04个百分点和下降0.60个百分点；成本收入比29.90%，同比下降0.14个百分点；不良贷款率1.31%，较上年末下降0.02个百分点；拨备覆盖率

201.94%，较上年末上升6.73个百分点；资本充足率、一级

资本充足率和核心一级资本充足率分别为16.02%、12.11%和

10.24%，较上年末分别上升0.75个百分点、下降0.11个百分

点和上升0.01个百分点。

表一主要经营指标情况表项目2024年同比增减

每股收益1.16元每股增加0.01元

经营效益平均资产回报率0.65%下降0.04个百分点

加权平均净资产收益率9.08%下降0.60个百分点

运营效率成本收入比29.90%下降0.14个百分点

4不良贷款率1.31%下降0.02个百分点

资产质量

拨备覆盖率201.94%上升6.73个百分点

资本充足率16.02%上升0.75个百分点

资本充足率一级资本充足率12.11%下降0.11个百分点

核心一级资本充足率10.24%上升0.01个百分点

二、主要财务收支情况

（一）国际财务报告准则下主要财务收支。2024年，本

行实现净经营收入2602.69亿元，同比增幅0.87%，其中，利息净收入1698.32亿元，同比增幅3.48%，手续费及佣金净收入369.14亿元，同比降幅14.16%；资产减值损失542.07亿元，同比降幅6.49%，其中，贷款减值损失500.26亿元，同比降幅7.59%；其他营业支出1025.87亿元，同比增幅2.23%，其中，业务成本为776.87亿元，同比增幅0.41%。

表二财务收支情况表（国际财务报告准则）单位：亿元主要指标2024年同比增减增减幅

净经营收入2602.6922.550.87%

利息净收入1698.3257.093.48%

手续费及佣金净收入369.14(60.90)(14.16%)

其他各项收入535.2326.365.18%

资产减值损失542.07(37.63)(6.49%)

其他营业支出1025.8722.412.23%

业务成本776.873.180.41%

其中：工资和奖金283.495.521.99%

税前利润1034.7537.773.79%

所得税92.4628.0043.44%

净利润942.299.771.05%

其中：归属于母公司股东935.868.580.93%

（二）中国会计准则下主要财务收支。2024年，本行实

现营业收入2598.26亿元，同比增幅0.87%；其他主要财务收支指标与国际财务报告准则下相同。

5表三财务收支情况表（中国会计准则）单位：亿元

主要指标2024年同比增减增减幅

营业收入2598.2622.310.87%

利息净收入1698.3257.093.48%

手续费及佣金净收入369.14(60.90)(14.16%)

其他各项收入530.8026.125.18%

资产减值损失542.07(37.63)(6.49%)

业务及管理费776.873.180.41%

其他各项支出245.8117.567.69%

营业外收支净额1.24(1.43)(53.56%)

利润总额1034.7537.773.79%

所得税92.4628.0043.44%

净利润942.299.771.05%

其中：归属于母公司股东935.868.580.93%

三、资产负债情况

2024年末，本行国际财务报告准则和中国会计准则下主

要资产负债情况如下：

表四主要资产负债情况表单位：亿元项目2024年末较上年末增减增减幅

资产总额149007.178402.455.98%

国际财务其中：客户贷款（拨备前）85551.225980.377.52%报告准则

负债总额137451.207840.986.05%和中国会

计准则其中：客户存款88003.352491.202.91%

股东权益（归属于母公司股东）11443.06562.765.17%

少数股东权益112.91(1.29)(1.13%)

本议案已经本行第十届董事会第二十一次会议、第十届监事会第十二次会议审议通过。

以上，请予审议议案提请人：交通银行股份有限公司董事会

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2025年第一次临时股东大会议案之二

（二）关于《2024年度利润分配方案》的议案

关于《2024年度利润分配方案》的议案

各位股东：

本行2024年度经审计的国际财务报告准则和中国会计

准则报表集团净利润（归属于母公司）均为人民币935.86亿元，银行净利润均为人民币789.22亿元。

根据《公司法》《金融企业准备金计提管理办法》（财金〔2012〕20号）及《公司章程》规定，本行在分配有关会计年度的税后利润时，以中国会计准则报表银行净利润数提取法定盈余公积，以国际、中国会计准则报表可供分配利润数较低者为基准进行利润分配。2024年末本行累计可供分配利润为人民币2820.60亿元。现提请股东大会审议分配方案如下：

一、按照中国会计准则报表银行净利润的10%提取法定

盈余公积人民币78.92亿元；

二、按照一般准备余额不低于风险资产期末余额1.5%的原则，提取一般准备人民币137.79亿元；

三、以截至2024年12月31日的普通股股份总数742.63

亿股为基数，向本行登记在册的 A 股股东和 H 股股东，每股分配现金股利人民币0.197元（含税），共分配现金股利人民币146.30亿元。在此基础上，加上本行已派发的2024年半年度股息（每股分配现金股利人民币0.182元、共分配现金

7股利人民币135.16亿元），本行2024年度全年每股分配现金

股利0.379元，共分配现金股利人民币281.46亿元，占归属于母公司普通股股东净利润的比例为32.68%；

四、利润分配后，国际财务报告准则及中国会计准则报

表银行未分配利润均为人民币2457.59亿元；

五、本年度无送红股及资本公积转增股本预案。

如获股东大会批准，建议股东大会授权董事会，并由董事会授权高级管理层实施利润分配具体事宜。

本议案已经本行第十届董事会第二十一次会议、第十届监事会第十二次会议审议通过。

以上，请予审议议案提请人：交通银行股份有限公司董事会

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