健民集团:健民集团关于开展资产池业务的公告

证券代码：600976证券简称：健民集团公告编号：2024-029

健民药业集团股份有限公司

关于开展资产池业务的公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述

或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

*重要内容提示：

*公司拟在浙商银行股份有限公司开展资产池业务，授信额度40000万元，授信期限12个月。

*担保情况：最高额质押担保，出质物均为公司及下属子公司合法持有的票据等资产。

*健民药业集团广东福高药业有限公司股东广州红珊投资有限公司自愿以其持有的该公司全部股权及其派生利益为健民集团基于健民药业集团广东福高药业有限公司资产池授信额度内开展的融资业务所承担的质押担保提供反担保。

*本次资产池业务的开展尚需股东大会批准。

*对外担保逾期的累计数量：无根据2021年11月30日健民药业集团股份有限公司（以下简称“健民集团”或“公司”）2021年第四次临时股东大会决议，公司及控股子公司在3亿元的额度范围内开展资产池业务，业务期限不超过3年，该项业务即将到期。为提高公司票据资产的使用效率，减少资金占用，降低财务费用，公司拟继续在浙商银行股份有限公司武汉分行（以下简称：浙商银行）开展资产池业务，具体如下：

一、资产池业务情况概述

1、业务介绍

资产池业务是指协议银行为满足公司或公司成员单位对所拥有的资产进行

统一管理、统筹使用的需要，向公司或公司成员单位提供的集资产管理与融资等功能于一体的综合服务业务平台。公司与协议银行开展资产池业务，将相应资产交予协议银行管理或进入资产池进行质押，以此向协议银行申请质押融资及相应额度的银行授信。资产池项下的票据池业务是指协议银行对入池的纸质汇票及电子商业汇票进行统一管理、统筹使用，向公司提供的集票据托管和托收、票据代理查询、票据贴现、票据质押池融资、业务统计等功能于一体的票据综合管理服务。

2、合作银行：本次拟开展资产池业务的合作银行为浙商银行，浙商银行为

上海证券交易所主板上市公司（证券代码：601916），与公司不存在关联关系。

3、业务期限：上述资产池业务的开展期限为不超过1年，具体以公司与浙

商银行最终签署的相关合同中约定期限为准。

4、资产池融资额度：公司及其下属子公司共享不超过人民币40000万元的

资产池融资额度，在业务期限内，该额度可循环使用。具体每笔发生额根据公司和子公司的经营需要按照系统利益最大化原则确定，其中健民药业集团广东福高药业有限公司（以下简称：福高公司）资产池融资额度上限为5600万元。

5、实施方式：提请股东大会授权公司管理层行使具体操作的决策权并签署

相关合同文件，包括但不限于确定公司及其下属子公司可以使用的资产池具体额度、担保物及担保形式、金额等，授权期限自股东大会审批通过之日起12个月。

二、资产池业务的担保方式及被担保人

（一）担保方式

最高额质押担保，在风险可控的前提下，公司及下属子公司为参与资产池业务提供存单质押、票据质押、保证金质押等多种担保方式。公司及下属子公司在本次综合授信业务和资产池业务中为共同债务人，并互相承担担保责任。本次资产池业务授信额度40000万元，占公司最近一期经审计净资产224770.61万元的17.80%，本次资产池业务的开展需经公司股东大会批准后方可实施。

本次资产池业务给予控股子公司福高公司资产池融资额度上限为5600万元，出质物为公司及下属子公司合法持有并经合作银行认可的未到期银行承兑汇票（含纸票和电票）、财务公司承兑的电子承兑汇票、商业承兑汇票（含纸票和电票）(前述三种质物统称为“票据”)、保证金、存单等。福高公司股东广州红珊投资有限公司自愿以其持有的福高公司全部股权及其派生利益作质押，为健民集团基于福高公司资产池授信额度内开展的融资业务所承担的担保责任提供反担保。

截至2024年6月30日，公司为合并报表范围内的子公司提供的担保额度为39600万元，担保余额15784.37万元。

（二）担保人与被担保人基本情况

1、健民药业集团股份有限公司

企业名称健民药业集团股份有限公司法定代表人何勤

注册资本15339.86万元成立日期1993年5月28日

企业信用代码 91420100177701849P 企业类型其他股份有限公司（上市）注册地址湖北省武汉市汉阳区鹦鹉大道484号

经营范围许可项目：药品生产药品进出口；饮料生产；食品生产；食品销售；保健食品生产：货物进出口：技术进出口；中药饮片代煎服务；特殊

医学用途配方食品生产；进出口代理；婴幼儿配方食品生产(依法须经批准的项目经相关部门批准后方可开展经营活动具体经营项目以相关部门批

准文件或许可证件为准)经营范围

一般项目：药品委托生产；保健食品(预包装)销售；特殊医学用途配方食

品销售；医学研究和试验发展；技术服务、技术开发、技术咨询、技术交

流、技术转让、技术推广；日用品销售；化妆品批发：化妆品零售；塑料

制品销售；建筑材料销售；工程和技术研究和试验发展(除依法须经批准的

项目外凭营业执照依法自主开展经营活动)财务状况

科目2023年12月31日（经审计）2024年6月30日（未经审计）

资产总额/万元416795.12407309.40

归母净资产/万

224770.61230742.97

元

资产负债率45.86%43.06%

科目2023年12月31日（经审计）2024年6月30日（未经审计）

营业收入/万元421315.46200959.61

归母净利润/万

52145.7723935.75

元

2、健民药业集团广东福高药业有限公司

企业名称健民药业集团广东福高药业法定代表人李德烽有限公司

注册资本1070.85万元成立日期1994年05月07日

企业信用代码 91330000142918204L 企业类型其他有限责任公司

注册地址广州市天河区花城大道769号1501室1502室1503室1504室（仅限办公）

与上市公司本公司控股子公司，公司持有其80%股权，广东红珊投资有限公司持有20%关系股权。经营范围电子产品销售；化工产品销售（不含许可类化工产品）；农副产品销售；

日用品批发；劳动保护用品销售；特种劳动防护用品销售；日用口罩（非医用）销售；日用化学产品销售；地产中草药（不含中药饮片）购销；软件销售；计算器设备销售；食用农产品批发；日用百货销售；个人卫生用品销售；水产品批发；医护人员防护用品批发；卫生用品和一次性使用医疗用品销售；制药专用设备销售；药物检测仪器销售；医用口罩批发；国内贸易代理；第二类医疗器械销售；第一类医疗器械销售；化妆品批发；

消毒剂销售（不含危险化学品）；包装服务；信息咨询服务（不含许可类信息咨询服务）；健康咨询服务（不含诊疗服务）；安全系统监控服务；

信息系统运行维护服务；信息技术咨询服务；医疗设备租赁；医用口罩零售；卫生用品和一次性使用医疗用品销售；电子、机械设备维护（不含特种设备）；日用产品修理；金属门窗工程施工；家具安装和维修服务；食品经营；保健食品销售；保健食品销售；第三类医疗器械经营；食品经营（销售预包装食品）；药品批发财务状况

科目2023年12月31日（经审计）2024年6月30日（未经审计）

资产总额/万元52630.0864247.8

净资产/万元3354.463994.05

资产负债率94%94%

科目2023年12月31日（经审计）2024年6月30日（未经审计）

营业收入/万元93889.4251921.03

净利润/万元857.4639.59

3、健民集团叶开泰国药（随州）有限公司

健民集团叶开泰国药（随州）企业名称法定代表人布忠江有限公司注册资本19263万元成立日期2003年4月17日有限责任公司（自然人投资企业信用代码 91421300747673289G 企业类型或控股的法人独资）企业地址湖北省随州高新技术产业园区

许可项目:药品生产；药品委托生产；药品进出口；道路货物运输(不含危

经营范围险货物)(依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准)。

与上市公司关系本公司全资子公司财务状况

科目2023年12月31日（经审计）2024年6月30日（未经审计）

资产总额/万元69959.7066385.43

净资产/万元39491.5241210.6

资产负债率43.49%37.92%

科目2023年12月31日（经审计）2024年6月30日（未经审计）营业收入/万元76809.3037764.77

净利润/万元5359.211719.09

三、相关协议的主要内容

（一）资产池相关合同协议公司（以下简称：乙方）及成员单位拟在浙商银行（以下称甲方、债务人）

开展集团资产池业务，并签署《资产池业务合作协议》，主要内容如下：

1、乙方入池质押资产是指乙方合法拥有并向甲方申请管理或进入资产池进

行质押的权利或动产，包括但不限于存单、电子商业汇票等。其中，电子商业汇票包括电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票，电子商业汇票的业务申请及相关操作按照中国人民银行的相关制度规定执行。

2、资产池质押融资额度按照人民币计算，自甲方完成资产质押手续后生成，

并根据资产池内质押资产和资产池保证金账户余额的变化而变化。除资产池质押融资额度外，甲方可额外为乙方主办单位核定一定额度的资产池授信加载额度，用于资产池项下融资。资产池质押融资额度与资产池授信加载额度之和为资产池融资额度。

3、当乙方及其成员单位在甲方办理资产池融资业务时，乙方作为集团主办

单位可以为其成员单位分配资产池融资额度，并可根据需要通过甲方网银系统或甲方网点对各成员单位的资产池融资额度进行调整。

4、甲方给予乙方的资产池融资额度最高不超过人民币40000万元，已质押资产（含保证金）形成的资产池融资额度超过限额时，新质押资产不计算资产池融资额度。

（二）资产池质押担保合同公司（以下简称：乙方）及成员单位拟在浙商银行（以下称甲方、债务人）

开展集团资产池业务，并签署《资产池质押担保合同》，主要内容如下：

1、乙方及乙方成员单位作为出质人同意以其资产质押池内全部质物及资产

池保证金为乙方及乙方成员单位在甲方处办理融资业务而实际形成的最高本金余额不超过资产池融资额度限额的各类债务提供担保。

2、资产池融资业务包括但不限于电子银行承兑汇票承兑、应收款链业务、流动资金贷款等，具体融资方式以双方签订的具体业务合同为准。3、乙方或乙方成员单位资产池项下具体融资业务到期而乙方及乙方成员单位资产池保证金账户及结算账户余额不足以归还到期融资时，甲方可以向乙方或乙方成员单位提供垫款等用于偿付到期授信，利息、罚息由乙方或乙方成员单位承担。乙方及乙方成员单位同意该垫款仍以资产池内已质押资产和资产池保证金提供质押担保，双方不再签订担保合同。

（三）公司与广州红珊投资有限公司签署《担保协议》，主要内容如下：

1、被担保债权：合同所担保的债权为健民集团就上述《资产池质押担保合同》《资产池业务合作协议》等约定之担保债权的本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、为实现债权而发生的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、差旅费、执行费、保全费、评估费、拍卖或变卖费、过户费、公告费等）和其他所有应付费用等向浙商银行履行保证义务后所产生的福高公司不能按期向浙商银行清偿的债权。

2、健民集团及其下属子公司为集团资产池业务40000万元融资额度提供最

高额质押担保，其中福高公司资产池融资额度上限为5600万元。

3、广州红珊投资有限公司就其在福高公司所有股权及其派生权益向健民集团提供反担保。

（四）上述协议尚未签署。

四、开展资产池业务的影响及风险控制

（一）对公司的影响

1、资产池业务的开展能实现公司内部票据资产等的统一管理和统筹使用，

有利于解决公司及合并报表范围内子公司之间票据供需不均衡的问题，全面盘活票据资源；

2、公司可以将尚未到期的存量票据用作质押开具不超过质押金额的票据，

用于支付日常经营发生的款项，提高流动资产的使用效率，实现股东权益最大化；

3、开展资产池业务，可以将公司的应收票据和待开应付票据统筹管理，优

化财务结构，提高资金利用率。

（二）风险和控制

1、流动性风险

公司开展资产池业务，需在合作银行开立资产池质押融资业务专项保证金账户，作为资产池项下质押票据到期托收回款的入账账户。应收票据和应付票据的到期日期不一致的情况会导致托收资金进入公司向合作银行申请开具商业汇票

的保证金账户，对公司资金的流动性有一定影响。

风险控制措施：公司可以通过用新收票据入池置换保证金方式解除这一影响，本次资产池业务的资金流动性风险可控。

2、担保风险

公司及子公司以进入资产池的票据等资产作质押，向合作银行申请开具票据用于支付供应商货款等日常经营发生的款项，随着质押资产的到期，办理托收解付，若资产到期不能正常托收，所质押担保的资产额度不足，导致合作银行要求公司及子公司追加担保。

风险控制措施：公司与合作银行开展资产池业务后，公司将安排专人与合作银行对接，建立资产池台账并跟踪管理，及时了解到期票据托收解付情况和安排公司新收资产入池，保证入池资产的安全性和流动性。公司控股子公司福高公司小股东自愿以其持有的全部股权及其派生利益为健民集团基于福高公司资产池授信额度内开展的融资业务所承担的质押物担保提供反担保。目前福高公司经营稳定，资信情况良好，公司能够对福高公司日常经营进行有效监控与管理，及时发现和规避风险，确保保证额度内款项不被滥用和及时偿还，本次资产池业务开展的担保风险可控。

五、决策程序和组织实施

1、2024年9月13日公司第十届董事会第二十六次会议全票审议通过“关于公司开展资产池业务的议案”，同意公司及其下属子公司继续在浙商银行股份有限公司开展资产池业务，公司及其下属子公司在本次资产池综合授信业务和资产池业务中为共同债务人，并互相承担担保责任，本次资产池业务授信额度

40000万元，占公司最近一期经审计净资产224770.61万元的17.80%，本次资

产池业务的开展需经公司股东大会批准后方可实施；

2、公司财务中心负责组织实施资产池业务，并及时分析和跟踪资产池业务

进展情况，如发现或判断有不利因素，及时采取相应措施，控制风险，并及时向董事会报告；

3、公司法务合规部负责对资产池业务的开展情况进行审计和监督；4、监事会有权对公司资产池业务的具体情况进行监督与检查，必要时可以

聘请专业机构进行审计。

六、累计对外担保数量及逾期担保的数量

截止2024年6月30日，公司对外担保总额为39600万元（包含本次），占最近一期经审计净资产224770.61万元的17.62%，公司实际担保余额为

15784.37万元，具体如下：

单位：万元被担保公司担保总额担保余额备注