无锡农村商业银行股份有限公司2024年第三季度报告
证券代码：600908证券简称：无锡银行
无锡农村商业银行股份有限公司
2024年第三季度报告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或
者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
公司负责人陶畅、行长陈红梅、主管会计工作负责人何建军及会计机构负责人（会计主管人员）
尤赟保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
第三季度财务报表是否经审计
□是√否
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
单位：千元币种：人民币本报告期年初至报告期比上年同年初至报告期末比上年同期项目本报告期期增减变末增减变动幅度
动幅度(%)(%)
营业收入1068148-2.1336252873.82归属于上市公司股东的
433593-2.5617659575.37
净利润归属于上市公司股东的
扣除非经常性损益的净4258172.2317143206.11利润经营活动产生的现金流
不适用不适用918939919.75量净额
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基本每股收益（元/股）0.20-4.760.803.90
稀释每股收益（元/股）0.2011.110.8023.08
加权平均净资产收益率减少1.12减少0.56个
8.5211.58
（%）个百分点百分点本报告期末比本报告期末上年度末上年度末增减
变动幅度(%)
总资产2530870582349561657.72归属于上市公司股东的
22647994210560137.56
所有者权益
注:1、“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。
2、加权平均净资产收益率为年化后数据。
（二）非经常性损益项目和金额
√适用□不适用
单位:千元币种:人民币非经常性损益项目本期金额年初至报告期末金额
非流动性资产处置损益，包括已计提资产-246746减值准备的冲销部分
计入当期损益的政府补助，但与公司正常
996525237
经营业务密切相关、符合国家政策规定、
按照确定的标准享有、对公司损益产生持续影响的政府补助除外
除上述各项之外的其他营业外收入和支出426-3135
减：所得税影响额-2495-16990
少数股东权益影响额（税后）-118-221合计777651637
对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认定为的非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。
□适用√不适用
（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
□适用√不适用
二、股东信息
（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
单位：股报告期末普通股股东总报告期末表决权恢复的优先股股东
39038无
数总数（如有）
前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）
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质押、标记或冻结持股持有有限售情况股东名称股东性质持股数量比例条件股份数
(%)量股份数量状态无锡市太湖新城资产经
国有法人1953690308.90195369030无0营管理有限公司
国联信托股份有限公司国有法人1663306357.580无0长城人寿保险股份有限
国有法人1530355906.970无0
公司－自有资金无锡市兴达尼龙有限公境内非国
1109845085.060无0
司有法人境内非国
无锡万新机械有限公司864357523.940质押40000000有法人无锡市建设发展投资有
国有法人770049343.510无0限公司境内非国
无锡神伟化工有限公司395812241.800无0有法人境内非国
华林证券股份有限公司376188211.710无0有法人无锡惠山科创产业集团
国有法人361794501.650无0有限公司无锡广播电视发展有限
国有法人289435601.320无0公司
前10名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份）股份种类及数量股东名称持有无限售条件流通股的数量股份种类数量人民币普通国联信托股份有限公司166330635166330635股长城人寿保险股份有限人民币普通
153035590153035590
公司－自有资金股无锡市兴达尼龙有限公人民币普通
110984508110984508
司股人民币普通无锡万新机械有限公司8643575286435752股无锡市建设发展投资有人民币普通
7700493477004934
限公司股人民币普通无锡神伟化工有限公司3958122439581224股人民币普通华林证券股份有限公司3761882137618821股无锡惠山科创产业集团人民币普通
3617945036179450
有限公司股
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无锡广播电视发展有限人民币普通
2894356028943560
公司股全国社保基金四一三组人民币普通
2755407427554074
合股上述股东关联关系或一无锡市兴达尼龙有限公司与无锡神伟化工有限公司系同一实际控制致行动的说明人控制的企业前10名股东及前10名无限售股东参与融资融无锡万新机械有限公司通过信用证券账户持有22270000股券及转融通业务情况说明（如有）
持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况
√适用□不适用
单位:股
持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况
期初普通账户、信用期初转融通出借期末普通账户、信用期末转融通出借股东名称账户持股股份且尚未归还账户持股股份且尚未归还（全称）比例数量合比例比例数量合比例数量合计数量合计
（%）计（%）（%）计（%）无锡万新
机械有限889874524.0500864357523.9400公司
前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化
□适用√不适用
三、其他提醒事项需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息
□适用√不适用
四、季度财务报表
(一)审计意见类型
□适用√不适用
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(二)财务报表合并资产负债表
2024年9月30日
编制单位：无锡农村商业银行股份有限公司
单位：千元币种：人民币审计类型：未经审计项目2024年9月30日2023年12月31日
资产：
现金及存放中央银行款项1129128211599291存放同业款项56639023361366拆出资金14455531424714衍生金融资产326837356买入返售金融资产70058192701153发放贷款和垫款148327736137355693
金融投资：
交易性金融资产99350618454033债权投资3713166445229640其他债权投资2710463419862324其他权益工具投资600600长期股权投资22352142096624投资性房地产21002315固定资产714971794788在建工程12359095214使用权资产7822783065无形资产210706222258递延所得税资产16951291557301其他资产11760278430资产总计253087058234956165
负债：
向中央银行借款70541126768243同业及其他金融机构存放款项993479424810
拆入资金-36271
交易性金融负债--
衍生金融负债--卖出回购金融资产款23900991000123吸收存款218539220199841882应付职工薪酬144817163102应交税费19312355343预计负债6792982506应付债券5037605062869租赁负债7587072768递延所得税负债5348420592其他负债292427228143
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负债合计230308320213756652
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本)21946822151196其他权益工具19987552489269
其中：优先股--永续债19987551998755资本公积34186192736383其他综合收益237575183823盈余公积66748306674830一般风险准备34602673460267未分配利润46632663360245归属于母公司所有者权益（或股东权
2264799421056013
益）合计少数股东权益130744143500
所有者权益（或股东权益）合计2277873821199513
负债和所有者权益（或股东权益）
253087058234956165
总计
公司负责人：陶畅行长：陈红梅主管会计工作负责人：何建军会计机构负责人：尤赟
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合并利润表
2024年1—9月
编制单位：无锡农村商业银行股份有限公司
单位：千元币种：人民币审计类型：未经审计
2024年前三季度2023年前三季度
项目
（1-9月）（1-9月）一、营业总收入36252873491799利息净收入25712552594877利息收入61602806144764利息支出35890253549887手续费及佣金净收入122110126529手续费及佣金收入180874188122手续费及佣金支出5876461593投资收益（损失以”-”号填列）818041520641
其中：对联营企业和合营企业的投资收
150150141620
益其他收益2139681560公允价值变动收益（损失以”-”号填
4227022193
列）汇兑收益（损失以”-”号填列）11064422其他业务收入23612150
资产处置收益（损失以“-”号填列）46748139427
二、营业总支出16853181622408税金及附加2824327975业务及管理费9877311027042信用减值损失669128567175
其他资产减值损失--其他业务成本216216三、营业利润（亏损以”-”号填列）19399691869391
加：营业外收入55741881
减：营业外支出61593163四、利润总额（亏损总额以”-”号填
19393841868109
列）
减：所得税费用169626185361五、净利润（净亏损以”-”号填列）17697581682748
（一）按经营持续性分类1.持续经营净利润（净亏损以“-”号
17697581682748
填列）2.终止经营净利润（净亏损以“-”号--
填列）
（二）按所有权归属分类
7/19无锡农村商业银行股份有限公司2024年第三季度报告1.归属于母公司股东的净利润（净亏
17659571675879损以“-”号填列）2.少数股东损益（净亏损以“-”号填
38016869
列）
六、其他综合收益的税后净额5375265463归属母公司所有者的其他综合收益的税后
5375265463
净额
（一）不能重分类进损益的其他综合收益--
1．重新计量设定受益计划变动额--
2．权益法下不能转损益的其他综合收益--
（二）将重分类进损益的其他综合收益5375265463
1．权益法下可转损益的其他综合收益--
2．其他债权投资公允价值变动-11805
3．金融资产重分类计入其他综合收益的
--金额
4．其他债权投资信用损失准备5375253658
5．现金流量套期储备--
6．外币财务报表折算差额--
7．其他--
归属于少数股东的其他综合收益的税后净
--额
七、综合收益总额18235101748211归属于母公司所有者的综合收益总额18197091741342归属于少数股东的综合收益总额38016869
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股)0.800.77
（二）稀释每股收益(元/股)0.800.65
公司负责人：陶畅行长：陈红梅主管会计工作负责人：何建军会计机构负责人：尤赟
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合并现金流量表
2024年1—9月
编制单位：无锡农村商业银行股份有限公司
单位：千元币种：人民币审计类型：未经审计
2024年前三季度2023年前三季度
项目
（1-9月）（1-9月）一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额1993001519245526
向中央银行借款净增加额286000-1203088
向其他金融机构拆入资金净增加额--
收取利息、手续费及佣金的现金67263236503659
拆入资金净增加额-36190-531481回购业务资金净增加额13900002087800收到其他与经营活动有关的现金95688106583经营活动现金流入小计2839183626208999客户贷款及垫款净增加额1167448912583862存放中央银行和同业款项净增加额636881667766为交易目的而持有的金融资产净增加额1404669669824拆出资金净增加额34089350000
返售业务资金净增加额--
支付利息、手续费及佣金的现金42209512878296支付给职工及为职工支付的现金542653548374支付的各项税费352914520639支付其他与经营活动有关的现金335791316365经营活动现金流出小计1920243718535126经营活动产生的现金流量净额91893997673873
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金67776059206833334取得投资收益收到的现金668791402606
处置固定资产、无形资产和其他长期资
46748139427
产收回的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金--投资活动现金流入小计68491598207375367投资支付的现金67086359212846462
购建固定资产、无形资产和其他长期资
70748128602
产支付的现金
支付其他与投资活动有关的现金--投资活动现金流出小计67157107212975064
投资活动产生的现金流量净额1334491-5599697
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金--
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其中：子公司吸收少数股东投资收到的
--现金发行债券收到的现金5000000500000
收到其他与筹资活动有关的现金--筹资活动现金流入小计5000000500000偿还债务支付的现金9420997300000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金620014628158
其中：子公司支付给少数股东的股利、
20001470
利润偿还租赁负债支付的现金2169526787
支付其他与筹资活动有关的现金--筹资活动现金流出小计10062706954945
筹资活动产生的现金流量净额-5062706-454945
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响-8923038
五、现金及现金等价物净增加额54602921622269
加：期初现金及现金等价物余额51663526089218
六、期末现金及现金等价物余额106266447711487
公司负责人：陶畅行长：陈红梅主管会计工作负责人：何建军会计机构负责人：尤赟
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母公司资产负债表
2024年9月30日
编制单位：无锡农村商业银行股份有限公司
单位：千元币种：人民币审计类型：未经审计项目2024年9月30日2023年12月31日
资产：
现金及存放中央银行款项1122844311537545存放同业款项58436703783508拆出资金14455531424714衍生金融资产326837356买入返售金融资产70058192701153发放贷款和垫款146952771135986601
金融投资：
交易性金融资产99350618454033债权投资3713166445229640其他债权投资2710463419862324其他权益工具投资600600长期股权投资23762142224124投资性房地产21002315固定资产709261788218在建工程12359095214使用权资产7409578120无形资产210706222258递延所得税资产16767411538961其他资产11347473847资产总计251937664234040531
负债：
向中央银行借款70541126754243同业及其他金融机构存放款项1083966650508
拆入资金-36271
交易性金融负债--
衍生金融负债--卖出回购金融资产款23900991000123吸收存款217467697198890908应付职工薪酬141460159505应交税费19204053413预计负债6792982506应付债券5037605062869租赁负债7211467851递延所得税负债5348420592其他负债290870227732负债合计229317531213006521
11/19无锡农村商业银行股份有限公司2024年第三季度报告
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本)21946822151196其他权益工具19987552489269
其中：优先股--永续债19987551998755资本公积34156452735487其他综合收益237563183811盈余公积66748306674830一般风险准备34602673460267未分配利润46383913339150
所有者权益（或股东权益）合计2262013321034010负债和所有者权益（或股东权
251937664234040531
益）总计
公司负责人：陶畅行长：陈红梅主管会计工作负责人：何建军会计机构负责人：尤赟
12/19无锡农村商业银行股份有限公司2024年第三季度报告
母公司利润表
2024年1—9月
编制单位：无锡农村商业银行股份有限公司
单位：千元币种：人民币审计类型：未经审计
2024年前三季度2023年前三季度
项目
（1-9月）（1-9月）一、营业总收入35913253452842利息净收入25366552555050利息收入61117186091707利息支出35750633536657手续费及佣金净收入122309126844手续费及佣金收入180805188055手续费及佣金支出5849661211
投资收益（损失以“-”号填列）819061522171
其中：对联营企业和合营企业的投资收益150150141620其他收益2081580585公允价值变动收益（损失以“-”号填
4227022193
列）
汇兑收益（损失以“-”号填列）11064422其他业务收入23612150
资产处置收益（损失以“-”号填列）46748139427
二、营业总支出16644351602151税金及附加2808627755业务及管理费9713971009202信用减值损失664736564978
其他资产减值损失--其他业务成本216216
三、营业利润（亏损以“-”号填列）19268901850691
加：营业外收入55361844
减：营业外支出61402465四、利润总额（亏损总额以“-”号填
19262861850070
列）
减：所得税费用164109179812
五、净利润（净亏损以“-”号填列）17621771670258
（一）持续经营净利润（净亏损以“-”
17621771670258号填列）
（二）终止经营净利润（净亏损以“-”--号填列）
六、其他综合收益的税后净额5375265463
（一）不能重分类进损益的其他综合收益--
1.重新计量设定受益计划变动额--
13/19无锡农村商业银行股份有限公司2024年第三季度报告
2.权益法下不能转损益的其他综合收
--益
（二）将重分类进损益的其他综合收益5375265464
1.权益法下可转损益的其他综合收益--
2.其他债权投资公允价值变动-11806
3.金融资产重分类计入其他综合收益--
的金额
4.其他债权投资信用损失准备5375253658
5.现金流量套期储备--
6.外币财务报表折算差额--
7.其他--
七、综合收益总额18159291735721
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股)
（二）稀释每股收益(元/股)
公司负责人：陶畅行长：陈红梅主管会计工作负责人：何建军会计机构负责人：尤赟
14/19无锡农村商业银行股份有限公司2024年第三季度报告
母公司现金流量表
2024年1—9月
编制单位：无锡农村商业银行股份有限公司
单位：千元币种：人民币审计类型：未经审计项目2024年前三季度2023年前三季度
（1-9月）（1-9月）一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额1967754919321596
向中央银行借款净增加额300000-1119272
向其他金融机构拆入资金净增加额--
收取利息、手续费及佣金的现金66757326450372
拆入资金净增加额-36190-531481回购业务资金净增加额13900002087800收到其他与经营活动有关的现金93759103601经营活动现金流入小计2810085026312616客户贷款及垫款净增加额1166445312546344存放中央银行和同业款项净增加额717092877849为交易目的而持有的金融资产净增加额1404669669824拆出资金净增加额34089350000
返售业务资金净增加额--
支付利息、手续费及佣金的现金42077782868058支付给职工及为职工支付的现金533430538579支付的各项税费344785510891支付其他与经营活动有关的现金331023310735经营活动现金流出小计1923731918672280经营活动产生的现金流量净额88635317640336
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金67776059206833334取得投资收益收到的现金668791402606
处置固定资产、无形资产和其他长期资
46748139427
产收回的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金--投资活动现金流入小计68491598207375367投资支付的现金67086360212846461
购建固定资产、无形资产和其他长期资
70748128449
产支付的现金
支付其他与投资活动有关的现金--投资活动现金流出小计67157108212974910
投资活动产生的现金流量净额1334490-5599543
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金--发行债券收到的现金5000000500000
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收到其他与筹资活动有关的现金--筹资活动现金流入小计5000000500000偿还债务支付的现金9420997300000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金618014625158偿还租赁负债支付的现金2038725494
支付其他与筹资活动有关的现金--筹资活动现金流出小计10059398950652
筹资活动产生的现金流量净额-5059398-450652
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响-8913038
五、现金及现金等价物净增加额51377321593179
加：期初现金及现金等价物余额54740826229881
六、期末现金及现金等价物余额106118147823060
公司负责人：陶畅行长：陈红梅主管会计工作负责人：何建军会计机构负责人：尤赟
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2024年起首次执行新会计准则或准则解释等涉及调整首次执行当年年初的财务报表
□适用√不适用特此公告。
无锡农村商业银行股份有限公司董事会
2024年10月29日
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五、补充财务数据
5.1补充会计数据
单位:千元币种:人民币项目2024年9月30日2023年12月31日存款总额213488984194128117
其中：对公活期存款2820530731507305对公定期存款3573306639802658活期储蓄存款1916485818076443定期储蓄存款11169470293286227其他存款1869105111455484贷款总额154152780143037532
其中：对公贷款10594846497780880个人贷款2491361226231446贴现2329070419025206
注：上表中存款总额与贷款总额不含应计利息。
5.2资本数据
单位:千元币种:人民币项目合并口径母公司核心一级资本净额1955267719326355一级资本净额2155701921325110总资本净额2332141423063409
核心一级资本充足率（%）11.3911.35
一级资本充足率（%）12.5612.52
资本充足率（%）13.5913.54
5.3母公司杠杆率
单位:千元币种:人民币项目2024年9月30日2024年6月30日2024年3月31日2023年12月31日
杠杆率（%）7.627.777.737.71一级资本净额21325110215563262077556019834379调整后的表内外资
279969901277560487268825177257182121
产余额
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5.4补充财务指标
主要指标（%）2024年9月30日2023年12月31日
平均总资产收益率0.970.99
资本充足率13.5914.41
一级资本充足率12.5612.52
核心一级资本充足率11.3911.27
不良贷款率0.780.79
拨备覆盖率499.28522.57
贷款拨备比3.894.11
成本收入比27.2532.19
5.5五级分类情况
单位:千元币种:人民币
2024年9月30日2023年12月31日
五级分类
金额占比（%）金额占比（%）
正常类15204782898.6314130925598.79
关注类9030040.596042790.42
次级类7210400.475819270.41
可疑类2684370.172395730.17
损失类2124710.143024980.21
总额154152780100.00143037532100.00
