鲁银投资集团股份有限公司2024年第三季度报告

证券代码：600784证券简称：鲁银投资

鲁银投资集团股份有限公司

2024年第三季度报告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者

重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）保证季度报告中财务信息

的真实、准确、完整。

第三季度财务报表是否经审计

□是√否

一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标

单位：元币种：人民币本报告期年初至报告期比上年同末比上年同期项目本报告期年初至报告期末期增减变增减变动幅度

动幅度(%)(%)

营业收入878516431.182.262574637215.37-6.74归属于上市公司股东的净

76204200.88-5.18254114802.870.29

利润归属于上市公司股东的扣

74506101.57-3.52247750879.010.10

除非经常性损益的净利润经营活动产生的现金流量

不适用不适用110761755.47-41.55净额

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基本每股收益（元/股）0.11-6.010.380.00

稀释每股收益（元/股）0.11-6.010.380.00

减少0.36减少0.74个

加权平均净资产收益率（%）2.488.46个百分点百分点本报告期末比本报告期末上年度末上年度末增减

变动幅度(%)

总资产5416599960.165371537038.320.84归属于上市公司股东的所

3112825991.852894792741.397.53

有者权益

注：“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。

（二）非经常性损益项目和金额

√适用□不适用

单位:元币种:人民币年初至报告期末非经常性损益项目本期金额说明金额

非流动性资产处置损益，包括已计提资产减值准备

0.0029573.08

的冲销部分

计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关、符合国家政策规定、按照确定的标准享1727965.055544851.56

有、对公司损益产生持续影响的政府补助除外

除上述各项之外的其他营业外收入和支出823382.972473569.10其他符合非经常性损益定义的损益项目

减：所得税影响额335347.831402637.33

少数股东权益影响额（税后）517900.88281432.55

合计1698099.316363923.86

对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认定为的非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。

□适用√不适用

（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

√适用□不适用

项目名称变动比例（%）主要原因经营活动产生的现金流量净主要原因系公司销售商品收到的以现金结算的货款

-41.55

额_年初至报告期末减少所致。

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二、股东信息

（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位：股报告期末表决权恢复的优先股股东总数报告期末普通股股东总数30030无（如有）

前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）

质押、标记或持股比持有有限售条冻结情况股东名称股东性质持股数量

例(%)件股份数量股份数量状态山东国惠投资控股集团有限

国有法人21389410931.6679065539无公司山东国惠基金管理有限公司

－山东国惠改革发展基金合国有法人284088924.2028408892无

伙企业（有限合伙）山东省国有资产投资控股有

国有法人282780184.19无限公司

柳恒伟境内自然人100727831.49未知

郑潇潇境内自然人99507001.47未知

冯建屏境内自然人93520251.38未知

孙向东境内自然人52384000.78未知

李鑫境内自然人49250220.73未知

胡杏清境内自然人49010000.73未知境内非国有

杭州九硕实业有限公司39164000.58未知法人

前10名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份）股份种类及数量股东名称持有无限售条件流通股的数量股份种类数量山东国惠投资控股集团有限

134828570人民币普通股134828570

公司山东省国有资产投资控股有

28278018人民币普通股28278018

限公司柳恒伟10072783人民币普通股10072783郑潇潇9950700人民币普通股9950700冯建屏9352025人民币普通股9352025孙向东5238400人民币普通股5238400李鑫4925022人民币普通股4925022胡杏清4901000人民币普通股4901000杭州九硕实业有限公司3916400人民币普通股3916400李长春2904367人民币普通股2904367

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上述股东关联关系或一致行公司控股股东山东国惠投资控股集团有限公司与山东国惠基金管理有

动的说明限公司－山东国惠改革发展基金合伙企业（有限合伙）存在关联关系，与上述其他股东无关联关系。公司未知其他股东之间是否存在关联关系或是否属于一致行动人。

持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

□适用√不适用

前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

□适用√不适用

三、其他提醒事项需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息

□适用√不适用

四、季度财务报表

（一）审计意见类型

□适用√不适用

（二）财务报表合并资产负债表

2024年9月30日

编制单位：鲁银投资集团股份有限公司

单位：元币种：人民币审计类型：未经审计项目2024年9月30日2023年12月31日

流动资产：

货币资金341428837.27416843842.69结算备付金拆出资金交易性金融资产衍生金融资产

应收票据70604647.54170972142.30

应收账款367625861.75191470097.28

应收款项融资252898035.62280013383.31

预付款项163574417.6943390832.73应收保费应收分保账款应收分保合同准备金

其他应收款56922910.9144360808.70

其中：应收利息应收股利

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买入返售金融资产

存货419522661.65350375821.35

其中：数据资源合同资产持有待售资产一年内到期的非流动资产

其他流动资产64102745.7871648085.69

流动资产合计1736680118.211569075014.05

非流动资产：

发放贷款和垫款债权投资其他债权投资长期应收款

长期股权投资795654916.11820413219.40

其他权益工具投资404143654.99404208474.62其他非流动金融资产投资性房地产

固定资产1829723695.761964421441.33

在建工程91383891.0964006890.74生产性生物资产油气资产

使用权资产40282665.8342038939.78

无形资产270456230.85277977519.07

其中：数据资源开发支出

其中：数据资源

商誉18021153.9918021153.99

长期待摊费用15629768.8517019359.05

递延所得税资产26516164.9925428122.22

其他非流动资产188107699.49168926904.07

非流动资产合计3679919841.953802462024.27

资产总计5416599960.165371537038.32

流动负债：

短期借款600130895.60535626465.54向中央银行借款拆入资金交易性金融负债衍生金融负债

应付票据144417295.00192041972.28

应付账款229401797.82308794588.59预收款项

合同负债80878705.2050338001.97

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卖出回购金融资产款吸收存款及同业存放代理买卖证券款代理承销证券款

应付职工薪酬69199399.9879834403.17

应交税费32433806.7629598552.92

其他应付款119513938.1896102159.86

其中：应付利息1350425.72

应付股利1132814.0015500.00应付手续费及佣金应付分保账款持有待售负债

一年内到期的非流动负债60645226.90452377323.80

其他流动负债8320430.284948057.52

流动负债合计1344941495.721749661525.65

非流动负债：

保险合同准备金

长期借款314871966.56388636834.34

应付债券297090371.94

其中：优先股永续债

租赁负债39375024.3737881676.27

长期应付款7058598.846904166.58长期应付职工薪酬预计负债

递延收益26914515.7327427593.06

递延所得税负债29604737.2531602558.88其他非流动负债

非流动负债合计714915214.69492452829.13

负债合计2059856710.412242114354.78

所有者权益（或股东权益）：

实收资本（或股本）675652277.00675652277.00其他权益工具

其中：优先股永续债

资本公积931328438.61927773230.70

减：库存股

其他综合收益-28065948.67-27409472.71

专项储备62263443.4260704591.16

盈余公积125449829.13125449829.13一般风险准备

未分配利润1346197952.361132622286.11

6/10鲁银投资集团股份有限公司2024年第三季度报告归属于母公司所有者权益（或股东权

3112825991.852894792741.39

益）合计

少数股东权益243917257.90234629942.15

所有者权益（或股东权益）合计3356743249.753129422683.54

负债和所有者权益（或股东权益）

5416599960.165371537038.32

总计

公司负责人：杨耀东主管会计工作负责人：李方会计机构负责人：王晓霞合并利润表

2024年1—9月

编制单位：鲁银投资集团股份有限公司

单位：元币种：人民币审计类型：未经审计

2024年前三季度2023年前三季度

项目

（1-9月）（1-9月）一、营业总收入2574637215.372760853858.66

其中：营业收入2574637215.372760853858.66利息收入已赚保费手续费及佣金收入

二、营业总成本2315805671.992500855322.90

其中：营业成本1928345680.482125569397.48利息支出手续费及佣金支出退保金赔付支出净额提取保险责任准备金净额保单红利支出分保费用

税金及附加52206720.7639514835.97

销售费用46564638.6761127663.90

管理费用170875913.44163983665.22

研发费用88225454.4684892728.80

财务费用29587264.1825767031.53

其中：利息费用32340905.1622355756.82

利息收入1262475.38603271.31

加：其他收益17530845.672708883.34

投资收益（损失以“-”号填列）30375197.5658789089.53

其中：对联营企业和合营企业的投资收益30375197.5658477839.53以摊余成本计量的金融资产终止确认收益

汇兑收益（损失以“-”号填列）

净敞口套期收益（损失以“-”号填列）

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公允价值变动收益（损失以“-”号填列）

信用减值损失（损失以“-”号填列）-5288581.24-7231300.22

资产减值损失（损失以“-”号填列）56599.67742158.11

资产处置收益（损失以“-”号填列）7577.162461127.09

三、营业利润（亏损以“-”号填列）301513182.20317468493.61

加：营业外收入3207497.042839919.22

减：营业外支出711932.02447715.37

四、利润总额（亏损总额以“-”号填列）304008747.22319860697.46

减：所得税费用40274334.0651285713.25

五、净利润（净亏损以“-”号填列）263734413.16268574984.21

（一）按经营持续性分类1.持续经营净利润（净亏损以“-”号填

263734413.16268574984.21

列）2.终止经营净利润（净亏损以“-”号填列）

（二）按所有权归属分类1.归属于母公司股东的净利润（净亏损以

254114802.87253387917.31“-”号填列）

2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列）9619610.2915187066.90

六、其他综合收益的税后净额-679464.642580784.16

（一）归属母公司所有者的其他综合收益的税

-656475.962456866.84后净额

1.不能重分类进损益的其他综合收益-64819.63-732375.98

（1）重新计量设定受益计划变动额

（2）权益法下不能转损益的其他综合收益

（3）其他权益工具投资公允价值变动-64819.63-732375.98

（4）企业自身信用风险公允价值变动

2.将重分类进损益的其他综合收益-591656.333189242.82

（1）权益法下可转损益的其他综合收益-591656.333189242.82

（2）其他债权投资公允价值变动

（3）金融资产重分类计入其他综合收益的金额

（4）其他债权投资信用减值准备

（5）现金流量套期储备

（6）外币财务报表折算差额

（7）其他

（二）归属于少数股东的其他综合收益的税后

-22988.68123917.32净额

七、综合收益总额263054948.52271155768.37

（一）归属于母公司所有者的综合收益总额253458326.91255844784.15

（二）归属于少数股东的综合收益总额9596621.6115310984.22

八、每股收益：

8/10鲁银投资集团股份有限公司2024年第三季度报告

（一）基本每股收益(元/股)0.380.38

（二）稀释每股收益(元/股)0.380.38

公司负责人：杨耀东主管会计工作负责人：李方会计机构负责人：王晓霞合并现金流量表

2024年1—9月

编制单位：鲁银投资集团股份有限公司

单位：元币种：人民币审计类型：未经审计

2024年前三季度2023年前三季度

项目

（1-9月）（1-9月）一、经营活动产生的现金流量：

销售商品、提供劳务收到的现金1701010357.651970356958.27客户存款和同业存放款项净增加额向中央银行借款净增加额向其他金融机构拆入资金净增加额收到原保险合同保费取得的现金收到再保业务现金净额保户储金及投资款净增加额

收取利息、手续费及佣金的现金拆入资金净增加额回购业务资金净增加额代理买卖证券收到的现金净额

收到的税费返还1433158.871455900.00

收到其他与经营活动有关的现金80835943.0424217519.29

经营活动现金流入小计1783279459.561996030377.56

购买商品、接受劳务支付的现金1142081284.811189799778.82客户贷款及垫款净增加额存放中央银行和同业款项净增加额支付原保险合同赔付款项的现金拆出资金净增加额

支付利息、手续费及佣金的现金支付保单红利的现金

支付给职工及为职工支付的现金274480990.48257429660.56

支付的各项税费150189766.41197480356.48

支付其他与经营活动有关的现金105765662.39161818682.02

经营活动现金流出小计1672517704.091806528477.88

经营活动产生的现金流量净额110761755.47189501899.68

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金34261602.6514133453.65

取得投资收益收到的现金53836961.1017623753.41

处置固定资产、无形资产和其他长期资

3272450.001655.65

产收回的现金净额

9/10鲁银投资集团股份有限公司2024年第三季度报告

处置子公司及其他营业单位收到的现金净额

收到其他与投资活动有关的现金103818.27

投资活动现金流入小计91371013.7531862680.98

购建固定资产、无形资产和其他长期资

34346950.86110469822.05

产支付的现金

投资支付的现金56320200.00质押贷款净增加额取得子公司及其他营业单位支付的现金净额支付其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流出小计34346950.86166790022.05

投资活动产生的现金流量净额57024062.89-134927341.07

三、筹资活动产生的现金流量：

吸收投资收到的现金480000.00

其中：子公司吸收少数股东投资收到的

480000.00

现金

取得借款收到的现金1240000000.00774436518.88

收到其他与筹资活动有关的现金45271961.27

筹资活动现金流入小计1240480000.00819708480.15

偿还债务支付的现金1340917214.70844486444.81

分配股利、利润或偿付利息支付的现金74941896.1557798686.31

其中：子公司支付给少数股东的股利、

607650.18

利润

支付其他与筹资活动有关的现金24833359.7818379420.67

筹资活动现金流出小计1440692470.63920664551.79

筹资活动产生的现金流量净额-200212470.63-100956071.64

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响-1670.63-29035.85

五、现金及现金等价物净增加额-32428322.90-46410548.88

加：期初现金及现金等价物余额298924047.97196278631.96

六、期末现金及现金等价物余额266495725.07149868083.08

公司负责人：杨耀东主管会计工作负责人：李方会计机构负责人：王晓霞

2024年起首次执行新会计准则或准则解释等涉及调整首次执行当年年初的财务报表

□适用√不适用特此公告。

鲁银投资集团股份有限公司董事会

2024年10月29日