华夏银行:华夏银行2024年第三季度报告

证券代码：600015证券简称：华夏银行

华夏银行股份有限公司2024年第三季度报告

重要内容提示：

*公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、

准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

*本公司第八届董事会第四十八次会议于2024年10月29日以书面传签方式

审议通过了《华夏银行股份有限公司2024年第三季度报告》。会议应发出书面传签表决票16份，实际发出书面传签表决票16份，在规定时间内收回有效表决票15份。

*本公司第三季度财务报告未经审计。

*本公司董事长李民吉、财务负责人杨伟、计划财务部总经理刘越，保证第三季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

1主要财务数据

1.1主要会计数据和财务指标（单位：百万元币种：人民币未经审计）

2024年2024年7-9月2024年2024年1-9月

项目

7-9月比上年同期增减(%)1-9月比上年同期增减（％）

营业收入22781-2.92711350.04

归属于上市公司股东的净利润60513.60185113.10归属于上市公司股东的扣除非经

60763.72184973.56

常性损益的净利润

基本每股收益（元）0.382.701.049.47扣除非经常性损益后的基本每股

0.382.701.0410.64收益（元）

稀释每股收益（元）0.382.701.049.47

加权平均净资产收益率（%）2.10下降0.09个百分点5.79上升0.13个百分点扣除非经常性损益后的加权平均

2.10下降0.09个百分点5.79上升0.16个百分点

净资产收益率（%）

资产利润率（%）0.14下降0.01个百分点0.44下降0.02个百分点

1（单位：百万元币种：人民币未经审计）

本报告期末项目2024年9月30日2023年12月31日

比上年末增减（％）

总资产434564242547662.14归属于上市公司股东的所有者

35175631857910.41

权益归属于上市公司普通股股东的

2917562785864.73

所有者权益归属于上市公司普通股股东的

18.3317.504.74

每股净资产（元/股）

不良贷款率（%）1.611.67下降0.06个百分点

拨备覆盖率（%）165.89160.06上升5.83个百分点

贷款拨备率（%）2.672.67持平

2024年1-9月

项目2024年1-9月2023年1-9月比上年同期增减（％）

经营活动产生的现金流量净额-7451122139-106.10每股经营活动产生的现金流量

-0.477.67-106.13净额（元）

净利差（%）1.611.91下降0.30个百分点

净息差（%）1.601.87下降0.27个百分点

成本收入比（%）30.1629.40上升0.76个百分点

注：

1、有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益（2023年修订）》《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》规定计算。2024年6月，本公司向永续债持有人支付利息人民币19.40亿元。在计算基本每股收益及加权平均净资产收益率时，本公司考虑了支付永续债利息的影响。加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率，报告期内未年化。

2、资产利润率为净利润除以期初和期末资产总额平均数，报告期内未年化。

3、净利差，又名净利息差，为平均生息资产收益率减平均计息负债付息率。

4、净息差，又名净利息收益率，为利息净收入除以平均生息资产。

5、根据原银监会《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》（银监发〔2018〕

7号），对各股份制银行实行差异化动态调整的拨备监管政策。报告期末，本集团拨备覆盖

率、贷款拨备率符合监管要求。

21.2非经常性损益项目和金额（单位：百万元币种：人民币未经审计）

项目2024年7-9月2024年1-9月资产处置损益21计入当期损益的政府补助635

其他营业外收支净额-31-

非经常性损益总额-2336

减：非经常性损益的所得税影响数219

非经常性损益净额-2517

减：归属于少数股东的非经常性损益净影响数（税后）-3

归属于公司普通股股东的非经常性损益-2514注：有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益

（2023年修订）》的要求确定和计算。

1.3主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

2024年1-9月，本集团经营活动产生的现金净流出74.51亿元，同期为净流

入1221.39亿元，主要是拆入资金及卖出回购金融资产款、向中央银行借款同比减少等。

1.4本集团经营情况分析

2024年1-9月，本集团坚持年度经营工作会议精神，加快推进做好金融“五篇大文章”，全力以赴稳规模、调结构、提质量、增效益，持续推动高质量发展，经营运行总体平稳。

报告期末，本集团资产总额43456.42亿元，比上年末增加908.76亿元，增长2.14%；贷款总额23485.88亿元，比上年末增加390.05亿元，增长1.69%。本集团负债总额39903.17亿元，比上年末增加573.13亿元，增长1.46%。

2024年1-9月，本集团利润总额250.45亿元，同比增加6.89亿元，增长2.83%；

归属于上市公司股东的净利润185.11亿元，同比增加5.56亿元，增长3.10%。

报告期末，本集团不良贷款率1.61%，比上年末下降0.06个百分点；拨备覆盖率165.89%，比上年末上升5.83个百分点；贷款拨备率2.67%，与上年末持平。

32报告期末普通股股东总数、前10名普通股股东、前10名无限售条件的普通股

股东持股情况表（单位：股）

截至报告期末普通股股东总数（户）83822前10名股东持股情况

质押、标记或冻结的持股持有有限售股份数量股东名称股东性质比例持股总数条件股份

(%)股份数量数量状态

首钢集团有限公司国有法人21.683449730597329815303无-

国网英大国际控股集团有限公司国有法人19.333075906074-无-

中国人民财产保险股份有限公司国有法人16.112563255062-无-

北京市基础设施投资有限公司国有法人10.861728201901197889182无-

云南合和（集团）股份有限公司国有法人3.52560851200-无-

香港中央结算有限公司境外法人3.09491513871-无-

润华集团股份有限公司境内非国有法人1.72273312100-质押268312100

中国证券金融股份有限公司国有法人1.27201454805-无-

中央汇金资产管理有限责任公司国有法人1.03163358260-无-

中国工商银行股份有限公司－华泰

柏瑞沪深300交易型开放式指数证其他0.76121401166-无-券投资基金前10名无限售条件股东持股情况持有无限售条件股份种类及数量股东名称股份数量种类数量首钢集团有限公司3119915294人民币普通股3119915294国网英大国际控股集团有限公司3075906074人民币普通股3075906074中国人民财产保险股份有限公司2563255062人民币普通股2563255062北京市基础设施投资有限公司1530312719人民币普通股1530312719

云南合和（集团）股份有限公司560851200人民币普通股560851200香港中央结算有限公司491513871人民币普通股491513871润华集团股份有限公司273312100人民币普通股273312100中国证券金融股份有限公司201454805人民币普通股201454805中央汇金资产管理有限责任公司163358260人民币普通股163358260

中国工商银行股份有限公司－华泰柏瑞沪深300交易型开放

121401166人民币普通股121401166

式指数证券投资基金本公司未知上述股东之间是否存在关联关系或属于上述股东关联关系或一致行动的说明

《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。

前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业无务情况说明

注：本公司于2022年向首钢集团有限公司、北京市基础设施投资有限公司非公开发行

527704485 股 A 股股票，上述股份于 2022 年 10 月 18 日在中国证券登记结算有限责任公司

上海分公司办理完毕相关登记及限售手续。所有发行对象自前述股票上市之日起5年内不得转让。上述股份预计将于2027年10月18日上市流通（如遇法定节假日或休息日，则顺延至其后的第一个交易日）。

43银行业务数据

3.1资本充足率及杠杆率2024年起，根据《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023

年第4号）及相关规定计算资本充足率，相关情况如下表。更多内容详见本公司网站（www.hxb.com.cn）披露的《华夏银行 2024 年三季度第三支柱信息披露报告》。

（单位：百万元币种：人民币未经审计）项目2024年9月30日资本充足率情况核心一级资本净额294048一级资本净额354364资本净额409930

核心一级资本充足率（%）9.51

一级资本充足率（%）11.47

资本充足率（%）13.26杠杆率情况调整后表内外资产余额5206240

杠杆率（%）6.81

注：

1、往期数据按《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会令2012

年第1号）计算，本表不再列示。

2、根据《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）规定的

并表范围披露并表口径资本充足率。

3、以上指标与监管口径保持一致。

3.2流动性覆盖率信息（单位：百万元币种：人民币未经审计）项目2024年9月30日2023年12月31日合格优质流动性资产386892472869未来30天现金净流出量265055365346

流动性覆盖率（%）145.97129.43注：以上为并表口径，根据《国家金融监督管理总局关于做好2024年银行业非现场监管报表填报工作的通知》（金发〔2023〕16号）和《商业银行流动性风险管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2018年第3号）计算。

53.3贷款资产质量情况（单位：百万元币种：人民币未经审计）

2024年9月30日2023年12月31日

项目余额比上年末

余额占比（%）余额占比（%）增减（%）

正常类贷款224751095.701.80220784795.59

关注类贷款632322.69-632312.74

次级类贷款129500.55-21.89165800.72

可疑类贷款131820.5620.53109370.47

损失类贷款117140.506.61109880.48

合计2348588100.001.692309583100.00

正常贷款231074298.391.75227107898.33

不良贷款378461.61-1.71385051.67

3.4其他主要监管指标项目（%）2024年9月30日2023年12月31日

人民币92.0390.24

存贷款比例外币折人民币75.7464.15

本外币合计91.3489.24

人民币78.1768.72

流动性比例外币折人民币142.60162.92

本外币合计81.7272.83

单一最大客户贷款比例2.562.80

最大十家客户贷款比例14.1414.12

注：

1、存贷款比例、流动性比例、单一最大客户贷款比例、最大十家客户贷款比例为监管非并表口径。

2、单一最大客户贷款比例=最大一家客户贷款总额/总资本净额×100%

最大十家客户贷款比例=最大十家客户贷款总额/总资本净额×100%

3.5其他与经营情况有关的重要信息

2024年9月25日，本公司在全国银行间债券市场发行“华夏银行股份有限公司2024年无固定期限资本债券（第二期）”，发行规模为人民币200亿元，票面利率为2.23%，起息日为2024年9月27日。

附件：合并及银行资产负债表、利润表、现金流量表

董事长：李民吉华夏银行股份有限公司董事会

2024年10月29日

6合并及银行资产负债表（未经审计）

编制单位：华夏银行股份有限公司2024年9月30日单位：人民币百万元本集团本银行项目

2024年9月30日2023年12月31日2024年9月30日2023年12月31日

资产现金及存放中央银行款项167644202434167284202230存放同业款项25007177582190117015拆出资金57681503145733152322衍生金融资产5864380358643803买入返售金融资产67381201576056018558发放贷款和垫款2294440225659621877522147887金融投资交易性金融资产417707316586530163456597债权投资894475986805709749747542其他债权投资295612295408293671293442其他权益工具投资6303648959136081长期股权投资79907990固定资产65925553951794217859使用权资产5361567752405527无形资产1779179217081734递延所得税资产7959944466848186其他资产3250426108131388432资产总计4345642425476640928903995205

7合并及银行资产负债表（未经审计）

编制单位：华夏银行股份有限公司2024年9月30日单位：人民币百万元本集团本银行项目

2024年9月30日2023年12月31日2024年9月30日2023年12月31日

负债向中央银行借款164951153561164951153561同业及其他金融机构存放款项615951576391616515576724拆入资金2238082050367226465205衍生金融负债6234390062343900卖出回购金融资产款183833202827111563109720吸收存款2132909216588121309432164092应付职工薪酬9351734889987051应交税费4357346440893159租赁负债5371562752445471应付债务凭证622114592643618067588533预计负债1474143714311426其他负债1996414889141208805负债合计3990317393300437544193687647股东权益股本15915159151591515915其他权益工具60000399936000039993

其中：永续债60000399936000039993资本公积60730607376073060737

其他综合收益1977(803)1972(808)盈余公积26549241192654924119一般风险准备50081487794755046324未分配利润136504129839125755121278归属于母公司股东权益合计351756318579338471307558少数股东权益35693183股东权益合计355325321762338471307558负债及股东权益总计4345642425476640928903995205

法定代表人：财务负责人：计划财务部总经理：

8合并及银行利润表（未经审计）

编制单位：华夏银行股份有限公司2024年9月30日单位：人民币百万元本集团本银行项目

2024年1-9月2023年1-9月2024年1-9月2023年1-9月

一、营业收入71135711096511466219利息净收入47058512314376048882利息收入111515114486105096109808

利息支出(64457)(63255)(61336)(60926)手续费及佣金净收入4333535336284854手续费及佣金收入8486883777408315

手续费及佣金支出(4153)(3484)(4112)(3461)投资收益123536335123136934

其中：以摊余成本计量的金融资产

120120

终止确认产生的收益公允价值变动收益3326521852915209汇兑损益8224382243其他业务收入395725813448资产处置损益139139其他收益25109510

二、营业支出(46100)(46754)(43604)(44263)

税金及附加(803)(787)(761)(747)

业务及管理费(21453)(20905)(20905)(20400)

信用减值损失(21711)(23899)(21880)(22899)

其他资产减值损失(456)(199)(38)(206)

其他业务成本(1677)(964)(20)(11)

三、营业利润25035243552151021956

加：营业外收入103127101104

减：营业外支出(93)(126)(93)(126)

四、利润总额25045243562151821934

减：所得税费用(6143)(6016)(5271)(5507)

五、净利润18902183401624716427

（一）按经营持续性分类

1、持续经营净利润18902183401624716427

2、终止经营净利润

（二）按所有权归属分类

1、归属于母公司股东的净利润18511179551624716427

2、少数股东损益391385

9六、其他综合收益税后净额27123772717371

归属于母公司股东的其他综合收益税后净额27173762717371

(一)以后不能重分类进损益的其他综合收益(77)(215)(54)(218)

1、其他权益工具投资公允价值变动(77)(215)(54)(218)

(二)以后将重分类进损益的其他综合收益27945912771589

1、以公允价值计量且其变动计入其他综合

27576532733646

收益的金融资产公允价值变动

2、以公允价值计量且其变动计入其他综合

39(59)39(59)

收益的金融资产投资信用损失准备

3、外币报表折算差额(2)(3)(1)2

归属于少数股东的其他综合收益税后净额(5)1

七、综合收益总额21614187171896416798归属于母公司股东的综合收益总额21228183311896416798归属于少数股东的综合收益总额386386

八、每股收益

基本每股收益(人民币元)1.040.95

法定代表人：财务负责人：计划财务部总经理：

10合并及银行利润表（未经审计）

编制单位：华夏银行股份有限公司2024年9月30日单位：人民币百万元本集团本银行项目

2024年7-9月2023年7-9月2024年7-9月2023年7-9月

一、营业收入22781234672046421395利息净收入15342170801487516386利息收入35948386923447037182

利息支出(20606)(21612)(19595)(20796)手续费及佣金净收入1315168610181512手续费及佣金收入2772279324542612

手续费及佣金支出(1457)(1107)(1436)(1100)投资收益3984267939732671

其中：以摊余成本计量的金融资产

3232

终止确认产生的收益公允价值变动收益408995438992

汇兑损益140(216)140(216)其他业务收入158612051515资产处置损益233233其他收益4532

二、营业支出(14542)(15481)(13452)(14437)

税金及附加(264)(253)(247)(239)

业务及管理费(8160)(7618)(7868)(7423)

信用减值损失(5053)(7216)(5325)(6771)

其他资产减值损失(418)31(1)3

其他业务成本(647)(425)(11)(7)

三、营业利润8239798670126958

加：营业外收入18491944

减：营业外支出(47)(89)(47)(89)

四、利润总额8210794669846913

减：所得税费用(2024)(1971)(1720)(1801)

五、净利润6186597552645112

（一）按经营持续性分类

1、持续经营净利润6186597552645112

2、终止经营净利润

（二）按所有权归属分类

1、归属于母公司股东的净利润6051584152645112

2、少数股东损益135134

11六、其他综合收益税后净额(48)(662)(49)(634)

归属于母公司股东的其他综合收益税后净额(48)(663)(49)(634)

(一)以后不能重分类进损益的其他综合收益121(40)122(15)

1、其他权益工具投资公允价值变动121(40)122(15)

(二)以后将重分类进损益的其他综合收益(169)(623)(171)(619)

1、以公允价值计量且其变动计入其他综合

(174)(526)(178)(522)收益的金融资产公允价值变动

2、以公允价值计量且其变动计入其他综合

9(97)9(97)

收益的金融资产投资信用损失准备

3、外币报表折算差额(4)(2)

归属于少数股东的其他综合收益税后净额1

七、综合收益总额6138531352154478归属于母公司股东的综合收益总额6003517852154478归属于少数股东的综合收益总额135135

八、每股收益

基本每股收益(人民币元)0.380.37

法定代表人：财务负责人：计划财务部总经理：

12合并及银行现金流量表（未经审计）

编制单位：华夏银行股份有限公司2024年9月30日单位：人民币百万元本集团本银行项目

2024年1-9月2023年1-9月2024年1-9月2023年1-9月

经营活动产生的现金流量：

客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额811419576816513605存放中央银行和同业款项净减少额21212106472181412620拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额56457901345039拆出资金及买入返售金融资产净减少额188578857向中央银行借款净增加额10135455561013545557经营性应付债务凭证净增加额26043350562604335056

收取利息、手续费及佣金的现金95037993209014594331收到其他与经营活动有关的现金6092424721261592经营活动现金流入小计166633289716167441256657

客户贷款和垫款净增加额(56390)(63564)(58582)(64153)

拆入资金及卖出回购金融资产款净减少额(380)

拆出资金及买入返售金融资产净增加额(14410)(6831)

为交易目的而持有的金融资产净增加额(12462)(11749)(12553)(11790)

支付利息、手续费及佣金的现金(63365)(53214)(60548)(51121)

支付给职工以及为职工支付的现金(11634)(11432)(11278)(11098)

支付的各项税费(9679)(15866)(8810)(12965)

支付其他与经营活动有关的现金(5764)(11752)(8385)(10019)

经营活动现金流出小计(174084)(167577)(166987)(161146)

经营活动产生的现金流量净额(7451)12213945495511

投资活动产生的现金流量：