2025年，AI将迎来模型与应用的双向奔赴。
海内外AI应用发展迅速
11月29日举办的智谱Agent OpenDay上，智谱AI CEO张鹏宣布旗下自主任务完成智能体AutoGLM再次升级，支持自主执行超过54步的长步骤操作，也可以跨App执行任务。
张鹏认为，发展至今，大模型已经初步具备了人类与现实物理世界互动的部分能力。Agent将极大地提升L3使用工具能力，同时开启对L4自我学习能力的探索。未来，GLM团队将继续加速Agent模型产品的研发，期待着一句话操作电脑和手机的范式尽快到来。
当前，人工智能(AI)技术发展不断取得新突破，已成为引领新一轮科技革命和产业变革的重要驱动力量。AI的应用正加速渗透到多个垂直行业，并在未来很短时间内将形成更加成熟的行业解决方案。
比如，在医疗健康领域，AI将广泛应用于疾病预测、个性化治疗、医疗图像分析等方面，提升诊断的精准度和治疗效果，甚至推动远程医疗和机器人手术的普及;在金融行业，AI的智能风控、金融分析、自动化交易系统等技术将极大提升决策效率和准确性，同时减少风险;在营销领域，AI将广泛用于各类营销场景，从自动化生成营销素材，到精准获客、数据分析、客户管理等，都将借助AI进行重塑。
中信建投证券研报称，2024第三季度，AI应用的落地进一步加速。除了之前热度很高的比如Perplexity等继续保持快速增长，AppLovin、Palantir等应用也进一步看到了AI带来的生产力变革。同时涌现出了新的一批爆款应用比如Hailuo、快手可灵、Pika等，而且值得欣喜的是其中国内优秀的AI应用开始逐渐崭露头角。
伴随大模型能力的提升，海内外AI应用蓬勃发展，B端垂直企业服务、C端应用等层出不穷。SensorTower数据显示，2023年全球AI应用年度下载量和内购收入分别上涨60%和70%，超过21亿次和17亿美元，而经过2023年的爆发式增长，2024年AI应用市场更加成熟。得益于头部应用的强势增长，2024年1~8月全球AI应用收入同比激增51%至20亿美元，预计2024年全年收入将达到33亿美元。
AI应用概念股全名单揭晓
美股市场上，以AppLovin、Palantir为代表的AI应用龙头公司表现强劲，截至11月29日收盘，两者年内累计涨幅分别达到745.04%、290.68%，已远超同期AI芯片巨头英伟达的涨幅。数据宝统计，AppLovin、Palantir最新总市值分别达到1130.11亿美元、1528.1亿美元，相比去年底总市值分别增长996.29亿美元、1154.48亿美元。
A股市场上，越来越多的上市公司开始投入AI研发，其中已有部分公司实践AI应用落地。从已有信息来看，当前AI应用主要涉及医疗、教育、营销、影视、游戏、金融、办公、手机/PC、眼镜、政务、玩具等领域。
证券时报·数据宝根据上市公司公告、互动平台、券商研报等内容，梳理出已布局上述领域的AI应用概念股。梳理发现，共计122股入围，截至11月29日收盘，概念股合计A股市值达到3.69万亿元人民币(下同)。9只概念股A股市值超过千亿元，包括东方财富、迈瑞医疗、海光信息、同花顺、爱尔眼科等。
以东方财富为例，公司升级后的Choice智能金融终端携手东方财富妙想大模型，打造推出下一代智能金融终端，覆盖了AI搜索、AI问答、AI研报总结、AI文档助手、AI资讯摘要、AI债券资讯、AI债券交易助手等七大场景的智能化解决方案。
迈瑞医疗在几年前就开始与腾讯进行联合研发应用于阅片机的AI算法，这款产品成为国内体外诊断行业首个进入三类创新医疗器械特别审查程序的AI类产品。今年年底，公司还将发布行业首个基于AI大模型技术的重症决策辅助系统，目标是成为重症医护的智能助理。
13只概念股表现火爆
机构抢筹股曝光
得益于AI应用的催化不断，概念股在二级市场表现火爆。数据宝统计，11月以来，共13只AI应用概念股盘中股价创历史新高，包括同花顺、实丰文化、雷神科技、易点天下、泓禧科技等。同花顺是AI金融领域的代表性公司之一，公司11月29日盘中最高涨超18%，创历史高点，收盘涨幅回落至9.69%，年内涨幅达到117.53%。
实丰文化11月28日盘中股价创历史高点，11月29日跌停，年内涨幅达到77.46%。该公司是AI玩具领域的龙头之一，公司一直致力于智能玩具的研发，先后研发智能机器狗、教育机器人与智能飞飞兔等AI玩具。
资金面上，近期部分AI应用概念股受到机构资金青睐。数据宝统计，11月以来机构净买入超亿元的概念股有17只。机构净买入额最高的是中国软件，达到21.13亿元;其次是金山办公、拓尔思、拓维信息、奥飞娱乐等。
从未来增长潜力来看，根据5家以上机构一致预测，2024年~2026年净利润增速均有望超20%的概念股有16只。4股获机构预测净利润增速均值超100%，分别是创业慧康、拓尔思、智微智能、中国软件。
以创业慧康为例，机构一致预测其2024年~2026年净利润增速分别为417.47%、50.43%、34.33%。公司的BSoftGPT大型模型已通过国家互联网信息办公室的“深度合成服务算法”备案;公司的AI产品“医卫Copilot”通过了华为升腾AI框架及硬件兼容性认证，成为首家医卫核心系统供应商。
